Investmentfonds der Klasse K definieren

Investmentfonds, bestehend aus Aktien, Anleihen und andere Wertpapiere, Portfolios diversifizieren und Risiken streuen. Viele Anleger kaufen sie für Altersvorsorge- und langfristige Kapitalwachstumskonten. Die meisten Privatanleger wissen, wie wichtig es ist, die Investitionsausgaben zu bewerten. Fonds der Klasse K, manchmal als "institutionelle" Fonds bezeichnet, institutionellen Anlegern und qualifizierten Kapitalpools Kosteneinsparungen bieten, wie Pensionen und steuerbegünstigte Pläne. Viele große Investmentfondsfamilien bieten Investmentfonds der Klasse K an.

Aufwendungen für Investmentfonds

Nach der Bewertung der Wertpapierarten des Fonds, Ziele des Fondsmanagements, und historische Leistung, Investitionskosten ermitteln. Diese Kosten, oder Kostenquote, wird als Prozentsatz des Gesamtnettovermögens des Fonds dargestellt. Zu den Anschaffungs- oder Veräußerungskosten von Wertpapieren hinzugerechnet, Provisionen, Ladungen oder 12b-1 Ladungen, jährliche Vertriebs- oder Marketinggebühren, die in den Gesamtbetriebskosten enthalten sind, Die Kostenquote legt fest, wie viel Fondskapital dem Fonds insgesamt dient. Auch Leerlauffonds tragen die Betriebskosten.

Professionelle Anleger bewerten alle Aspekte einer Investition. Kosten für die Kapitalverwaltung wirken sich auf die Gesamtleistung aus.

Fonds der Klasse K

Klasse-K-Fonds beschäftigen die gleichen Fondsmanager wie Publikumsfonds mit niedrigeren Kostenquoten.

Viele Anleger entscheiden sich aufgrund ihrer Flexibilität und ihrer Privilegien für den Fondstausch für Investmentfondsfamilien.

Zum Beispiel, ein Anleger wählt mit 25 Jahren einen Fonds, dessen Ziele seinen eigenen entsprechen. Die Aktien- und Rentenmarkttrends erscheinen positiv:Sie wählt einen gemischten Fonds mit guter Performance.

Später, Rezession verändert Markttrends. Die Anlegerin verschiebt ihr Geld in einen konservativen Ertragsfonds. Weil sie in eine Fondsfamilie investiert hat, die Fonds bewegen sich innerhalb der Fondsfamilie.

Jetzt hört der Anleger von Investmentfonds der Klasse K. Die Universität, für die sie arbeitet, erklärt den Vorteil niedrigerer Kostenquoten für ihre 403(b)-Investition. Ein 403(b)-Plan steht vielen Mitarbeitern gemeinnütziger Organisationen zur Verfügung. Ähnlich einem 401(k)-Plan, ihre Gelder wachsen steuerbegünstigt.

Der Anleger wählt einen Fonds entsprechend seinen Anlagezielen aus, Marktaussichten und Zeit bis zum Ruhestand, wie sie es immer getan hat. Sie berücksichtigt Unterschiede in der Kostenquote, um eine Fondsauswahl der Klasse K zu treffen.

Ausgaben und Gesamtrendite

Mit einem $100, 000 Beispiel, der obige Anleger identifiziert einen Investmentfonds, der seine Anlagekriterien erfüllt. Der Fonds der Klasse K gibt eine jährliche Kostenquote von 0,2 Prozent an, oder eine jährliche Ausgabe von 200 US-Dollar, um ihre Investition zu verwalten und aufrechtzuerhalten. Der Nicht-Klasse-K-Fonds, verwaltet von denselben Portfoliomanagern wie der gleichnamige Publikumsfonds, weist eine Kostenquote von 1,5 Prozent auf, oder 1 $, 500 pro Jahr.

Die Investition in den Klasse-K-Fonds spricht den Anleger offensichtlich an. Gesparte Ausgaben verbessern das Gesamtrenditepotenzial.

Fonds Familien

Ihr Arbeitgeber wählt Fonds und Fondsfamilien für seine verwalteten Pläne aus. Bewerten Sie Fonds, die Ihren Anlagezielen und Aussichten am besten entsprechen. Vergleichen Sie die Kostenquoten zwischen der Privatinvestition und dem institutionellen Anlageäquivalent. Der "K"-Fonds bietet höchstwahrscheinlich eine niedrigere Kostenquote.

Investmentfondsfamilien mit Klasse-K-Fonds

Beispiele für große Fondsfamilien mit Fonds der Klasse K sind Alliance Bernstein, Schwarzer Felsen, Föderiert, Treue, Münder, und RS-Investitionen. Die Fonds der meisten großen Fondsfamilien handeln aktiv. Recherchieren Sie Preis- und Handelsunterschiede.

Fordern Sie immer einen Prospekt an, bevor Sie in ein Wertpapier investieren. Dieser Artikel ist kein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren.