Erstellen eines Portfolios
Allgemein, Beim Portfolioaufbau und -verwaltungsprozess für Privatanleger kommen sechs Faktoren zum Einsatz:Zeithorizont, Liquidität, Marktfähigkeit, steuerliche Folgen, Risikotoleranz, und Diversifizierung. Dies sind die häufigsten Faktoren, die auch bei der Auswahl der am besten geeigneten Anlagevehikel für jede Anlagestrategie verwendet werden. wie das Sparen für Ziele wie den Ruhestand oder die Finanzierung von Hochschulen. Werfen wir einen genaueren Blick darauf, was die einzelnen Faktoren bedeuten:
Zeithorizont
Der Zeithorizont kann als Haltedauer der Anlage definiert werden, oder der Zeitpunkt, in dem ein bestimmtes finanzielles Ziel voraussichtlich erreicht wird.
Risikotoleranzstufe
Im Allgemeinen, Das Risikotoleranzniveau ist ein immaterieller und subjektiver Faktor, der auf Ihrem emotionalen Temperament und Ihrer Einstellung basiert.
Diversifikation
Die Hauptfunktion der Diversifikation besteht darin, das Risikorisiko durch den Aufbau eines Portfolios mit Anlagen zu reduzieren, die nicht von denselben Anlagerisiken betroffen sind.
Liquidität
Liquidität ist die Fähigkeit, eine Anlage ohne weiteres in Bargeld umzuwandeln, ohne das investierte Kapital zu verlieren.
Marktfähigkeit
Die Marktfähigkeit ist der Grad, in dem es einen aktiven Markt gibt, auf dem eine Anlage gehandelt werden kann.
Steuerliche Konsequenzen
Bei der Anlageauswahl sind steuerliche Konsequenzen zu berücksichtigen. Zum Beispiel, In einer IRA, Die Rendite öffentlicher Kommunalanleihen ist unannehmbar niedrig, da die Steuerfreiheit des Einkommens für ein bereits steuerbegünstigtes Investmentvehikel keinen Wert hat.
Wenn sich der Aufbau eines Portfolios kompliziert anhört, das liegt daran, dass es sein kann. Was ist mehr, Der Anlageauswahlprozess ist kein einheitlicher Prozess. Ihr Portfolio sollte selbstverständlich Ihren Zielen und der Bereitschaft entsprechen, Anlagerisiken einzugehen. Lassen Sie sich nicht von Ratschlägen täuschen, die darauf hindeuten, dass Ihr Alter die Aufteilung Ihrer Investitionen vorschreibt. In den Auswahlprozess fließt viel mehr ein als nur Ihr Zeithorizont. So, bevor Sie bestimmen, welcher Prozentsatz Ihres Geldes in Aktien investiert werden soll, festverzinsliche oder liquide Mittel, Sie sollten wahrscheinlich Ihren Anlageexperten anrufen.
Der Autor ist CLU- und ChFC-Beauftragter, ein registrierter Anlageberater und registrierter Vertreter der Jefferson Pilot Securities Corporation, Mitglied NASD, SIPC.
Fähigkeiten zur Aktienanlage
- Vorsicht beim Handel mit Pink Sheets-Aktien
- So starten Sie den Intraday-Handel auf Groww
- Vom Buchladen zum Superstore:Amazon im Laufe der Jahre
- Eine Einführung in US-Aktienmarktindizes
- Was ist Anspruch auf Rechte? Alles was du wissen musst
- Was passiert, wenn ein Unternehmen von der Börse genommen wird, und Sie besitzen immer noch die Aktien?
-
5 Dinge, die Sie wissen sollten, bevor Sie Stablecoins kaufen
Viele oder alle Produkte hier stammen von unseren Partnern, die uns eine Provision zahlen. So verdienen wir Geld. Unsere redaktionelle Integrität stellt jedoch sicher, dass die Meinungen unserer Exper...
-
Coronavirus und panische Märkte:6 Dinge, die Sie tun können, um später finanzielle Reue zu vermeiden
Können wir es einen Bärenmarkt nennen, auch wenn der Aktienmarkt von seinem jüngsten Hoch noch nicht um 20 Prozent gefallen ist? Lassen wir die Experten über die Definitionen streiten – denn egal wie ...
-
Was ist das laufende Einkommen (Immobilieninvestments)?
Das laufende Einkommen ist eine Anlagestrategie, die Anlegern dauerhaft überdurchschnittliche Auszahlungen ermöglicht. Die häufigsten laufenden ertragsorientierten Anlagen sind Einzelwertpapiere und I...
-
Kann ich meine Rente auszahlen lassen, wenn ich gekündigt werde?
Zur Kündigung gehört in der Regel das Aufräumen des Schreibtisches, Ihr Firmenequipment abgeben und aus der Tür gehen. Vielleicht merken Sie erst zu Hause, dass Sie viel Geld in der betrieblichen Alte...