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Die 10 besten Vanguard-ETFs für ein Dirt-Billig-Portfolio

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Vanguard hat sich mit kostengünstigen Indexinvestitionen einen hervorragenden Ruf aufgebaut. Gründer John Bogle ist verantwortlich für den weltweit ersten Indexfonds – den heutigen Vanguard 500 Index Fund (VFINX). Dieses Konzept hat sich zu einem massiven Geschäft mit einem von Vanguard verwalteten Vermögen von 4,4 Billionen US-Dollar entwickelt. ein Großteil davon ist in sein umfangreiches Angebot an kostengünstigen Vanguard-ETFs investiert.

Und „preiswerte“ Dinge, da Gebühren die Renditen im Laufe der Zeit aufzehren. Nehmen wir an, Sie investieren 50 US-Dollar, 000 Stück in zwei verschiedenen Fonds, die wie am Schnürchen 8% pro Jahr gewinnen, berechnen aber unterschiedliche Gebühren (1,0% und 0,5%). Nach 30 Jahren, die Investition in den teureren Fonds wäre etwa 372 US-Dollar wert, 000, gegenüber etwa $433, 000 aus dem günstigeren Fonds. Das sind 61 Dollar, 000 Differenz – keine geringe Summe.

Vanguard ist einer der größten ETF-Anbieter Amerikas, und das aus gutem grund. Seine börsengehandelten Fonds bieten eine ideale Kombination aus Performancepotenzial und spottbilligen Gebühren in so vielen Kategorien, ein Investor kann allein aus seinen Angeboten ein ganzes Portfolio aufbauen. Hier sind 10 der besten Vanguard-ETFs, die Ihnen dabei helfen können, genau das zu erreichen.

Daten vom 1. November 2017. Klicken Sie auf die Ticker-Symbol-Links in jeder Folie, um aktuelle Aktienkurse und mehr anzuzeigen. Wenn nicht anders angegeben, Renditen stellen die nachlaufenden 12-Monats-Rendite dar, Dies ist ein Standardmaß für Aktienfonds. Alle 10 ETFs sind bei Vanguard auch als Investmentfonds erhältlich.

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Vanguard S&P 500 ETF

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  • Marktwert: 78,2 Milliarden US-Dollar
  • Dividendenrendite: 1,9%
  • Kosten: 0,04%

Die Vanguard S&P 500 ETF (VOO, 236,55 US-Dollar) sollte in fast jedem Portfolio eine Kernposition darstellen, da sie eine scheinbar unbedeutende Aufgabe erfüllen kann:den Markt zu verfolgen. Der VOO von Vanguard enthält alle Komponenten des 500-Aktienindex von Standard &Poor’s – Blue-Chip-Aktien wie Apple (AAPL), Exxon Mobil (XOM) und Johnson &Johnson (JNJ) – die gleiche Gewichtung im Index. Mit anderen Worten, wenn der S&P 500 gewinnt, das wirst du auch.

Aber sollte es nicht Ihr Ziel sein, schlagen der Markt?

Womöglich, Aber die meisten Anleger verstehen nicht, wie schwierig diese Aufgabe wirklich ist. Die Daten der S&P Dow Jones Indizes zeigen, dass im Jahr 2016 zum Beispiel, der S&P 500-Index übertraf 66 % aller US-amerikanischen Large-Cap-Aktienfonds. Anders ausgedrückt, nur rund ein Drittel aller Manager in diesem Bereich konnte im vergangenen Jahr die Large-Cap-Benchmark toppen. Es wird schlimmer. Über 15 Jahre, nur 8 % der aktiv verwalteten Large-Cap-Fonds übertrafen den S&P 500-Index.

Marktgleichheit ist kein Trostpreis, entweder. Der Index hat zwischen 1973 und 2016 eine durchschnittliche Rendite von 11,7 % pro Jahr erzielt. Basierend auf der „Regel von 72, “ Das bedeutet, dass der S&P 500 etwa alle sechs Jahre das Geld der Anleger verdoppelt.

Das macht den spottbilligen Vanguard S&P 500 ETF, die jedes Jahr nur 0,04 % für dieses Engagement berechnet, eine solide Grundlage für jedes Konto.

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Vanguard Small-Cap-ETF

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  • Marktwert: 20 Milliarden US-Dollar
  • Dividendenrendite: 1,4 %
  • Kosten: 0,06%

Es ist natürlich, eine Outperformance gegenüber dem Markt zu verfolgen, jedoch. Hier werden Zuweisungen zu stärker wachstumsorientierten Investitionen, wie Small-Cap-Aktien, Komm herein.

Small-Cap-Aktien beziehen sich in der Regel auf börsennotierte Unternehmen mit einem Wert zwischen 300 Millionen und 2 Milliarden US-Dollar nach Marktkapitalisierung (Aktienkurs multipliziert mit der Anzahl der ausstehenden Aktien). Sie haben auch aufgrund ihrer geringen Größe ein enormes Wachstumspotenzial. Letztendlich, Es ist viel einfacher, eine Million Dollar Umsatz zu verdoppeln, als eine Milliarde Dollar zu verdoppeln. Natürlich, dieses Potenzial ist mit Risiken verbunden – kleinere Unternehmen haben in der Regel weniger Zugang zu Kapital, und ihr Schicksal mag vom Erfolg von nur einem oder zwei Produkten abhängen – aber Sie können dieses Risiko mindern, indem Sie in viele Small Caps in einem Fonds investieren.

Die Vanguard Small-Cap-ETF (VB, $142,95) hält mehr als 1, 400 Aktien mit einer durchschnittlichen Marktkapitalisierung von 3,9 Milliarden US-Dollar, bietet Ihnen umfassenden Schutz vor dem „Einzeltitelrisiko“ – dem Potenzial eines starken Rückgangs einer einzelnen Aktie, der sich auf die Wertentwicklung des gesamten Fonds auswirkt. Eigentlich, Top-Holdings, darunter das Medizingeräteunternehmen Teleflex (TFX) und der Videospiel-Publisher Take-Two Interactive (TTWO), machen jeweils nur 0,3% des Fondsvermögens aus.

Das bedeutet nicht, dass kein Risiko besteht. Small-Cap-Aktien leiden normalerweise als Gruppe, wenn die Marktteilnehmer defensiver werden. Aber VB kann Anlegern helfen, das Wachstum der breiteren Small-Cap-Welt zu genießen, ohne sich Sorgen machen zu müssen, dass die Implosion eines einzelnen Unternehmens ihre Portfolios zerstört.

3 von 10

Vanguard Informationstechnologie-ETF

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  • Marktwert: 16,1 Milliarden US-Dollar
  • Dividendenrendite: 1,0%
  • Kosten: 0,1%

Technologie wird nicht nur in unserem Privatleben immer wichtiger, aber bei der Arbeit, im Gesundheitswesen und sogar in der Regierung. Daten werden wertvoller als viele Hard Assets, wie Maschinen und Eigentum. Halbleiter treiben alles an, von Computern über Autos bis hin zu Kühlschränken. Das hat den Technologiesektor zu einem wichtigen Wachstumsmotor gemacht, und es spricht wenig dafür, dass sich das Thema in Zukunft ändern sollte.

Als Ergebnis, Tech-ETFs sind zu einer heißen Ware geworden, und Vanguard bietet eine der günstigsten Möglichkeiten, um Zugang zum Raum zu erhalten.

Die Vanguard Informationstechnologie-ETF (VGT, 163,17 $) ist ein robustes Portfolio von etwa 361 Aktien aus dem gesamten Technologiesektor. Dazu gehört alles von Internetunternehmen über Chiphersteller bis hin zu Unternehmen, die Computer oder die von ihnen betriebene Software herstellen.

Praktisch gesprochen, das bedeutet Zugriff auf Apple und seine iPhones, sowie der Suchriese Alphabet (GOOGL) und Social Leader Facebook (FB). Dazu gehören aber auch Kommunikationsspiele wie Cisco Systems (CSCO) und sogar Zahlungsabwickler wie Visa (V) und MasterCard (MA).

4 von 10

Vanguard Health Care-ETF

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  • Marktwert: 7,1 Milliarden US-Dollar
  • Dividendenrendite: 1,3 %
  • Kosten: 0,1%

Der Gesundheitszustand aus Verbrauchersicht sieht chaotisch aus. Jawohl, Präsident Donald Trump und die Republikaner konnten den Affordable Care Act 2017 noch nicht per Gesetz auf den Kopf stellen, aber nicht aus Mangel an Versuchen, und eine Streichung wichtiger Subventionen bedeutet für die Amerikaner noch mehr Tumult.

Aus Sicht der Investitionen obwohl, die Dinge sollen nur noch besser werden.

Das Projekt Centers for Medicare &Medicaid Services setzte das Wachstum der US-Gesundheitsausgaben bis 2025 fort. CMS erwartet, dass die Gesundheitsausgaben bis dahin im Durchschnitt um 5,6% jährlich steigen werden. erreichte schließlich 5,5 Billionen US-Dollar – das entspricht fast 20 % des amerikanischen Bruttoinlandsprodukts.

Das verheißt Gutes für die meisten der rund 360 Aktien in der Vanguard Health Care-ETF (VHT, 151,08 $) – ein spottbilliger ETF, der ein breites Engagement in diesem Wirtschaftsbereich bietet. Wie viele Krankenkassen VHT ist stark in Pharmaunternehmen wie J&J und Pfizer (PFE) investiert. Aber dieser Fonds hat auch eine kräftige Gewichtung von 25 % in Biotech-Unternehmen wie Amgen (AMGN) und Celgene (CELG), Medizintechnikunternehmen wie Medtronic (MDT) und sogar Versicherer wie die UnitedHealth Group (UNH).

Jawohl, an der Spitze gibt es ein gewisses Einzelaktienrisiko, mit JNJ bei fast 10 % des Fondsgewichts, und PFE und UNH mit jeweils mehr als 5 %. Die kapitalgewichtete Natur dieses Fonds bedeutet jedoch, dass er am stärksten in die größten Unternehmen investiert ist – Fonds, die finanziell besser in der Lage sind, Marktturbulenzen zu überstehen.

5 von 10

Vanguard REIT-ETF

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  • Marktwert: 34,1 Milliarden US-Dollar
  • Dividendenrendite: 4,8%
  • Kosten: 0,12%
  • Vanguard REIT-ETF (VNQ, 82,60 USD) ist ein wichtiger Fonds, weil er Ihnen viel bietet, was der S&P 500 nicht bietet – Immobilien.

Immobilieninvestmentfond, oder REITs, sind Unternehmen, die Immobilien besitzen und manchmal betreiben (oder in einigen Fällen Immobilien-„Papier“ wie hypothekenbesicherte Wertpapiere). REITs sind in der Regel nicht verpflichtet, Bundeseinkommensteuern zu zahlen, aber im Austausch für diesen Vorteil, sie müssen mindestens 90 % ihres steuerpflichtigen Einkommens als Dividenden an die Aktionäre ausschütten. Dies führt oft zu hohen Dividendenrenditen, Dies erklärt eine Rendite von fast 5% auf VNQ, um die die meisten anderen Sektorfonds beneiden.

Das Problem ist, der Vanguard S&P 500 ETF und andere S&P 500 Tracker haben in REITs nur eine Gewichtung von 3%. Daher, Sie müssen einzelne Aktien oder Fonds wie VNQ kaufen, wenn Sie stärker in diesem dividendenstarken Sektor investieren möchten.

Der Vanguard REIT ETF hält eine vielfältige Auswahl an Immobilien, Wohnen abdecken, Einzelhandel, Büro und Hotels, unter anderen Arten. Dazu gehören Beteiligungen wie der Einkaufszentrumsbetreiber Simon Property Group (SPG), Rechenzentrumsunternehmen Equinix (EQIX) und Self-Storage-REIT Public Storage (PSA).

6 von 10

Vanguard International High Dividend Yield ETF

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  • Marktwert: 598,3 Millionen US-Dollar
  • Dividendenrendite: 3,1%
  • Kosten: 0,32%

Viele Berater und Experten werden sagen, dass Sie Ihr Portfolio international diversifizieren sollten. Dieser Weg, sollten Ihre stark amerikanischen Bestände kämpfen, andere Märkte auf der ganzen Welt können die Flaute möglicherweise ausgleichen.

Aber internationale Fonds, die Aktien aus mehreren Ländern bündeln, laufen Gefahr, eine mittelmäßige Performance zu erzielen, da einige angeschlagene Volkswirtschaften den besseren Akteuren gegenüberstehen. Eine Möglichkeit, dieses Risiko zu minimieren, dann, besteht darin, in einen Fonds zu investieren, der auf internationale Aktien mit hoher Dividende abzielt, die Renditen liefern kann, selbst wenn das globale Wachstum nicht weit genug verbreitet ist, um den gesamten ETF anzuheben.

Die Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI, 65,94 $) tut genau das. Sie erhalten viel internationale Diversifikation in Form von Beteiligungen aus einigen Dutzend Ländern – am stärksten von britischen Aktien wie HSBC Holdings (HSBC) und BP (BP), und Schweizer Aktien wie Nestle (NSRGY) und das Pharmaunternehmen Roche Holdings (RHHBY).

Sie erhalten auch eine Rendite von 3%, die mit vielen hochverzinslichen Large-Cap-US-Aktienfonds vergleichbar ist. Beachten Sie nur, dass für Dividenden, die von internationalen Aktien gezahlt werden, zusätzliche steuerliche Erwägungen gelten. auch wenn sie in einem ETF gehalten werden.

7 von 10

Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

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  • Marktwert: 65,2 Milliarden US-Dollar
  • Dividendenrendite: 2,3%
  • Kosten: 0,14%

Während viele internationale Fonds (wie VYMI) großen Industriemärkten mit langsamer wachsenden Volkswirtschaften wie Großbritannien gewidmet sind, Schweiz und Japan, Schwellenländer wie China, Indien und Brasilien weisen Volkswirtschaften auf, die deutlich robuster expandieren. Bedenken Sie, dass Indien das Jahr 2016 mit einem BIP-Wachstum von 7,6 % abgeschlossen hat, während Länder wie Spanien und Australien mit nur 3% Wachstum am oberen Ende des Wachstums der Industrieländer lagen.

Daher, Emerging-Markets-ETFs wie z Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO, 44,74 $) – der größte börsengehandelte Fonds – kann es leichter haben, Wachstum auf breiter Front zu generieren.

Das Wirtschaftswachstum garantiert jedoch nicht unbedingt einen reibungslosen Anstieg des Marktes. Schwellenländer haben alle möglichen Fallstricke, wie höheres politisches Risiko, Volatilität und Wechselkursschwankungen. Jedoch, in einen Korb von ungefähr 4 investieren, 700 Aktien in fast 30 Ländern tragen dazu bei, einen Teil dieses Risikos abzufedern.

China ist in diesem Vanguard-ETF am größten, 31 % des Fondsvermögens. Dazu gehören Top-10-Holdings wie der Internetriese Tencent (TCEHY) und der „chinesische Amazonas, ” Alibaba Group (BABA) – beide haben 2017 einen Boom erlebt, bis Ende Oktober die 25-%-Gewinne von VWO ankurbeln. Jedoch, VWO bietet auch viel Zugang zu Taiwan, Indien, Brasilien und Südafrika, sowie ein kleineres Engagement in verschiedenen Schwellenländern in Südostasien, Afrika, Lateinamerika, Europa und Naher Osten.

8 von 10

Vanguard ETF für kurzfristige Staatsanleihen

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  • Marktwert: 2 Milliarden US-Dollar
  • Dividendenrendite: 1,5 %*
  • Kosten: 0,07 %

Anleger sollten auch über verschiedene Anlageklassen diversifiziert sein, und dazu gehören Anleihen, die in der Vergangenheit nicht so viel Wachstum bieten, aber als feste Einkommensquelle dienen, auf die Sie sich im Ruhestand verlassen können. Die ETFs von Vanguard decken einen weiten Teil der Anleihenwelt ab; wir beginnen mit dem Vanguard ETF für kurzfristige Staatsanleihen (VGSH, 79,55 $).

Der VGSH hält einen Korb von 145 Anleihen, bei denen es sich fast ausschließlich um US-Staatsanleihen handelt – Schuldtitel, die mit dem vollen Vertrauen und der Sicherheit der US-Regierung begeben werden. Und da Amerika die höchstmögliche Kreditwürdigkeit von zwei Ratingfirmen (Moody’s und Fitch) hat, und die zweithöchste Note von Standard &Poor’s, Anleger können sich bei dieser Investition ziemlich sicher fühlen.

Das ist ein großer Faktor für die geringe Rendite des VGSH – weil US-Anleihen so sicher und begehrt sind, Das Land muss nicht viel Rendite bieten, um Investoren zum Kauf zu bewegen. Ein weiterer Faktor ist die Kurzfristigkeit dieser Anleihen. Die Bestände der VGSH haben eine Laufzeit von drei Jahren oder weniger, Das bedeutet, dass das Ausfallrisiko im Vergleich zu sagen, eine Anleihe, die in 20 Jahren fällig wird. Es besteht auch eine kürzere Exposition gegenüber den nachteiligen Auswirkungen einer schnellen Zinsänderung.

Bei einem Fonds wie dem VGSH geht es hauptsächlich um kurzfristige Sicherheit. Kurzfristige Staatsanleihen sind tendenziell besser gegen Zinserhöhungen geschützt als längerfristige Anleihen. für eine. Sie können auch verwendet werden, um eine kleine Rendite für Anleger zu erzielen, die etwas Geld aus dem Aktienmarkt ziehen möchten, wenn sie glauben, dass Volatilität und Rückgänge in Sicht sind.

* Die Rendite für diesen ETF entspricht der SEC-Rendite, die die Zinsen der letzten 30 Tage nach Abzug der Fondskosten widerspiegelt. Die SEC-Rendite ist ein Standardmaß für Rentenfonds.

9 von 10

Vanguard Langfristiger Unternehmensanleihen-ETF

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  • Marktwert: 2,2 Milliarden US-Dollar
  • Dividendenrendite: 4,1%*
  • Kosten: 0,07 %

Die Vanguard Langfristiger Unternehmensanleihen-ETF (VCLT, 94,27 USD) ist ein etwas riskanterer Weg, sich festverzinslichen Wertpapieren zu nähern. aber auch ein ertragreicheres. Aber warum ist die Auszahlung so viel höher?

Für eine, Unternehmensanleihen sind Schuldtitel, die von Unternehmen ausgegeben werden, um Liquidität zu generieren, mit denen sie dann Erweiterungen finanzieren können, kaufen Sie andere Unternehmen oder halten Sie einfach mehr Geld für einen regnerischen Tag bereit. Da die meisten Unternehmen nicht annähernd so hoch bewertet werden wie die US-Regierung, Sie müssen in der Regel bessere Renditen für ihre Anleihen bieten, um Käufer zu finden.

Ebenfalls, Vanguard Long-Term Corporate ist etwa 1 750 Bestände sind viel weiter von der Fälligkeit entfernt, im Durchschnitt. Die Anleihen von VCLT haben im Durchschnitt noch fast 24 Jahre bis zur Fälligkeit gegenüber nur zwei Jahren für VGSH-Bestände. Wie du dir vorstellen kannst, es gibt viel weniger Gewissheit über die Fähigkeit der Vereinigten Staaten, eine Anleihe in zwei Jahren zurückzuzahlen, als sagen, Die Fähigkeit von AT&T (T), dies im Jahr 2041 zu tun.

Immer noch, alle Bestände von VCLT sind mit „Investment-Grade, “, was bedeutet, dass die Ratingagenturen immer noch davon ausgehen, dass diese Schulden zurückgezahlt werden. Plus, Sie sind auch gegen Ausfälle einzelner Unternehmen geschützt, indem Sie ein so großes Bündel von Anleihen halten.

Jedoch, wenn Sie sich Sorgen über die Langfristigkeit der Anleihen machen, Vanguard bietet auch mittelfristige (VCIT) und kurzfristige (VCSH) Anleihen-ETFs an.

* Die Rendite für diesen ETF entspricht der SEC-Rendite.

10 von 10

Vanguard Emerging Markets Staatsanleihen-ETF

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  • Marktwert: 998,5 Millionen US-Dollar
  • Dividendenrendite: 4,1%*
  • Kosten: 0,32%

Die Vanguard Emerging Markets Staatsanleihen-ETF (VWOB, 80,63 USD) bietet eine gesunde Rendite und ein gewisses internationales Engagement – ​​zusammen mit einem gewissen zusätzlichen Risiko.

VWOB ermöglicht es Ihnen, in die Staatsschulden von 70 Entwicklungsländern zu investieren, einschließlich Chinas, Mexiko und Brasilien. Es ist ein geografisch viel stärker diversifizierter Korb als der Vanguard International High Dividend Yield. einschließlich der Gewichtung der Top-Länder. Vanguard listet seine China-Bestände mit 15,9 % des Fonds auf – etwa die Hälfte des Landes in VYMI.

Es sollte nicht überraschen, wenn in Entwicklungsländern wie Kasachstan investiert wird, Ägypten und der Ukraine, dass das Risiko um einiges höher ist. Nur 60 % der Bestände des Fonds gelten als Investment Grade, der Rest wird von den großen Ratingagenturen als „Junk“ bezeichnet. Das bedeutet, dass ein höheres Ausfallrisiko besteht, obwohl Junk dadurch in der Regel einen höheren Ertrag erzielt.

Jedoch, Das Ausfallrisiko wird wiederum durch die mehr als 1 ETF getragen. 000 Bestände, sowie eine durchschnittliche effektive Laufzeit (9,9 Jahre), die technisch noch immer „kurzfristig“ ist. Dass, sowie eine Rendite von über 4%, möglicherweise gerade genug, um aggressive Einkommensinvestoren anzulocken.

* Die Rendite für diesen ETF entspricht der SEC-Rendite.

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