Wie man sich von einem Fidelity 401k . zurückzieht

Die Fidelity-Produktsuite bietet eine breite Palette von Dienstleistungen, die Einzelpersonen dabei helfen, alles zu tun, vom Sparen für den Ruhestand bis hin zur Investition von zusätzlichem Geld für den Handel an der Börse. Fidelity verwaltet arbeitgebergesponserte 401(k)-Pläne und bietet eigene 401(k)-Pläne für Selbständige und kleine Unternehmen an. Kunden mit einem Fidelity 401(k) können Geld vom Konto abheben, Sie sollten sich jedoch der steuerlichen Auswirkungen des Vorbezugs bewusst sein.

Auszahlungsmethoden

Fidelity ermöglicht es Kontoinhabern, einmalig Geld abzuheben oder regelmäßig geplante Abhebungen einzurichten. Für Fidelity Selbständige oder Kleinunternehmen 401(k)-Konten, der Kontoinhaber kann online über das NetBenefits-Portal von Fidelity einen Auszahlungsscheck anfordern, oder er kann ein Auszahlungsantragsformular in Papierform ausfüllen und per Post einsenden. Andere Auszahlungsoptionen umfassen die Übertragung auf ein anderes Konto, Banküberweisung oder elektronische Überweisung. Kontoinhaber, die sich von arbeitgebergesponserten Plänen, die von Fidelity verwaltet werden, zurückziehen, tun dies über die NetBenefits-Website, indem sie auf Darlehen klicken. Rollover- und Auszahlungslink.

Abhebungsstrafen

Wenn ein Kontoinhaber Geld vorzeitig abhebt, sie unterliegt Strafen und Steuern, die je nach Art des 401(k)-Kontos variieren, das sie hat. Fidelity Selbständige 401(k)- und Kleinunternehmens-401(k)-Konten werden mit einer Strafe von 10 Prozent des Auszahlungsbetrags belegt, wenn sie abgeschlossen werden, bevor der Kontoinhaber 59½ Jahre alt wird. Wenn sie zwischen 59½ und 70½ Jahre alt ist, der Kontoinhaber kann bei Härtefällen wie Invalidität, Beendigung des Arbeitsverhältnisses oder Plankündigung ohne Vertragsstrafe. Die Strafen für vom Arbeitgeber gesponserte Konten variieren; typischerweise, der Internal Revenue Service verlangt von Fidelity, zwischen 10 und 20 Prozent einzubehalten.