So führen Sie den Bankabgleich durch

Einen Kontoauszug abzugleichen ist nicht schwierig. Es gibt ein paar Dinge, die benötigt werden. Sobald die Einnahmen aufgerundet sind, vergleiche sie mit dem Kontoauszug der Bank, Anpassungen vornehmen und fertig. Der Trick für eine erfolgreiche Bankabstimmung liegt in der Organisation und den richtigen Werkzeugen.

Schritt 1

Stellen Sie alle Quittungen für den Monat zusammen. Dazu gehören Einzahlungsprotokolle, Kassenzettel, Bargeldabhebungen, und Zahlungen per Debit- oder Kreditkarten, die mit dem Konto verknüpft sind. Denken Sie daran, alle automatisch wiederkehrenden Zahlungen und Zahlungen über Online-Banking-Dienste einzubeziehen. Das Kontoregister und der aktuelle Kontoauszug werden benötigt. Fügen Sie dazu einen Kugelschreiber oder Bleistift und einen Taschenrechner hinzu.

Schritt 2

Vergleichen Sie die Einträge im Kontoregister mit dem Kontoauszug. Notieren Sie eventuelle Abweichungen. Einlagen und Schecks, die kurz vor dem Abrechnungsdatum ausgestellt werden, erscheinen möglicherweise nicht. Erstellen Sie eine Liste dieser Elemente. Vergleichen Sie die Belege mit dem Kontobuch und dem Kontoauszug. Erstellen Sie eine Liste aller Transaktionen, für die keine Quittung vorliegt oder die nicht berücksichtigt werden kann. Sobald jede Transaktion im Kontoregister und auf dem Kontoauszug verbucht ist, Beachten Sie den Anfangs- und Endsaldo. Diese finden Sie auf dem Kontoauszug.

Schritt 3

Beginnend mit dem Endsaldo auf dem Kontoauszug, Fügen Sie alle Einzahlungen hinzu, die getätigt wurden, aber nicht auf dem Kontoauszug erscheinen. Machen Sie eine Zwischensumme und notieren Sie diese Zahl. Aus der Zwischensumme alle Schecks abziehen, Debitkarte, Kreditkarte, automatische Zahlungen und andere Abhebungen, die im Register verbucht, aber nicht auf dem Kontoauszug aufgeführt sind. Vergleichen Sie die Ergebnisse mit dem Saldo im Kontoregister. Diese Zahlen sollten gleich sein. Wenn sie es nicht sind, es gibt ein Problem. Wiederholen Sie die Schritte eins und zwei, um sicherzustellen, dass Zahlen nicht irrtümlicherweise vertauscht wurden. Dies ist in der Regel die Ursache für eine Abweichung.

Melden Sie verdächtige Transaktionen umgehend der Bank. Dies schützt Ihre finanziellen Interessen und Ihre Identität. In den meisten Fällen handelt es sich bei nicht identifizierten Transaktionen um Versehen und vergessene Einkäufe.

Schritt 4

Tabellenkalkulationen wie Excel können verwendet werden, um Fehler zu reduzieren. Um eine Tabelle einzurichten, Geben Sie den Endsaldo aus dem Kontoauszug in eine Zelle ein. Listen Sie alle Einzahlungen, die nicht auf dem Kontoauszug aufgeführt sind, in separaten Zellen auf. Erstellen Sie eine Formel, um alle Zahlen zu addieren. Listen Sie in separaten Zellen alle Abhebungen vom Konto auf, die nicht auf dem Kontoauszug erscheinen. Erstellen Sie eine Formel, um diese Elemente von der ersten Zwischensumme abzuziehen. Dieser Betrag sollte dem im Kontoregister ausgewiesenen Saldo entsprechen.

Spitze

Sie können die Transaktionen nicht abstimmen? Rufen Sie die Bank an. Sie sind bereit zu helfen. Melden Sie undokumentierte Transaktionen oder Fehler sofort der Bank.

Dinge, die du brauchen wirst

• Aktueller Kontoauszug

• Konto registrieren

• Quittungen

• Taschenrechner

• Kugelschreiber oder Bleistift

• Liniertes Papier

• Tabellenkalkulationssoftware (optional)