Wie oft zahlen Investmentfonds Dividenden?

Eine Lupe hilft dabei, die Tiefe und Länge der Vielfalt der an der Börse notierten Investmentfonds zu erfassen

Investmentfonds erwirtschaften auf vielfältige Weise Renditen, einschließlich der Dividendenausschüttung. Je nach Fondsart, Dividendenzahlungen können monatlich gezahlt werden, vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich, und die steuerlichen Folgen von Dividendenausschüttungen hängen von der Art des Kontos ab, das Ihre Investmentfonds hält.

Geldmarkt- und Rentenfonds

Geldmarktfonds, die in Schuldtitel wie US-Staats- und Unternehmensanleihen investieren, monatliche Dividenden zahlen. Rentenfonds, die kurz halten-, mittel- und langfristige Anleihen oder eine Kombination daraus, auch monatliche Dividenden zahlen. Die Rendite eines Rentenfonds ist in der Regel höher als die Rendite eines Geldmarktfonds.

Wachstumsfonds, Value- und Mischfonds

Investmentfonds, die in Wachstumsaktien investieren, zahlen in der Regel keine Dividenden. Dies liegt an der Natur von Wachstumswerten. Wenn sich Unternehmen in einem schnellen Wachstumsmodus befinden, Sie halten normalerweise Gewinne zurück, um sie intern zu reinvestieren, und zahlen keine Dividenden. Die Vorteile von Wachstumsfonds liegen also im langfristigen Kapitalzuwachs im Gegensatz zu regelmäßigen Erträgen.

Inzwischen, Investmentfonds, die in Value-Aktien investieren, zahlen in der Regel halbjährlich oder vierteljährlich Dividenden. Value-Aktien werden von Unternehmen ausgegeben, die stabil sind und im Rahmen ihrer Tätigkeit Dividenden zahlen. Diese Dividenden werden innerhalb eines Investmentfonds gebündelt und als Investmentfondsdividenden an die Aktionäre ausgezahlt.

Mischfonds, die Growth- und Value-Aktien kombinieren, auch Dividenden zahlen, in der Regel halbjährlich oder vierteljährlich.

Sektorfonds

Fonds, die auf einen bestimmten Marktsektor spezialisiert sind, wie Gesundheitswesen oder Immobilien, neigen dazu, halbjährliche oder vierteljährliche Dividenden sowie kurz- und langfristige Kapitalgewinne auszuschütten. Kapitalgewinn, die manchmal mit Dividenden verwechselt werden, entstehen, wenn Aktien gewinnbringend verkauft werden und die Differenz an die Aktionäre weitergegeben wird. Die Renditen eines Sektorfonds, der sowohl Dividenden als auch Kapitalgewinne ausschüttet, können, abgesehen von einem Anstieg des Fondsanteils, erheblich sein.

Steuerliche Auswirkungen

Wenn Dividenden ausschüttende Investmentfonds auf einem steuerbegünstigten Konto gehalten werden, wie ein 401(k)- oder individuelles Rentenkonto, Dividenden werden reinvestiert, sodass Sie darauf keine Einkommensteuer zahlen müssen. Umgekehrt, wenn Dividenden ausschüttende Investmentfonds außerhalb eines steuerbegünstigten Kontos gehalten werden, Sie müssen diese Dividenden als Einkommen für das laufende Steuerjahr melden.

Datenblätter zum Fonds

Um festzustellen, ob ein Investmentfonds Dividenden zahlt, und wie oft im Jahr, Suchen Sie nach dem Factsheet des Investmentfonds. Factsheets zu Investmentfonds finden Sie auf der Website des unabhängigen Research-Unternehmens Morningstar. oder auf den Websites der einzelnen Fondsgesellschaften. Diese Websites zeigen die jüngsten Dividendendaten für einzelne Fonds, die die Intervalle angibt, in denen Dividenden normalerweise ausgezahlt werden.