So übertragen Sie Aktien nach dem Tod

Der Tod eines Familienmitglieds oder eines anderen geliebten Menschen kann bei der Übertragung von Vermögenswerten wie Aktien sowohl emotional als auch finanziell sehr schwierig sein. Es kann sehr verwirrend sein und kann mit Steuerbelastungen verbunden sein. Die Kenntnis der verschiedenen Registrierungen für Lagerbestände und des damit verbundenen Verfahrens kann dies erleichtern.

Schritt 1

Bestimmen Sie, wie die Aktie registriert wurde. Die verschiedenen Registrierungen sind Individual Single Owner, Übertragung bei Tod, Mitmieter mit Hinterbliebenenrecht und Mitmieter. Aktien können auch in einem Trust hinterlegt werden. Wenn Sie wissen, wie die Aktien registriert sind, wird der Aufwand für die Übertragung bestimmt.

Schritt 2

Sichern Sie sich ein Formular zur Übertragung des Aktienbesitzes und füllen Sie es vollständig aus. Natürlich, für Konten, die nicht im gemeinsamen Besitz sind, der Nachlass muss bewiesen werden, bevor der Übertragungsprozess stattfinden kann. Für Konten bei Todesfallübertragung es ist kein Nachlass erforderlich und sie müssen nicht in ein Testament aufgenommen werden.

Schritt 3

Holen Sie sich bei Bedarf eine Medallion-Signaturgarantie. In manchen Situationen, wenn eine bestimmte Anzahl von Aktien überschritten wird, eine solche Garantie ist erforderlich. Diese ist bei einer Bank erhältlich, die am Medallion Stamp-Programm teilnimmt. Dieses Programm garantiert die Unterschrift auf Aktienzertifikaten. Ein Notarstempel ist kein Ersatz für den Medaillonstempel.

Schritt 4

Füllen Sie eine Erbschaftssteuerbefreiung aus, wenn der Staat eine verlangt. Einige Staaten verlangen möglicherweise diese Ausnahme, andere nicht.