Wiederanlage von Dividenden:Der Schlüssel zu langfristigem Wachstum

Moderne Trading-Apps und -Plattformen haben es dem Durchschnittsbürger unglaublich einfach gemacht anfangen zu investieren. Viele Plattformen ermöglichen es Ihnen, Konten mit 0 $ zu eröffnen und mit nur wenigen Dollar zu investieren.

Aber eine Unmenge dieser neueren Apps macht Benutzer süchtig nach Handel oder Kauf und Verkauf von Aktien. Für einige Anleger führt der Handel zu großen Gewinnen. Langfristiges Vermögenswachstum ist jedoch in der Regel das Ergebnis des Haltens von Positionen über lange Zeiträume und der Wertsteigerung des Portfolios. Und Anleger können dieses Wachstum verstärken, indem sie Mechanismen zur Reinvestition von Dividenden einrichten.

Langfristig ist die Reinvestition von Dividenden der Schlüssel zu einer erstaunlichen Anlageperformance. So funktioniert das „Geheimrezept“ für die Portfolioleistung.

Mechanismen für Portfoliowachstum

Wenn Sie Aktien kaufen und lange halten, kann der Wert Ihres Portfolios durch zwei Hauptmechanismen steigen.

1. Der Kurs einer Aktie (oder des Aktienfonds) kann steigen. „Wachstums“-Unternehmen verzeichnen im Laufe der Zeit häufig anhaltende Kurssteigerungen ihrer Aktien. Sie können eine Aktie eines Unternehmens für 30 USD pro Aktie kaufen und zehn Jahre lang halten. In 10 Jahren kann eine hervorragende Wachstumsaktie 60 US-Dollar wert sein. Sie besitzen noch eine Aktie, aber der Wert hat zugenommen. (Bestimmte Finanzbewegungen wie Aktiensplits und Rückkäufe können den Kurs einer Aktie beeinflussen, aber dies sind keine spezifischen Treiber von Aktienkursen).
2. Reinvestition der Dividenden zum Kauf zusätzlicher Aktien. Wenn eine bestimmte Aktie 30 US-Dollar wert ist und eine Dividende von 1,50 US-Dollar ausschüttet, könnte ein Aktionär die Dividende reinvestieren, um weitere 0,05 Aktien der Aktie zu kaufen. Wenn der Aktionär die Dividenden 10 Jahre lang kontinuierlich reinvestiert (unter der Annahme, dass sich keine neuen Kursänderungen ergeben), besitzt der Aktionär 1,63 Aktien der Aktie. Die Aktienposition wird 48,90 $ wert sein, vorausgesetzt, der Preis ist nicht gestiegen. Wenn der Preis steigt, sehen Sie "Compound Growth".
   

Einige Anleger oder Investmentfonds neigen dazu, „Wachstum“ zu betonen oder versuchen, Aktien auszuwählen, deren Kurs im Laufe der Zeit steigen wird. Andere Investoren oder Investmentfonds betonen eher „Erträge“ oder Aktien, von denen erwartet wird, dass sie hohe Dividenden zahlen.

Sowohl Kurssteigerungen als auch die Wiederanlage von Dividenden treiben die Portfoliowerte nach oben. In den letzten Jahren trieben viele der „Schlagzeilen“-Unternehmen die Portfolioperformance an, indem sie die Aktienkurse erhöhten, anstatt Dividenden auszuschütten. Die „FAANG“-Unternehmen (Facebook, Amazon, Apple, Netflix und Google) haben bekanntermaßen im Verhältnis zum Wert ihrer Aktien vernachlässigbare Dividenden ausgegeben.

Jedoch, da diese hochfliegenden Aktien beginnen, einen Schlag einzustecken, könnte es sich lohnen, die Bedeutung von Dividenden (und der Reinvestition von Dividenden) als Treiber für langfristiges Portfoliowachstum neu zu bewerten.

Vergleich des S&P 500 mit und ohne Wiederanlage der Dividende

Die Reinvestition der Stromdividende hängt von mehreren Faktoren ab, darunter:

• Die Gewichtung des Portfolios.
• Die betrachtete Zeit.
  
• Die investierte Zeit.
  

Portfolios, die „Dividendenaristokraten“ betonen, verlassen sich auf die Reinvestition von Dividenden, um Wachstum zu erzielen. Ebenso neigen Portfolios mit hohen Dividenden dazu, sich gut in rückläufigen oder stagnierenden Märkten zu behaupten.

Aber insgesamt zeigt sich die Kraft der Dividendenreinvestition bei langen Haltedauern am stärksten. Dies liegt daran, dass die Wiederanlage von Dividenden die annualisierten Renditen eines Portfolios steigert. Und diese Renditen vermehren sich im Laufe der Zeit. Mit einem Rechner von DQYDJ haben wir Folgendes gesehen:

Wenn eine Person zwischen März 2021 und März 2022 1.000 $ in den S&P investiert hat:

• Sie hätten $1.075, wenn sie die Dividenden nicht reinvestieren würden.
• Sie hätten $1.086, wenn sie die Dividenden reinvestieren würden.

Wenn eine Person zwischen März 2017 und März 2022 1000 $ in den S&P investiert hat:

• Sie hätten $1.776, wenn sie die Dividenden nicht reinvestieren würden.
• Sie hätten $1.993, wenn sie die Dividenden reinvestieren würden.

Wenn eine Person zwischen März 1982 und März 2022 1000 $ in den S&P 500 investiert hat:

• Sie hätten 36.945 $, wenn sie nicht reinvestieren würden.
• Sie hätten $97.881, wenn sie die Dividenden reinvestieren würden.

Hinweis – das ist eine Differenz von 60.936 $ über 40 Jahre, wenn man sich einfach dafür entscheidet, die Dividenden zu reinvestieren.

Informationen mit dem DQYDJ.net-Investitionsrechner

Dividendenwiederanlage erhöht die Aufzinsung

Als Investor können Sie wählen, ob Sie Ihre Dividenden reinvestieren oder sie ausgeben, wenn Sie sie verdienen. Wenn Sie Zahlen wie 9,5 % Rendite gegenüber 12,2 % Rendite sehen, ist es leicht, die Reinvestition von Dividenden als unnötigen Nebenschauplatz abzutun. Aber der Compoundierungseffekt ist real. In den in unserem Beispiel betrachteten vierzig Jahren hatte der Investor, der Dividenden reinvestierte, ein Portfolio, das fast dreimal so groß war wie das der Person, die keine Dividenden reinvestierte.

Als Anfänger steigert Ihre Fähigkeit, Geld zu sparen und Ihren Vorrat zu vergrößern, den Wert Ihres Portfolios. Aber wenn Ihr Portfolio wächst, verlagert sich der Schwerpunkt auf Rendite oder Wachstumsraten. Alles, was Sie tun können, um die Rendite Ihres Portfolios zu steigern, wird Ihr Vermögen im Laufe der Zeit dramatisch steigern. Das Einfachste, was die meisten Anleger tun können, um ihre Rendite zu steigern, ist die Reinvestition der Dividenden.

So richten Sie die Wiederanlage von Dividenden ein

Anleger, die ihre Portfoliorenditen durch Wiederanlage von Dividenden steigern möchten, können einige verschiedene Methoden zur Wiederanlage wählen.

1. DRIP (Dividend Re-Investment Programs) Anlegern ermöglichen, Dividenden automatisch in eine bestimmte Aktie oder einen bestimmten Index zu reinvestieren. In der Regel machen es Broker den Anlegern leicht, auf eine Schaltfläche zu klicken, die angibt, ob Dividenden reinvestiert werden sollen. Indexfondsanleger profitieren besonders von dieser Art von Programm, da sie es den Anlegern ermöglichen, an der Anlagefront zu arbeiten.
2. Regelmäßige Wiederanlage in bestimmte Aktien. Die meisten Dividenden werden vierteljährlich ausgezahlt, sodass sich einzelne Aktienanleger dafür entscheiden können, ihre Dividenden als Bargeld auf ihrem Maklerkonto anzusammeln. Dann kann der Anleger einmal pro Quartal neue Aktien bestehender Aktien oder neue Aktien kaufen, die er seinem Portfolio hinzufügen möchte. Diese Methode ermöglicht es Anlegern, ihre Portfolios neu auszurichten und gleichzeitig Dividenden zur Steigerung der Rendite einzusetzen.

Am Ende des Tages können beide Methoden dazu beitragen, die Rendite zu steigern. Ich entscheide mich wann immer möglich für automatische DRIP-Optionen. Wenn diese vorhanden sind, kann ich mein Portfolio einmal im Jahr neu gewichten und den Rest der Zeit nichts tun. Allerdings investiere ich stark in ETFs und halte nur wenige einzelne Aktienpositionen. Anleger, die einzelne Aktien halten, können entscheiden, dass die automatische Wiederanlage von Dividenden nicht zu ihrem Anlagestil passt. Sie bevorzugen möglicherweise die Option, auszuwählen, wie sie ihre Dividenden verwenden möchten.

Unabhängig von der Art der Wiederanlage von Dividenden, die Sie wählen, kann die Wiederanlage von Dividenden die Rendite Ihres Portfolios massiv steigern. Ein paar Prozentpunkte scheinen keine große Sache zu sein, aber im Laufe der Zeit zahlt sich die Reinvestition von Dividenden gut aus.