So berechnen Sie das Risikorisiko

Risiko gehört für Anleger zum Alltag. Auch eidgenössisch versicherte Einlagenzertifikate haben ein Zinsrisiko, Dies bedeutet, dass ein Anstieg der Zinsen Sie mit unter dem Marktwert liegenden Gewinnen zurücklassen könnte, bis die CD fällig wird. Die Berechnung des Risikoengagements ist eines der Werkzeuge, die versierte Anleger verwenden, um Risiken zu bewerten und zu steuern. Das ist wichtig, denn Anleger, die die Risiken verstehen, denen sie ausgesetzt sind, können bessere Anlageentscheidungen treffen.

Risiko und Exposition

Risiko ist die Chance, dass ein mögliches negatives Ereignis tatsächlich eintritt. Beim Investieren, Dies bedeutet, dass Sie durch unerwünschte Ereignisse möglicherweise Geld verlieren. Zum Beispiel, Wenn Sie eine Anleihe kaufen, Es besteht eine gewisse Wahrscheinlichkeit, dass der Emittent der Anleihe ausfällt, verlassen Sie Pech und Geld. Eine Risiko-Exposure-Berechnung sagt Ihnen, wie viel Sie wahrscheinlich aufgrund von unerwünschten Ereignissen verlieren werden.

Schätzung der Risikowahrscheinlichkeit

Bevor Sie die Risikoexposition berechnen können, Sie benötigen eine vernünftige Schätzung der Wahrscheinlichkeit, mit der ein Risikoereignis eintritt. Angenommen, Sie erwägen, in eine Unternehmensanleihe zu investieren. Recherchieren Sie, um das Ausfallrisiko der Anleihe zu ermitteln. Zum Beispiel, in den frühen 2000er Jahren, Unternehmensanleihen, die von Moody's mit Investment Grade bewertet wurden, hatten eine historische Ausfallrate von 2,09 Prozent. Nicht-Investment-Grade-Unternehmensanleihen fielen mit einer Rate von 31,37 Prozent aus. Vergleichbare Daten zu anderen Veranstaltungen finden Sie wie die Wahrscheinlichkeit, dass ein Startup scheitert oder Gewerbeimmobilien an Wert verlieren, durch die Verwendung von Finanzpublikationen oder Regierungsquellen, oder indem Sie Ihren Makler um Hilfe bitten.

Risiko-Exposure-Formel

Die Formel zur Berechnung des Risikoexposures ist der Gesamtverlust bei Eintritt des Risikos multipliziert mit der Wahrscheinlichkeit des tatsächlichen Eintritts des Risikos. Angenommen, Sie möchten 10 US-Dollar kaufen, 000 Investment-Grade-Unternehmensanleihen. Wenn der Emittent ausfällt, Ihr Verlust könnte sich auf die gesamten $10 belaufen, 000. Beträgt das Ausfallrisiko 2,09 Prozent, multiplizieren mit 10 $, 000 von .0209 ergibt ein Risiko von 209 USD.

Bewertung der Risikoexposition

Die Verwendung des Risikos als Anlageleitfaden erfordert eine vernünftige Interpretation. Zum Beispiel, eine anlage mit hohem risiko und geringem verlustpotenzial kann das gleiche risiko aufweisen wie eine risikoarme anlage mit der möglichkeit eines großen verlustes. Ein weiteres zu berücksichtigendes Thema ist die erwartete Rendite der Investition. Sie müssen beurteilen, ob das Risiko angesichts des potenziellen Gewinns akzeptabel ist oder nicht.