Bilt Rewards Mastercard® Bewertung:eine gebührenfreie Möglichkeit, Prämien für die Miete zu verdienen

Die Mietkosten steigen bundesweit. Wenn Sie ein Mieter sind, sollten Sie zumindest Punkte für diese kostspieligen monatlichen Ausgaben sammeln.

Die Zahlung der Miete per Kreditkarte war lange Zeit eine Grauzone. Ihr Vermieter akzeptiert sie möglicherweise nicht oder erhebt eine unnötige Gebühr.

Geben Sie das Bilt-Treueprogramm und seine Flaggschiff-Kreditkarte, die Bilt Rewards Mastercard®, ein. Die von Wells Fargo ausgestellte Karte ermöglicht es Ihnen, Punkte für Ihre Miete (und alle anderen Ausgaben) zu zahlen und zu sammeln, ohne dass Gebühren anfallen.

Man kann mit Sicherheit sagen, dass die Bilt Rewards Mastercard® ein ziemlich revolutionäres Produkt ist. Aber Sie denken vielleicht:Es muss doch einen Haken geben, oder?

Hier ist unsere vollständige Bewertung der Bilt Rewards Mastercard® – und Sie werden schnell feststellen, dass dies eine unverzichtbare Karte für jeden Mieter ist.

Das Wichtigste zur Bilt Rewards Mastercard®

• Am besten geeignet für – Jeder Mieter in den USA.
• Anmeldebonus – Nicht zutreffend.
• Cashback – 3x Punkte für Essen, 2x Punkte für Reisen, 1x Punkte für Miete (bis zu 50.000 $ pro Kalenderjahr) und alle anderen Einkäufe.
• Einleitung APR – Nicht zutreffend.
• Regulärer effektiver Jahreszins – 16,49 % bis 24,49 %.
• Vergünstigungen und einzigartige Funktionen – Erweiterte Garantie, Käuferschutz, Handyabdeckung, Reiserücktritts- und Verspätungsversicherung, World Elite Mastercard Concierge, primärer Mietwagenschutz.

Eingehende Analyse der Bilt Rewards Mastercard®

Das Treueprogramm von Bilt umfasst mehr als zwei Millionen angeschlossene Mietobjekte, die als Bilt Rewards Alliance bekannt sind. Jeder US-Mieter kann sich für das Programm anmelden, und Mitglieder können ihre Miete dann nahtlos über die Bilt-App bezahlen.

Wenn Ihr Vermieter nicht an der Bilt Rewards Alliance teilnimmt, benötigen Sie die Bilt Rewards Mastercard®, um Punkte für Ihre Miete zu sammeln. Bilt stellt Ihrem Vermieter direkt einen Scheck aus, ohne zusätzliche Gebühren für Sie. Voila, Sie verdienen die Punkte.

Und wenn Ihr Vermieter ist Als Mitglied des Programms bietet die Bilt Mastercard® ein starkes Wertversprechen, da Sie noch schneller Punkte sammeln (mehr dazu weiter unten).

Vor diesem Hintergrund finden Sie hier die Fakten zur Bilt Mastercard® ohne Jahresgebühr, einem Produkt der nächsten Generation mit einzigartigen Funktionen.

Belohnungen

Die Bilt Mastercard® wird mit einer Sammelrate von 3/2/1 geliefert:

• 3x Punkte beim Essen.
• 2x Punkte auf Reisen.
• 1x Punkte für die Miete (bis zu 50.000 Punkte pro Kalenderjahr) und alle anderen Einkäufe.

Sie müssen Ihre Karte mindestens fünfmal pro Monat verwenden, um Punkte für jeden Abrechnungszeitraum zu sammeln. Andernfalls erhalten Sie 250 Punkte, wenn Sie Ihre Miete bezahlen, aber die Anforderung von fünf Transaktionen nicht erfüllen.

Aber es sollte für Sie mühelos sein, diese Marke zu treffen. Tatsächlich können Ihre Transaktionen so einfach aussehen:

Ausgaben	Punktemultiplikator	Verdiente Prämien
1.800 $ Miete	1x Punkte (Miete)	1.800 Punkte
Stromrechnung von 100 $	1x Punkte (Verschiedenes)	100 Punkte
35 $ Uber-Fahrt	2x Punkte (Reise)	70 Punkte
$4 Starbucks-Kaffee	3x Punkte (Essen)	12 Punkte
$1 Packung Kaugummi im Lebensmittelgeschäft	1x Punkte (Verschiedenes)	1 Punkt
Gesamt		1.983 Punkte

Boom! Das sind fast 2.000 Punkte, die Sie allein durch die Zahlung der Miete und zufälliger alltäglicher Ausgaben verdient haben.

Nach einem Jahr sind das ungefähr 24.000 Punkte – und je mehr Sie ausgeben, desto mehr verdienen Sie.

Sie sollten die wesentlichen Prinzipien der Verwaltung jeder Kreditkarte befolgen:Zahlen Sie Ihr Kontoauszugsguthaben pünktlich und vollständig ein, um Zinsen oder Verzugsgebühren zu vermeiden, oder Sie verlieren so viel, wie Sie gewinnen. Wenn Sie verantwortungsvoll mit Ihrer Karte umgehen, haben Sie im Laufe der Zeit Tausende von Punkten gesammelt.

Das betrachte ich als (im Grunde) kostenloses Geld. Die Miete ist eine Ausgabe, die Sie bereits bezahlen, warum also nicht jeden Dollar zählen lassen?

Ihre Punkte können eingelöst werden für:

• Reisen: Sie können Ihre Punkte auf mehr als 10 Treueprogramme von Fluggesellschaften und Hotels übertragen. Sie werden im Verhältnis 1:1 übertragen, d. h. 1.000 Bilt-Punkte entsprechen 1.000 United MileagePlus®-Meilen, 1.000 IHG® Rewards-Punkten usw.
• Zukünftige Miete oder Hypothek: Sparen Sie Ihre Punkte für die Miete des nächsten Monats oder für eine Hypothek als längerfristiges Ziel.
• Fitnesskurse: Bilt arbeitet mit beliebten Studios wie SoulCycle und Rumble zusammen.
• Die Bilt-Sammlung: Bilt hat Tausende von Artikeln handverlesen, damit Sie Ihre nächste Wohnungsdekoration oder ein Geburtstagsoutfit finden können.

Sie können Ihr Guthaben zwar nicht gegen Cashback einlösen, aber das Einlösen Ihrer Punkte für zukünftige Mieten kann dazu beitragen, Ihre täglichen Ausgaben zu senken.

Unter diesen Optionen ist das Einlösen für Reisen mit Abstand die wertvollste. Sie werden bei Programmen, die den Wert ihrer Prämienbuchungen nicht direkt an den Barpreis binden, einen außergewöhnlichen Wert feststellen. Unsere Favoriten? American Airlines AAdvantage® und World of Hyatt.

Letztendlich empfehlen wir Ihnen immer, die Prämie auszuwählen, die für Ihren Lebensstil am sinnvollsten ist. Schließlich ist es besser, Ihre Punkte zu verbrauchen, als sie gar nicht zu verwenden.

Boni

Die Bilt Rewards Mastercard® beinhaltet keinen Einführungsbonus.

Stattdessen konzentriert sich diese Karte auf die Langlebigkeit des Verdienens von Prämien, da die Miete wahrscheinlich eine jahrelange Ausgabe ist.

Unser zwei Cent:Versäumen Sie es nicht, diese Karte wegen des fehlenden Anmeldebonus zu beantragen. Da Sie sich keine Sorgen um eine Jahresgebühr machen müssen, kostet es Sie keinen Cent, diese Karte langfristig in Ihrer Brieftasche zu behalten.

Anstelle eines Bonus bietet Bilt ein Elite-Status-Programm mit vier Stufen an. Je mehr Sie für die Karte ausgeben, desto größer sind die Anreize, z. B. das Sammeln von Zinsen auf Punkte, Zugang zu Wohneigentumsberatung und mehr.

APR

Der effektive Jahreszins der Bilt Rewards Mastercard® hängt von Ihrer Kreditwürdigkeit ab und beträgt 16,49 %, 19,49 % oder 24,49 %.

Bei fast jeder Kreditkarte sollten Sie bei Ihren Kreditkartenzahlungen sorgfältig vorgehen. Wenn Sie eine Zahlung verpassen, werden Sie mit einem kostspieligen effektiven Jahreszins belastet.

Keine Punkte sind es wert, Kreditkartenschulden anzuhäufen, besonders wenn Sie Miete zahlen, die bereits Ihr Budget auffrisst.

Jahresgebühr

Mit der Bilt Mastercard® müssen Sie sich keine Sorgen um eine Jahresgebühr machen. Das bedeutet, dass Sie sich darauf konzentrieren können, Ihre Miete, Verpflegung, Reise und andere Lebenshaltungskosten zu bezahlen, ohne unnötige Gebühren zu zahlen.

Sonstige Gebühren

Die anderen Gebühren der Bilt Mastercard® scheinen mit anderen Optionen auf dem Markt übereinzustimmen:

• Überweisungsgebühr: Bis zu 5 % für jede Guthabenübertragung mit einem Mindestbetrag von 5 $.
• APR der Saldoüberweisung: Abhängig von Ihrer Bonität, aber zwischen 16,49 % und 24,49 %.
• Barvorschussgebühr: Entweder 10 $ oder 5 % des Betrags jeder Vorauszahlung, je nachdem, welcher Betrag höher ist.
• Verspätungsgebühr: Bis zu 40 $.

Vor- und Nachteile der Bilt Rewards Mastercard®

Vorteile:

• Sammeln Sie Bonuspunkte für Miete, Reisen und Essen: Wenn Sie 20 oder 30 Jahre alt sind, machen diese Käufe wahrscheinlich einen erheblichen Teil Ihres Budgets aus.
• Erstklassige Einlösungsoptionen: Sparen Sie für Ihren nächsten Mietscheck oder eine zukünftige Hypothek oder lösen Sie Ihre Punkte für Reisen, Fitnesskurse und mehr ein.
• Keine lästigen Gebühren: Die Zahlung der Miete mit dieser Karte kostet Sie weder extra noch fällt eine Jahresgebühr an. Oh, und Gebühren für Auslandstransaktionen entfallen vollständig, was diese Karte perfekt für Ihre internationalen Reisen macht.
• Kostenloser Kauf und Reiseschutz: Die Bilt Mastercard® ist wie eine Art Versicherung für sich, da Sie eine Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung, Reiseverspätungsrückerstattung, Mietwagendeckung, Handyversicherung und mehr erhalten.

Nachteile:

• Kein Anmeldebonus: Diese Karte bietet Ihnen als neuen Karteninhaber keinen schicken Bonus.
• Die Mieteinnahmen sind auf 50.000 $ pro Kalenderjahr begrenzt: Wenn Ihre monatliche Miete ~4.167 $ übersteigt, erhalten Sie keine weiteren Punkte über das Jahreslimit hinaus.
• Sie können keine Punkte für Ihre Hypothek oder als ausländischer Mieter sammeln: Derzeit ist das Bilt-Programm nur für US-Mieter verfügbar (und nicht für Hypothekeninhaber oder ausländische Mieter).
• Sie müssen die Karte fünfmal im Monat verwenden, bevor Sie Punkte sammeln können: Ihre Punkte werden Ihrem Guthaben erst gutgeschrieben, wenn Sie mindestens fünf monatliche Transaktionen getätigt haben, aber andere Routinekäufe sollten Ihnen dabei helfen, das Ziel zu erreichen.
• Sie benötigen eine gute oder ausgezeichnete Bonität, um sich zu qualifizieren: Sie müssen über ein starkes Zahlungsverhalten und eine gute Bonität verfügen, um sich zu bewerben, wodurch das Zeitfenster für diejenigen, die sich qualifizieren, eingeengt wird.

Die Bilt Rewards Mastercard® im Vergleich

Die Bilt Mastercard® ist ein Einhornangebot, das nicht viel direkte Konkurrenz hat – noch nicht. Trotzdem bieten andere überzeugende Karten vergleichbare Hauptvorteile (z. B. einen Anmeldebonus), die Sie vielleicht in Betracht ziehen sollten.

	Bilt Rewards Mastercard®	Chase Freedom Unlimited®	Capital One QuicksilverOne Cash Rewards-Kreditkarte
Guthaben erforderlich	Gut bis ausgezeichnet	Gut bis ausgezeichnet	Mittelmäßig bis gut
Jahresgebühr	$0	$0	39 $
Einführung APR	Nicht zutreffend	0 % Einführungs-APR auf Käufe für 15 Monate.	Nicht zutreffend
Regulärer effektiver Jahreszins	16,49 % bis 24,49 % variabel	17,24 % - 25,99 % variabel	26,99 % (variabel)
Anmeldebonus	Nicht zutreffend	Verdienen Sie zusätzlich 1,5 % Cashback auf alles, was Sie kaufen (bis zu 20.000 $ im ersten Jahr) – im Wert von bis zu 300 $ Cashback.	Nicht zutreffend
Belohnungen	3x Punkte für Essen, 2x Punkte für Reisen, 1x Punkte für Miete und alle anderen Einkäufe.	6,5 % Cashback auf Reisen, die über Chase Ultimate Rewards gebucht wurden, 4,5 % auf Einkäufe in Restaurants und Drogerien, unbegrenzt 3 % Cashback auf alle anderen Einkäufe.	1,5 % Cashback auf alle Einkäufe ohne Limit.
Vergünstigungen und Vorteile	Erweiterte Garantie, Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung, Handyabdeckung und mehr.	Garantieverlängerung, Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung und mehr.	Automatische Überprüfung der Kreditlinie, Deckung von Betrug.
	Jetzt bewerben	Jetzt bewerben	Jetzt bewerben

• Capital One QuicksilverOne Cash Rewards-Überprüfung
• Chase Freedom Unlimited®-Rezension

Sollten Sie die Bilt Mastercard® bekommen?

Bis andere große Kreditkarten die Möglichkeit bieten, Miete ohne Gebühren zu zahlen, ist die Bilt Mastercard® mit ziemlicher Sicherheit der richtige Weg.

Dies ist eine fantastische Karte für Mieter jeden Alters. Noch besser, Sie bauen Ihr Guthaben mit guten Zahlungsgewohnheiten auf – und das alles ohne Jahresgebühr.

Leider setzt die Bilt Mastercard® bereits eine gute bis sehr gute Bonität voraus. Für Studenten ohne Kreditgeschichte sollten Sie zuerst eine Studentenkreditkarte beantragen, um diese Geschichte aufzubauen. Für andere mit weniger als idealer Kreditwürdigkeit sollten Sie sich gesicherte Kreditkarten ansehen, um Ihre Punktzahl wieder aufzubauen, bevor Sie die Bilt Mastercard® beantragen.

Schließlich fragen Sie sich vielleicht, ob die Zahlung der Miete mit Ihrer Karte Ihre Kreditwürdigkeit negativ beeinflussen kann. Schließlich kann die Miete leicht Hunderte oder Tausende von Dollar kosten und möglicherweise Ihre Kreditauslastung beeinträchtigen.

Das Besondere an der Bilt Mastercard® ist aber, dass Sie Ihre Miete bezahlen können, ohne Ihr vorhandenes Guthaben zu verbrauchen. Solange Sie Ihr Bankkonto automatisch synchronisieren, zieht Bilt die Mietkosten innerhalb von 48 Stunden ein und greift nicht auf Ihre Kreditlinie zurück.

So beantragen Sie die Bilt Rewards Mastercard®

Als die Bilt Mastercard® im Sommer 2021 auf den Markt kam, war sie nur auf Einladung erhältlich.

Das hat sich alles geändert, da Wells Fargo jetzt der offizielle Herausgeber der Bilt Mastercard® ist. Bewerbungen sind jetzt hier für die breite Öffentlichkeit verfügbar.

Wenn Sie bereit sind, müssen Sie eine E-Mail-Adresse eingeben und ein Passwort erstellen, um Ihr Bilt Rewards-Konto zu eröffnen (was Sie tun können, ohne sich formell zu bewerben).

Der Rest des Bewerbungsprozesses ist unkompliziert und fragt nach Details wie Ihren persönlichen Daten, dem Jahreseinkommen und der monatlichen Hypotheken- oder Mietzahlung.

Hoffentlich erhalten Sie von dort eine Genehmigung und werden über Ihr Kreditlimit auf Ihrer neuen Karte informiert.

Unterm Strich

Die Miete kann leicht eine Ihrer größten monatlichen Ausgaben sein – und die meisten Menschen erhalten oft keine Belohnung dafür, sie zu zahlen. (Natürlich hält das Zahlen der Miete ein Dach über dem Kopf, aber ich spreche von Kreditkartenprämien.)

Deshalb ist das Bilt Rewards-Programm so ein Hauch frischer Luft. Wenn Sie ein amerikanischer Mieter sind und mühelos Punkte für Ihren nächsten Flug, Ihre zukünftige Miete oder Ihre Hypothek sammeln möchten, sollte die Bilt Rewards Mastercard® Ihre nächste Karte sein.

Vorgestelltes Bild:Victoria 1/Shutterstock.com

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