Was ist AAVE?

Dezentrale Finanzen sind eine wundersame und doch komplizierte Sache. Die Ambition der Krypto-Community besteht nicht nur darin, die Titanen der regulären Finanzen zu entthronen und sie an den Krawatten aufzuhängen, die sie jeden Tag im Büro tragen, aber auch mit Aufregung zu tun, Leidenschaft und… Meme.

Aave ist ein solches Projekt. Das Unternehmen, die bis zur Pandemie vom Start-up-Hub von East London aus betrieben wurde, ist ein Kreditunternehmen, mit dem Sie Kryptowährungen mit hohen Zinsen verleihen und leihen können. Das Projekt, noch in den Kinderschuhen und damit sehr riskant, bietet jährliche Erträge von, in vielen Fällen, weit über 10 %, Langfristigen Krypto-Investoren die Möglichkeit zu geben, ihr Geld zur Arbeit zu bringen, während sie darauf warten, dass sich ihre virtuellen Geldberge im Wert ändern.

Und Aave hat ein Zeichen, auch AAVE genannt, das treibt das ganze an. Sie können AAVE verdienen, indem Sie es innerhalb des Protokolls sperren, und Sie können AAVE an Börsen handeln – genau wie Sie mit Bitcoin oder Ethereum handeln können. Bei Börsen, sein Preis ändert sich jeden Tag. Da die Marktkapitalisierung von AAVE vergleichsweise gering ist, es schwankt oft stark.

Bitcoin kaufen und verkaufen, Äther, und über ein Dutzend anderer Kryptowährungen mit Wealthsimple. Melden Sie sich an und handeln Sie hier.

Was ist das Aave-Protokoll?

Aave ist ein dezentrales Kreditprotokoll, das auf der Ethereum-Blockchain basiert. Auf seiner Plattform können Sie Kryptowährungen verleihen und leihen. Zum Zeitpunkt dieses Schreibens Auf der Plattform sind Kryptowährungen im Wert von 3,2 Milliarden US-Dollar gesperrt.

Im Geiste der Hacker-Ethik, Obwohl Aave von einem Team von Programmierern erstellt wird, die hauptsächlich von London aus operieren, Aave ist dezentralisiert und Open-Source. Durch das, was es entzückend „Aavenomics, “ Jeder, der genug AAVE hat, kann darüber abstimmen, wie die Plattform betrieben wird.

Aave ist einer von mehreren Kreditmärkten, die im Sommer 2020 explodierten. Er konkurriert mit Kreditprotokollen wie Compound und Maker. Dies sind die drei größten Protokolle in einem Markt, der mittlerweile 25 Milliarden Dollar wert ist. Hinweis:Anfang 2020, dieser Markt war kaum eine Milliarde Dollar wert. Ab Januar 2021, Maker hat 4,64 Milliarden Dollar in seinen Kassen und Compound hat 3 Milliarden Dollar.

Es gibt mehrere Vorteile, die Aave gegenüber einer großen Privatkundenbank zu haben behauptet.

Das erste liegt auf der Hand:Damit können Sie Kredite für Kryptowährungen aufnehmen.

Die zweite ist, dass Aave keine persönliche Identifizierung erfordert. Es kümmert sich nicht um Ihre Kredithistorie, wird Ihnen einen Kredit nicht verweigern, weil Sie insolvent sind, und trägt keine rassischen oder klassenbezogenen Vorurteile – Anschuldigungen gegen Kreditmanager.

Drittens sind Kredite bei Aave sofort verfügbar. Solange Sie beweisen können, dass Sie das Darlehen zurückzahlen können, Sie können auf Knopfdruck einen Kredit aufnehmen, und die Darlehen bedürfen keiner weiteren Zustimmung durch einen Dritten.

Dieser dritte Vorteil macht Aave so interessant. Mit dem Protokoll können Sie massive Kredite aufnehmen, vorausgesetzt, Sie können dem Protokoll nachweisen, dass Sie es zurückzahlen können. Um dies zu tun, Sie müssen entweder eine andere Kryptowährung als Sicherheit hinterlegen, oder Sie nehmen einen sogenannten „Flash-Kredit, " mit dem Sie einen Kredit aufnehmen können mit Null Sicherheiten , vorausgesetzt, Sie können dem Protokoll nachweisen, dass Sie es zurückzahlen können.

Da dieser Beweis im Allgemeinen auf einer anderen Handelsposition beruht, Sie können diese Kredite nicht verwenden, um sagen, ein Haus kaufen (obwohl der Gründer des Protokolls, Stani Kuletschow, sagt, dass er hofft, dass du eines Tages könntest). Aber Sie können diese Flash-Darlehen verwenden, um einen hochkomplexen Handel auf einem anderen Protokoll zu platzieren. Da diese Protokolle auf der Blockchain miteinander kommunizieren können, und Daten, die auf Blockchains gespeichert sind, können kaum gefälscht werden, Es ist ziemlich einfach, ausreichend nachzuweisen, dass Sie das Geld zurückzahlen können.

Die größten Kreditmärkte auf Aave sind alle für Stablecoins. Ein Stablecoin ist eine Kryptowährung mit einem Wert, der an einen bestimmten Vermögenswert gebunden ist.

Der größte Markt, im Wert von 155 Millionen US-Dollar, ist für einen Stablecoin, der an den Preis von Ethereum gekoppelt ist. Der Zweite, auch im Wert von 155 Millionen US-Dollar, ist für WBTC, ein Stablecoin, der an den Preis von Bitcoin gekoppelt ist. Diese Märkte bieten Kreditgebern geringe Renditen, von 0,8% bzw. 0,02%, aber relativ günstig zu leihen sind (in Aave-Bedingungen), bei 3,34% bzw. 0,35%.

Stablecoins, die an den US-Dollar gekoppelt sind, bieten jedoch die höchsten Renditen. Die Münze mit der höchsten Jahresrendite ist TrueUSD, die derzeit 19,3% bietet. Als nächstes kommt sUSD, die 17,68% bietet, und dann USDT, die 15,92% bietet.

Die größten Stablecoin-Kreditmärkte sind USDC, eine von Coinbase und Circle verwaltete Stablecoin mit einem Kreditmarkt von 76 Millionen $ und einer Rendite von 6 %; DAI, eine dezentralisierte Stablecoin, die ihre Bindung an den US-Dollar durch einen komplexen Algorithmus beibehält, der einen Markt von 50 Millionen US-Dollar hat und 5,63% APY bietet, und der oben genannte USDT, eine an den US-Dollar gekoppelte Stablecoin mit einem Kreditmarkt im Wert von 35 Millionen US-Dollar.

Aber denken Sie daran, dass dies der Kryptowährungsmarkt ist:Diese Kurse sind nicht nur höchst Variable, Die Kryptowährungen, die diesen Krediten zugrunde liegen, sind oft sehr volatil und unreguliert. Eine jährliche Rendite von 100 % lohnt sich, wenn der Wert der Münze auf 0,00 USD sinkt.

Was ist der AAVE-Token?

Das Protokoll hat auch einen Token. Aave hat dies zuerst als LEND verkauft und den Erlös eines ersten Verkaufs im Jahr 2017 verwendet. etwa 16 Millionen Dollar, um die Entwicklung der Plattform zu finanzieren. Im Oktober 2020, Aave hat diese LEND-Token in den aktuellen Token der Plattform umgewandelt. AAVE. Ab Januar 2021, AAVE ist 266 $ wert, hat eine Marktkapitalisierung von 3,2 Milliarden US-Dollar und Anleger handeln täglich 1 Milliarde US-Dollar der Münze.

AAVE ist ein ERC-20-Token, Das heißt, es läuft auf der Ethereum-Blockchain. Im Gegensatz zu Ethereum oder Bitcoin, Sie können das Token nicht abbauen. Stattdessen, du musst es dir verdienen. Sie können AAVE verdienen, indem Sie es an Börsen kaufen und es dann im "Sicherheitsmodul" des Protokolls abstecken. Dies, im Wesentlichen, bedeutet, dass Einleger ihr Geld verlieren sollten, AAVE kann verkauft werden, um sie zu kompensieren.

Sie können AAVE auch verwenden, um zu seinem Governance-Protokoll beizutragen. Auf diese Weise können Sie Ihren AAVE abstecken (sperren), um über die Zukunft des Netzwerks abzustimmen.

Wie schneidet AAVE im Vergleich zu Bitcoin ab?

AAVE unterscheidet sich stark von Bitcoin in Bezug auf seine Marktgröße, Risikoprofil, und Zweck.

Zuerst, Aave (und sein Zeichen, AAVE), läuft auf der Ethereum-Blockchain. Bitcoin läuft von selbst, völlig separate Blockchain:die Bitcoin-Blockchain. Wenn Aave wie ein Programm ist, das auf Ihrem PC läuft, Bitcoin ist der Apple iMac.

Das bedeutet, dass das Verdienen von AAVE völlig anders aussieht als das Verdienen von Bitcoin. Auf der Bitcoin-Blockchain, Sie können Bitcoin durch Bitcoin-Mining verdienen, Dazu gehört das Einrichten eines sehr leistungsstarken Computers, um spezielle Software auszuführen, die komplizierte mathematische Rätsel löst. Da die Ethereum-Blockchain AAVE-Transaktionen verarbeitet, Sie könnten Ethereum abbauen, aber nicht Aave.

Zweite, Bitcoin tut… nichts. Es ist nur eine Münze, und alles, was die Blockchain tun kann, ist Transaktionen zu verarbeiten. Aave, jedoch, ist nur eine von vielen Möglichkeiten, wie Entwickler die Ethereum-Blockchain nutzen können, um neue Arten von Produkten und Anwendungen zu entwickeln. Aave ist, wie gesagt, ein Leihprotokoll; andere Protokolle umfassen dezentrale Börsen und Derivate.

Dritte, Die Marktkapitalisierung von Bitcoin ist viel größer als die von Aave. Ab Januar 2021, Die Marktkapitalisierung von Bitcoin von 572 Milliarden US-Dollar stellt die 3 Milliarden US-Dollar von AAVE in den Schatten. Bitcoin ist mit Abstand die dominierende Münze auf dem Markt. Bitcoin macht etwa 62 % des Marktes aus; Aave macht etwa 0,3% aus.

Vierte, der Wert von AAVE und Bitcoin hängt von verschiedenen Dingen ab – obwohl die Beziehung kompliziert ist.

AAVE ist abhängig von der Stärke des von ihr betriebenen Kreditprotokolls. Wenn das Aave-Kreditprotokoll bricht oder anfällig für Hacks ist, dann könnte dies den Preis von AAVE zum Absturz bringen. Ähnlich, wenn Aave mit JPMorgan eine Vereinbarung trifft, um allen seinen Kunden Krypto-Kredite anzubieten, Der Preis von AAVE könnte profitieren. In Ergänzung, obwohl Aave erst wenige Jahre alt ist und Leihprotokolle noch ein Novum sind, Bitcoin gibt es jetzt seit über einem Jahrzehnt und ist viel kampferprobter.

Jedoch, Es sollte erwähnt werden, dass, obwohl sich AAVE von Bitcoin unterscheidet, es ist alles andere als unabhängig davon.

Bitcoin, die Münze mit einem größeren Markt (bei weitem), beeinflusst den Preis aller anderen Kryptowährungen stark. Wenn Bitcoin abstürzt, Es besteht eine gute Chance, dass AAVE das Brennen auch spüren wird, nur weil Bitcoin der größte Token auf dem Markt ist. Und wenn Ethereum, die Münze, die die Blockchain antreibt, in der AAVE untergebracht ist, stürzt ab (es ist kompliziert), dann könnte auch der Preis von AAVE getroffen werden. Jedoch, wenn AAVE abstürzt, Bitcoin kann aufgrund seiner Größe weniger wahrscheinlich verletzt werden.

So kaufen Sie AAVE

Der einfachste Weg, AAVE zu kaufen, ist über Kryptowährungsbörsen.

Ab Januar 2021, Der größte Markt für AAVE ist Coinbase Pro, die fortschrittliche Börse, die von dem in San Francisco ansässigen Kryptowährungsunternehmen Coinbase betrieben wird. Die nächstgrößeren Märkte werden auf Binance gehostet, Uniswap, Krake, KuCoin, Gate.io und Gemini.

Sie können eine Vielzahl von Währungen verwenden, um AAVE zu kaufen. Auf Coinbase, FTX, Kraken und Zwillinge, Sie können US-Dollar verwenden, um AAVE zu kaufen. An den meisten Börsen, Sie können andere Kryptowährungen verwenden, wie Bitcoin, USDT (Tether) und Ethereum kaufen AAVE-Token.

Eine andere Alternative ist die Nutzung eines Krypto-Brokerage, wie z. B. Reichtumseinfach, die den Kauf dieser Token in Ihrem Namen abwickelt.