Vergessen Sie die Wall Street. Vertrauen Sie sich selbst:Verwenden Sie Ihre Trading-Tools

Wenn Sie ein Millennial sind, Sie erinnern sich vielleicht nicht an eine Welt ohne Computer, und vielleicht nicht einmal eine Welt ohne Handys oder Internet. Sie könnten es für selbstverständlich halten, aber Sie haben sicherlich schnelleren Zugang zu mehr Informationen als jede Generation in der Geschichte der Menschheit. Und, auf die Gefahr der Vereinfachung, du bist dir auch der größeren Welt bewusster, und du magst dein eigenes Gehirn, alles fehlerfrei recherchieren – Ernährung, Fitness, Arbeit, Finanzen, Romantik, und mehr. Beeindruckend. In Anbetracht Ihrer sozialen Glaubwürdigkeit, Sie könnten die größte investierende Generation aller Zeiten sein. Oder nicht.

Es heißt, Millennials investieren nicht wie andere Generationen aus einem einfachen Grund:Vertrauen. In deinem Leben, Sie haben den Absturz verarbeitet und haben zugehört, wie Ihre Eltern Wall Street-Horrorgeschichten verbreiten. Sie können anderen nicht vertrauen, Ihr Geld zu verwalten. Und Sie möchten sicher sein, dass Sie Ihr Bargeld jederzeit zur Hand haben können, wenn Sie es brauchen.

Töte die Monster unter dem Bett

Viele Leute, die vor Ihnen gekommen sind, haben einen sicheren Ruhestand organisiert – und viele nicht. Sie möchten nicht wie letzterer enden. So, Sie könnten das Anlagespiel ganz überspringen und kein Risiko eingehen. Aber Sie werden auch keine potenzielle Belohnung ernten.

Der Angstfaktor beiseite, Sie haben einen riesigen Vorteil gegenüber früheren Generationen – großartige Technologie, wie die Denkerschwimmen ^® Plattform von TD Ameritrade. Wenn Sie Technik klug einsetzen, beim Erlernen der Anlagetechniken, Im Laufe der Zeit werden Sie fundierte Entscheidungen treffen. Und mit viel Versuch und Irrtum und im Vertrauen auf Ihre eigenen Entscheidungen, Sie könnten sich von einem vorsichtigen Millennial zu einem selbstgesteuerten Investor entwickeln. Lassen Sie uns die Angstargumente nacheinander dekonstruieren.

1. Sie vertrauen der „Straße“ nicht und verwalten lieber Ihr eigenes Geld.

Die Leinwandversion der Wall Street läuft darauf hinaus, dass Übeltäter Zigarren rauchen, prahlen mit riesigen Kills, und den kleinen Kerl aus den hart verdienten Ersparnissen fliehen. Aber das ist Hollywood.

Im echten Leben, Online-Broker können einige Zigarrenraucher in ihren Reihen haben. Aber im Allgemeinen, Sie handeln nicht mit deinem Geld, sie spekulieren nicht gegen dich, und Ihr finanzieller Erfolg ist natürlich in ihrem besten Interesse. In der Tat, viele Online-Maklerfirmen investieren enorme Ressourcen in Support und Bildung, plus Technologie-Upgrades zum Schutz eines qualitativ hochwertigen Anlageerlebnisses.

Was können Sie erwarten? Bei den meisten Online-Brokern Fast jeder Aspekt Ihres Kontos bleibt transparent, sodass Sie die Aktivitätsdetails überwachen können. Groß und klein, in Echtzeit. Zumindest, Gewinn/Verlust wird für jeden Handel und jede Investition berechnet, um die Leistung zu messen. Es ist ratsam, sich jeden Tag in Ihr Online-Brokerage-Konto einzuloggen, um Ihren Kontoauszug zu überprüfen. Dort finden Sie Ihre verschiedenen Transaktionen – Bestellhistorie, Handelsgeschichte, Provisionen, Gebühren, Einlagen, und Abhebungen.

2. Sie haben Angst, Ihr Geld zu verlieren und haben Angst, dass es nicht da ist, wenn Sie es brauchen.

Natürlich, Es gibt keine Garantie, dass Sie beim Trading kein Geld verlieren. Aber wie groß dieser Verlust sein kann, ist etwas, das Sie oft bewältigen können. „Definiertes Risiko“ ist ein Begriff, den wir verwenden, um einen Optionshandel zu beschreiben, dessen maximaler potenzieller Verlust tatsächlich bekannt ist, bevor Sie den Handel weiterleiten. Egal was der Aktienkurs macht, ein Optionshandel mit definiertem Risiko kann nicht mehr als einen genauen Betrag verlieren. Es gibt Tools, die Ihnen helfen können, die Unsicherheit des Handels zu reduzieren und den maximalen Verlust eines Handels zu berechnen. Eine davon ist die Funktion Order Entry Tools in thinkorswim. Feuer die Plattform auf, dann:

1. Von dem Handel Seite, eine Order erstellen, indem Sie auf den Geldkurs klicken (um eine Verkaufsorder zu erstellen), der Briefkurs (um eine Kauforder zu erstellen), oder klicken Sie mit der rechten Maustaste, um eine Spread-Order zu erstellen, wie eine Vertikale (Abbildung 1).

ABBILDUNG 1:ERHALTEN SIE KOMFORTABLE BESTELLUNGEN.

Es gibt viele verschiedene Arten von Trades. Es lohnt sich, mit Dingen wie vertikalen Spreads zu experimentieren, nackte Anrufe, oder nackte Stellen. Quelle:thinkorswim von TD Ameritrade. Nur zu illustrativen Zwecken.

2. Dadurch werden die Optionen und/oder Aktien im Auftragseingabetools im unteren Teil der Handelsseite. Wenn Sie auf die Schaltfläche „Bestätigen und senden“ klicken – keine Sorge, Sie senden die Bestellung noch nicht – Sie sehen Details zum Handel, einschließlich seines maximalen Verlustes. (Nur wenn Sie im Auftragsbestätigungsdialogfeld auf die Schaltfläche „Senden“ klicken, wird die Sendung weitergeleitet.)

Als Experiment, einen Auftrag erstellen, um einen Naked Call zu shorten. Das Bestellbestätigungsfeld zeigt einen „unendlichen“ maximalen Verlust an. Das liegt daran, dass eine Aktie keine Obergrenze für die Höhe ihres Kurses hat. So, der Verlust bei einem Short-Call hat keine Obergrenze, entweder. Ein nackter kurzer Anruf, dann, ist kein Geschäft mit definiertem Risiko.

Nächste, Erstellen Sie einen Auftrag, um einen nackten Put zu shorten. Der maximale Verlust kann ziemlich groß sein, da es sich um den Ausübungspreis des Puts handelt. abzüglich des Guthabens, das Sie für den Leerverkauf erhalten. Der maximale Verlust tritt ein, wenn der Aktienkurs auf Null sinkt. Obwohl der maximale Verlust bei einem kurzen nackten Put identifiziert werden kann, es ist möglicherweise zu groß, als dass Sie es eine Strategie mit definiertem Risiko nennen könnten.

Schließlich, Klicken Sie mit der rechten Maustaste auf eine Option und wählen Sie „Verkaufen, “, dann „Vertikal“. Das schafft einen Auftrag für einen kurzen vertikalen Spread. Beachten Sie, dass der maximale Verlust die Differenz zwischen den Ausübungspreisen ist, abzüglich des Guthabens für das Kurzschließen der Vertikalen (Abbildung 2). Wenn Sie sich den maximalen Verlust im Dialogfeld zur Auftragsbestätigung ansehen, es ist nicht „unendlich“ wie bei einem kurzen Anruf. Und es könnte viel kleiner sein als für einen Short-Put. Beachten Sie, dass Multi-Leg-Strategien wie diese erhebliche Transaktionskosten verursachen können (im Vergleich zu Single-Leg-Strategien), einschließlich mehrerer Provisionen, was sich auf eine mögliche Rendite auswirken kann.

Mit dem Auftragserfassungstool, Sie können sehen, wie verschiedene Vertikalen zu verschiedenen Ausübungspreisen unterschiedliche maximale Verluste haben. Manche mögen größer sein als andere, aber sie sind alle definiert. Egal ob der Aktienkurs unendlich hoch oder auf Null geht, Der Verlust einer kurzen Vertikalen wird den maximalen Betrag, den Sie sehen, nicht überschreiten.

Über alles, Ihre Risikobereitschaft ist natürlich Ihre eigene Entscheidung. Als selbstgesteuerter Investor Du kontrollierst immer wann, was, und wie Sie handeln. Durch die Kontrolle des maximalen Verlusts mit risikodefinierten Trades, Sie können sicher sein, dass selbst wenn alle Ihre Trades Verlierer sind, Ihr Konto hat möglicherweise noch einen gewissen Wert. Zum Beispiel, Wenn Ihr Konto 5 $ wert ist, 000, und Sie haben drei Trades mit definiertem Risiko mit einem maximalen Verlust von 250 USD, das Worst-Case-Szenario ist, dass jeder von ihnen 250 US-Dollar verliert, was einem Gesamtverlust von 750 US-Dollar entspricht. zuzüglich Provisionen. Ihr Konto wäre also immer noch ungefähr 4 US-Dollar wert, 250.

ABBILDUNG 2:KENNEN SIE IHREN MAXIMALEN VERLUST, BEVOR SIE HANDELN.

Im Dialogfeld Auftragsbestätigung Sie können den maximalen Verlust und maximalen Gewinn Ihres Trades bestimmen. Quelle:thinkorswim von TD Ameritrade. Nur zu illustrativen Zwecken.

3. Du hast Angst, einzuspringen (und neidisch auf diejenigen, die es versuchen).

OK, vielleicht ist es nicht gerade angst. Aber es stinkt, wenn man Leute um sich herum sieht, die Geld verdienen, wenn man nicht im Spiel ist. vor allem in Bullenmärkten. Du weißt, dass die Gefahr eines Verlustes real ist, trotz Ihrer Erwartung, dass sich der Markt noch höher bewegen könnte. Sie haben Angst, einen Fehler zu machen, oder zu spät einsteigen.

Natürlich, Jemandem zu sagen, er solle keine Angst haben, ist leichter gesagt als getan. Aber es muss nicht alles oder nichts sein. Du könntest deine Angst in nachdenkliche umwandeln, informierte Handelsstrategien, die Ihre Bank nicht an einem Tag brechen. riskiert, sagen, $300 für einen einzelnen Trade akzeptabel, wenn dies bedeutet, dass Sie die Dinge etwas verlangsamen, am Marktwachstum teilhaben, und konzentrieren Sie sich darauf, Ihr Portfolio für die Zukunft zu stärken? (Jawohl, Trader – wir meinen, langfristig zu investieren, Hier. Aber es ist nicht das, was Sie denken.) Nehmen wir ein Beispiel.

Angenommen, Sie sind optimistisch auf dem Markt und denken, dass er noch höher steigen wird. Der „Markt“ kann vieles bedeuten. Aber für viele Anleger und Händler ein guter Proxy ist der S&P 500 Index (SPX). Es verfolgt den Wert des S&P 500, und es trägt Optionen. Was bedeutet ein definiertes Risiko, bullische Strategie auf den S&P 500 aussehen?

Vielleicht eine kurze Put-Vertikal in den SPX-Optionen. Dies wäre ein Short-Out-of-the-Money (OTM) Put, und lange ein weiteres OTM gelegt. Mit dem SPX auf sagen, $ 2, 410, eine kurze Put-Vertikale könnte der SPX 2390-Put kurz sein, und lange den SPX 2385 gesteckt. Wenn diese 2390/2385 Put-Vertikale 2 $ wert ist, Der Verkauf dieser Put-Vertikale generiert einen Kredit von 200 USD. Das ist Ihr maximaler potenzieller Gewinn (ohne Provisionen), was Sie erkennen würden, wenn der SPX-Preis irgendwo über 2 USD liegt, 390 bei Verfall der Optionen.

Der maximale potenzielle Verlust für diese Short-Put-Vertikale 2390/2385 beträgt 300 USD, und dieser Verlust würde passieren, wenn der SPX-Preis irgendwo bei, oder darunter, $ 2, 385 bei Verfall der Optionen. Selbst wenn der Markt stark abstürzt und der SPX auf Null geht, der maximale Verlust dieses Trades beträgt $300, ohne Provisionen.

Nur Sie können entscheiden, ob Sie glauben, dass der SPX höher gehen wird. Es gibt viele andere bullische Strategien zur Auswahl. Aber dieses Beispiel einer Short-Put-Vertikale sollte zumindest einige Ihrer Befürchtungen in einen Kontext bringen.

Schwimmen mit dem Rest

Natürlich, Niemand will Geld verlieren, und Optionshandel birgt einzigartige Risiken und ist nicht für jeden geeignet. Wenn Sie jedoch in Ihre Zukunft investieren und möglicherweise bessere Renditen erzielen möchten als mit einem Sparkonto, Sie müssen möglicherweise ein gewisses Risiko eingehen. Über alles, Die Fülle der heutigen Handelstechnologie bedeutet, dass Sie nie allein sind. Sobald Sie sich mit Anlageentscheidungen und Risiko-Ertrags-Gleichungen vertraut gemacht haben, du wirst dir wahrscheinlich mehr vertrauen, so dass sich der Handel mit eigenem Geld vertraut anfühlt und sich oft lohnt.