Die 11 besten Vanguard-Indexfonds zum Kauf für kostengünstige Qualität

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• Typ: Branche (Technologie)
• Marktwert: 19,6 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 1,0%
• Kosten: 0,1%

Technologie prägt zunehmend das Leben eines jeden Menschen, Frau und Kind in den USA und im Ausland – Cloud-Technologie, Roboter und Augmented Reality sind nur einige der vielen Tech-Trends, die in den Alltag einziehen. Außerdem, die welt wird immer mehr verwoben. Vergessen Sie Computer oder sogar Smartphones und Tablets – Fernseher, Kühlschränke und sogar Toaster werden angebunden, da wir fast alles mit dem Internet verbinden.

Der Technologiesektor ist der Ort, an dem die meisten dieser Fortschritte gemacht werden. Das bedeutet, dass in den kommenden Jahren für technologieorientierte ETFs viel Potenzial für weiteres Wachstum besteht. Geben Sie die Vanguard Informationstechnologie-ETF (VGT, 181,44 $), die in rund 358 Unternehmen investiert, die als „Informationstechnologie“-Unternehmen klassifiziert sind.

Das deckt einen weiten Bereich ab – von Systemsoftware über Halbleiter bis hin zu Internetdiensten und Datenverarbeitung. Und die Top-Holdings sind derzeit das Who-is-Who der bekanntesten und einflussreichsten Unternehmen Amerikas – der iPhone-Hersteller Apple (AAPL); Windows- und Word-Anbieter Microsoft (MSFT); Alphabet (GOOGL), Elternteil des Suchkönigs Google; und Facebook (FB), das weltweit größte Social-Media-Netzwerk.

Anleger sollten jedoch wissen, dass sich dieser und mehrere andere Sektorfonds auf dem Markt bald ändern werden. Die Benchmark-Indizes für VGT und andere ETFs werden sich im Laufe dieses Jahres aufgrund von Verschiebungen im Global Industry Classification Standard (GICS) ändern. die im Wesentlichen bestimmt, welche Unternehmen in welche Sektoren und Branchen gehen. Zum Beispiel, Facebook und Alphabet werden in den Telekommunikationssektor verlagert, und wird daher letztendlich vom Vanguard Communications Services ETF (VOX) anstelle von VGT gehalten.

Hinweis:Vanguard Information Technology ist auch als Indexfonds von Admiral Shares (VITAX) erhältlich.

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Vanguard International High Yield ETF

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• Typ: Internationale Dividendenaktien
• Marktwert: 957,3 Millionen US-Dollar
• Dividendenrendite: 3,3 %
• Kosten: 0,32%

Die Vanguard International High Yield ETF (VYMI, 66,63 $) ist im Wesentlichen der am besten gereiste Schwesterfonds des Vanguard High Dividend Yield ETF. Wie VYM, VYMI investiert in Aktien mit überdurchschnittlichen Dividendenrenditen – nur in vielen Ländern, die nicht die Vereinigten Staaten von Amerika sind.

Wie viele internationale Blue-Chip-Fonds der VYMI ist stark in sogenannte entwickelte Märkte investiert – Länder mit reiferen Volkswirtschaften und stabilen Märkten, wie Japan, Australien und ein Großteil Westeuropas. Eigentlich, Etwas mehr als die Hälfte des Fondsvermögens in Höhe von 960 Millionen US-Dollar ist in Aktien aus den Industrieländern Europas gebunden, mit weiteren 19% in den entwickelten pazifischen Unternehmen. Nur etwa 20 % des Fonds sind in Schwellenländern wie China investiert.

Während viele Branchen vertreten sind, Basiskonsumgüter und Pharmaaktien sind unter den Top-Positionen des VYMI gut vertreten. Schweizer Lebensmittelriese Nestle (NSRGY), britisch-niederländischer Konsumgüterriese Unilever (UN), Der Schweizer Pharmamulti Novartis (NVS) und British American Tobacco (BTI) weisen einige der höchsten Gewichtungen des Fonds auf.

Anleger sollten auch beachten, dass internationale Blue Chips manchmal großzügiger sein können als ihre amerikanischen Kollegen. spiegelt sich in der YVMI-Rendite von 3,3% wider, was VYM um einiges übertrifft.

Hinweis:Vanguard International High Yield ist auch als Admiral Shares (VIHAX) und Investor Shares (VIHIX) Index-Investmentfonds erhältlich.

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Vanguard Immobilien-ETF

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• Typ: Immobilien (REIT)
• Marktwert: 30 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 4,8%
• Kosten: 0,12%

Real Estate Investment Trusts (REITs) stellen eine besondere Art von Unternehmensstruktur dar, die es Unternehmen, die Immobilien besitzen und betreiben, ermöglicht, bestimmte Bundessteuervergünstigungen zu genießen, solange sie mindestens 90% ihres steuerpflichtigen Einkommens in Form von Dividenden an die Aktionäre zurückgeben .

Als Ergebnis, REITs sind dank ihrer oft überdurchschnittlichen Renditen bei der Einkommensjagd beliebt.

Die Vanguard Immobilien-ETF (VNQ, 77,94 $) ist eine umfangreiche Sammlung von ungefähr 180 dieser Aktien, deckt so ziemlich jeden Winkel der Immobilienwelt ab. Der VNQ weist zweistellige Gewichtungen in spezialisierten (23 %) Einzelhandel (17%), Wohnen (16%), Büro (12%) und Gesundheitswesen (10%) REITs, sowie ein paar Brocken von Hotel- und Resortbetreibern, Industrieimmobilien-Player und andere Typen.

Sie können diese Vielfalt in den Top-Beständen des VNQ sehen, zu denen der Einkaufszentrumsbetreiber Simon Property Group (SPG) gehört, logistikorientierter REIT Prologis (PLD), Rechenzentrumsbesitzer Equinix (EQIX) und Self-Storage-König Public Storage (PSA).

Hinweis:Vanguard Real Estate ist auch als Admiral Shares (VGSLX) und Investor Shares (VGSIX) Indexfonds erhältlich.

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Vanguard Small-Cap Value-ETF

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• Typ: Small-Cap-Aktien
• Marktwert: 13,0 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 1,9%
• Kosten: 0,07 %

Als Präsident Donald Trump Ende 2017 eine massive Körperschaftsteuersenkung unterzeichnete, Er hat den meisten amerikanischen Unternehmen einen großen Gefallen getan – aber Small-Cap-Unternehmen (normalerweise solche zwischen 300 Millionen und 2 Milliarden US-Dollar Marktwert) sind wirklich darauf ausgerichtet, den Gewinn aus dieser unternehmensfreundlichen Gesetzgebung zu genießen.

Amerikanische Large-Cap-Unternehmen sind oft in anderen Ländern tätig, und als Ergebnis, ihre effektiven Steuersätze sind niedriger als die bisherige Unternehmensobergrenze von 35 %. Jedoch, die meisten Small-Cap-Unternehmen erzielen im Ausland wenig bis gar keine Umsätze, und zahlen daher normalerweise die vollen 35% oder ziemlich nahe daran. Als Ergebnis, als die Unternehmenszinsen auf 21% gesenkt wurden, große multinationale Konzerne profitierten davon – aber Unternehmen mit bescheidenerer Größe verdienten im Durchschnitt noch stärkere Kürzungen.

Außerdem, Die Abhängigkeit von Small Caps von den Inlandsausgaben bedeutet, dass sie besser positioniert sind, um die Früchte des anhaltenden Wirtschaftswachstums zu genießen, während sich die Erholung Amerikas fortsetzt.

Geben Sie die Vanguard Small-Cap Value-ETF (VBR, 133,22 $), die in rund 880 kleine Unternehmen investiert, die unterschiedliche Wertmerkmale aufweisen, wie niedrige Kurs-Gewinn-Verhältnisse. Dieser Fonds ist stark in Finanzwerte investiert, die fast ein Drittel des verwalteten Vermögens der VBR ausmachen. Industrie (20%) und Konsumgüter (11%) sind die einzigen anderen zweistelligen Gewichte. Zu den Beteiligungen gehören Idex (IEX), das macht Pumpen, Durchflussmesser und andere Fluidikprodukte, sowie der Stahlhersteller Steel Dynamics (STLD).

Hinweis:Vanguard Small-Cap Value ist auch als Admiral Shares (VSIAX) und Investor Shares (VISVX) Index-Investmentfonds erhältlich.

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Vanguard kurzfristiger Treasury-ETF

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• Typ: Kurzfristige US-Staatsanleihen
• Marktwert: 2,3 Milliarden US-Dollar
• SEC-Ertrag: 2,4%
• Kosten: 0,07 %

Es gibt viele Fälle, in denen ein aktives Management sinnvoller ist als eine Indexierung. Zum Beispiel, agile Fondsmanager können typischerweise in Bereichen wie längerfristigen Rentenfonds, wo sie kalkulierte Käufe tätigen können, um zukünftige Renditebewegungen zu antizipieren. Aktive Manager können auch besser durch den fragmentierten Markt für Kommunalanleihen navigieren und Kreditrisiken besser vermeiden.

Ein paar einfache Strategien eignen sich perfekt für Indexfonds, jedoch. Zum Beispiel, es bedarf nur geringer Nuancen, um in einen Korb kurzfristiger Staatsanleihen zu investieren, wo die Anleihen weit weniger anfällig für Zinsänderungen sind.

Die Vanguard kurzfristiger Treasury-ETF (VGSH, 59,75 US-Dollar) bietet genau diese Art von Exposition, Anlage in rund 90 US-Staatsanleihen mit Laufzeiten zwischen einem und drei Jahren. Amerika verfügt über eines der besten Kreditratings der Welt, Das bedeutet, dass das Ausfallrisiko sehr gering ist – und das Risiko noch geringer, da alle Anleihen der VGSH in nicht mehr als drei Jahren fällig werden.

Kurzfristige Strategien wie diese werden in der Regel von Anlegern verwendet, die sich in Zeiten der Volatilität an den Aktienmärkten „verstecken“ möchten. Anstatt zu Bargeld zu gehen, Anleger können stattdessen ihr Geld in Fonds wie VGSH anlegen und in der Regel mit geringer Volatilität rechnen, während sie gleichzeitig bescheidene Erträge erzielen.

Hinweis:Vanguard Short-Term Treasury ist auch als Indexfonds von Admiral Shares (VSBSX) erhältlich.

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Vanguard Total Internationaler Aktien-ETF

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• Typ: Internationale All-Cap-Aktien
• Marktwert: 11,5 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 2,7%
• Kosten: 0,11%

Wenn Sie eine internationale Diversifikation in Ihrem Aktienportfolio wünschen, es ist schwierig, eine viel umfassendere Lösung als Kip ETF 20-Mitglied zu finden Vanguard Total Internationaler Aktien-ETF (VXUS, 56,94 $).

Der VXUS ist ein riesiger Fonds, etwa 6 halten, 350 internationale Aktien in Dutzenden von Ländern. Der größte Teil des Portfolios ist in der Natur entwickelter Länder, mit 42 % in Europa und weiteren 30 % in den reifen Ländern im Pazifik. Aber es gibt derzeit eine Allokation von 21 % in Schwellenländern, was dazu beitragen sollte, an der Wachstumsfront ein wenig mehr „Oumph“ zu bieten.

Der Fonds ist in seinem Länderengagement einseitig, 17,6% seines Vermögens sind japanischen Aktien und weiteren 12% britischen Unternehmen gewidmet. Aber seine Top-Bestände zeigen ein bisschen mehr Vielfalt, mit dem chinesischen Internetkonzern Tencent (TCEHY), Der koreanische Technologieriese Samsung (SSNLF) und der japanische Autohersteller Toyota (TM).

Während dieser Vanguard-Indexfonds Aktien aller Größen abdeckt, die mediane Marktkapitalisierung liegt immer noch deutlich im Bereich der Large-Cap-Werte. Außerdem, Ein hohes Kontingent an Dividendenzahlern trägt dazu bei, eine Rendite von 2,7 % zu erzielen, die besser ist als die der meisten breiten US-Fonds.

Hinweis:Vanguard Total International Stock ist auch als Admiral Shares (VTIAX) und Investor Shares (VGTSX) Indexfonds erhältlich.

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Vanguard Total Stock Market ETF

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• Typ: Inländische All-Cap-Aktien
• Marktwert: 94,6 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 1,7 %
• Kosten: 0,04%
• Vanguard Total Stock Market ETF (VTI, $139,08), ein weiterer Kip ETF 20-Pick, ist mit einem verwalteten Vermögen von fast 95 Milliarden US-Dollar einer der größten Vanguard-Indexfonds. Es ist auch eines der umfassendsten, Beteiligung an mehr als 3, 630 amerikanische Unternehmen jeder Größe und Couleur.

Es gibt keine Subtilität in diesem. Im Wesentlichen, Wenn Sie nach einem einzigen Fonds suchen, der Ihnen Zugang zu allem bietet, was die USA zu bieten hat – von Large-Cap-Wert bis hin zu Small-Cap-Wachstum – bietet der VTI ihn. Und es tut es für ein relatives Lied, preislich nur 4 Basispunkte; mit anderen Worten, ein Investor würde nur 4 US-Dollar pro 10 US-Dollar zahlen, 000 investiert.

Anleger sollten verstehen, dass nur weil VTI in so ziemlich alles investiert, das bedeutet nicht unbedingt, dass es ausgewogen ist. Dieser ETF ist nach Marktkapitalisierung gewichtet, Das bedeutet, dass die größten Aktien den größten Anteil des Fonds ausmachen. VTI tendiert also immer noch stark zur Large-Cap-Seite, angeführt von den Top-Positionen Apple, Microsoft- und Google-Mutter Alphabet.

Hinweis:Vanguard Total International Stock ist auch als Admiral Shares (VTSAX) und Investor Shares (VTSMX) Index-Investmentfonds erhältlich.