Was passiert, wenn der Börsenmakler geschlossen wird?

Beginnen wir mit einer Zusicherung der Frage „ Was passiert, wenn ein Börsenmakler in Indien Pleite geht? “ Ihr Kapital oder Ihre Gelder sind praktisch sicher. Es ist nicht so, dass der Börsenmakler Ihr Geld annehmen kann. Zum Beispiel, als Harshad Mehta für schuldig befunden wurde, Seine Grow More Research und Asset Management wurden vom Securities and Exchange Board of India (SEBI) verboten. Jedoch, Mit den Geldern, die die Anleger bei der Firma hatten, geschah nichts.

Zunächst ist zu beachten, dass Börsenmakler lediglich Vermittler sind. Sie haben keinen direkten Zugriff auf Ihr Geld, wo sie Ihr Geld einfach abheben und weglaufen können. Jedoch, Sie könnten ihnen detaillierte Anweisungen zur Verwendung des Geldes geben, das Sie bei sich haben.

So gehen Aktien, Anteile, und Investmentfonds sind vor dem direkten Zugriff auf Ihren Broker sicher:

Für Aktien und Aktien

Ihr Geld befindet sich auf einem Demat-Konto (kurz für „dematerialized“). die es Ihnen ermöglicht, Aktien und andere Wertpapiere in digitaler Form zu halten. Diese Demat-Konten befinden sich tatsächlich bei Verwahrstellen, sowohl die SEBI-zugelassen:Central Depository Services (India) Limited (CDSL) als auch National Securities Depository Limited (NSDL), die vom Finanzministerium (MoF) der indischen Regierung ins Leben gerufen wurde. Zu keinem Zeitpunkt sind Ihre Aktien und Anteile beim Broker oder beim einzelnen Broker. Sie funktionieren nur als Plattform, wie der oben erwähnte Vermittler. Alles, was sie tun können, ist gemäß Ihren Anweisungen mit den Mitteln auf Ihrem Handelskonto zu handeln.

Für Investmentfonds

Ihre Investmentfondsanlagen befinden sich bei Vermögensverwaltungsgesellschaften (AMCs). Deswegen, wenn theoretisch Groww schließt, Ihre Investmentfonds sind bei der AMC sicher.

Was mache ich, wenn mein Broker den Shop geschlossen hat?

Zuallererst, Ihre Aktien oder andere Wertpapiere sind in elektronischer Form bei der NSDL oder CDSL oder dem jeweiligen AMC sicher.

Sie müssen sich auf Ihr Handelskonto konzentrieren, d.h., das Konto, das das Geld enthält, das Ihr Broker verwendet, um in Ihrem Namen zu kaufen und zu verkaufen. Sollte ein solches unglückliches Ereignis eintreten, Sie müssen einen Antrag beim Anlegerschutzfonds (IPF) stellen, von SEBI eingerichtet, Entschädigung zu leisten. Sie müssen innerhalb von drei Jahren gemäß den SEBI-Regeln einen Antrag auf Entschädigung stellen, um Anspruch auf eine solche Zahlung zu haben.

Die zentralen Thesen

• Alle Aktien und Aktien werden in elektronischer Form bei ihren Depots verwahrt. Der Broker kann sie nicht berühren.
• Aktien und Anteile liegen in elektronischer Form bei der Central Depository Services (India) Limited (CDSL) und der National Securities Depository Limited (NSDL).
• Investmentfondsanteile sind bei Vermögensverwaltungsgesellschaften (AMCs) ansässig.
• Makler sind Vermittler; sie können Ihr Handelskonto nicht ohne Ihre Zustimmung betreiben. In Ergänzung, sie können keine Gelder von Ihrem Konto für ihre Zwecke verwenden.
• Wenn ein Broker geschlossen wird, Sie müssen eine Entschädigung Ihres Handelskontos bei dem von SEBI eingerichteten Anlegerschutzfonds beantragen.

Häufig gestellte Fragen

Wie kommt ein Broker in Verzug?

Ein Broker kann aus folgenden Gründen als Säumiger zugeordnet werden:

• Transaktionen durchführen, ohne die Erlaubnis der Kontoinhaber einzuholen
• Keine aktienbezogenen Gelder an den Kontoinhaber überweisen
• Persönliches Profitieren mit den Mitteln des Kontoinhabers

Kann ein Broker Geld von meinem Konto auf sein Konto überweisen und es dann wieder einzahlen?

Nein. SEBI besteht darauf, dass Broker Kundengelder und deren Gelder trennen. Deswegen, das Handelskonto wird zum Zeitpunkt der Eröffnung als Broker-Client-Konto bezeichnet. Trotz dieses, wenn der Broker solche Überweisungen durchführt, SEBI kann mit Geldstrafen hart gegen sie vorgehen.

Jedoch, SEBI erlaubt Geldtransfers aus legitimen Gründen, wie Wechselzahlungen, Maklergebühren, oder Zahlung der Wertpapiertransaktionssteuer (STT).

Was passiert, wenn ich Geld auf meinem Handelskonto habe, es aber dort belasse, längere Zeit nicht benutzt?

Wenn Sie Geld auf Ihrem Handelskonto haben, aber es ruht schon lange, es ist theoretisch möglich, dass der Broker das Geld für seine Zwecke auf sein Konto überweist.

Um dies zu verhindern, SEBI besteht darauf, dass nicht verwendete Gelder entweder nach 30 Tagen oder 90 Tagen auf das reguläre Konto des Kunden zurücküberwiesen werden müssen, eine Wahl, die Sie bei der Kontoeröffnung treffen.

Was hat SEBI getan, um sicherzustellen, dass Makler zuverlässig sind?

SEBI hat extrem hohe Einstiegspunkte für Makler, um Geschäfte zu machen. Ihre strengen Richtlinien umfassen:

1. Hohe Eintrittspreise :
   Es hält jeden und jeden davon ab, Nachtflüge zu starten. In Ergänzung, Diese Einschränkung stellt sicher, dass es nicht zu viele solcher Broker gibt, um Kunden/Investoren zu verwirren.
2. Erlaubnis :Broker benötigen für jeden Handel, der in ihrem Namen getätigt wird, die Erlaubnis von Demat-Kontoinhabern. Normalerweise ein Trade wird durch Eingabe einer PIN abgeschlossen, die nur dem Kontoinhaber zur Verfügung steht.
3. Aufzeichnungen :Broker sind gesetzlich dazu verpflichtet, Anlegern auf Aufforderung Aufzeichnungen über ihre Geschäfte zur Verfügung zu stellen. Diesen Weg, der Kunde kann SEBI melden, wenn Betrug begangen wurde.