Investitionen mit Blick auf das Risiko Glanz

Es gibt drei Elemente, die jeder Investitionsplan haben muss, um erfolgreich zu sein:solide Performance, geringe Volatilität und Gewinnschutz. Über den ersten Punkt möchten die meisten Anleger sprechen, aber in den letzten beiden werden Millionäre gemacht. Unzählige Menschen haben Geld ohne „Strategie“ zur Vermögensverwaltung angelegt. Somit, sie setzen sich unnötigen Risiken aus. Märkte steigen und Märkte fallen. Der Schlüssel liegt darin, auf der „richtigen Seite“ des Marktes zu stehen; offensiv für Wachstum in „Bullen“-Märkten positioniert und defensiv vor Verlusten in „Bären“-Märkten geschützt. Die Anleger schwärmen von Core-ShaveOff, einem Trendfolgesystem, das genau dabei helfen soll.

Bevor wir anfangen, Wir müssen einige Mythen über Investitionen zerstreuen. Zuerst, „Buy and Hold“ ist ein verbreiteter, aber grundlegend fehlerhafter Ansatz, da er nur in Bullenmärkten funktioniert. Es ist nicht nützlich während Bärenmärkten oder wenn sich der Markt seitwärts bewegt. Die vorliegende Frage ist, wie man Geld während verschiedener Marktzyklen verwaltet.

Schauen Sie sich die folgende Grafik des Dow Jones Industrial Average von 1965 bis 1983 an. Eine Buy-and-Hold-Strategie hätte während dieses 17-jährigen „Seitwärts“-Marktes 0% erzielt. Jedoch, Sie hätten Ihr Portfolio vergrößern können, indem Sie eine Strategie implementieren, die diesem Marktklima entspricht. Nächste, Diversifikation ist der Schlüssel zu Ihrem Anlageerfolg. Es steckt mehr dahinter. Es ist ebenso wichtig, zwischen verschiedenen „Strategien“ zu diversifizieren wie zwischen „Anlageklassen“. Der erste Versuch, aus Marktineffizienzen Kapital zu schlagen, während der andere darauf hindeutet, dass Märkte immer effizient sind. Ein weiterer Irrglaube besagt, dass Sie das Risiko erhöhen müssen, wenn Sie höhere Renditen erzielen möchten. Ganz im Gegenteil, Die Reduzierung des Risikos erhöht oft das Endergebnis.

Kommen wir nun zur Core-Shave-Off-Strategie:

1. Beginnen Sie mit einem Kern

• 20% des Anlagevermögens zum Start
• Vollständiger Schutz vor Markteinbrüchen
• Profitieren Sie von Marktsteigerungen
• Nur Unternehmen mit A+ Rating oder besser
• Boni bis zu 10% auf jede Einzahlung

2. Investieren Sie das Guthaben

• Unternehmensgewinne auswerten, Gewinnmargen und relative Stärke.
• Verfolgen Sie die Institutionen, um herauszufinden, wo das „große Geld“ fließt
• Bewerten Sie Diagramme, um Ein- und Ausstiegspunkte richtig zu identifizieren.
• Schützen Sie Ihre Position mit 'Stop'-Verlusten.
• Weisen Sie Vermögenswerte gemäß Ihrer Risikotoleranz und Ihrem Zeitrahmen zu

3. ShaveOff auf den Kern

• Übertragen Sie jedes Jahr einen Teil des Wachstums mit Shave-Off auf Core (d. h. machen Sie 10 % im Markt und übertragen Sie 5 % auf Core)

Gehen Sie niemals mehr Risiko ein, als Sie ertragen können. Es ist viel besser, kleiner zu werden, Stetige Renditen, die Ihrem Portfolio eine erhebliche Volatilität ermöglichen, in der Hoffnung, es wieder auf die Straße zu bringen. Deswegen, streben moderate Renditen an. Dies lässt sich am besten veranschaulichen, indem Sie darauf hinweisen, dass jeder Rückgang um 20 %, den Ihr Portfolio einnimmt, 25 % erfordert, um wieder auf den ersten Platz zurückzukehren, und jeder Rückgang um 50 % erfordert eine Rendite von 100 %, um dasselbe zu erreichen. Es ist viel wichtiger, das zu behalten, was man hat, als die verlorene Zeit aufzuholen.

Es ist wichtig, Ihr Konto vor Marktverlusten zu schützen. Jeder von uns hat ein bestimmtes Risikoniveau, mit dem wir uns wohl fühlen. Für manche sind es 5%, während für andere ein Verlust von 10% tolerierbar ist. Ungeachtet, Sobald wir diesen Punkt erreicht haben, ist es wichtig, Maßnahmen zu ergreifen, um weitere Verluste zu verhindern. wir werden plötzlich nicht mehr bereit zu verkaufen und halten an Verlierern fest, wenn wir verkaufen sollten. Wir setzen unser Geld einer größeren Volatilität aus. Wir haben dies im Jahr 2000 mehrmals gesehen. Anleger, die bei einem Rückgang von beispielsweise 8% hätten verkaufen sollen, haben Verluste von 15% und 20% hinnehmen müssen. Plötzlich konnten sie es nicht mehr ertragen, so niedrig zu verkaufen. Man könnte meinen, es wäre einfach, die Verlierer loszuwerden, aber die menschliche Natur ist eine lustige Sache und sie würden weiterhin zusehen, wie ihre Konten fallen. hofft verzweifelt auf eine Besserung. Das ist ein schlechter Ort, um dorthin zu gelangen.

Verwenden Sie beim Aufbau Ihres Portfolios einen mehrschichtigen Ansatz. Fügen Sie Ebenen hinzu, wenn Ihre Assets wachsen. Legen Sie Ihren „Kern“ fest. Es ist grundlegend, weil es keine Marktvolatilität aufweist. Jede Schicht stellt ein Risikoelement dar. Die innere Schicht hat das geringste Risiko, während die äußere Schicht die meisten hat. Beginnen Sie immer in der Mitte und bewegen Sie sich nach außen, um weniger Kapital in jede nachfolgende Schicht zu investieren, um die Volatilität zu kontrollieren. Hier sind mathematische Prinzipien am Werk. Ordnung ist wichtig.

Verstärken Sie das Risikomanagement in den äußeren Schichten durch „Stop“-Verluste, ein saisonales Programm oder Bull/Bear-Strategien. Schließlich, Gewinne sichern, indem jährlich ein Teil der Gewinne aus jeder Schicht abgezogen und in den Kern verlagert wird (der kein Abwärtspotenzial hat). Unser 'Shave-Off'-Ansatz ist eine bewusste, Systematischer Schutz des Gewinns. Die Bedeutung davon kann nicht genug betont werden. Zum Beispiel, Angenommen, Sie kaufen ABC Corp. für 10 USD/Aktie. Wenn es um 20 % auf 12 USD/Aktie wächst und Sie die Hälfte verkaufen, Ihr Break-Even-Punkt liegt jetzt bei 8 USD/Aktie. Dieser zusätzliche „Spielraum“ schafft zusätzlichen Vermögensschutz. Die Core-Shave-Off-Strategie birgt ein geringeres Risiko als sowohl der Dow Jones Industrial-Durchschnitt als auch eine Buy-and-Hold-Strategie und hat sich übertroffen