Return on Investment (ROI):Wie man die Formel sinnvoll macht

Wann immer Sie eine Investition tätigen, ist das Wichtigste, wonach Sie wahrscheinlich suchen, die Rentabilität. Eine Möglichkeit, Investitionen zu vergleichen und festzustellen, wie gut Ihre Leistung abschneidet, besteht darin, den „Return on Investment“, bekannt als ROI, herauszufinden. Lassen Sie uns herausfinden, was der ROI ist, wie man ihn berechnet und was Sie beachten sollten, um Ihren zu maximieren.

Was ist Return on Investment?

ROI ist ein gängiges Finanzinstrument, um die Rentabilität einer Investition vorherzusagen, indem das Verhältnis von Gewinn zu Kosten (ausgedrückt als Prozentsatz) berechnet wird. Investoren werden den ROI als rudimentäres Screening-Tool verwenden und verstehen, dass die Metrik die Zeitvariable nicht berücksichtigt.

Der ROI wird für viele verschiedene Arten von Investitionen verwendet, von der Auswahl einer Aktie bis hin zur Entscheidung, in ein bestimmtes Unternehmen zu investieren oder die Vorteile einer Immobilientransaktion zu bewerten.

Es ist als Metrik nützlich, weil es Ihnen ermöglicht, einen objektiven Blick auf eine Investition zu werfen, ohne sich von Emotionen beeinflussen zu lassen. Das kann eine wichtige Überlegung sein, wenn Sie sich entscheiden, in eine Aktie oder ein Unternehmen zu investieren, das von einem vertrauenswürdigen Freund oder Familienmitglied empfohlen wurde oder das Sie persönlich bewundern. Manchmal können diese Emotionen die finanzielle Praktikabilität beeinflussen.

ROI ist auch hilfreich, wenn Sie eine Immobilienentscheidung treffen:Manchmal verlieben Sie sich in ein Haus, das möglicherweise nicht die Grundlagen hat, die Sie brauchen; Auf der anderen Seite könnten Sie versucht sein, ein Haus aus einem oberflächlichen Grund aufzugeben, wenn es tatsächlich einen großartigen ROI hat, der Ihnen helfen könnte, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Der ROI unterscheidet sich von der Rendite und der Eigenkapitalrendite, da er die Anschaffungskosten der Investition verwendet, um zu bestimmen, wie gut sie sich entwickelt hat.

Um es als Formel auszudrücken, wird der ROI berechnet als der Nettogewinn dividiert durch die Kosten der Investition mal 100.

Berechnung des ROI

Die ROI-Formel ist ein Leistungsmaß, das verwendet wird, um die Effizienz oder Rentabilität einer Investition zu bewerten oder die Effizienz einer Reihe verschiedener Investitionen zu vergleichen, wenn Sie sich für eine entscheiden.

Bei ROI-Berechnungen wird der Nutzen (oder die Rendite) einer Investition durch die Kosten der Investition dividiert. So sieht es als Formel aus:

ROI =(Nettogewinn / Investitionskosten) x 100

Der Nettogewinn ist oft die am schwierigsten zu bestimmende Komponente der Gleichung. Schließlich kennen Sie die Investitionskosten B. wie viel Sie ursprünglich bezahlt haben. Aber dann müssen Sie Nuancen wie die Kosten einer Hypothekenrefinanzierung, falls Sie eine verwendet haben, Zinsen, Wartungskosten, Grundsteuern, Nebenkosten usw. berücksichtigen, um Ihren Nettogewinn zu ermitteln.

Wenn Sie eine Aktieninvestition in Betracht ziehen, sollte der Nettogewinn auch die Summe der von Ihnen gezahlten Gebühren enthalten, die von vielen Top-Investment-Apps verlangt werden und Ihre Gesamtrentabilität beeinträchtigen können.

Was ist ein guter ROI?

Es kann subjektiv sein, herauszufinden, ob Sie einen „guten“ ROI erzielen, aber natürlich möchten Sie wissen, ob Ihre Investition Ihrer finanziellen Situation hilft.

Es gibt einige Faustregeln, die Ihnen helfen können festzustellen, ob der ROI „gut“ ist. Ein üblicher ROI-Betrag, der an der Börse erwähnt wird, ist, ob Ihre Investition 6 % pro Jahr einbringt. Das liegt daran, dass die durchschnittliche Rendite an der Börse 10 % beträgt, aber viele Jahre sind weit vom Durchschnitt entfernt. Sie werden gute und schlechte Jahre haben, aber wenn Sie konstant 6 % halten, sind Sie wahrscheinlich insgesamt im Plus. Ziehen Sie bei der Überlegung, welche Aktien Sie für den besten ROI kaufen sollten, Branchen in Betracht, die in der Vergangenheit starke Umsätze erzielt haben, wie z. B. Gesundheitswesen und Technologie, oder bleiben Sie bei Unternehmen, die Sie verstehen oder die auf ihrem Markt führend sind.

Bei Immobilien liegt ein guter ROI normalerweise über 8 % und geht in Richtung 10 % bis 12 %. Auch hier müssen Sie zusätzlich zum Kaufpreis das Geld berücksichtigen, das Sie investieren, z. B. Hypothekengebühren, Kosten für Reparaturen oder Aktualisierungen und laufende Wartung, während Sie es verkaufsfertig machen.

Natürlich muss jede Diskussion über Investitionen und ROI Ihre Risikotoleranz, Ihren Zeithorizont (wie viel Zeit, bis Sie das Geld brauchen) und Ihre Ziele berücksichtigen. Wir empfehlen, diese Gespräche mit einem Finanzexperten zu führen.

Wann ROI verwendet werden sollte

Der ROI ist nur eine Metrik, die Sie unter anderem berücksichtigen sollten, und seine Bedeutung kann je nach Ihren Zielen für eine Investition variieren. Wenn Sie zum Beispiel ein Haus kaufen, um es zu vermieten, versuchen Sie möglicherweise nicht, einen Gewinn zu erzielen, sondern einen Cashflow sicherzustellen, der Ihre Hypothek und andere Kosten deckt, da Sie wissen, dass die Immobilie auf lange Sicht sicherlich an Wert gewinnen wird, wenn Sie es sind bereit, es zu verkaufen.

Wenn Sie überlegen, wie Sie Ihre erste als Finanzinvestition gehaltene Immobilie kaufen, denken Sie daran, dass der ROI möglicherweise nicht ohne weiteres ersichtlich ist, wenn Sie planen, zu kaufen und zu halten. Aus diesem Grund sollten Sie beachten, dass der ROI nicht die Zeit widerspiegelt, die eine wichtige Variable bei jeder Investition ist. Der ROI ist heute vielleicht nicht so hoch, wie Sie möchten, aber Sie wissen vielleicht, dass die Investition später Potenzial hat, was letztendlich den ROI steigern wird. Die Tatsache, dass der ROI die Zeit nicht berücksichtigt, kann es auch schwierig machen, Investitionen zu vergleichen, da viele länger brauchen als andere, um einen Gewinn zu zeigen.

Wenn Ihr ROI negativ ist, könnten Sie versucht sein, zu verkaufen – und manchmal ist das der richtige Weg, wenn das Unternehmen, in das Sie investiert haben, kein Marktführer mehr ist oder das Gebiet, in dem sich Ihr Mietobjekt befindet, keine hohen Zinsen mehr verlangt. Aber manchmal kann sich Geduld auszahlen, wenn eine Investition im Laufe der Zeit steigt und diesen ROI ausmacht. Dann sollten Sie bei finanziellen Entscheidungen auch Ihre Risikobereitschaft und andere Faktoren berücksichtigen.

Alternativen zur Verwendung des ROI

Natürlich gibt es andere Möglichkeiten, den Nutzen einer Investition als den ROI zu messen. Eine, die immer beliebter wird, berücksichtigt mehr als nur die Rentabilität; es berücksichtigt auch die breitere Wirkung einer Investition. Bekannt als Social Return on Investment (SROI), hilft es Investoren zu erkennen, ob das Unternehmen einen Mehrwert für das Gemeinwohl wie Nachhaltigkeit und Öffentlichkeitsarbeit bietet.

Eine weitere mögliche Möglichkeit, eine Investition in Betracht zu ziehen, ist der „annualisierte ROI“, der zeigt, was ein Investor über einen bestimmten Zeitraum verdienen würde, wenn die jährliche Rendite aufgezinst würde. Es kann Ihnen helfen, festzustellen, welche Anlageoptionen möglicherweise weniger volatil sind, indem Sie sehen, ob die Kurse in jedem Jahr relativ gleichmäßig bleiben, anstatt nach oben und unten zu schwanken.

Fazit:Der ROI kann ein schnelles Investitions-Screening-Tool sein

Bei Investitionen geht es immer darum, Ihre Rentabilität zu maximieren. Der ROI gibt Ihnen einen Überblick darüber, wie gut sich eine Investition entwickelt, um zu entscheiden, ob sie noch zu Ihren finanziellen Zielen passt. Denken Sie jedoch daran, dass dies nur eine Möglichkeit ist, zu prüfen, ob eine Investition für Sie geeignet ist. Wenn Sie gerade dabei sind, eine Anlageentscheidung zu treffen, sollten Sie sicherstellen, dass Sie Faktoren wie Risikotoleranz und Finanzen bei der Anlage berücksichtigen, bevor Sie Entscheidungen treffen.