Aktien online kaufen:Ein Leitfaden für Einsteiger in 5 Schritten

Der Kauf von Aktien ist einfacher als die meisten Leute denken. Mit den heutigen Online-Brokern können Sie in nur wenigen Schritten ein Konto eröffnen, Geld überweisen und Ihre erste Investition tätigen. Der Vorgang ist einfach, auch wenn Sie noch nie zuvor gehandelt haben.

In diesem Leitfaden wird der Kauf von Aktien in vier klaren Schritten beschrieben. Sie erfahren, wie Sie ein Broker-Konto einrichten, Unternehmen recherchieren, Börsenkurse lesen und Ihre erste Bestellung selbstbewusst aufgeben.

Anfängerleitfaden zum Aktienkauf in fünf Schritten

Wenn Sie neu im Investieren sind, kann der Aktienmarkt zunächst überwältigend wirken. Die Unterteilung in vier einfache Schritte macht den Prozess klar und überschaubar, beginnend mit der Eröffnung eines Brokerage-Kontos.

Schritt 1:Eröffnen Sie online ein Brokerage-Konto

Der erste Schritt zum Aktienkauf ist die Eröffnung eines Brokerage-Kontos. Hier zahlen Sie Geld ein, tätigen Geschäfte und halten Ihre Investitionen. Die meisten Menschen entscheiden sich für einen Online-Broker, weil dieser schnell einzurichten und einfach von Ihrem Telefon oder Computer aus zu verwalten ist.

Bei der Kontoeröffnung sind zwei Hauptentscheidungen zu treffen:

1. Brokerage-Kontotyp

• Steuerpflichtiges Konto: Die flexibelste Wahl. Sie können jederzeit Geld abheben, aber Sie zahlen Steuern auf etwaige Gewinne.
• Traditionelle IRA: Lässt Ihre Investitionen steuerbegünstigt bis zur Rente wachsen. Sie zahlen Steuern, wenn Sie das Geld abheben.
• Roth IRA: Verwendet Dollars nach Steuern, Abhebungen im Ruhestand sind jedoch steuerfrei. Sie können Ihre Beiträge auch jederzeit ohne Vertragsstrafe abheben.

2. Broker-Stil

Brokertyp Für wen es am besten geeignet ist Was Sie bekommen Discount-BrokerEinsteiger und Do-it-yourself-InvestorenGeringe oder keine Provisionen, einfache Apps, Recherchetools, weniger persönliche BeratungFull-Service-BrokerInvestoren, die Beratung wünschenZugang zu Finanzberatern, individuelle Beratung, höhere Gebühren

Wenn Sie gerade erst anfangen, ist ein steuerpflichtiges Konto bei einem Discount-Broker normalerweise der einfachste Einstieg. Zu den beliebten Online-Brokern gehören Robinhood, Fidelity, Charles Schwab und Vanguard, die alle provisionsfreien Aktienhandel und einsteigerfreundliche Plattformen anbieten.

Schritt 2:Aufladen auf Ihr Brokerage-Konto

Sobald Ihr Konto eröffnet ist, müssen Sie Geld darauf überweisen, bevor Sie mit dem Kauf von Aktien beginnen können. Die meisten Broker bieten Ihnen verschiedene Möglichkeiten, Geld einzuzahlen:

• Banküberweisung (ACH): Die gebräuchlichste Methode. Sie verbinden Ihr Girokonto und die Überweisung wird in der Regel innerhalb von ein bis drei Werktagen abgewickelt.
• Überweisung: Eine schnellere Option, die oft noch am selben Tag eintrifft, Ihre Bank erhebt jedoch möglicherweise eine Gebühr.
• Scheckeinzahlung: Einige Broker akzeptieren immer noch per Post verschickte Schecks oder mobile Scheckeinzahlungen, allerdings dauert die Bearbeitung länger.

Bei vielen Brokern können Sie automatische Überweisungen einrichten. Dies ist eine clevere Möglichkeit, regelmäßig zu investieren, ohne darüber nachdenken zu müssen. Denken Sie daran, dass das Geld auf Ihrem Brokerkonto eingegangen sein muss, bevor Sie Ihre erste Bestellung aufgeben können.

Schritt 3:Recherchieren Sie und wählen Sie Aktien zum Kauf aus

Wenn Sie Geld auf Ihrem Konto haben, besteht der nächste Schritt darin, zu entscheiden, in was Sie investieren möchten. Die Auswahl von Aktien kann sich zunächst überwältigend anfühlen, aber wenn Sie die Dinge einfach halten, können Sie mit Zuversicht loslegen.

Ein guter Ausgangspunkt sind Unternehmen oder Branchen, die Sie bereits kennen. Wenn Sie ihre Produkte oder Dienstleistungen regelmäßig nutzen und an ihre langfristige Zukunft glauben, könnte es sich lohnen, einen genaueren Blick darauf zu werfen. Überprüfen Sie von dort aus die Grundlagen des Unternehmens wie Umsatzwachstum, Jahresberichte und Gewinntrends, um festzustellen, ob es finanziell solide aussieht.

Hier sind einige gängige Ansätze, die Anfänger häufig verwenden:

• Was Sie wissen, Methode: Kaufen Sie Aktien von Unternehmen, deren Produkte oder Dienstleistungen Sie verstehen und an die Sie glauben.
• Index-Plus-Methode: Investieren Sie den Großteil Ihres Geldes in einen breiten Markt-ETF wie den S&P 500 und verwenden Sie dann einen kleineren Betrag, um mit einzelnen Aktien zu experimentieren.
• Dividendenansatz: Konzentrieren Sie sich auf Unternehmen, die stabile Dividenden zahlen, die neben potenziellem Wachstum auch Barausschüttungen bieten.

Die meisten Broker bieten auch Recherchetools wie Aktien-Screener, Analystenbewertungen und Echtzeit-Nachrichtenaktualisierungen an. Diese können Ihnen dabei helfen, Unternehmen zu vergleichen und eine Auswahlliste mit Investitionen zu erstellen, die Ihren Zielen entsprechen.

Schritt 4:Überprüfen Sie Börsenkurse und Kennzahlen

Ein Aktienkurs sagt Ihnen, was zu einem bestimmten Zeitpunkt mit den Aktien eines Unternehmens passiert. Wenn Sie lernen, ein Angebot zu lesen, können Sie leichter entscheiden, ob es ein guter Zeitpunkt für den Kauf ist.

• Gebot: Die höchsten Preise, die Käufer derzeit anbieten.
• Fragen Sie: Die Verkäufer mit dem niedrigsten Preis sind bereit, zu akzeptieren.
• Letzter Preis: Der Preis des letzten Handels.
• Handelsvolumen: Die Gesamtzahl der im Laufe des Tages umgetauschten Aktien.

Die Kurse werden im Laufe des Handelstages aktualisiert, sodass sich die Preise schnell ändern können. Kostenlose Quellen wie Yahoo Finance und Google Finance zeigen Live-Daten an, und die Plattform Ihres Brokers zeigt dieselben Informationen an, häufig mit interaktiven Diagrammen und Analysetools.

Schritt 5:Geben Sie Ihre erste Bestellung auf

Sobald Sie sich für eine Aktie entschieden haben, ist es Zeit, Ihre erste Bestellung aufzugeben. Hier entscheiden Sie, wie viele Aktien Sie kaufen und welche Art von Order Sie verwenden möchten. Der Auftragstyp sagt Ihrem Broker, wie er den Handel abschließen soll.

Auftragstyp Wie es funktioniert Am besten für Market Order:Kauft die Aktie sofort zum besten verfügbaren Preis. Anfänger, die einen schnellen und einfachen Handel wünschen. Limit Order:Legt den Höchstpreis fest, den Sie zu zahlen bereit sind. Der Handel wird nur durchgeführt, wenn die Aktie diesen Preis erreicht. Anleger, die mehr Kontrolle über die Kosten wünschen. Stop-Order. Wird ausgelöst, sobald die Aktie einen festgelegten Preis erreicht, und wird dann als Marktauftrag ausgeführt. Anleger, die Verluste begrenzen oder Gewinne schützen möchten

Wenn Sie neu sind, ist eine Market-Order normalerweise der einfachste Weg, Ihren ersten Kauf abzuschließen. Eine Limit-Order kann nützlich sein, wenn Sie nur zu einem bestimmten Preis kaufen möchten, während Stop-Orders komplexer sind und oft für das Risikomanagement verwendet werden.

Viele Broker bieten auch Teilaktien an, sodass Sie einen Teil einer Aktie anstelle einer ganzen Aktie kaufen können. Das bedeutet, dass Sie bereits ab 10 oder 20 US-Dollar in Unternehmen mit hohen Aktienkursen wie Amazon oder Google investieren können. Bruchteile von Aktien machen es einfach, kleine Unternehmen zu gründen und dennoch Anteile großer Unternehmen zu besitzen.

Bevor Sie Ihren Handel einreichen, überprüfen Sie noch einmal die Anzahl der Aktien und die Gesamtkosten. Sobald Sie dies bestätigen, sind Sie offiziell Aktionär.

Was Sie nach Ihrem ersten Aktienkauf tun sollten

Der Kauf Ihrer ersten Aktie ist ein aufregender Schritt, aber der nächste Schritt ist genauso wichtig. Die Art und Weise, wie Sie Ihre Investitionen im Laufe der Zeit verwalten, wird den größten Einfluss auf Ihre Ergebnisse haben.

Überprüfen Sie Ihre Investitionen regelmäßig – monatlich oder vierteljährlich reicht normalerweise aus. Das tägliche Beobachten der Preise führt oft zu emotionalen Entscheidungen und unnötigen Trades. Konzentrieren Sie sich stattdessen auf die langfristige Leistung des Unternehmens und darauf, ob es noch mit Ihren Zielen übereinstimmt.

Zwei Strategien können Ihnen helfen, Ihr Vermögen konsequenter aufzubauen:

• Diversifizieren: Verteilen Sie Ihr Geld auf verschiedene Unternehmen und Branchen oder fügen Sie Exchange Traded Funds (ETFs) und Investmentfonds hinzu. Dies reduziert das Risiko und hilft, Höhen und Tiefen auszugleichen.
• Mittelung der Dollarkosten: Investieren Sie regelmäßig einen festen Betrag, beispielsweise 100 US-Dollar pro Monat, unabhängig von den Marktbedingungen. Im Laufe der Zeit werden dadurch Preisschwankungen ausgeglichen und der Druck, den Markt zeitlich zu steuern, entfällt.

Sie können Dividenden auch reinvestieren und so ohne zusätzlichen Aufwand automatisch weitere Aktien kaufen. Diese kleinen, stetigen Schritte können im Laufe der Zeit einen großen Unterschied im Wachstum Ihres Portfolios machen.

Häufige Fehler, die Erstinvestoren vermeiden sollten

Der Einstieg in den Aktienhandel ist spannend, doch neue Anleger tappen oft in die gleichen Fallen. Wenn Sie diese Fehler im Hinterkopf behalten, bleiben Sie auf dem richtigen Weg:

• Investieren ohne Plan: Definieren Sie vor dem Kauf Ihre Ziele und Ihren Zeitrahmen. Sparen Sie für den Ruhestand, bauen Sie Vermögen auf oder lernen Sie einfach nur die Grundlagen?
• Alles Geld in eine Aktie stecken: Auch starke Unternehmen können untergehen. Verteilen Sie Ihre Investitionen auf mehrere Aktien oder fügen Sie ETFs für den Ausgleich hinzu.
• Zu oft handeln: Ständiges Kaufen und Verkaufen beeinträchtigt normalerweise die Leistung. Ein geduldiger, langfristiger Ansatz funktioniert für die meisten Anfänger besser.
• Auf der Jagd nach „heißen“ Aktien: Wenn eine Aktie Schlagzeilen macht, ist ein Großteil der großen Bewegung möglicherweise bereits vorbei. Konzentrieren Sie sich auf langfristiges Wachstum, nicht auf Hype.
• Steuern und Gebühren außer Acht lassen: Auch beim provisionsfreien Handel werden kurzfristige Gewinne mit höheren Sätzen besteuert. Berücksichtigen Sie die Kosten, bevor Sie Entscheidungen treffen.

Beste Online-Broker und Handelsplattformen für den Kauf von Aktien

Die besten Aktienhandelsplattformen kombinieren niedrige Gebühren, hilfreiche Recherchetools und benutzerfreundliche Apps. Auch der Kundensupport ist wichtig, da Sie schnelle Antworten wünschen, wenn Sie auf Probleme stoßen. Hier sind einige Top-Optionen für Anfänger:

• Robinhood bietet provisionsfreien Aktienhandel mit einer einfachen mobilen App. Es ist am besten für Anfänger geeignet, die einen schnellen und einfachen Einstieg wünschen.
• Webull bietet provisionsfreien Handel mit einer modernen mobilen App und fortschrittlichen Charting-Tools. Es beinhaltet auch Papierhandel und verlängerte Öffnungszeiten, was es zu einer guten Option für Anfänger macht.
• Charles Schwab bietet eine umfassende Handelsplattform mit leistungsstarken Recherchemöglichkeiten. Sie erhalten außerdem Zugang zu einer Vielzahl von Finanzprodukten und Schwab bietet einen 24/7-Kundenservice.
• Fidelity bietet umfassende Forschungs- und Marktanalysetools, niedrige Handelsgebühren und Provisionen sowie ein engagiertes Kundendienstteam.
• Moomoo bietet provisionsfreien Handel mit fortschrittlichen Recherchetools und Echtzeit-Marktdaten. Es ist eine gute Option für Anfänger, die mehr Tiefe ohne zusätzliche Gebühren wünschen.

Häufig gestellte Fragen

Welches Risiko ist mit der Investition in Aktien verbunden?

Der Wert von Aktien kann manchmal schnell steigen oder fallen. Die Preise werden von der Unternehmensleistung, der Wirtschaftsentwicklung und der Marktstimmung beeinflusst. Während Aktien langfristig ein starkes Wachstumspotenzial haben, besteht bei kurzfristiger Volatilität immer die Möglichkeit, Geld zu verlieren.

Welche Kosten sind mit dem Kauf und Verkauf von Aktien verbunden?

Mittlerweile bieten die meisten Broker provisionsfreie Geschäfte an, dennoch können Kosten anfallen. Möglicherweise zahlen Sie Kontogebühren, Margenzinsen oder andere Servicegebühren. Wenn Sie eine Aktie mit Gewinn verkaufen, fallen möglicherweise auch Kapitalertragssteuern an.

Wie alt muss man sein, um mit Aktien handeln zu können?

In den USA müssen Sie in der Regel mindestens 18 Jahre alt sein, um ein Brokerage-Konto zu eröffnen. Einige Broker und Staaten legen das Alter auf 21 Jahre fest. Jüngere Anleger können immer noch mit einem Depotkonto beginnen, das von einem Elternteil oder Erziehungsberechtigten verwaltet wird.

Wie viel Geld benötige ich, um in Aktien zu investieren?

Sie brauchen nicht Tausende von Dollar, um zu beginnen. Bei vielen Brokern können Sie mit nur 100 US-Dollar beginnen, und einige bieten sogar Bruchteile von Aktien an, sodass Sie einen Teil einer Aktie kaufen können. Der Schlüssel liegt darin, mit einem Betrag zu beginnen, den Sie gerne investieren und von dort aus steigern.

Wie viel Geld kann ich mit der Investition in Aktien verdienen?

Es gibt kein festgelegtes Limit dafür, wie viel Sie verdienen können. Ihre Rendite hängt davon ab, welche Aktien Sie auswählen, wie lange Sie sie halten und von den Marktbedingungen. Einige Anleger sehen im Laufe der Zeit ein stetiges Wachstum, während andere Verluste erleiden. Deshalb sind Geduld und Diversifizierung wichtig.

Lernen Sie den Autor kennen

Allison Martin ist eine syndizierte Finanzjournalistin, Autorin und Certified Financial Education Instructor (CFEI) mit über einem Jahrzehnt Erfahrung. Sie hat einen Master-Abschluss in Rechnungswesen von der University of South Florida.