So gleichen Sie Ihr Budget ab

Was ist der Budgetabgleich in YNAB?

Bei der Abstimmung wird sichergestellt, dass Ihr Bankkontosaldo mit Ihrem Budget übereinstimmt. Wenn Sie jemals ein Scheckbuch ausgeglichen haben, ist dies eine moderne Version. Es klingt nach einer größeren Sache, als es ist – wie etwas, das Leute, die Mathe oder langweilige Dinge nicht mögen, um jeden Preis vermeiden sollten. Wenn Versöhnung wirklich nur ein großes Wort für eine kleine Aufgabe ist, die Sie später vor finanziellen Schwierigkeiten bewahren kann.

Der Abstimmungsprozess trägt dazu bei, dass Sie, YNAB und Ihre Finanzinstitute sich alle einig sind. Sobald Sie erfolgreich abgeglichen haben, stimmt Ihr ausgeglichenes Guthaben in YNAB mit dem ausgeglichenen Guthaben Ihrer Bankkonten überein (auf den Cent genau). Unverrechnete Transaktionen sind auf Transaktionen beschränkt, die noch bei Ihrer Bank ausstehen, entweder weil Sie sie manuell importiert haben oder sie Ihr Konto noch nicht verrechnet haben. (Es kann ein oder zwei Tage dauern.)

Sie können erkennen, welche Ihrer Transaktionen abgeglichen wurden, da sie ein kleines grünes Schloss anstelle des kleinen grünen oder grauen „c“ haben, das anzeigt, ob etwas Ihr Bankkonto gelöscht hat oder nicht. Die Sperre bedeutet nicht, dass Sie diese Transaktion in Zukunft nicht mehr ändern können, es bedeutet nur, dass Sie sie bereits mit Ihrem ausgeglichenen Bankguthaben abgeglichen haben.

Wir empfehlen, dass neue YNABer ihr Budget täglich abgleichen und erfahrene YNABer dies mindestens einmal im Monat tun. Je mehr Sie Ihr Budget abstimmen, desto einfacher ist die Aufgabe, da Sie weniger Transaktionen überprüfen müssen.

Aufschiebende Neulinge und erfahrene YNABer, die immer bereit sind, mit ihrem Budget zu spielen, können sich sicher irgendwo in der Mitte mit einem einmal wöchentlichen Date mit der Schaltfläche „Abstimmen“ treffen.

Wie stimme ich mein Budget in YNAB ab?

Stellen Sie zuerst die Stimmung ein. Gießen Sie etwas Wein ein, stellen Sie einen Teller mit Käse und Crackern bereit, ziehen Sie sich etwas Bequemeres an, zünden Sie ein paar Kerzen an … warte, nein. Sie müssen das alles nicht tun (aber jetzt, wo ich darüber nachgedacht habe, werde ich genau so anfangen).

1. Melden Sie sich auf der Website Ihrer Bank an und finden Sie Ihre freigegeben Gleichgewicht. Dies kann sich von Ihrem verfügbar unterscheiden Gleichgewicht.
2. Klicken Sie in der Web-App von YNAB oben in Ihrem Kontoregister auf die Schaltfläche Abgleichen.
3. Stimmt die von YNAB angezeigte Nummer mit der Nummer überein, die Sie in Schritt 1 gefunden haben? Wenn ja, machen Sie den Versöhnungstanz. Oh ja, brechen Sie es auf, Sie Haushaltsmeister. Nein? Fahren Sie mit dem nächsten Schritt fort. KEINE PANIK!
4. Bei allen Großschreibungen fühlte sich das panisch an, nicht wahr? Es tut uns leid. Wie auch immer, das ist keine große Sache. Klicken Sie einfach auf „Nein“ und geben Sie dann den Saldo ein, den Ihr Bankkonto anzeigt.
5. Überprüfen Sie, ob Ihnen Transaktionen fehlen, weil sie nicht in YNAB eingegeben oder gelöscht wurden. Fügen Sie diese hinzu und löschen Sie sie. Wenn Sie umgekehrt eine Transaktion in YNAB haben, die nicht in Ihrem Bankkonto aufgeführt ist, stellen Sie sicher, dass sie in YNAB nicht als gelöscht gekennzeichnet ist.
6. Vergewissern Sie sich noch einmal, dass Ihr Bankguthaben keine ausstehenden Transaktionen enthält – auch hier sollten Sie mit Ihren ausgeglichenen vergleichen Gleichgewicht.
7. Nehmen Sie wie oben vorgeschlagen weitere Anpassungen vor, bis oben in Ihrem Register die Schaltfläche „Abgleich abschließen“ angezeigt wird. Klicken Sie darauf, und das ist richtig ... Versöhnungstanzzeit.

Weitere Informationen zum Budgetabgleich finden Sie in unserem Hilfedokument.

(Nebenbemerkung:Es gibt noch keinen etablierten Versöhnungstanz, also denken Sie sich einfach Ihren eigenen aus. Unsere TikTok-Crew sollte sich darum kümmern.)

Warum muss ich mein Budget abgleichen?

Wenn Sie Ihre Konten abgleichen, bauen Sie Vertrauen zwischen Ihnen und Ihrem Budget sowie zwischen Ihrem Budget und Ihrer Bank auf.

Möchten Sie eines Tages mit Ihrem Bankkonto und Ihrem Budget in einer Folge von Divorce Court zu sehen sein, um Ihre unüberbrückbaren Differenzen zu besprechen?

Nun, das wirst du nicht, aber du solltest dich trotzdem versöhnen.

Mit YNAB überprüfen wir unser Budget, um zu sehen, ob wir Geld zum Ausgeben zur Verfügung haben, nicht unser Bankkonto. Wir müssen glauben können, dass unser Haushalt uns die Wahrheit sagt und Versöhnung hilft.

6 Mythen zum Budgetabgleich

Egal, ob es sich um echte Verwirrung oder einen Vorwand handelt, es aufzuschieben, es gibt viele Mythen über die Abstimmung des Budgets. Hier sind einige, die wir oft sehen:

1. Ich muss warten, bis ausstehende Transaktionen zum Abgleich freigegeben sind: (Hier den Summer der Familienfehde einfügen) Netter Versuch, Zauderer. Ich erkenne mein Volk. Aber nein, der Status von Transaktionen sollte mit dem Status bei der Bank übereinstimmen, also sollten Transaktionen, die ausstehen, einfach als ungecleart markiert werden. Der Scheck, den Sie dem Elektriker vor drei Wochen ausgestellt haben und der noch nicht eingelöst wurde? Es ist immer noch da draußen, nur ungeklärt. Sobald Sie dies überprüft haben, können Sie Ihr Konto trotz der ausstehenden Transaktionen abgleichen.

2. Ich muss nicht abgleichen, wenn meine Salden übereinstimmen: Ihr Denkprozess hier macht Sinn, aber Sie sollten trotzdem auf die Schaltfläche „Abgleichen“ klicken. Ein regelmäßiger Abgleich erleichtert das Auffinden von Abweichungen. Außerdem wird verhindert, dass doppelte Transaktionen importiert werden, und wenn Benutzer abgeglichene Transaktionen ausblenden, kann dies dazu beitragen, die Ladezeiten im Register zu verkürzen.

3. Ich muss meine Kreditkarten nicht abgleichen: Alle Ihre Budgetkonten sollten regelmäßig abgeglichen werden, einschließlich Ihrer Kreditkarten. Wenn Sie Geld auf Ihrer Kreditkarte schulden, sollte dies in YNAB als negativer Saldo angezeigt werden. Wenn Sie eine Guthabenkorrektur auf Ihrer Kreditkarte vornehmen, müssen Sie aus Gründen der Genauigkeit auch Ihre Kreditkartenzahlungskategorie in Ihrem Budget anpassen. Lesen Sie den letzten Satz noch einmal, denn er ist wichtig.

4. Ich muss nicht abgleichen, wenn ich den Direktimport verwende: Alle sollen sich versöhnen. Technologie ist großartig und alles, aber sie braucht immer noch menschliche Aufsicht.

5. Versöhnung ist schwierig: Wenn Sie regelmäßig abgleichen und sicherstellen, dass Sie nur Ihr freigegebenes Guthaben verwenden, ist der Abgleichsprozess nicht schwierig. Sie sollten auch nicht jedes Mal eine automatische Balance-Anpassung vornehmen müssen, wenn Sie dies tun. Es ist wahr, dass Sie beim ersten Abgleich oder wenn es eine Weile her ist, möglicherweise eine Kontostandsanpassung vornehmen müssen, aber wenn Sie feststellen, dass Ihr Kontostand bei jedem Abgleich nicht mehr stimmt, liegt wahrscheinlich ein Fehler in Ihrem Prozess vor. Sehen Sie sich das Hilfedokument zum Abgleich an und nutzen Sie unsere anderen Hilfeoptionen, wenn Sie immer noch nicht weiterkommen.

Der Budgetabgleich ist ein einfacher Weg, um sicherzustellen, dass Sie, Ihr Budget und Ihre Bankkonten gut miteinander kommunizieren, damit Sie bis ans Ende Ihrer Tage glücklich leben können. Machen Sie ein Datum daraus.

Außerdem siehst du furchtbar cool aus, wenn du den Versöhnungstanz tanzt. Wahrscheinlich.

Suchen Sie nach weiteren Tipps und Tricks, um eine großartige Budgetierung zu erreichen? Schauen Sie sich die wöchentliche Zusammenfassung an.