So verifizieren Sie den Inhaber eines Bankkontos

Bankbetrug ist aufgrund des technologischen Fortschritts zu einem zunehmenden Problem geworden. Einer der Hauptanliegen ist der Scheckbetrug. Kriminelle waschen Schecks mit chemischen Lösungen und fachmännischer Handschriftvervielfältigung. Laserdrucker machen das Erstellen betrügerischer Schecks einfach. Als Kaufmann, oder jemand, der einen Scheck als Zahlung akzeptiert, Die Überprüfung des Inhabers eines Bankkontos schützt Sie vor Verlust. Selbst die besten Bemühungen verhindern nicht immer, dass Sie Opfer von Betrug werden.

Schritt 1

Fordern Sie an, einen Ausweis zu sehen. Überprüfen Sie den Namen auf dem Ausweis mit dem Namen auf dem Scheck sowie die Übereinstimmung mit den Unterschriften. Viele geschäftliche und private Konten ermöglichen es jemandem, das Konto zu unterzeichnen, ohne der Eigentümer zu sein. In diesem Fall, der Name stimmt möglicherweise nicht mit dem Prüfnamen überein.

Schritt 2

Rufen Sie die Bank des Schecks an und überprüfen Sie weitere Unterzeichner auf dem Konto. Sie können der Bank auch den Scheckbetrag geben, um festzustellen, ob Geldmittel verfügbar sind. Erwarten Sie nicht, dass eine Bank Ihnen detaillierte Informationen wie die Namen der Kontoinhaber, Salden oder Kontaktdaten. Sie können davon ausgehen, dass die meisten Banken sagen, dass die Gelder verfügbar sind und dass die von Ihnen genannte Person der Eigentümer ist oder einen Scheck auf das Konto ausstellen darf.

Schritt 3

Nutzen Sie TeleCheck, der Händlerdienst, der digitale Daten verwendet, um den Kontostatus zu bestätigen. Dieser Service gibt Ihnen eine Bestätigungsnummer, um Sie vor betrügerischen Aktivitäten zu schützen. Wenn Sie ein Händler sind, Weitere Informationen zu TeleCheck erhalten Sie auf FirstData.com.

Warnung

Wenn Sie einen betrügerischen Scheck akzeptieren und das Geld ausgeben, behalten Sie die Rechnung. Im Zweifel, fordern Sie eine andere Zahlungsweise an.