So recherchieren Sie Aktien:Schritt-für-Schritt-Anleitung

Die Suche nach Aktien kann überwältigend sein. Es gibt so viele Informationen, dass Sie vielleicht nicht wissen, wie Sie anfangen sollen oder worauf Sie Ihre Aufmerksamkeit richten sollten. Diese Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Aktienrecherche hilft Ihnen zu verstehen, worauf es ankommt – und was nicht.

Die Recherche über Aktien ist ähnlich wie die Recherche über eine neue Spülmaschine. Nur anstatt über Farben nachzudenken und ob es sich anhört wie ein abhebendes Flugzeug, Sie überlegen, wie es dem Unternehmen finanziell geht, wenn sie eine starke Führung haben, wie ihre Werte mit Ihren übereinstimmen, wie sie Geld verdienen, und ihre zukünftigen Projekte. Hier ist ein Ansatz, der sicherstellt, dass Sie die Aktie, in die Sie investieren möchten, vollständig verstehen.

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Bestimmen Sie, wie viel Sie investieren werden

Bevor Sie nach Aktien suchen, entscheiden Sie, wie viel Sie investieren möchten. Eine Anlagestrategie besteht darin, eine niedrige Gebühr zu wählen, diversifizierte Mischung von Vermögenswerten wie Robo-Advisors. Sie können einzelne Aktien auswählen, aber das ist eine notorisch riskante Praxis. Wenn Sie vorhaben, selbst Aktien auszuwählen und Trades zu tätigen, Seien Sie gewarnt, dass Sie am Ende alles verlieren könnten.

Sobald Sie Ihre Kernanlagestrategie festgelegt haben – und Geld übrig haben, das Sie gerne riskieren – möchten Sie vielleicht in Aktien investieren. Bevor Sie beginnen, Beachten Sie, dass die Investition in Aktien einen kleinen Teil Ihres Gesamtportfolios ausmachen sollte – wegen des inhärenten Risikos, das damit verbunden ist, viel Geld an das Schicksal eines einzelnen Unternehmens zu binden.

Entscheiden Sie, in was Sie investieren möchten

Der nächste Schritt besteht darin, herauszufinden, wo Sie Ihr Geld anlegen möchten. Sie möchten in eine Branche wie erneuerbare Energien investieren? Oder möchten Sie lieber Aktien eines bestimmten Unternehmens wie GM Financial oder Apple kaufen?

Die Investition in einen Exchange Traded Fund (ETF) ist eine Möglichkeit zur Diversifikation. Ein ETF repräsentiert Aktien vieler Unternehmen einer Branche, Risikostreuung und Diversifizierung Ihrer Anlage.

Wenn Sie lieber in einzelne Unternehmen investieren möchten, jedoch, Folgendes müssen Sie beachten, bevor Sie Aktien eines Unternehmens kaufen:

Unternehmensberichte prüfen

Öffentlich gehandelte Unternehmen sind verpflichtet, Berichte mit Angaben zu Gewinnen, Nettoergebnis, und so weiter. Die meisten Unternehmen werden diese Berichte auf ihren Websites zur Verfügung stellen.

Suchen Sie nach einem Abschnitt, der sich an Anleger richtet, und überprüfen Sie diese Seiten, um die neuesten Informationen zu erhalten. Wenn Sie Schwierigkeiten haben, die Berichte zu finden, EDGAR überprüfen, Dies ist die Archivierungsdatenbank der U.S. Securities and Exchange Commission (SEC). Für Berichte und Dokumente, die bei den Canadian Securities Administrators eingereicht wurden, SEDAR überprüfen, Abkürzung für System for Electronic Document Analysis and Retrieval.

Die Berichte eines Unternehmens sagen Ihnen, wie es Geld verdient, welchen Risiken das Unternehmen ausgesetzt ist, und den Werdegang des Unternehmens. Jedes Unternehmen kann den Anlegern mehrere Berichte zur Überprüfung anbieten. Beginnen Sie mit der 10-K-Einreichung des Unternehmens, die jährlich bei der SEC eingereicht wird. Ein unabhängiger Dritter prüft die Informationen in diesem Bericht, die fünf Jahre zurückreicht.

Dieser umfassende Bericht gibt Ihnen einen Überblick darüber, wie das Unternehmen Geld verdient, alle Probleme mit der Verwaltung, sowie aktuelle und potenzielle Risikofaktoren.

Bei der Durchsicht des Berichts, Folgendes sollten Sie beachten:

• Einnahmequellen :Es ist wichtig zu verstehen, wie das Unternehmen Geld verdient. Lesen Sie den Abschnitt Managementdiskussion und Analyse, um einen Überblick über die Einkommensquellen zu erhalten.* *

• Unternehmensrisiken :Jedes Unternehmen ist Risiken ausgesetzt. Die Unternehmensberichte werden einen Abschnitt über die Risiken für das Unternehmen und die Branche enthalten. Ebenfalls, Versuchen Sie, potenzielle Risiken zu berücksichtigen, die der Bericht nicht erwähnt.

• Unternehmensverlauf :Überprüfen Sie die historischen Einnahmen und den Cashflow des Unternehmens. In welchen Teil des Geschäfts investiert das Unternehmen? Wo steckt das Geld in Sachen Wachstum? Finden Sie heraus, wie sie den Cashflow erhalten und wie gut er sich bisher ausgezahlt hat. Überprüfen Sie die prognostizierten Auszahlungen für aktuelle und zukünftige Projekte.

Überprüfen Sie die Finanzdaten

Unternehmensfinanzen sind ein wichtiger Teil des Bildes. Der beste Ort, um diese Informationen zu finden, ist der 10-K-Bericht des Unternehmens. weil ein unabhängiger Dritter die Daten prüft. Der Bericht enthält Finanzdaten der letzten fünf Jahre und kann Ihnen helfen, Trends zu erkennen.

Hier sind drei Zahlen, die Sie überprüfen sollten:

• Nettoergebnis :Der Nettogewinn eines Unternehmens ist ein wichtiger Maßstab für seine Rentabilität. Es umfasst die Einnahmen des Unternehmens abzüglich der Ausgaben, Abschreibungen, Steuern, Interesse, und so weiter. Es zeigt, ob das Unternehmen am Ende des Jahres (oder eines Quartals) einen Gewinn oder Verlust hatte.

• Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) :Diese Zahl misst den aktuellen Aktienkurs eines Unternehmens im Verhältnis zum Gewinn pro Aktie. Das Verhältnis wird oft aus historischen Daten berechnet, aber es kann die zukünftige Leistung zeigen. Vergleichen Sie das KGV des Unternehmens mit dem anderer Unternehmen in der Branche, um festzustellen, wie es im Vergleich zur Konkurrenz abschneidet.

• Eigenkapitalrendite :Um die Eigenkapitalrendite eines Unternehmens zu berechnen, dividieren Sie den Jahresüberschuss durch das Eigenkapital. Diese Zahl ist wichtig, weil sie zeigt, ob das Unternehmen das Geld der Anleger effektiv verwendet, um die Gewinne zu steigern.

Verstehen Sie die Branche des Unternehmens

Bevor Sie in die Aktie eines Unternehmens investieren, Sie müssen die Branche verstehen. Wächst oder schrumpft die Branche? Gibt es etwas, das es stört? Überlegen Sie, welche Möglichkeiten das Unternehmen hat, in der Branche Geld zu verdienen.

Informieren Sie sich über die Hauptkonkurrenten des Unternehmens und wie sie abschneiden. Sind sie besser finanziert? Bieten sie ein überlegenes Produkt oder einen niedrigeren Preis an? Überlegen Sie, ob die Konkurrenten mehr Talent auf ihrer Seite haben oder andere Vorteile wie Patente, die ihnen einen Vorteil verschaffen.

Schauen Sie sich die Führung des Unternehmens an

Ohne starke Führung an der Spitze, viele Unternehmen können nicht gut funktionieren. Es ist wichtig, das Führungsteam und seine Pläne für das Unternehmen zu recherchieren.

Untersuchen Sie nicht nur die Namen und die grundlegende Biografie auf der Website des Unternehmens oder in Berichten. Untersuchen Sie jedes Mitglied des Führungsteams, um mehr über seinen Hintergrund zu erfahren, Führungsstil, und vergangene Probleme.

Halten Sie Ausschau nach roten Flaggen, die möglicherweise nicht direkt klar sind. Probleme in der Vergangenheit für einen der leitenden Angestellten können eine steinige Zukunft für das Unternehmen bedeuten. Stellen Sie sicher, dass Sie mit dem Management des Unternehmens vertraut sind, bevor Sie Ihr Geld darin investieren.

Prüfen Sie, wie die Werte des Unternehmens mit Ihren übereinstimmen

Überprüfen Sie das Leitbild des Unternehmens, Geschäftspraktiken, und Geschichte. Überlegen Sie, welche Position das Unternehmen zu aktuellen Themen in seiner Branche einnimmt.

Neben der Website und den Materialien des Unternehmens, Lesen Sie Nachrichten über die Geschäftsleitung des Unternehmens. Stimmen ihre Handlungen mit dem öffentlichen Image des Unternehmens überein? Wie gehen sie mit einer Krise um? Anhand des Handelns in Stresssituationen kann man viel über ein Unternehmen lernen.

Wenn Sie in die Aktie eines Unternehmens investieren, Sie stimmen dafür, seine aktuellen und vergangenen Aktionen zu unterstützen. Stellen Sie sicher, dass Sie sich wohl fühlen, die Aktionen eines Unternehmens zu unterstützen, bevor Sie eine einzelne Aktie seiner Aktie kaufen.

Expertenmeinungen lesen

Im Rahmen Ihrer Recherchen Sie können auch Expertenmeinungen über das Unternehmen und die Branche einsehen. Wenn Sie tun, Denken Sie daran, dass viele Analysten hinter dem Trend stehen und sich eher darauf konzentrieren, das Management bei Laune zu halten, als eine gute Analyse zu liefern.

Verwenden Sie dies nicht als Ihre Hauptforschungsstrategie, aber es kann Ihnen helfen, Wissenslücken zu schließen. Nehmen Sie jede Expertenanalyse mit Vorsicht und recherchieren Sie, um sicherzustellen, dass Sie ein vollständiges Bild erhalten.

Abschließende Gedanken zur Aktienrecherche

Bevor Sie erwägen, in einzelne Aktien zu investieren, decken Sie Ihre Basics mit einem diversifizierten Portfolio ab, die auf lange Sicht konsistente Renditen liefern wird. Wenn Sie Geld übrig haben, Sie können erwägen, in einzelne Aktien zu investieren.

Gehen Sie mit Vorsicht vor, da Sie Ihre Investition genauso wahrscheinlich verlieren werden, wie Sie die Nase vorn haben. Informieren Sie sich über jedes Unternehmen und jede Branche, bevor Sie mit Ihren hart verdienten Dollar Aktien kaufen.

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