Was ist Lipper-Ranking?

Die Informationen zum Ranking von Lipper Investmentfonds werden von Investmentfondsfamilien verwendet, Anlageberater und Privatanleger.

Lipper, eine Tochtergesellschaft des internationalen Wirtschafts- und Nachrichtenkonzerns Thomson Reuters, liefert Daten und Analysen zu mehr als 140, 000 Investmentfonds und andere Anlageprodukte in 45 Ländern ausgegeben. Die Informationen zu den Rankings von Lipper-Publikumsfonds werden von Investmentfonds-Familien häufig verwendet. Anlageberater und Privatanleger. Finanznachrichten- und Informationsanbieter wie "The Wall Street Journal, " "SmartMoney, " Marktbeobachtung, "USA heute, " "Barron's" und "Forbes" führen auf ihren Websites und in ihren gedruckten Publikationen Lipper-Publikumsfonds-Rankings auf.

Übersicht über das Lipper-Bewertungssystem

Das Lipper-Ratingsystem bietet ein anlegerzentriertes Instrument zur Unterstützung bei der Auswahl von Investmentfonds, die den Zielen des einzelnen Anlegers und dem Risiko-Rendite-Komfortniveau entsprechen. Lipper ordnet Fonds mit ähnlichen Fonds in jeder der fünf Kategorien:Gesamtrendite, konstante Rendite, Erhaltung, Aufwand und Steuereffizienz. Die Ergebnisse können sich jeden Monat ändern und werden für drei Jahre berechnet, fünf Jahre, zehn Jahre und Gesamtzeiträume. Die höchsten 20 Prozent der Fonds in jeder Peer-Group-Kategorie werden als Lipper Leaders bezeichnet. Die nächsten 20 Prozent werden mit „4“ bewertet; die mittleren 20 Prozent eine "3"-Bewertung; die nächsten 20 Prozent eine „2“-Bewertung, und die niedrigsten 20 Prozent eine "1"-Bewertung.

Gesamtrendite

Die Gesamtrendite-Rangliste spiegelt die historische Gesamtrendite eines Investmentfonds im Vergleich zur Gesamtrendite seiner Mitbewerber wider. Als Investor, Sie können die Gesamtrenditebewertungen in Verbindung mit Erhaltungs- und konsistenten Renditebewertungen verwenden, um eine angemessene Auswahl zu treffen, die Ihre Risikobereitschaft ausbalanciert.

Konsistente Rendite

Ein Investmentfonds, der bei konstanter Rendite einen hohen Rang erreichte, nach dem Lipper-Rangsystem, ist ein Fonds, der im Vergleich zu einer Gruppe ähnlicher Fonds eine überlegene Beständigkeit und risikoadjustierte Renditen aufweist. Ein hoher Score bei konstanter Rendite in einem Investmentfonds ist für Anleger attraktiv, die Wert auf die Beständigkeit eines Fonds im Jahresverlauf legen. Einige von Lipper analysierte Peergroups, wie Investmentfonds aus Schwellenländern, sind von Natur aus volatiler als andere, Daher ist ein hoher Wert für konsistente Renditen in einer volatilen Gruppe möglicherweise nicht für weniger risikotolerante Anleger geeignet.

Steuereffizienz

Lippers Fonds, die bei der Steuereffizienz am besten rangieren, sind diejenigen, die Steuern am erfolgreichsten aufschieben. Die Beteiligungen an diesen Fonds weisen häufig eine geringe Umschlagshäufigkeit auf; das ist, der Verwalter verkauft Bestände nicht häufig, dann kaufen Sie andere Bestände. Eine hohe Punktzahl in dieser Kategorie macht diesen Fonds für steuerbewusste Anleger und Anleger mit hohen Bundeseinkommensteuerklassen attraktiver.

Erhaltung

Ein Investmentfonds mit einem hohen Lipper-Erhaltungsscore hat im Vergleich zu ähnlichen Fonds gezeigt, dass er in einer Vielzahl von Märkten in der Lage ist, Kapital zu erhalten.

Ein Investmentfonds mit einem hohen Lipper-Erhaltungsscore hat im Vergleich zu ähnlichen Fonds gezeigt, dass er in einer Vielzahl von Märkten in der Lage ist, Kapital zu erhalten. Lipper warnt davor, dass Aktienfonds in der Vergangenheit volatiler waren als kombinierte Aktienfonds oder Rentenfonds.

Aufwand

Ein Fonds mit geringen Kosten im Vergleich zu seinen Mitbewerbern erhält in dieser Kategorie ein höheres Lipper-Ranking. Anleger, die ihre Gesamtkosten minimieren möchten, finden Fonds, die in dieser Kategorie hoch abschneiden, sehr positiv. Die Bewertung eines Fonds in dieser Kategorie kann mit den Kategorien Gesamtrendite und konsistente Rendite verwendet werden, um Fonds mit unterdurchschnittlichen Gebühren und überdurchschnittlicher Performance auszuwählen.