Was ist der Mindestbetrag, den ich in einen Investmentfonds investieren kann?

Einige Investmentfonds ermöglichen es Anlegern, sich ohne Mindestbetrag einzukaufen – was bedeutet, dass sogar 5 US-Dollar, $10, oder 100 $ können Sie investieren. Obwohl es Investmentfonds ohne Mindestbeträge gibt, Die meisten Investmentfonds für Privatanleger erfordern eine Mindestanfangsinvestition zwischen 500 und 5 US-Dollar. 000, mit institutionellen Fonds und Hedgefonds, die ein Minimum von mindestens 1 Million US-Dollar erfordern.

Die zentralen Thesen

• Viele Investmentfonds erfordern Mindestinvestitionen, um sich zu beteiligen, eine ausreichende Kapitalausstattung sicherzustellen und die Betriebskosten des Fonds zu decken.
• Diese Mindestbeträge können in der Regel zwischen 1 $, 000–$3, 000 für Investoren, bei Fonds der Klasse institutioneller Anleger können sie jedoch deutlich größer sein.
• Das gesagt, Mehrere Investmentfonds bieten jetzt ein Minimum von 0 USD an.

Was ist eine Mindestinvestition?

Eine Mindestanlage ist die kleinste Dollar- oder Aktienmenge, die ein Anleger kaufen kann, wenn er in ein bestimmtes Wertpapier investiert. Fonds, oder Gelegenheit. Häufig, Investmentfonds benötigen einen Mindestbetrag, um sicherzustellen, dass sie über genügend Assets under Management (AUM) verfügen, um ihre Anlageziele zu erreichen und die Gemeinkosten zu decken. Dies bedeutet, dass ein Anleger keinen beliebigen Betrag investieren oder kaufen kann; sie müssen mindestens den erforderlichen Mindestbetrag investieren oder kaufen. Einige Fonds ziehen es vor, kleinere Kunden zu bedienen, mit niedrigen Mindestanlageprodukten, während andere Unternehmen höhere Mindestinvestitionen bevorzugen, die auf vermögendere Privatpersonen ausgerichtet sind.

Für angehende Investoren, Dieser Betrag kann schwer zu erreichen sein und bedeutet oft, dass ihr gesamtes Kontoguthaben in nur einen Fonds investiert ist. Diese Mindestbeträge werden von jedem Fonds festgelegt, um die kurzfristige Geschäfte von Auswirkungen auf die Cashflows und die tägliche Verwaltung des Fonds. Das Minimum jedes Fonds richtet sich nach dem Fondsstil und seinem Anlageziel. Jedoch, Es gibt einige Fonds mit niedrigeren Mindestbeträgen, die das Investieren in Investmentfonds für alle Anleger zugänglich machen.

Beispiele für eine Mindestanlage

Kiplinger's empfiehlt einige Fonds mit niedrigeren Mindesteinkaufsbeträgen. Die Charles Schwab Corporation (SCHW) bietet einen breiten Marktindexfonds und eine Reihe von Zieldatumsfonds an, jeweils mit einem Mindesteinkaufswert von 100 US-Dollar. Anleger mit der Möglichkeit, mindestens 250 US-Dollar zu investieren, haben Zugang zu vielen weiteren Fonds von vielen verschiedenen Unternehmen. Zum Beispiel, American Funds bietet mehrere solide Fonds in vielen verschiedenen Sektoren und Anlagestilen, alles zu diesem Preis. Die meisten Investmentfonds der Dodge &Cox-Familie erfordern ein Minimum von 2 USD. 500, während viele Vanguard-Investmentfonds 3 US-Dollar benötigen, 000 um loszulegen. Inzwischen, Fidelity bietet mehrere Investmentfonds mit einem Minimum von 0 USD an.

Das Minimum eines Investmentfonds variiert auch je nach Art des Kontos. Einige Unternehmen haben niedrigere anfängliche Kaufbeträge für IRA-Konten. Zum Beispiel, T. Rowe Price (PRNEX) erfordert 2 $, 500 Mindesterstkauf für seine Investmentfonds, die auf Nicht-Ruhestandskonten gehalten werden, aber nur 1 US-Dollar, 000 für Rentenkonten wie IRAs. College-Sparpläne und Uniform Transfers to Minors Act (UTMA)-Konten haben in der Regel auch viel niedrigere Mindestbeträge. und einige Fondsgesellschaften erlauben sogar, dass das Minimum durch systematische Käufe von nur 25 US-Dollar pro Monat erreicht wird.

Was die Experten sagen:

Berater-Einblick

Rebecca Dawson
Silber Bennett Finanzen, Los Angeles, Calif.

Investmentfonds sind entweder geschlossene oder offene Fonds. Geschlossene Fonds geben eine bestimmte Anzahl von Aktien im Rahmen eines Börsengangs (IPO) an die Öffentlichkeit aus. Diese Aktien werden auf dem freien Markt über Marktangebot und -nachfrage gehandelt. Deswegen, sie unterliegen keinen Mindestanlagebeträgen; Der Preis wird vom Markt reflektiert und Sie können so viele Einheiten kaufen, wie Sie sich leisten können.

Offene Fonds geben keine bestimmte Anzahl von Anteilen aus und sind „offen“ für neue Investitionen, und Aktien werden nach Bedarf geschaffen oder abgeschrieben. Diese Fonds erzwingen eine Mindestinvestition, die normalerweise zwischen 1 $, 000–5 $, 000. Das Minimum kann erheblich gesenkt oder ganz entfallen, wenn die Anlage in ein Vorsorgekonto erfolgt oder der Anleger einer automatischen, wiederkehrende Investitionen.