Richtlinien zur Meldung von Bankeinlagen für Bareinlagen

Kasse

Für Bareinzahlungen gelten zusätzliche Meldepflichten, die nicht für Schecks und andere Zahlungsarten gelten. Eine Bank muss verdächtige Bareinzahlungen melden, sowie große Bareinlagen von 10 USD, 000 oder mehr. Banken übermitteln den Währungstransaktionsbericht, um dem Internal Revenue Service (IRS) mitzuteilen, dass die Bank eine große Bareinzahlung erhalten hat, das sich von dem Formular 8300 unterscheidet, das andere Arten von Unternehmen einreichen.

Transaktionsdefinition

Diese Verordnung bezieht sich auf eine einzige Transaktion, keine Anzahlung, Daher muss die Bank eine Meldung erstellen, wenn sie der Meinung ist, dass die gesamte Einzahlung Teil derselben Transaktion ist.

Die Bank kann einen Währungstransaktionsbericht auch dann einreichen, wenn der Einleger keine einzige Bareinzahlung von 10 USD vornimmt, 000. Diese Verordnung bezieht sich auf eine einzige Transaktion, keine Anzahlung, Daher muss die Bank eine Meldung erstellen, wenn sie der Meinung ist, dass die gesamte Einzahlung Teil derselben Transaktion ist. Für ein Geschäft, dies bezieht sich auf die Hinterlegung eines einzigen Tageseinkommens. Zum Beispiel, wenn ein Einzelhandelsgeschäft $6 einzahlt, 000 seiner Barmittel aus Verkäufen an einem Tag, und zahlt dann $5 ein, 000 am nächsten Tag, die Bank zeichnet zwei verschiedene Transaktionen auf und meldet sie nicht an den IRS. Wenn der Manager 6 $ einzahlt, 000 morgens und $5, 000 am Abend, die Bank meldet eine einzelne Einzahlungstransaktion in Höhe von 11. 000.

Bericht über verdächtige Aktivitäten

Eine Bank kann auch einen Bericht über verdächtige Aktivitäten beim IRS einreichen

Eine Bank kann dem IRS auch einen Bericht über verdächtige Aktivitäten vorlegen. Eine Bank sendet in diesem Formular nur, wenn der Kunde Geld aus einem illegalen Geschäft zu waschen scheint, die Hinterlegung von gestohlenem Geld oder die Begehung einer anderen Straftat, und die Anzahlung beträgt mindestens 5 USD, 000. Die Bank kann für jede Einzahlung eine Verdachtsmeldung einreichen. Die Bank reicht zusammen mit dem Bericht über verdächtige Aktivitäten auch einen Währungstransaktionsbericht ein. wenn der Verdächtige mindestens 10 US-Dollar einzahlt, 000.

Identifikation

Für kleinere Einzahlungen ist eine Unterschrift oder eine Debit- oder Kreditkarte der Bank akzeptabel.

Die Bank hat die Identität des Einlegers bei der Abgabe des Währungstransaktionsberichts nachzuweisen, Das bedeutet auch, dass der Einzahler zusätzliche Dokumente benötigt, um eine große Bareinzahlung zu tätigen. Eine bestehende Beziehung zur Bank, wie der Kassierer den Kunden erkennt, nicht ausreichen, um den Einleger zu identifizieren, nach Angaben des Internal Revenue Service. Für kleinere Einzahlungen ist eine Unterschrift oder eine Debit- oder Kreditkarte der Bank akzeptabel, aber für eine große Anzahlung, der Einleger muss auch einen Reisepass vorlegen, ein Führerschein, einen Militärausweis oder andere von der Regierung ausgestellte Ausweisdokumente.

Gelddienstbericht

Es gibt eine separate Verdachtsmeldung, wenn die Bank Gelddienstleistungen anbietet, B. das Senden eines Schecks an die Verwandten eines Einlegers in einem anderen Land oder die Ausstellung von Reiseschecks, Diese Meldung ist bei der Hälfte der Meldeschwelle einer Standard-Bareinlage obligatorisch, so sendet die Bank einen Bericht an den IRS, wenn die verdächtige Transaktion mehr als 2 USD beträgt. 500.