Vermögen erschließen:9 Schritte zur Investition in Mehrfamilienhäuser

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Wenn Sie in Mehrfamilienhäuser investieren möchten, sind Sie bei uns genau richtig.

Tatsächlich ist die Investition in Mehrfamilienhäuser eine der besten Möglichkeiten, mit Immobilien Vermögen aufzubauen.

Und in diesem Artikel erfahren Sie, wie Sie Ihr Jahreseinkommen durch Investitionen in Wohnungen um 1.000 US-Dollar steigern können.

Lass uns gleich loslegen.

Ist ein Mehrfamilienhaus eine gute Investition?

Eine Investition in Mehrfamilienhäuser könnte eine lukrative Investition sein.

Menschen, die in Apartmentkomplexe investieren, suchen nach:

• Diversifizieren Sie ihr Portfolio
• Absicherung gegen Inflation
• Kaufen Sie einen wertsteigernden Vermögenswert

Wenn Sie in Mehrfamilienhäuser investieren, können Sie auch passives Einkommen generieren .

Sie könnten zum Beispiel:

• Genießen Sie die latente Steuerpflicht mit einem Austausch nach Abschnitt 1231
• Kosten und Unterhalt können vom Einkommen abgezogen werden
• Ziehen Sie jährlich einen Teil des Wertes Ihres Mehrfamilienhauses ab 

Obwohl die Verwaltung eines Apartmentkomplexes (und der Umgang mit mürrischen Mietern) viel Arbeit erfordert, gibt es auch gute Nachrichten.

Dank der Technologie müssen Sie nicht nur in physische Wohngebäude investieren.

Mit Plattformen wie Fundrise , könnten Sie nur 10 $ investieren und den Cashflow nutzen, ohne die Immobilie oder die Mieter zu verwalten.

Wie viel können Sie mit Investitionen in Wohnungen verdienen?

Investitionen in Mehrfamilienhäuser können sehr profitabel sein.

Wenn Sie beispielsweise in Wohngebäudestrukturen investieren, schaffen Sie ein stetiges einkommensgenerierendes Vermögen .

Durch die Investition in eine Wohnung können Sie im Laufe der Zeit auch eine hohe Kapitalrendite erzielen, da der Wert Ihrer Immobilie steigt.

So funktioniert das:

So erzielen Sie nicht nur eine konstante Einkommensquelle durch Mieteinnahmen, aber auch der Immobilienwert steigt.

Um wirklich herauszufinden, ob Ihre Investition in ein Mehrfamilienhaus rentabel ist, müssen Sie die von Experten so genannte „1 %-Regel“ anwenden.

Wenn Sie also eine Immobilie für 200.000 US-Dollar kaufen, sollten Sie sicherstellen, dass die monatlichen Mieteinnahmen über 2.000 US-Dollar liegen.

Andernfalls arbeiten Sie möglicherweise mit Verlust.

Denken Sie darüber nach, als Vermieter werden Ihnen wahrscheinlich folgende Kosten entstehen:

• Wartung
• Grundsteuern
• PMI (potenziell)
• Hypothek (potenziell)
• Hausbesitzerversicherung
• Landschaftsbau (potenziell)

Und darüber hinaus haben Sie möglicherweise hartnäckige Mieter, mit denen Sie möglicherweise nicht gut zusammenarbeiten können. Es müssen also zunächst viele Kosten gedeckt werden.

Wenn Sie Ihren Mietern jedoch die richtige Höhe der Miete in Rechnung stellen, kann die Investition in Mehrfamilienhäuser eines der besten Anlageinstrumente sein .

Egal, ob Sie ein Anfänger oder ein fortgeschrittener Immobilieninvestor sind, diese 9 Optionen bereiten Sie auf eine erfolgreiche Investition in Wohngebäude vor.

1. Investieren Sie durch Crowdsourcing

Crowdsourcing-Immobilienplattformen bieten ihre Immobilieninvestitionen einer Reihe von Investoren zu einem günstigeren Preis an.

Eine Investition in Mehrfamilienhäuser per Crowdsourcing kann Ihnen folgende Vorteile bringen:

• Verdienen Sie passives Einkommen
• Vermeiden Sie Marktvolatilität
• Erschließen Sie sich den Kapitalzuwachs

Darüber hinaus vermeiden Sie den Umgang mit mürrischen Mietern und müssen die Immobilie nicht physisch instand halten.

So investieren Sie in Crowdsourcing-Immobilien

Wenn Sie in Mehrfamilienhäuser mit höheren Renditen investieren möchten, sollten Sie einen Blick auf Crowdsourcing-Plattformen für Immobilieninvestitionen werfen.

Hier sind die besten:

Mindestinvestition: 10 $
Durchschnittliche Rendite: 5 % bis 22 %
Durchschnittliche Gebühren: 1 %
Nur akkreditiert? Nein

Sie können über Immobilienportfolios auf Plattformen wie Fundrise in einen Apartmentkomplex investieren .

Mit Fundrise wird das Investieren in Wohnungen zum Kinderspiel, da Sie für den Anfang nur 10 US-Dollar benötigen und nicht nur in ein Gebäude investieren. Sie erhalten mehrere Immobilien mit einer Investition.

Nachfolgend finden Sie eine typische Aufschlüsselung eines Immobilienportfolios über Fundrise:

Die Vielfalt der Immobilienarten diversifiziert Ihr Risiko.

Tatsächlich hat Fundrise kürzlich in mehrere neue Wohnungsbauideen rund um den Großraum Austin, Texas, investiert, der in letzter Zeit boomt.

Obwohl die Anlageerfahrung bei jedem anders sein wird, haben viele der 442.544 aktiven Anlagekonten ein positives Wachstum verzeichnet.

Was mich überwältigt, ist, dass einige Fundrise-Konten nach sieben Jahren über 80 % an Wert gewonnen haben!

Empfohlene Lektüre: Fundrise Review

Mindestinvestition: 10 $
Durchschnittliche Rendite: 10 %
Durchschnittliche Gebühren: 0%
Nur akkreditiert? Nein

Ja, Sie haben richtig gelesen:0 % Gebühren.

Erdgeschoss ist eine der wenigen Immobilieninvestitionsplattformen, die ihren Anlegern Gebühren in Höhe von 0 US-Dollar berechnet.

Mit Groundfloor vergeben Sie im Wesentlichen einen Kredit an Personen, die ein Wohnhaus umbauen und reparieren möchten.

Im Grunde verhalten Sie sich also wie die Bank. Ihre „Investition“ ist ein Darlehen an jemanden, der eine Immobilie verkaufen möchte, und als Gegenleistung für das Darlehen erhalten Sie:

• Zinsen (normalerweise vierteljährlich)
• Nach dem Verkauf der Immobilie wird Ihr gesamtes Darlehen zurückgezahlt

Groundfloor ist eine Plattform, auf der Sie nicht nur investieren, sondern auch einen Kredit beantragen können (wenn Sie ein Haus umbauen möchten) ODER Sie können Ihr Geld einfach auf einem hochverzinslichen Sparkonto anlegen (und damit etwa 4 % verdienen).

Derzeit können Sie über Groundfloor in 34 Bundesstaaten Geld verleihen:

Mit Groundfloor haben Sie Zugriff auf mehrere verschiedene „Tranchen“ von Immobilien.

Die Tranchen reichen von Tranch A bis Tranch G, wobei A die sicherste (und niedrigste Rendite) und G die riskanteste (und höchste Rendite) ist.

Ich möchte nur darauf hinweisen, dass Plattformen wie Groundfloor im Allgemeinen ziemlich riskant sein können, da die Leute, denen Sie Ihr Geld verleihen, oft nicht für Kredite bei Banken qualifiziert sind.

Dies kann an einer schlechten Kreditwürdigkeit, einer kürzlich erfolgten Insolvenz usw. liegen.

Das bedeutet jedoch nicht, dass Sie mit Ihrer Investition kein Geld verdienen – insbesondere, wenn Sie zu Beginn nur 10 $ investieren.

Mindestinvestition: 5.000 $
Durchschnittliche Rendite: 18,7 %
Durchschnittliche Gebühren: 1 %
Nur akkreditiert? Ja

Der Hauptinvestitionsschwerpunkt von EquityMultiple liegt auf Direktinvestitionen in Gewerbeimmobilien.

EquityMultiple bietet Ihnen jedoch auch die Möglichkeit, in Immobilienfonds (die typischerweise stärker diversifiziert sind als eine Direktinvestition) oder in eine kurzfristige Anleihe zu investieren.

Mit dem Direktinvestitionsansatz von EquityMultiple könnten Sie anfangen, Wohnungen mitten in Brooklyn, New York, zu besitzen!

Wenn Sie wirklich auf der Suche nach langfristigem Wachstum sind, könnte EquityMultiple das Richtige für Sie sein, da die durchschnittliche Nettorendite (nach Gebühren) bei etwa 18,7 % liegt.

Wenn Sie an EquityMultiple interessiert sind und sich als akkreditierter Investor qualifizieren, dann erwägen Sie die Eröffnung eines Kontos auf ihrer Website.

2. Investieren Sie in einen REIT

Eine Investition in Mehrfamilienhäuser könnte auch bedeuten, dass Sie einen REIT besitzen.

REITs (auch bekannt als Real Estate Investment Trusts) sind Investitionen in ertragsgenerierende Immobilien.

Die Immobilien und Mieter werden von der REIT-Gesellschaft verwaltet, sodass Sie nur Ihre Einnahmequelle vereinnahmen.

Eine Investition in einen Apartmentkomplex über REITs kann Ihnen dabei helfen:

• Einkommen generieren
• Diversifizieren Sie Ihr Portfolio
• Vor Inflation schützen
• Absicherung gegen Marktvolatilität

Und das Beste daran ist, dass Sie Mehrfamilienhäuser nicht selbst verwalten müssen – das REIT-Unternehmen übernimmt alles!

REITs können in drei Kategorien fallen:

• Öffentlich gehandelte REITs
• Öffentlich nicht gehandelte REITs
• Privat nicht gehandelte REITs

Sie können börsennotierte REITs an Börsen kaufen und sie werden wie Aktien gehandelt (also jeden Tag).

Privat gehaltene REITs und öffentlich nicht gehandelte REITs sperren Ihr Geld länger.

Allerdings investieren diese Arten von REITs in viel riskantere (und möglicherweise lukrativere) Immobilien.

So investieren Sie in REITs

Es gibt viele Plattformen, auf denen Sie über REITs in Mehrfamilienhäuser investieren können.

Hier sind die besten:

Mindestinvestition: 5.000 $
Durchschnittliche Rendite: 8 % bis 9 %
Durchschnittliche Gebühren: 2 %
Nur akkreditiert? Nein

Streitwise ist ein privat gehandelter REIT, der sich sowohl an akkreditierte als auch nicht akkreditierte Anleger richtet.

Streitwise wurde 2016 gegründet und ist auf Cashflow-erzeugende Immobilien, typischerweise Bürogebäude, spezialisiert.

Streitwise könnte eine gute Diversifizierung für Ihr Anlageportfolio sein, wenn Sie nicht in risikoreiche Immobilien investieren möchten.

Im Allgemeinen investiert Streitwise in:

• Hotels
• Bürogebäude
• Mehrfamilienhäuser
• Einzelhandelszentren

Investitionen in Gewerbeimmobilien sind eine ziemlich sichere Sache – insbesondere in Rezessionsphasen.

Das liegt daran, dass Sie mit der Miete sehr wahrscheinlich eine passive Einnahmequelle erhalten, selbst wenn die Marktbedingungen nicht günstig sind.

Zu den weiteren Vorteilen einer REIT-Investition gehören:

• Absicherung gegen Inflation
• Diversifizierung Ihres Portfolios
• Passives Einkommen generieren 
• Überdurchschnittliche Renditen

Und es wird noch besser:

In den letzten Jahren haben REITs auch den S&P 500 übertroffen.

Ich mag REITs, weil sie im Laufe der Zeit an Wert gewinnen können (wie es bei den meisten Immobilien der Fall ist) und weil sie außerdem vierteljährliche Einnahmen in Form von Dividenden abwerfen.

Im Fall von Streitwise beträgt die durchschnittliche Dividendenrendite der letzten 22 Quartale 9,1 %.

Auch andere Investitionen wie börsennotierte Aktien oder börsennotierte REITs werfen Dividenden ab.

Allerdings Streitwise hat die anderen Vermögenswerte in den letzten Jahren konstant übertroffen.

Im Vergleich zu anderen Assets hat Streitwise sicherlich einige Vorteile:

Obwohl Streitwise viele Vorteile hat, ist es wichtig, auch die Nachteile zu berücksichtigen. Insbesondere, wenn es um Liquidität geht.

Im Allgemeinen beträgt die Haltedauer (d. h. die Zeitspanne, in der Ihr Bargeld gesperrt ist) etwa 5 Jahre.

Und wenn Sie versuchen, Ihr Geld frühzeitig aus Ihrer Investition abzuheben – das können Sie –, aber Sie werden wahrscheinlich nicht 100 % von dem zurückbekommen, was Sie ursprünglich investiert haben.

Mindestinvestition: 5.000 $
Durchschnittliche Rendite: 10 %
Durchschnittliche Gebühren: 1 % bis 1,25 %
Nur akkreditiert? Sowohl (akkreditiert als auch nicht akkreditiert)

Mit RealtyMogul können Sie vor allem in sogenannte REITs investieren.

RealtyMogul bietet zwei Arten von REITs an:

• Income REIT
• Wachstums-REIT

Der Income REIT konzentriert sich auf die Generierung von Erträgen und erwirtschaftet etwa 6 bis 8 % des konstanten Einkommens (nach Gebühren).

Unabhängig davon, in welchen REIT Sie investieren möchten, bieten beide eine Diversifizierung in:

• Die Art der Immobilienbestände
• Der Standort der Immobilienbestände
• Die Art der Investition (Fremdkapital versus Eigenkapital)

Wenn Sie einen Kapitalzuwachs (also eine Wertsteigerung Ihrer Investition) anstreben, wäre eine Investition in Mehrfamilienhäuser über den Growth REIT wahrscheinlich die bessere Lösung.

3. Kaufen Sie eine physische Immobilie

Eine der offensichtlicheren Möglichkeiten, in Mehrfamilienhäuser zu investieren, ist natürlich der Kauf einer physischen Immobilie.

Der Kauf eines physischen Vermögenswerts bedeutet, dass Sie tatsächlich entweder einen Teil- oder den vollständigen Eigentumsanteil an einem physischen Haus erwerben.

Der Kauf und die Verwaltung eines Wohngebäudes selbst kann äußerst lohnend sein, da Sie Ihre eigenen Entscheidungen treffen.

Es kann aber auch eine Menge harter Arbeit sein und erfordert die richtigen Leute, die mit Ihnen zusammenarbeiten – wie einen Buchhalter, einen Wohnungsverwalter usw.

Aber hier ist die gute Nachricht:

Dank der Investition in Teilanteile können Sie tatsächlich einen Anteil an einem physischen Gebäude kaufen.

Ein Teilanteil ist ein Anteil am Eigentum. Anstatt 100 % zu besitzen, investieren Sie auf der Grundlage eines Dollarbetrags, der für Ihr Portemonnaie geeignet ist, sodass Sie nur einen Bruchteil einer Aktie besitzen.

Während Fraktionseigentum den Aktienmarkt im Sturm eroberte, erfreut sich das Konzept auch bei Immobilieninvestoren großer Beliebtheit.

Mit Teileigentum können Sie immer noch in eine physische Immobilie investieren, aber nur in einen Teil davon.

So investieren Sie in eine physische Immobilie

Der Kauf einer physischen Immobilie bedeutet nicht, dass Sie 100.000 US-Dollar ausgeben müssen.

Tatsächlich können Sie mithilfe moderner Fintech-Plattformen 100 US-Dollar in Mehrfamilienhäuser investieren.

Hier sind die besten:

Mindestinvestition: 100 $
Durchschnittliche Rendite: 5,4 % bis 7 %
Durchschnittliche Gebühren: 1 % und mehr
Nur akkreditiert? Nein

Seit der Gründung von Arrivald Homes im Jahr 2019 ist die Popularität der Plattform bereits sprunghaft angestiegen.

Bis Ende 2022 haben sich über 170.000 registrierte Investoren der Arrivald Homes-Plattform angeschlossen.

Und wer kann diesen Investoren die Schuld geben?

Sie erhalten buchstäblich alle Vorteile einer Immobilieninvestition zu einem Bruchteil des Preises.

Darüber hinaus profitieren Sie von folgenden zusätzlichen Vorteilen:

• Passives Einkommen
• Einige Steuervorteile
• Wertsteigerung von Immobilien
• Portfoliodiversifizierung

Wenn Sie mit dem Investieren beginnen möchten, ist dies ein sehr einfacher, vierstufiger Prozess, der eigentlich nicht länger als 4 Minuten dauern sollte.

Alles, was Sie tun müssen, ist:

1. Durchsuchen Sie Ihre Lieblingsimmobilien
2. Wählen Sie aus, in welche Immobilie Sie investieren möchten
3. Kaufen Sie Aktien, indem Sie ein Arrived Homes-Konto eröffnen
4. Verdienen Sie passives Einkommen und Wertsteigerung Ihres Eigentums

Arrivald Homes hat außerdem kürzlich eine Funktion entwickelt, mit der Sie nicht nur in Miethäuser, sondern auch in Ferienwohnungen investieren können.

Ferienvermietungen sind oft zyklischer, was bedeutet, dass Sie mit einigen Monaten mit hohem Cashflow und anderen Monaten rechnen können, in denen Sie praktisch nichts verdienen.

Aber auch Ferienvermietungen bieten eine gute Diversifizierung Ihres Immobilienportfolios.

Der einzige Nachteil besteht darin, dass Ihr Geld bei einer Investition mehrere Jahre lang gebunden ist.

Empfohlene Lektüre: Arrived Homes Review

Mindestinvestition: 5.000 $ (für Roofstock One), 20 % Anzahlung auf alle anderen physischen Immobilien
Durchschnittliche Rendite: 11 % bis 12 %
Durchschnittliche Gebühren: 0,5 % oder 500 $ (je nachdem, welcher Betrag höher ist)
Nur akkreditiert? Beides

Wenn Sie in Mehrfamilienhäuser investieren und in der Sekunde, in der die Unterlagen unterschrieben sind, ein passives Einkommen erzielen möchten, schauen Sie sich Roofstock an.

Mit Roofstock können Sie auf zwei Arten in Immobilien investieren:

• Kauf der physischen Immobilie selbst
• Kauf eines Anteils an einer physischen Immobilie

Die Plattform von Roofstock steht Käufern und Verkäufern von Eigenheimen zur Verfügung.

Wenn Sie eine physische Immobilie kaufen möchten, schauen Sie sich den Roofstock Marketplace an.

Mit dieser App können Sie die vielen zum Verkauf stehenden Häuser von Roofstock durchsuchen.

Das Besondere an Roofstock ist, dass für viele Häuser, die auf dem Roofstock-Marktplatz zum Kauf angeboten werden, bereits Mietobjekte MIT Mietern verfügbar sind.

Wenn Sie also die Immobilie kaufen, erhalten Sie in dem Moment, in dem Sie die Unterlagen unterschreiben, einen monatlichen Cashflow aus der Miete!

Wenn Sie Roofstock Marketplace durchstöbern, werden Sie neben jeder Immobilie den Slogan „Besetzt“ bemerken, der angibt, ob in der Immobilie Mieter wohnen oder nicht.

Noch nicht bereit, ein Haus zu kaufen? Kein Problem.

Roofstock hat gerade eine Funktion namens Roofstock One veröffentlicht.

Roofstock One ist eine App, die akkreditierten Anlegern zur Verfügung steht und eine Möglichkeit bietet, in Anteile von Mietobjekten zu investieren.

Die Mindestinvestition beträgt 5.000 US-Dollar, was viel niedriger ist als die Zahlung einer massiven Anzahlung von 20.000 bis 100.000 US-Dollar für ein Haus.

Zu den in Roofstock One enthaltenen Funktionen gehören:

• Aktiv verwaltet 
• Maßgeschneiderte Portfolios
• Transparente Plattform für Mietobjekte
• Einfacher Zugang zum Online-Kauf von Immobilienaktien

Um sich bei Roofstock One anzumelden , es ist im wahrsten Sinne des Wortes ein dreistufiger Prozess:

1. Bestätigen Sie, dass Sie ein akkreditierter Investor sind
2. Durchsuchen Sie die Immobilien und finanzieren Sie Ihre Investition
3. Sehen Sie sich alle Dokumente zu Investitionsangeboten an und unterzeichnen Sie sie

Mit der Roofstock One-App können Sie in verschiedene Mietmöglichkeiten investieren.

Sie variieren alle je nach Standort, Mieteinnahmen, Wachstumschancen auf dem Immobilienmarkt usw.

4. Investieren Sie in eine Opportunity Zone

Wenn Sie steuerlich begünstigt in Mehrfamilienhäuser investieren möchten, sollten Sie auch Opportunity Zones berücksichtigen .

Opportunity Zones (auch OZs genannt) bieten Ihnen die Möglichkeit, in wirtschaftlich benachteiligte Gemeinden in den USA zu investieren, die möglicherweise für einen Steueraufschub in Frage kommen.

OZs sind eine relativ neue Idee, die erstmals im April 2018 eingeführt wurde. Sie werden als Anreiz für Investoren genutzt, einkommensschwachen Gemeinden zu helfen.

Jeder Staat sperrt dann eine bestimmte Menge Land ab, das dann als Teil der Opportunity Zone ausgewiesen wird.

So funktioniert die Investition in Mehrfamilienhäuser über OZs:Wenn Sie einen Gewinn erzielen (zum Beispiel aus Aktien oder Immobilien), müssen Sie eine Kapitalertragssteuer zahlen.

Mit der OZ legen Sie Ihre Kapitalertragssteuer in die OZ ein und schieben so Ihre Kapitalertragssteuerzahlung auf.

Wie immer gibt es bewegliche Teile, die bei der Validierung eines OZ berücksichtigt werden müssen.

Wenn Sie sich also auf Impact Investing konzentrieren, könnten OZs ein guter Ausgangspunkt sein.

5. Investieren Sie selbst

Der Besitz von Apartmentkomplexen stellt eine große finanzielle Verantwortung dar, daher müssen Sie zunächst Ihre Sorgfaltspflicht erfüllen.

Alleine eine Wohnung zu besitzen, kann entmutigend sein, aber Sie behalten ALLE Gewinne!

Es ist besser, ein Team um sich zu haben, das Folgendes umfasst:

• Rechtsanwälte
• Buchhalter
• Finanzberater

Sie möchten Wohnimmobilien nicht alleine verwalten.

Wenn Sie sich jedoch dazu entschließen, Ihr eigenes Apartmentbauprojekt zu gründen, dann sind hier einige wichtige Datenelemente, die Sie kennen müssen, BEVOR Sie mit der Investition beginnen:

• Mietprüfung – Überprüfen Sie aktuelle Mietverträge und prüfen Sie, ob sie in gutem Zustand sind
• Mietrollanalyse – Bestätigen Sie, wann die Abrechnung erfolgt und ob verspätete/unbezahlte Mieten vorliegen
• Finanzprüfungsbericht – Überprüfen Sie die Gewinn- und Verlustrechnung
• Marktanalyse und Bericht – Schätzen Sie die Auslastung basierend auf aktuellen Markttrends
• Bericht über den Zustand der Immobilie – beurteilen, ob die Immobilie in gutem Zustand ist
• Site-Umfrage und Titelbericht – Bestätigen Sie, dass Sie den alleinigen Rechtsanspruch und das Recht auf die Immobilie haben.
• Bewertung eines Mehrfamilienhauses – Bestimmen Sie den Wert der Immobilie

Es gibt einige zusätzliche Berichte, die Sie unbedingt lesen sollten, bevor Sie einen Mehrfamilienhauskomplex kaufen, aber dies sind wahrscheinlich die wichtigsten.

6. Investieren Sie mit einem Partner

Wenn Sie in alternative Vermögenswerte investieren möchten B. in Wohnkomplexen, ist es normalerweise schwierig, alles selbst zu erledigen.

Deshalb ist es beim Wohnungseigentum oft besser, mit einem Partner zusammenzuarbeiten.

Mit einem Partner können Sie Ihr Kapital bündeln und so ein Mehrfamilienhaus erwerben, zu dessen Kauf Sie zuvor möglicherweise keine Gelegenheit hatten.

Die Vorteile einer Partnerschaft:

• Reduziertes Risiko 
• Erhöhtes Kapital
• Die Arbeit aufteilen
• Erweitertes Netzwerk zur Beschaffung von Mandanten

Eine Partnerschaft bringt jedoch auch einige Nachteile mit sich.

Die Nachteile eines Partners:

• Unstimmigkeiten
• Aufteilung des Gewinns
• Koordinationsherausforderungen
• Verlust der unabhängigen Entscheidungsfindung

In den meisten Fällen hat eine Partnerschaft jedoch mehr Vor- als Nachteile.

Aus diesem Grund ist es möglicherweise besser, eine Partnerschaft mit jemand anderem einzugehen – vielleicht mit jemandem, der bereits über die Immobilienkompetenz verfügt.

7. Verwenden Sie eine 1031-Vermittlungsstelle

Sie können auch über eine 1031-Börse in Mehrfamilienhäuser investieren .

Eine 1031-Börse ist ein Steuergesetz, das bedeutet, dass Sie etwaige Kapitalertragssteuern auf eine Immobilie im Austausch für den Kauf einer anderen bestimmten Immobilienart aufschieben können.

Die meisten Immobilien erhalten beim Verkauf keine Steuervorteile, sofern sie nicht als Ihr „Hauptwohnsitz“ gelten.

Wenn Sie beispielsweise ein Mietobjekt für 200.000 US-Dollar kaufen und es für 500.000 US-Dollar verkaufen, müssen Sie auf den Gewinn von 300.000 US-Dollar Kapitalertragssteuer zahlen.

Nicht mit einem 1031-Austausch.

Eine 1031-Börse tauscht im Wesentlichen eine als Finanzinvestition gehaltene Immobilie gegen eine andere.

Der Vorteil? Im Jahr des Umtauschs müssen Sie keine Steuern zahlen.

Zum Beispiel kann ein 1031-Umtausch nur mit gleichartigem Eigentum durchgeführt werden (das heißt, Sie können keinen Bauernhof gegen eine Ferienimmobilie eintauschen).

Das Beste daran? Es gibt keine Begrenzung, wie oft Sie einen 1031-Austausch durchführen können.

Das bedeutet, dass Sie jede beliebige Anzahl an 1031-Börsen durchführen können und niemals Kapitalertragssteuern zahlen müssen (solange Sie alle 1031-Börsenregeln befolgen).

Um sich für einen 1031-Austausch zu qualifizieren, müssen Sie außerdem einen bestimmten Zeitplan einhalten.

Aus diesem Grund empfehle ich Ihnen 100%, mit Ihrem Buchhalter und Vermögensberater zusammenzuarbeiten.

Sie sind Spezialisten und können Sie durch diesen Prozess begleiten, um sicherzustellen, dass Sie keine Steuerschuld zahlen müssen, wenn Sie in Mehrfamilienhäuser oder andere Immobilien investieren.

8. Investieren Sie in eine Syndizierung

Eine Investition in ein Mehrfamilienhaus kann auch über eine Syndizierung arrangiert werden.

Eine Syndizierung bündelt das Geld vieler verschiedener Investoren, um eine Immobilie oder ein Mehrfamilienhaus zu kaufen.

Es gibt 2 Hauptakteure:

1. Der Syndikator
2. Der Investor (Sie)

Der Syndikator ist der Komplementär, der die Entscheidungen trifft und die Immobilie tatsächlich verwaltet.

Der Investor (Sie) ist der Kommanditist (auch passiver Investor) und Sie müssen lediglich Folgendes einsammeln: 

• Die aus Mieten generierte Einnahmequelle
• Der Gewinn aus dem Verkauf des Apartmentkomplexes

In den meisten Fällen würden Sie ein passives Einkommen erzielen monatlich oder vierteljährlich – je nach Vereinbarung.

Hier ist eine Syndizierungsvereinbarung eine gute Option:

• Sie möchten nur wenig investieren
• Sie möchten nicht mit Mietern zu tun haben
• Sie möchten keine Immobilien verwalten
• Sie haben keine Erfahrung in der Verwaltung von Immobilien

Wie lange Ihr Geld in einer Syndizierung gebunden ist, hängt auch von Ihrer Vereinbarung ab.

Normalerweise liegt die Sperrfrist für Ihr Geld zwischen 6 Monaten und mehr als 10 Jahren (lesen Sie also das Kleingedruckte)!

9. Investieren Sie über einen Immobilienfonds

Der Besitz von Wohnungen bedeutet nicht nur, dass Sie ein physisches Wohnhaus besitzen.

Tatsächlich könnten Sie über einen Immobilienfonds Apartmentkomplexstrukturen besitzen.

Ein Immobilienfonds ist fast wie ein Investmentfonds, dessen Anlageschwerpunkt ausschließlich auf der Verwaltung von Immobilienunternehmen liegt.

Zu den gängigsten Arten von Immobilienfonds gehören:

• Immobilien-Investmentfonds
• Öffentlich gehandelte Immobilien-ETFs
• In Privatbesitz befindliche Immobilieninvestmentfonds

Die meisten Fonds investieren in mehrere Immobilien, um ihr Risiko zu diversifizieren.

Eine Investition in Mehrfamilienhäuser über einen Immobilienfonds kann Anlegern dabei helfen, Geld zu verdienen, da Mehrfamilienhäuser oft langfristig an Wert gewinnende Vermögenswerte sind .

Wenn Sie sich also dazu entschließen, in einen Immobilienfonds zu investieren, stellen Sie sicher, dass Sie bereit sind, Ihr Geld für einen langen Zeitraum (mehr als 5 Jahre!) zu binden.

So investieren Sie in einen Immobilienfonds

Es gibt viele Plattformen, auf denen Sie über Immobilienfonds in Mehrfamilienhäuser investieren können.

Hier sind die besten:

Mindestinvestition: 25.000 $
Durchschnittliche Rendite: 18,8 %
Durchschnittliche Gebühren: 0,5 % bis 2,5 %
Nur akkreditiert? Ja

Ja, Sie haben richtig gelesen – von 2014 bis November 2022 betrug die jährliche interne Rendite von CrowdStreet 18,8 %.

Es gab nur eine Handvoll Deals, die eine Leistung von 0 % oder weniger erbrachten.

Und nur 6 von 153 Deals waren ein Totalverlust (also führten 3,9 % der Deals dazu, dass Sie Ihr Geld verloren).

Sie können über eines der Immobilienportfolios von CrowdStreet in einen Apartmentkomplex investieren.

CrowdStreet macht das Investieren in Wohnungen dank seiner transparenten Website einfach.

CrowdStreet investiert an vielen geografischen Standorten in den Vereinigten Staaten.

Kürzlich hat die Plattform in ein neues Apartmentgebäude in Austin, Texas, investiert, wo es sich offenbar um eine florierende Gemeinde handelt.

Sie haben Austin, Texas vielleicht auch als Top-Investitionsort für andere Plattformen wie Fundrise gesehen .

Aber im Gegensatz zu Fundrise, das hauptsächlich in die „Sunbelt“-Region der Vereinigten Staaten investiert, investiert CrowdStreet in Immobiliengeschäfte im ganzen Land.

Sie sollten auch wissen, dass CrowdStreet äußerst wählerisch ist, wenn es darum geht, auszuwählen, welches Immobilienangebot den Anlegern auf seiner Plattform angeboten werden soll.

Tatsächlich hat CrowdStreet eine Annahmequote von 5 % für Immobiliengeschäfte – das ist niedriger als Ihre Chancen, an der Harvard Business School aufgenommen zu werden!

Einer der ganz wenigen Nachteile dieser Plattform ist (meiner Meinung nach), dass sie nur für akkreditierte Anleger verfügbar ist.

Empfohlene Lektüre: CrowdStreet-Rezension

Mindestinvestition: 250 $
Durchschnittliche Rendite: 7,31 % bis 21,9 %
Durchschnittliche Gebühren: 1 %
Nur akkreditiert? Nein

Was mir an LEX Markets am besten gefällt, ist, dass SIE die Kontrolle über Ihr Geld haben.

Wie? Die meisten Immobilieninvestitionsplattformen sperren Ihr Geld für X Jahre, bis die Immobilie verkauft wird.

Nicht mit LEX Markets .

LEX Markets verfügt über einen integrierten Sekundärmarkt, der Ihnen die Möglichkeit gibt, zu kaufen und zu verkaufen, wann SIE möchten!

LEX Markets auch:

• Bietet hohe jährliche Renditen
• Beginnt mit einer Mindestinvestition von 250 $
• Bietet Investitionen für nicht akkreditierte Anleger an

Schauen Sie sich einige der Apartmentkomplexe und anderen Industrieimmobilien an, die LEX Markets anbietet:

Mir gefällt, dass die App so viel Transparenz bietet, wenn es um Investitionen in ihre Immobilien geht.

Sie können auf jedes Angebot klicken und auch viel tiefer in die Details eintauchen.

Sobald Sie einen Anteil einer bestimmten als Finanzinvestition gehaltenen Immobilie gekauft haben, können Sie die Wertentwicklung dieser Immobilie über Ihr Portfolioanalyse-Tool auf Ihrem Telefon verfolgen:

Die App verfolgt den Kapitalzuwachs (auch Eigenkapitalgewinn genannt) Ihres Immobilienbestands im Laufe der Zeit.

Bedenken Sie, dass es nicht immer einfach ist, einen illiquiden Vermögenswert – wie zum Beispiel Immobilien – täglich zu bewerten. Nehmen Sie diese Bewertungen also mit Vorsicht.

Da Sie in Immobilienbestände mit Mietern investieren, sollten Sie auch mit einem stetigen Cashflow rechnen.

Normalerweise erhalten Sie vierteljährliche Ausschüttungen, diese sind jedoch nicht garantiert.

Allerdings verlangt LEX Markets von den Gebäudeeigentümern, Ihnen Ausschüttungen in gleicher Höhe zu zahlen, wie die Gebäudeeigentümer sich selbst Ausschüttungen zahlen.

Und das ist etwas, was ich als Investor an LEX Markets schätze.

Was also, wenn Sie aus einer Investition aussteigen möchten?

Sie können Ihren Anteil an der Immobilie handeln, indem Sie den Sekundärmarkt von LEX Market nutzen:

Der Sekundärmarkt ist von 9:00 bis 16:00 Uhr EST geöffnet und wird wie jede andere Aktie in Ihrem Anlageportfolio gehandelt.

Denken Sie daran, dass der Sekundärmarkt ein Notausstieg ist – er sollte niemals als Eingangstür betrachtet werden.

Denn wenn Sie Aktien auf dem Sekundärmarkt verkaufen, werden Sie wahrscheinlich Geld verlieren.

Die besten Orte zum Investieren

Wenn Sie in Mehrfamilienhäuser investieren möchten, müssen Sie auch die geografische Lage berücksichtigen.

Wie das berühmte Sprichwort sagt:„Standort, Standort, Standort!“

Der Besitz von Apartmentkomplexen mitten im Nirgendwo ist wahrscheinlich nicht in Ihrem Interesse.

Hier sind also die besten Orte zum Investieren:

1. Austin
2. Raleigh-Durham
3. Nashville
4. Orlando
5. Seattle
6. Atlanta
7. Miami
8. Dallas-Fort Worth
9. Boston-Cambridge
10. Salt Lake City
11. San Diego
12. Tampa-St. Petersburg
13. Fort Lauderdale
14. San Antonio
15. Charlotte
16. D.C. Metro
17. Charleston
18. Inland Empire
19. San Francisco-Oakland
20. Denver

Bei Investitionen in Mehrfamilienhäuser ist es wichtig, den Standort zu berücksichtigen.

Das liegt daran, dass sich hochwertige Mietermärkte in der Regel um Städte mit Zugang zu Folgendem konzentrieren:

• Krankenhäuser
• Universitäten
• Supermärkte
• Öffentliche Verkehrsmittel 

Sie sollten auch andere Stadtfaktoren berücksichtigen, wie zum Beispiel:

• Branchenwachstum
• Belegungsraten
• Bevölkerungswachstum
• Beschäftigungsquoten

Der Grund, warum Sie in Wohnkomplexe in beliebten Städten investieren möchten, ist die hohe Fluktuationsrate bei Wohnungen.

Je länger die Leerstandsdauer, desto geringer ist Ihre Jahresrendite.

Deshalb möchten Sie eine Stadt finden, in der es viele Menschen gibt.

Beachten Sie jedoch, dass die Kosten und Materialien für den Wohnungsbau in Städten höher sein können als auf dem Land.

Vor- und Nachteile von Wohnungsinvestitionen

Wenn Sie in eine Apartmentanlage investieren möchten, müssen Sie auch die Vor- und Nachteile abwägen.

Vorteile einer Investition in Mehrfamilienhäuser

Werfen wir zunächst einen Blick auf die Vorteile einer Investition in Apartmentkomplexe:

• Stabiler Cashflow
• Wertsteigerung
• Some tax advantages
• Recurring passive income
• Easier to obtain property financing

Likely one of the best advantages to owning apartment complex buildings is the tax advantage.

Especially in the US, there are many favorable tax laws that help apartment building owners minimize their tax liability.

Here are some tax law examples:

• Cost segregation study
• Deducting expenses against income
• Accelerate the depreciation of the property

It’s recommended that you work with your accountant and CPA to determine how to best work with the tax laws.

Let’s talk briefly about financing options.

Securing financing for apartment buildings is often easier because lenders typically don’t just look at your personal financial or credit situation.

In fact, lenders typically review the profitability of the apartment building itself and its potential profitability to determine whether they will finance you.

Cons of Investing in Apartment Buildings

Now, let’s take a look at the cons if you invest in an apartment complex.

Specifically, investing in apartment buildings without going through a syndication or crowdsourced platform can have some cons:

• Tenants may refuse to pay rent
• Apartment build costs can add up
• Tenants can be difficult to deal with 
• Tenants don’t always take care of the property
• Maintenance and apartment upkeep can be costly

As you can see, apartment investing has many advantages, but you also need to consider the disadvantages before committing your hard earned money..

FAQs

Are apartment buildings good investments?

Investing in apartments is a good investment if you’re looking to build passive income from rent and if you’re looking for consistent appreciation of real estate over time. If you buy an apartment building on your own, that could be a lot of work. However, if you pursue apartment investing through a syndicated or crowdsourced platform, owning apartments would likely come without the responsibility of managing tenants.

Is owning apartment buildings profitable?

Yes, owning and investing in apartment buildings can be profitable because you earn a passive income stream and real estate typically appreciates in value over time.

Do apartments appreciate in value?

Yes, apartments and real estate in general increases in value over time. This is called capital appreciation. Investing in apartment buildings also helps you build a passive income stream and diversify your investment portfolio in case of market volatility.

Why are apartments good investments?

Investing in apartments can be a good investment because you build passive income streams, you diversify your investment portfolio, you protect yourself against inflation, and you can make a future profit through capital appreciation.

Are apartments a risky investment?

If you start investing in apartment buildings without a partner and without a syndication or crowdfunding platform, then owning apartments can be a risky investment. It can be risky because tenants may refuse to pay rent and you may have a hard time selling the apartment building.

Closing Thoughts

If you want to make money while you sleep , then investing in apartment buildings might be the right next move for you.

Making an apartment building investment can help you:

• Earn passive income
• Build generational wealth
• Diversify your investment portfolio

The best news is that you don’t have to spend $100,000’s to buy a physical property.

Thanks to technology and platforms like Fundrise , you can spend as little as $10 and invest in a share of a physical home to start earning rental income.

Just always remember to do your research.

Now it’s your turn:

How would you start investing in apartment buildings?

If you already have experience investing in apartment buildings, then let me know some of the ups and downs.