Ruhende Konten stellen ein Risiko für Buy-and-Hold-Anleger dar

MarcoMarchi

Meine Investmentfondsgesellschaft hat mir einen Brief geschickt, in dem steht, dass, wenn sie nicht bald von mir hört, es wird mein Kontoguthaben an den Staat überweisen. Meine Adresse hat sich nicht geändert. Wie konnte das passieren? - G. P., Baltimore

Viele Bundesstaaten haben ihre Gesetze zu verlassenen Immobilien geändert und übernehmen nun Konten viel früher als früher. Dies ist ein wachsendes Problem für Buy-and-Hold-Investoren. Finanzinstitute würden Konten als aufgegeben an den Staat übergeben, wenn sie sieben Jahre lang nichts von Ihnen gehört hätten, nachdem die Post an Sie als unzustellbar zurückgesendet wurde. Jetzt, viele Staaten können Ihr Konto übernehmen, wenn ein Finanzinstitut drei oder fünf Jahre nichts von Ihnen gehört hat, Auch wenn sich Ihre Adresse nicht geändert hat, sagt Tamara Lachs, Associate General Counsel für das Investment Company Institute, ein Handelsverband für Investmentfonds (siehe ici.org/lost_property für Details).

Sie können einen Anspruch auf verlassene Immobilie einreichen und Ihr Geld erhalten, Sie können jedoch nach dem Verkauf Gewinne oder Dividenden verpassen, da der Staat Ihre Vermögenswerte liquidieren kann. (Durchsuchen Sie die Datenbank Ihres Staates unter unclaimed.org odermissingmoney.com.)

Salmon empfiehlt, mindestens alle drei Jahre Ihre Finanzinstitute zu kontaktieren, um ihnen mitzuteilen, dass ein Konto aktiv ist. Sogar die Online-Anmeldung in Ihr Konto kann bei einigen Unternehmen als Aktivität gewertet werden. Und antworten Sie auf jeden Brief wie den, den Sie erhalten haben – nachdem Sie sich vergewissert haben, dass er legitim ist.