Wie viel kann ich von meinem Sparkonto abheben, ohne dass es dem IRS gemeldet wird?

Finanzinstitute sind verpflichtet, Bargeldabhebungen von mehr als 10 USD zu melden, 000 an den Internal Revenue Service. Allgemein, Ihre Bank benachrichtigt den IRS nicht, wenn Sie eine Abhebung von weniger als 10 USD vornehmen, 000. Jedoch wenn ein Bankangestellter vermutet, dass Sie Transaktionen strukturieren, um die Meldepflichten des IRS zu umgehen, dann muss der Mitarbeiter unabhängig vom abgehobenen Betrag einen Bericht über Ihre Transaktionen erstellen.

Spitze

Sie können $9 abheben, 999 von Ihrem Sparkonto, ohne dass die Bank die Transaktion dem IRS meldet.

Bericht über große Währungstransaktionen

Der Money Laundering Control Act von 1986 ermöglichte es Banken, Large Currency Transaction Reports (LCTR) über Personen auszufüllen, die Transaktionen mit einem Wert von mehr als 10 US-Dollar durchführen. 000 in bar. Das Bankgeheimnisgesetz von 1970 enthielt eine Bestimmung, die solche Berichte verlangte, aber zu dieser Zeit hinderten Datenschutzgesetze Banken daran, Informationen mit dem Internal Revenue Service zu teilen. Das Gesetz von 1986, die darauf abzielte, Geldwäsche zu verhindern, entschieden, dass Banken unabhängig von Datenschutzgesetzen Informationen mit Bundesbehörden teilen müssen.

Gemeldete Informationen

Das LCTR enthält den Namen, Sozialversicherungsnummer, Geburtsdatum, Wohnadresse und Beruf der Person, die die Transaktion durchführt. Wenn Sie einen großen Bargeldbetrag von Ihrem Sparkonto abheben, Sie müssen dem Kassierer alle Informationen zur Verfügung stellen, die zum Ausfüllen des Formulars erforderlich sind, einschließlich Angaben zu anderen beteiligten Personen oder Organisationen. Banken und Bankangestellten, die LCTRs nicht erfüllen, müssen Geldstrafen zahlen. Ihre Bank muss eine LCTR abschließen, wenn Ihre Kontoabhebungen innerhalb von 24 Stunden 10 USD überschreiten. 000, Sie können die Meldung also nicht vermeiden, indem Sie mehrere Abhebungen statt einer großen vornehmen.

Bericht über verdächtige Aktivitäten

Manche Leute versuchen, ihre Abhebungen so zu strukturieren, dass die Bank kein LCTR abschließt. Jedoch, der IRS verlangt von Bankmitarbeitern, einen Bericht namens „Suspicious Activity Report“ über jeden auszufüllen, der anscheinend versucht, einer Entdeckung zu entgehen. Bankmitarbeiter können jederzeit eine SAR ausfüllen, wenn Sie eine oder mehrere Abhebungen von Ihrem Konto in Höhe von mehr als 2 USD vornehmen. 000. Bankangestellte erzählen Ihnen nichts von der SAR, während Sie über eine LCTR benachrichtigt werden.

Missverständnisse über den IRS

Kontoinhaber denken oft, dass der IRS von Banken verlangt, Berichte über große Transaktionen auszufüllen, um sicherzustellen, dass die Menschen ihre Einkommensteuern korrekt einreichen. In Wirklichkeit, der IRS verwendet die Berichte, um Geldwäsche zu erkennen und zu verhindern, Terrorismus und andere Arten illegaler Aktivitäten. Jedoch, IRS-Vorschriften verhindern, dass Bankangestellte Sie bei Steuerhinterziehung unterstützen, Wenn Sie also einem Bankangestellten mitteilen, dass Sie versuchen, Steuern zu vermeiden, dieser Mitarbeiter muss eine Anzeige erstatten.