Wie viel können Sie auf Ihr Bankkonto einzahlen, bevor sie es dem IRS melden?

Banken melden Einzahlungen auf ein Bankkonto nicht an den Internal Revenue Service, außer unter außergewöhnlichen Umständen, und die Berichterstattung hängt nicht vom Gesamtbetrag des Geldes auf dem Konto ab. Der IRS möchte in erster Linie verdächtige Transaktionen aufdecken, bei denen eingezahlte Gelder auf illegale Weise erworben wurden. Aus diesem Grund, der IRS legt Grenzen für die Arten von Transaktionen fest, die Banken melden müssen, die Banken dazu auffordern, alle Bareinzahlungen in Höhe von 10 USD zu melden, 000 oder mehr.

Vorteile der Berichterstattung

Der Kongress verabschiedete den Bank Secrecy Act von 1970, um Fälle von Geldwäsche und Steuerhinterziehung zu lokalisieren. Die IRS-Regeln zu den Meldepflichten von Banken helfen in erster Linie den Strafverfolgungsbehörden, Personen ausfindig zu machen und zu verfolgen, die illegale Drogen verkaufen. Nach den Terroranschlägen vom 11. September 2001 auf das World Trade Center Bankmeldegesetze gemäß dem Bank Secrecy Act tragen auch dazu bei, Quellen der Terrorismusfinanzierung in den Vereinigten Staaten zu schließen.

Der IRS ist nicht die einzige Behörde, der Banken ungewöhnliche Aktivitäten melden können:In einigen Fällen Sie sind außerdem verpflichtet, verdächtige Transaktionen dem Financial Crimes Enforcement Network des Finanzministeriums zu melden. als FinCEN bekannt.

Arten der Berichterstattung

Der IRS verlangt von Banken, mit Formular 8300, jede Bareinzahlung von $10, 000 oder mehr wert. Der IRS definiert Bargeld als Währung oder Münzen, die in den Vereinigten Staaten oder einem anderen Land gesetzliches Zahlungsmittel sind. Banken melden auf ein Konto eingezahlte persönliche Schecks unabhängig von der Höhe nicht, weil solche Gelder auf das Konto eines anderen Kunden zurückverfolgt werden können. Wenn ein Bankkontoinhaber einen Kassenscheck einzahlt, Bankscheck, Zahlungsanweisung oder Reisescheck in Höhe von 10 USD, 000 oder mehr, und die Bank glaubt, dass das Geld für kriminelle Aktivitäten verwendet wird, die Bank muss diese Transaktion mit dem Formular 8300 melden.

Auch die Meldepflichten beziehen sich nicht nur auf Banken. Andere Unternehmen, die Barzahlungen über 10 USD erhalten, 000 sind im Allgemeinen auch verpflichtet, diese dem IRS zu melden.

Ähnliche Transaktionen

Einige Geldwäscher, Terroristen oder Steuerhinterzieher werden kleinere Einlagen tätigen, um Meldepflichten zu umgehen. Wenn ein Kunde mehr als 10 USD einzahlt, 000 in separaten Transaktionen über einen Zeitraum von 24 Stunden auf sein Konto, die Bank muss für die Meldepflicht alle Einlagen als eine Transaktion zählen. Wenn eine Bank den Verdacht hat, dass ein Einleger in regelmäßigen Abständen Geld auf ein Konto einzahlt, um eine Meldung zu vermeiden, das Institut muss diese Transaktionen auch dem IRS melden.

Einreichung durch Banken

Banken senden das Formular 8300 innerhalb von 15 Tagen, nachdem eine meldepflichtige Transaktion stattgefunden hat. In diesem Formular muss die Bank ihre Geschäftsdaten und die persönlichen Daten des Einlegers angeben. Zusätzlich, die Bank muss den Betrag der Transaktion beschreiben und wie die Bank die Gelder erhalten hat.

Meldung ausländischer Vermögenswerte

US-Steuerzahler mit Geldern auf ausländischen Bankkonten müssen diese Gelder manchmal dem IRS und FinCEN melden. Allgemein, zum Beispiel, unverheiratete Personen mit mehr als 50 $, 000 auf ausländischen Konten am Ende eines Steuerjahres, oder $75, 000 zu jedem Zeitpunkt im Jahr, müssen dies dem IRS melden. Jeder US-Bürger oder Einwohner mit mehr als 10 US-Dollar, 000 auf ausländischen Konten zu jedem Zeitpunkt des Jahres müssen dies im Allgemeinen an FinCEN melden, Die genauen Details variieren jedoch je nach der genauen Art der Vermögenswerte und anderen Faktoren.

IRS-Untersuchungen

Wenn Sie aus irgendeinem Grund vom IRS untersucht werden, B. wegen falscher Angabe Ihres Einkommens in einer Steuererklärung, sie sind befugt, bei Banken und anderen Institutionen Unterlagen anzufordern. Möglicherweise werden Sie während einer IRS-Prüfung auch aufgefordert, Bankinformationen anzugeben.

Wenn Sie die geschuldeten Steuern nicht bezahlen, der IRS kann auch Gelder von Ihren Bankkonten beschlagnahmen, um den geschuldeten Betrag zu decken.