Wer hat Zugriff auf Bankkontoinformationen?

In manchen Fällen, Bankmitarbeiter können nicht einmal auf alle Ihre Informationen zugreifen.

Im Alltag, Die einzigen Personen, die normalerweise Zugriff auf Ihre verschiedenen Arten von Bankkonten haben, sind Sie und die Bank. In manchen Fällen, Bankmitarbeiter können nicht einmal auf alle Ihre Informationen zugreifen.

In manchen Fällen, andere könnten möglicherweise auf einige oder alle Ihre Informationen zugreifen, wie zum Beispiel Strafverfolgung, Ihren gesetzlichen Vertreter oder Auskunfteien.

Wenn Sie wissen, wer welche Informationen über Ihre verschiedenen Arten von Bankkonten erhält, können Sie Ihr Geld sicher und geschützt aufbewahren.

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Banken haben Ihre Daten

Wenn Sie ein Bankkonto eröffnen, Sie müssen Ihrer Bank Ihren gesetzlichen Namen mitteilen, Telefon, Sozialversicherungsnummer, die Anschrift, Geburtsdatum und andere persönliche Daten.

Um Ihren Papierkram zu verwalten und Ihr Konto und Ihre Gelder auf dem neuesten Stand und sicher zu halten, Ihre Bank hat Zugriff auf Ihre Ein- und Auszahlungen.

Die Bank gibt Ihnen zu jeder Transaktion Auskunft. Wenn Sie Ihre Bank anrufen, der Kundendienstmitarbeiter möglicherweise nicht auf alle Ihre Informationen zugreifen kann, jedoch. Zum Beispiel, Wenn Sie Ihr Passwort verloren haben, Sie müssen es wahrscheinlich selbst zurücksetzen – die Mitarbeiterin kann es nicht auf ihrem Bildschirm sehen. Der Mitarbeiter kann Ihnen möglicherweise die letzten vier Ziffern Ihrer Sozialversicherung mitteilen, aber möglicherweise nicht in der Lage, die gesamte Nummer zu sehen. Dies trägt zum Schutz der Kundendaten bei.

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Ihre rechtlichen Aufgaben

Wenn Sie ein gemeinsames Girokonto mit einem Lebensgefährten haben, Geschäftspartner, Mitarbeiter oder Kinder, sie haben Zugang zu Ihren Informationen.

Zum Beispiel, wenn Sie ein Bankkonto für ein kleines Unternehmen haben und Sie ein Partner oder Ihr Buchhaltungsleiter kann Einzahlungen vornehmen und Schecks ausstellen, Sie könnten alle Ihre Monatsabrechnungen sehen oder sich in das Konto einloggen, je nachdem wie du es eingerichtet hast.

Wenn Sie einen Anwalt haben oder jemandem eine Vollmacht erteilt haben, sie können möglicherweise auf Ihre Bankkontoinformationen zugreifen.

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Die Kreditauskunfteien

Die Kreditauskunfteien haben keinen direkten Zugriff auf Ihre Bankkontoinformationen. Sie können nicht sagen, wie viel Sie auf Ihrem Sparkonto oder Ihrem Girokonto haben.

Wenn Ihre Bank an Wirtschaftsauskunfteien meldet, Diese Agenturen werden möglicherweise informiert, wenn Sie Schecks nicht einlösen und das Geld nicht rechtzeitig zurückzahlen.

Die drei Kreditauskunfteien sind Equifax, Experian und Transunion. Wenn Sie sehen möchten, welche Informationen sie über Sie haben, Sie können Kopien aller drei Ihrer Kreditauskünfte kostenlos erhalten, einmal im Jahr, indem Sie auf die von der Bundesregierung autorisierte offizielle Website gehen, AnnualCreditReport.com. Sie können häufiger auf Ihre Informationen zugreifen, indem Sie ein Konto bei einer Kreditauskunfts-Website einrichten.

Gerichte und Strafverfolgung

Wenn Sie Teil eines Gerichtsverfahrens sind, Die Gerichte können Ihr Konto sperren, bis festgestellt ist, ob Sie jemandem Geld schulden. Der IRS könnte Ihr Konto einfrieren, wenn Sie Steuern schulden. Wenn die Polizei oder andere Behörden Sie illegaler Aktivitäten verdächtigen, sie könnten einen Haftbefehl erhalten und Zugang zu Ihren Informationen erhalten.

Jedes Mal, wenn Sie eine Einzahlung von mehr als ​ . tätigen $10, 000 ​, Ihre Bank muss einen Währungstransaktionsbericht beim IRS einreichen. Wenn Sie mehr als . erhalten $10, 000 ​, Möglicherweise müssen Sie ein Formular 8300 beim IRS einreichen. Dies hilft dem IRS, potenzielle Betrugs- oder kriminelle Aktivitäten zu verfolgen. Wenn Sie ein Unternehmen führen, das regelmäßig große Ein- oder Auszahlungen tätigt, Sie können eine Befreiung von diesen Meldepflichten beantragen.