So lösen Sie einen Scheck ohne Geldspur ein

Auch mit den heutigen modernen Sicherheitstechnologien Es ist weiterhin möglich, gestohlene Schecks einzulösen. Sie fragen sich vielleicht, "Wenn ich einen Scheck einlöse, kann er zurückverfolgt werden?" In manchen Fällen, es kann nicht, und es hängt alles davon ab, wo und wie es gemacht wird.

Wenn ich einen Scheck einlöse, kann er zurückverfolgt werden?

Die Autoren von Coldwire posten, dass eingelöste Schecks tatsächlich nachvollziehbar sind, es ist jedoch nicht immer möglich zu wissen, ob Schecks eingelöst oder hinterlegt wurden. Je nach Bank bzw. wenn der Betrag mehr als 2 USD beträgt, 500 muss sich die Person ausweisen und die Transaktion wird protokolliert. Auch bei kleineren Mengen ist in der Regel eine Identifikation erforderlich. Wenn der Scheck auf mehr als 10 USD ausgestellt ist, 000, die Informationen werden automatisch über eine CTR an den IRS übermittelt, oder Währungstransaktionsbericht.

Scheckeinlöseunternehmen stellen Bargeld vor Ort zur Verfügung, können aber für ihre Dienstleistungen etwa drei bis fünf Prozent des Scheckbetrags verlangen. Jedoch, der IRS verlangt von Scheckeinzahlern, Aufzeichnungen fünf Jahre lang aufzubewahren, insbesondere CTRs für Beträge über 10 USD, 000. Es ist möglich, Schecks einzulösen und keine Geldspuren zu haben, aber dies illegal zu tun wird als Betrug angesehen und kann jemanden ins Gefängnis bringen.

Ausweis ist erforderlich

Laut Huntington, während die meisten Banken und Scheckeinlösungsdienste Ausweise verlangen, an einigen Orten nicht, wenn die Person einen Kassenscheck hat. Es gibt lokale Einzelhändler und Lebensmittelgeschäfte, die Schecks einlösen und möglicherweise nicht nach diesen persönlichen Informationen fragen. Es kann auch möglich sein, einen Scheck in einen Geldautomaten einzuzahlen und das Geld auf eine Prepaid-Debitkarte einzahlen zu lassen.

Da die meisten Orte nach einem Ausweis fragen, Leute, die gestohlene Schecks einlösen, haben oft gefälschte Ausweise, die den Namen und die Adresse des Kontoinhabers enthalten. Sie fälschen auch Unterschriften und meiden Kameras. Eine andere Möglichkeit, gestohlene Schecks einzulösen, besteht darin, sie zu Bargeld zu machen. und Diebe verwenden auch gestohlene Schecks online. Sie benötigen lediglich die Kontonummer und die Routing-Nummer.

Monatliche Kontoauszüge führen eingelöste Schecks auf, Daher ist es für Kontoinhaber wichtig, diese häufig zu überprüfen und nach nicht autorisierten Überprüfungen zu suchen. Wenn jemand einen gestohlenen Scheck einlöst, sie können sofort bezahlt werden. Wenn der Kontoinhaber es entdeckt, Die Bank wird versuchen, die Transaktion rückgängig zu machen. Finanzposten im ersten Quartal, dass Banken gestohlene und eingelöste Schecks untersuchen, Es ist jedoch wichtig, dies den örtlichen Strafverfolgungsbehörden zu melden. die Bank, der Zahler und gegebenenfalls Regierungsbehörden. Es ist nicht ungewöhnlich, dass Menschen ihre Sozialversicherungsschecks aus ihren Briefkästen gestohlen werden.

Schecks sicher aufbewahren

Scheckbetrug ist eine bedauerliche Realität des modernen Lebens, aber es gibt Möglichkeiten, Schecks zu schützen, wie von Bank5 beschrieben. Sie empfehlen auch, Bankkonten regelmäßig zu überwachen, um verdächtige Aktivitäten zu überprüfen und zu melden. Diese Quelle bevorzugt auch, dass Kunden online Zahlungen tätigen, oder um elektronische P2P-Zahlungssysteme wie PayPal zu verwenden (einige Banken bieten auch P2P-Dienste an).

Wenn Schecks verschickt werden müssen, Sie sollten in Sicherheitsumschlägen gesendet oder zwischen andere Papierstücke gelegt werden, um eine Entdeckung zu vermeiden. Es ist auch besser, sie bei einer Post abzugeben, als Schecks in einem Briefkasten zu hinterlassen. Scheckhefte sollten an sicheren Orten wie verschlossenen Schubladen oder Tresoren aufbewahrt werden. und es ist nie eine gute Idee, Schecks auf "Bargeld" zu stellen. Alte Schecks sollten geschreddert werden, da Diebe auch dafür bekannt sind, Mülleimer und Recyclingbehälter zu durchsuchen.