Wirkt sich die Zwangsvollstreckung auf meine Wertpapierlizenz aus?

Negative Kreditprobleme, wie zum Beispiel die Zwangsvollstreckung von Eigenheimen, kann Ihre Wertpapierlizenz beeinträchtigen.

Als lizenzierter Fachmann in der Finanzdienstleistungsbranche Sie haben einen höheren Standard, wenn es um die Verwaltung Ihrer persönlichen Finanzen geht. Kunden verlassen sich auf Ihre kompetente Beratung bei der Abwicklung ihrer Finanzangelegenheiten. So, je nach den Umständen, die zur Zwangsvollstreckung geführt haben, Ein Broker-Händler kann feststellen, dass Ihre Unfähigkeit, regelmäßige Zahlungen für Ihre Hypothek zu leisten, einen Einfluss auf Ihre Glaubwürdigkeit als Vermögensverwalter hat.

Sponsoring-Anforderungen

Um eine Wertpapierlizenz zu erhalten und als Finanzberater zu arbeiten, Sie müssen von einem Broker-Händler angestellt und von diesem gesponsert werden. Broker-Dealer werden von der Securities and Exchange Commission reguliert, oder SEC, und von der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie. Jeder Staat reguliert auch Broker-Dealer im Rahmen staatlicher Gesetze, die als "Blue Sky" -Gesetze bekannt sind. obwohl Gesetze und Regeln von Staat zu Staat variieren. Der Broker-Dealer ist dafür verantwortlich, dass seine lizenzierten Wertpapierfachleute die von der Wertpapierbranche festgelegten Standards einhalten.

Formular U4

Sie müssen jede Zwangsvollstreckung oder Privatinsolvenz, die in den letzten 10 Jahren eingetreten ist, auf einem FINRA-Dokument, bekannt als Formular U4, melden. Dies schließt auch Situationen ein, in denen die Zwangsvollstreckung erfolgte, nachdem Sie ein U4 registriert haben. Sie müssen Ihr U4 mit den neuen Informationen aktualisieren. Die Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie kann disziplinarische Maßnahmen verhängen, die so schwerwiegend sind, dass Sie von der Wertpapierbranche ausgeschlossen werden, wenn Sie ein U4 nicht mit Informationen über eine Zwangsvollstreckung aktualisieren.

Glaubwürdigkeit

Eine Zwangsvollstreckung disqualifiziert Sie nicht automatisch von der Arbeit in der Wertpapierbranche, aber wenn du, als Geldverwalter, in schwere finanzielle Schwierigkeiten geraten, es ist besorgniserregend. Geldprobleme könnten Sie anfälliger für betrügerische Handlungen machen. Es ist ein Warnsignal, dass Sie aufgrund des schlechten Urteilsvermögens, das Sie bei der Verwaltung Ihres eigenen verwendet haben, möglicherweise nicht in der Lage sind, das Geld anderer Leute zu verwalten.

BrokerCheck-System

Ihr Broker-Händler möchte vielleicht nicht die Peinlichkeit erleiden, dass einer seiner registrierten Vertreter öffentlich im BrokerCheck-System der Finanzaufsichtsbehörde mit einer Zwangsvollstreckung in Ihren Unterlagen gelistet ist. Die breite Öffentlichkeit kann über das BrokerCheck-System auf der Website der Financial Industry Regulatory Authority online gehen und Börsenmakler recherchieren. Ein Makler-Händler kann das Gefühl haben, dass die Einstellung eines Beraters mit einer Zwangsvollstreckung schlecht für das Image des Unternehmens ist.