Grenzen für internationale Geldüberweisungen

Überweisungen senden Geld elektronisch ins Ausland. Sie können den Überweisungsservice einer Bank nutzen, zum Beispiel, um eine internationale Geldüberweisung an einen Geschäftspartner in Indien oder an eine Familie in Norwegen zu tätigen. Eine Bank oder ein Dienst am Zielort hält das Geld für den angegebenen Empfänger bereit. Internationale Überweisungen sind ein nützliches Instrument für Kriminelle, Daher werden große Transfers von der Regierung geprüft. Die 2013 in Kraft getretene Remittance-Regelung gibt den Nutzern das Recht auf Auskunft über die Anbieterentgelte.

Währungstransaktionsberichte

Überweisungen von 10 USD, 000 oder mehr verlangen von der Bank oder dem Überweisungsanbieter eine Währungstransaktionsmeldung. Die Bundesregierung hat diese Grenze festgelegt, um zu verhindern, dass Geldwäscher oder Drogendealer unbemerkt Geld bewegen. Das Finanzinstitut muss eine persönliche Identifizierung verlangen, wie Ihre Sozialversicherungsnummer, Name und andere amtliche Dokumente. Eine große Transaktion in mehrere kleinere zu strukturieren, um das Limit zu umgehen, ist illegal. Mögliche Strafen sind fünf Jahre Gefängnis und 250 US-Dollar, 000 Bußgelder. Wenn das Verbrechen mehr als 100 US-Dollar umfasst, 000, die Strafen verdoppeln.

Verbraucherinformationen

Ab 2013, Die Bundesregierung hat den Überweisungsanbietern, die internationale Überweisungen abwickeln, neue Beschränkungen auferlegt. Nachdem Sie bezahlt haben, um eine Überweisung zu senden, Der Anbieter muss Ihnen den Wechselkurs mitteilen und sagen, wie schnell das Geld dem Empfänger zur Verfügung steht. Der Anbieter listet auch die von ihm erhobenen Gebühren und Steuern sowie die von anderen Parteien in der Überweisungskette erhobenen Gebühren auf. Normalerweise haben Sie nach der Zahlung eine halbe Stunde Zeit, um Ihre Meinung zu ändern und die Überweisung zu stornieren.

Banklimits

Einzelne Überweisungsanbieter können ihre eigenen Grenzen für Geldüberweisungen festlegen. Zum Beispiel, "Forbes" berichtete 2013, dass J.P. Morgan Chase keine internationalen Überweisungen von den grundlegenden Geschäftskonten der Bank zulassen würde. Unternehmen, die über die Basisversion upgraden, können gegen eine Gebühr Überweisungen vornehmen. Wells Fargo legt Grenzen für seinen ExpressSend-Dienst fest, basierend auf mehreren Faktoren, einschließlich des Ziels. Die meisten Expresssendungen werden nach Mexiko überwiesen, zum Beispiel, ist 1 $, 500; nach Indien, $ 5, 000; nach Vietnam, $3, 000.

Rote Flaggen

Die Regierung schenkt einigen Transaktionen besondere Aufmerksamkeit, die obwohl nicht verboten, können Anzeichen für Geldwäsche sein. Der Eidgenössische Prüfungsrat für Finanzinstitute sagt:zum Beispiel, dass das Überweisen von Geld in Länder, die als "Geheimnisse" bekannt sind, ein Zeichen dafür sein kann, dass Sie Geld waschen oder verstecken. Ein weiteres Warnsignal ist, wenn Ihre Überweisung keinen Empfänger identifiziert, sondern der Bank nur sagt, dass sie das Geld an jemanden weitergeben soll, der sich ordnungsgemäß ausweisen kann. Mehrere Transfers in dieser Richtung könnten zusätzliche Aufmerksamkeit der Regierung auf sich ziehen.