Ein Überblick über Finanzzertifizierungen

In der komplexen Finanzwelt Es ist sinnvoll, dass es viele Arten von Finanzbescheinigungen gibt. Obwohl die Titel ähnlich erscheinen mögen, Jede Finanzbescheinigung ist so konzipiert, dass sie bei einem bestimmten Bedarf hilft.

Wenn Sie an einer Karriere im Finanzmanagement interessiert sind, kann es verwirrend sein, festzustellen, welche Zeugnisse Sie benötigen. So, Lassen Sie uns einen genaueren Blick auf die verschiedenen Arten von verfügbaren Finanzzertifizierungen werfen.

Top-Finanzzertifizierungen

Ohne die richtigen Informationen Es kann schwierig sein, den Unterschied zwischen verschiedenen Finanzbescheinigungen zu unterscheiden. Auch wenn es wie ein Meer aus Buchstabensuppe erscheinen mag, jedes repräsentiert eine auf einen bestimmten Bedarf zugeschnittene finanzielle Kompetenz. Egal, ob Sie daran interessiert sind, einen persönlichen Finanzexperten auszuwählen, der Sie unterstützt, oder ein zertifizierter Fachmann werden möchten, Es ist wichtig zu verstehen, was jede Zertifizierung bedeutet. Hier ist, was Sie über jeden wissen müssen:

Zertifizierter Finanzplaner - CFP

Ein Certified Financial Planner (CFP) kennt sich in einer Vielzahl von Finanzthemen aus. Mit diesem Wissen, Ein CFP kann das gesamte Finanzportfolio einer Person untersuchen und Empfehlungen in Form eines Finanzplans abgeben, um ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Um eine GFP zu werden, Sie müssen eine Reihe von Kursen belegen, bevor sie einen siebenstündigen Test bestehen. Die CFP wird eine Person nicht mit dieser Zertifizierung ausstellen, es sei denn, sie besteht die strenge Prüfung mit 70% oder mehr. Als CFP, Sie kennen die Besonderheiten der persönlichen Finanzen, um Kunden zu helfen, die beste Entscheidung für ihr Leben zu treffen. In Bezug auf Finanzbescheinigungen, eine GFP ist eine der umfassendsten.

Chartered Financial Analyst - CFA

Das CFA Institute vergibt einen Chartered Financial Analyst (CFA). Fachleute mit einem CFA sind Experten für Investitionen. Ein CFA kann dieses Wissen nutzen, um Investitionen für Kunden zu verwalten. Bevor Sie den CFA-Titel erhalten, das CFA Institute verlangt, dass die Kandidaten mindestens vier Jahre einschlägige Berufserfahrung haben. Plus, in drei Prüfungen müssen sie zehn Anlagethemen meistern.

Zertifizierter Wirtschaftsprüfer - CPA

Ein Certified Public Accountant (CPA) ist eine häufigere Art der Zertifizierung für Buchhalter und Steuerberater. Diese Zertifizierung ist eine der schwieriger zu erlangenden. Ein CPA muss eine intensive Prüfung bestehen, nachdem er 150 Stunden der vom American Institute of CPAs festgelegten Kursanforderungen erfüllt hat. Mit ihrem Wissen, Ein CPA kann Kunden dabei helfen, ihre persönlichen Finanzen zu verwalten, wobei der Schwerpunkt auf der Minimierung der Steuerschulden liegt.

Chartered Financial Consultant - ChFC

Ein Chartered Financial Consultant (ChFC) erfüllt eine ähnliche Rolle wie ein CFP. Eigentlich, der ChFC wurde als Alternative zu den GFP-Anforderungen geschaffen. Bevor Sie dieses Programm aufrufen, Ein ChFC muss drei Jahre Berufserfahrung in der Finanzbranche sammeln. ChFCs durchlaufen eine Reihe intensiver Kursarbeit und eine umfassende Prüfung, bevor sie ihre Unterlagen erhalten. Das American College of Financial Services führt das ChFC-Programm durch. Mit vier Monaten (zzgl. Studiengebühren), Der Erwerb eines ChFC ist durchaus möglich.

Charted Life Underwriter - CLU

Ein Charted Life Underwriter (CLU) arbeitet am häufigsten in der Versicherungsbranche. Das American College of Financial Services führt dieses Programm zusätzlich zum ChFC-Programm durch. Fachleute mit dieser Zertifizierung haben eine Reihe von zehn Kursen absolviert und 20 Prüfungsstunden bestanden. Am Ende des Programms, Sie haben ein tiefes Verständnis für Lebensversicherungen, Krankenversicherung, und andere versicherungsrelevante Themen.

Chartered Alternative Investment Analyst - CAIA

Chartered Alternative Investment Analysts (CAIAs) verfügen über umfangreiches Wissen rund um fortgeschrittene Anlagethemen wie Hedgefonds und Immobilien. Um diese Zertifizierung zu erhalten, ein Finanzfachmann müsste Kursarbeiten über die CAIA Association absolvieren. Typischerweise Es dauert ein Jahr, bis sie ihre Studienleistungen abgeschlossen und ihre Prüfungen bestanden haben. Schlussendlich, Sie können souverän alternative Anlagemöglichkeiten für Kunden verwalten.

Finanzrisikomanager - FRM

Ein Financial Risk Manager (FRM) arbeitet daran, das Risiko an den globalen Finanzmärkten zu managen. Typischerweise ein Fachmann mit dieser Zertifizierung würde für eine große Firma arbeiten, wie eine Bank, um sich gegen potenzielle Verbindlichkeiten auf dem Markt abzusichern. Sie können aber auch einzelnen Kunden bei der Verwaltung ihrer Anlagen helfen. Um diese Zertifizierung zu erhalten, eine Person müsste eine achtstündige Prüfung bestehen, die von der Global Association of Risk Professionals durchgeführt wird.

Zertifizierter Wirtschaftsprüfer - CMA

Ein Certified Management Accountant (CMA) ähnelt in gewisser Weise einem CPA. Aber anstatt mit Privatpersonen zu arbeiten, eine CMA wird wahrscheinlich mit großen Firmenkunden zusammenarbeiten. Ein CMA verfügt über umfassende Kenntnisse in Buchhaltung und Management. Damit, Sie verfügen über die Fähigkeiten, strategische Entscheidungen für große Unternehmen zu treffen. Die Association of Accountants and Financial Professionals in Business (IMA) führt eine umfassende Prüfung für diejenigen durch, die diese Zertifizierung erhalten möchten.

Zertifizierter Fondsspezialist - CFS

Ein Certified Funds Specialist (CFS) verfügt über Expertenwissen im Bereich Investmentfonds. Mit dieser Erfahrung, a CFS kann Kunden zu einer Vielzahl von Investmentfondsthemen beraten. Das Institut für Wirtschaft und Finanzen bietet die Ausbildung zum CFS an.

Zertifizierter Ausbilder für Finanzausbildung - CFEI

Die Zertifizierung zum Certified Financial Education Instructor (CFEI) wird vom Financial Educators Council angeboten. Es ist ideal für jemanden, der Finanzcoach werden möchte. Als CFEI, Sie müssten f 40 Professional Development Hours (PDH) absolvieren, die in zwei Bereiche unterteilt sind. Die erste sind die Lehrmethoden:Lehrtechniken, &Beste Übung. Und der zweite betrifft das Inhaltswissen, wo Absolventen Kompetenzen in persönlichen Finanzthemen aufweisen müssen.

Als Treuhänder fungieren

Wenn Sie entscheiden, welche Finanzbescheinigung für Sie sinnvoll ist, Sie werden wahrscheinlich auf den Begriff „Treuhänder“ stoßen. Obwohl ein Treuhänder keine Finanzbescheinigung ist, Es ist ein wichtiges Puzzleteil für Leute, die entscheiden, mit welchem ​​Finanzprofi sie zusammenarbeiten sollen.

Ein Treuhänder ist ein Finanzfachmann oder eine Finanzfirma, die rechtlich verpflichtet ist, im besten Interesse ihres Kunden zu handeln. Zweifellos, ein Treuhänder ist verpflichtet, seine persönlichen Interessen beiseite zu legen und das Beste für den Kunden zu tun. Diese rechtliche und ethische Verpflichtung kann dazu beitragen, dass der Treuhänder die Bedürfnisse des Kunden an die erste Stelle setzt.

Natürlich, Viele Fachleute, die sich für eine der oben genannten Zertifizierungen entscheiden, können sich auch dafür entscheiden, Certified Financial Treuhänder (CFF) zu werden. Damit, Sie sind professionell verpflichtet, im besten Interesse Ihrer Kunden zu arbeiten.

Welche Finanzbescheinigung ist die richtige für mich?

Wenn Sie verschiedene finanzielle Zertifizierungen in Betracht ziehen, um Ihre Karriere voranzutreiben, Sie haben eine lange Liste möglicher Optionen. Nehmen Sie sich etwas Zeit, um herauszufinden, warum Sie in die Finanzdienstleistungsbranche einsteigen möchten. Sie möchten ein kompetenter Investor für Großunternehmen werden? Oder möchten Sie Alltagsmenschen dabei helfen, ihre persönlichen Finanzen bestmöglich zu meistern?

Suchen Sie nach Zertifizierungen, die Ihnen helfen, Ihre Ziele zu erreichen. Zum Beispiel, wenn Sie Menschen bei ihren Steuerschulden helfen möchten, dann ist es vielleicht am besten, CPA zu werden. Sobald Sie Ihre Ziele besser kennen, Sie können eine Zertifizierung einfacher auswählen.

Über Ihr Ziel für die Zertifizierung hinaus, Sie sollten die Kapitalrendite berücksichtigen. Sie möchten nicht für eine teure Zertifizierung ohne potenzielle Wettbewerbsvorteile bezahlen. Führen Sie die Zahlen durch, um sicherzustellen, dass sich der ROI lohnt.

Die Quintessenz

Die Finanzzertifizierungen eines Fachmanns können Ihnen dabei helfen, festzustellen, ob er in Ihrer einzigartigen finanziellen Situation helfen kann. Obwohl es viele Möglichkeiten gibt, der richtige Fachmann mit einer Finanzbescheinigung, oder eine Kombination von Zertifizierungen, kann Ihnen helfen, Ihr Geld effektiv zu verwalten. Wenn Sie Ihre Optionen erkunden, Stellen Sie sicher, dass der Fachmann, mit dem Sie arbeiten, über die Qualifikationen verfügt, die Sie angenehm machen.