Wie man Geld von meinem traditionellen IRA abhebt

Eine traditionelle IRA, oder individuelles Alterskonto, hilft den Menschen, Geld für den Ruhestand zu sparen, indem sie die Einzahlungen auf das Konto steuerlich absetzen und das Geld steuerfrei wachsen lassen, solange es auf dem Konto verbleibt. Jedoch, wenn Sie Geld vom Konto abheben, Sie müssen es als steuerpflichtiges Einkommen angeben. Obwohl der IRS den Menschen nicht verbietet, das Geld vor dem Ruhestand abzuheben, wenn Sie das Geld abheben, bevor Sie 59 1/2 Jahre alt werden, Sie müssen zusätzlich zu den Einkommensteuern eine Strafe von 10 Prozent zahlen.

Schritt 1

Füllen Sie die erforderlichen Unterlagen aus, die Sie von Ihrem Finanzinstitut erhalten. Jedes Finanzinstitut hat eine etwas andere Form. In dem Formular müssen Sie Ihre identifizierenden Informationen angeben, wie Ihr Name, Adresse und Sozialversicherungsnummer, sowie Ihre Kontoinformationen.

Schritt 2

Bis Ende Januar des Folgejahres erhalten Sie von Ihrem Finanzinstitut ein Formular 1099-R. Sie benötigen dieses Formular, um Ihre Steuern einzureichen, Wenn Sie es also bis zum 1. Februar nicht erhalten haben wenden Sie sich an Ihr Finanzinstitut.

Schritt 3

Melden Sie den Gesamtbetrag Ihrer traditionellen IRA-Abhebung, in Feld 1 Ihres Formulars 1099-R gefunden, in Zeile 15a des Formulars 1040 oder Zeile 11a des Formulars 1040A.

Schritt 4

Melden Sie den steuerpflichtigen Teil Ihrer Abhebung, finden Sie in Feld 2a Ihres Formulars 1099-R, in Zeile 15b des Formulars 1040 oder Zeile 11b des Formulars 1040A. Sofern Sie nicht nicht abzugsfähige Beiträge zu Ihrer traditionellen IRA geleistet haben, der steuerpflichtige Betrag entspricht dem Gesamtbetrag. Wenn Sie mindestens 59 1/2 Jahre alt sind, Du bist fertig.

Schritt 5

Füllen Sie das Formular 5329 aus, wenn Sie zum Zeitpunkt Ihrer IRA-Abhebung nicht 59 1/2 Jahre alt sind. Dieses Formular dokumentiert entweder Ihre Vorbezugsausnahme, wodurch Sie die zusätzliche Strafe von 10 Prozent auf Ihre Ausschüttung vermeiden können, oder es berechnet, wie hoch die Strafe sein wird. Wenn Sie eine Befreiung haben, Schreiben Sie den Code dafür in das Feld neben Zeile 2. Zum Beispiel:wenn Sie diese Verteilung für höhere Bildungsausgaben verwenden, Sie würden "08" schreiben. Eine vollständige Liste finden Sie im Formular 5329 Anleitung (siehe Ressourcen). Wenn Sie eine Strafe schulden, Geben Sie den Betrag in Zeile 58 Ihres Formulars 1040 ein.

Dinge, die du brauchen wirst

• Form 1040 oder 1040A

• Formular 5329 (für Vorbezug)