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Die 5 besten Aktienfonds für Rentensparer im Jahr 2020

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Was für ein Unterschied ein Jahr macht. An Heiligabend 2018, der S&P 500 schloss stark nach unten, wodurch die Verluste von der Spitze bis zur Talsohle auf 19,8 % gebracht werden – knapp unter dem Verlust von 20 %, der einen Bärenmarkt definiert. Sogar viele der besten Aktienfonds wurden vernichtet. In diesem Winter musste man lange suchen, um optimistische Marktbeobachter zu finden.

Im Gegensatz, wobei der S&P 500 im abgelaufenen Jahr um atemberaubende 29 % gestiegen ist, Die meisten Marktgurus erwarten für 2020 eine gute Nachricht – wenn auch viel verhaltenere Zuwächse als 2019.

Das letzte Jahr war ein weiteres Jahr, in dem das Wachstum den Wert überstieg, obwohl Wachstumsaktien im Vergleich zu Value-Aktien deutlich überteuert sind. (Jawohl, Wachstumsaktien sind angeblich teurer als Value-Aktien – aber bei weitem nicht die heutige Lücke.) ausländische Aktien blieben erneut hinter den US-Aktien zurück, obwohl sie gemessen an Gewinnen und Umsätzen billiger waren als US-Aktien.

Die Lehren, die ich daraus ziehe? Auslands- und Value-Aktien leicht übergewichtet, aber lass dich nicht mitreißen. Versuchen Sie nicht, den Markt zu timen, und seien Sie geduldig mit dem, was attraktiv aussieht. Diversifikation ist immer noch dein bester Freund.

In diesem Sinne, Hier sind meine fünf besten Aktienfonds für Rentensparer im Jahr 2020.

Rücksendungen und Daten sind vom 21. Januar, wenn nicht anders angegeben, und werden für die Anteilsklasse mit der niedrigsten erforderlichen Mindesterstanlage erfasst – in der Regel die Anlegeranteilsklasse oder die A-Anteilsklasse. Wenn Sie einen Anlageberater oder Online-Brokerage nutzen, Bei einigen dieser Fonds können Sie möglicherweise günstigere Anteilsklassen erwerben. Die Dividendenrenditen stellen die nachlaufende 12-Monats-Rendite dar, Dies ist ein Standardmaß für Aktienfonds.

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American Funds Neue Perspektive F1

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  • Marktwert: 100,5 Milliarden US-Dollar
  • Ertrag: 0,9%
  • Kostenquote: 0,80 %
  • 3-jährige annualisierte Rendite: 16,2%
  • Jahresrendite über 5 Jahre: 11,6%
  • American Funds Neue Perspektive F1 (NPFFX, $48,34) ist ein großartiger Fonds, von dem Sie vielleicht noch nie gehört haben. Die amerikanischen Fonds sind so angelegt:oft langweilig, aber in der Regel gut bis großartig. Bis vor kurzem, Sie konnten diese Investmentfonds nur über einen Finanzberater kaufen. Heutzutage, die meisten Online-Broker, wie Schwab und Fidelity, Bieten Sie allen Neuankömmlingen die Anteilsklasse F1 an.

Wie alle amerikanischen Fonds, New Perspective verwendet ein Multi-Manager-System. Auf NPFFX, Jeder der sieben Manager erhält einen Teil des zu verwaltenden Fondsvermögens in Höhe von 100 Milliarden US-Dollar, und die Vergütung hängt weitgehend von der Leistung der einzelnen Manager über mehrere Jahre ab.

New Perspective sucht Wachstumswerte, im In- und Ausland. Zur Zeit, der Fonds hält 53 % des Vermögens in US-Aktien und 43 % in ausländischen Aktien, mit dem Rest in bar. Amazon.com (AMZN) und Facebook (FB) gehören zu den Top-Holdings. Die Manager hier argumentieren seit Jahren, dass der Sitz eines Unternehmens oft wenig mit Umsatz und Ergebnis zu tun hat. Nestlé (NSRGY), zum Beispiel, hat seinen Sitz in der Schweiz, aber nur ein winziger Bruchteil seiner Verkäufe wird in diesem kleinen Land erzielt.

In den letzten 10 Jahren, der Fonds hat eine annualisierte Rendite von 11,2 % erzielt – durchschnittlich 1,9 Prozentpunkte pro Jahr besser als der MSCI All Country World Index (ACWI), und zählt ihn zu den 15 besten Aktienfonds seiner Kategorie. Was ist mehr, NPFFX ist in diesem Zeitraum nur zweimal hinter dem durchschnittlichen weltweiten Aktienfonds zurückgeblieben.

Erfahren Sie mehr über NPFFX auf der Website des Anbieters von American Funds.

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Fidelity Niedrigpreisige Aktie

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  • Marktwert: 30,4 Milliarden US-Dollar
  • Ertrag: 1,8 %
  • Kostenquote: 0,52%
  • 3-jährige annualisierte Rendite: 10,7%
  • 5-Jahres-Jahresrendite: 8,5%

Ich habe Jahre damit verbracht, zu erwarten Fidelity Niedrigpreisige Aktie (FLPSX, 50,31 $) unter seinem eigenen Gewicht zusammenbrechen. Lead Manager Joel Tillinghast hat einen gigantischen Fonds mit mehr als 800 Aktien und einem Vermögen von etwas mehr als 30 Milliarden US-Dollar aufgebaut. Wie konnte er so viele Aktien gut genug kennen, um zu investieren?

Ich weiß nicht, aber irgendwie, er hat.

Tillinghast sucht nach den gleichen Dingen, die die meisten Manager tun:Unternehmen mit starken Bilanzen, dauerhafte Wettbewerbsvorteile gegenüber ihren Mitbewerbern und eine versierte Führung. Der Fonds investiert hauptsächlich in mittelgroße Value-Aktien, mit 35 % des Vermögens in ausländischen Aktien. Seine Wendung? FLPSX investiert normalerweise mindestens 80 % seines Vermögens in Unternehmen mit Aktienkursen von oder unter 35 USD.

Tillinghast führt seit seiner Gründung vor etwa 30 Jahren Niedrigpreisaktien. In Bullenmärkten hinkt er tendenziell hinterher, übertrifft aber in Bärenmärkten. Über die letzten fünf Jahre, er lieferte annualisierte 8,5% – etwa 40 Basispunkte (ein Basispunkt ist ein Hundertstel Prozent) besser als der Russell Mid-Cap Value Index. In den letzten drei Jahren hat FLPSX gehört zu den 10 besten Aktienfonds seiner Kategorie.

Angesichts des langen Bullenmarktes und Tillinghasts Präferenz für unterbewertete kleinere Aktien, sowie ausländische Aktien, das sind schätzbare ergebnisse.

Erfahren Sie mehr über FLPSX auf der Website des Fidelity-Anbieters.

3 von 5

Avantgarde-Dividendenwachstum

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  • Marktwert: 41,9 Milliarden US-Dollar
  • Ertrag: 1,7 %
  • Kostenquote: 0,22%
  • 3-jährige annualisierte Rendite: 16,6%
  • Jahresrendite über 5 Jahre: 12,2%
  • Avantgarde-Dividendenwachstum (VDIGX, 31,47 $) ist ein überlegener Investmentfonds.

Beginnen Sie mit einer Kostenquote von nur 0,22 % jährlich. Das macht VDIGX zu einem der günstigsten aktiv verwalteten traditionellen Aktienfonds, die Sie kaufen können.

Das Dividendenwachstum von Vanguard ist in Bullenmärkten eher mittelmäßig, aber es war ein echtes Highlight in Bärenmärkten. Er war in den letzten fünf Jahren etwa 20 % weniger volatil als der S&P – ein Indikator dafür, dass er sich bei Ausverkäufen weiterhin relativ gut behaupten sollte.

Gibt Glanz zurück. In den letzten 15 Jahren hat der Fonds erzielte annualisiert 10,4 % – durchschnittlich fast 1 Prozentpunkt pro Jahr besser als der S&P 500.

Das Geheimnis von Manager Don Kilbride:Er besitzt nur 42 Aktien in diesem 41-Milliarden-Dollar-Fonds – alle mit Fokus auf Dividendenwachstum. und praktisch alle solide Blue Chips, einschließlich UnitedHealth (UNH) und Coca-Cola (KO). Er ist geduldig, auch:Kilbride hält Aktien im Durchschnitt etwa vier Jahre.

Erfahren Sie mehr über VDIGX auf der Vanguard-Anbieterseite.

4 von 5

T. Rowe Price Gesundheitswissenschaften

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  • Marktwert: 14,1 Milliarden US-Dollar
  • Ertrag: 0.0%
  • Kostenquote: 0,77%
  • 3-jährige annualisierte Rendite: 18,3%
  • 5-Jahres-Jahresrendite: 10,7%

Normalerweise mag ich keine Sektorfonds, Aber es lohnt sich, auf die Gesundheitsversorgung zu setzen. Und T. Rowe Price Gesundheitswissenschaften (PRHSX, 83,09 $), ist, meiner Meinung nach, die besten Krankenkassen.

Ob Demokraten oder Republikaner bei den Wahlen im November obsiegen, das "intelligente Geld" erwartet, dass Washington den Boom der himmelhohen Kosten für verschreibungspflichtige Medikamente senkt, sowie andere Gesundheitsprodukte und -dienstleistungen. Ich schreibe seit Mitte der 1970er Jahre über Gesundheitskosten, und ich bin mir sicher, dass das smarte Geld genauso falsch ist wie damals – als alle Experten sagten, dass die medizinischen Kosten einfach nicht so weiter steigen könnten wie bisher.

Warum bin ich so zuversichtlich, dass das Gesundheitswesen dieses Jahr mehr Geld denn je verschlingen wird? Es ist ein Kinderspiel. Beginnen Sie mit den alternden Babyboomern. Es gibt viele von uns da draußen, und je älter wir werden, desto wahrscheinlicher werden wir krank und brauchen medizinische Hilfe.

Nächste, Betrachten Sie die Fortschritte in der Medizin. Wir sind von der Kartierung des menschlichen Genoms vor fast zwei Jahrzehnten zu den Anfängen gekommen, krankheitsheilende Gene tatsächlich in die Zellen von Patienten einzuführen. Jawohl, es wird unglaublich teuer. Niemand wird dafür bezahlen wollen. Aber jemand wird – seien es Versicherungen, die Regierung oder Einzelpersonen.

T Rowe Price Health Sciences konzentriert sich mehr als die meisten Gesundheitsunternehmen auf innovative Arzneimittelunternehmen. Sie hält in der Regel ein Drittel oder mehr der Vermögenswerte von Biotech-Firmen, im Vergleich zu weniger als 20 % für die durchschnittliche Krankenkasse. Diese Zahl beträgt derzeit 37 %, und umfasst die Top-10-Beteiligungen Vertex Pharmaceuticals (VRTX) und Amgen (AMGN).

Schau dir an, wie sich das ausgezahlt hat. In den letzten 10 Jahren, Der T. Rowe-Fonds erzielte annualisierte 19 % – ein beeindruckender Durchschnitt von 4 Prozentpunkten pro Jahr, besser als der S&P 1500 Health Care-Index. Seine durchschnittliche Jahresrendite von 15,4% in den letzten 15 Jahren übertrifft in ähnlicher Weise diesen Index. In beiden Fällen, PRHSX gilt als der absolut beste Aktienfonds seiner Kategorie.

Erfahren Sie mehr über PRHSX auf der Anbieterseite von T. Rowe Price.

5 von 5

American Funds New World F1

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  • Marktwert: 45,3 Milliarden US-Dollar
  • Ertrag: 1,1%
  • Kostenquote: 0,99%
  • 3-jährige annualisierte Rendite: 13,3%
  • 5-Jahres-Jahresrendite: 7,8%

Meine letzte Wahl ist American Funds New World F1 (NWFX, 71,22 $).

In Übereinstimmung mit der Gewohnheit der American Funds, auffällige Produkte zu vermeiden, Dieser nominell börsennotierte Emerging Markets-Aktienfonds hat weniger als die Hälfte seines Vermögens in EM-Aktien und -Anleihen investiert. Sie versucht, von Schwellenländern zu profitieren, selbstverständlich, Dies geschieht jedoch nicht nur durch in Schwellenländern ansässige Beteiligungen, sondern auch in Aktien von Unternehmen aus entwickelten Märkten, die viel in Schwellenländern tätig sind. Zu den Top-10-Beständen zählen also nicht nur reine Spiele wie der indische Mischkonzern Reliance Industries und das chinesische Internet- und Spieleunternehmen Tencent (TCEHY), aber auch amerikanische Multis wie Microsoft (MSFT) und Mastercard (MA).

Schwellenländer haben US-Aktien in den letzten 10 Jahren stark hinterherhinkt, demonstriert die Weisheit des Ansatzes der Neuen Welt. Über diese Spanne New World hat eine annualisierte Rendite von 6,6% erzielt – durchschnittlich 2,7 Prozentpunkte pro Jahr besser als der MSCI Emerging Markets Index.

Ausländische Aktien, einschließlich Schwellenländer, haben in den letzten Monaten etwas Leben gezeigt. Es ist nicht abzusehen, ob das eine Kopffälschung oder der Beginn von etwas Bedeutenderem ist. Aber irgendwann, Schwellenländer werden zurückkommen – und diejenigen, die etwas Geld in die Neue Welt gesteckt haben, werden froh sein, dass sie dort geblieben sind.

Erfahren Sie mehr über NWFFX auf der Website des Anbieters von American Funds.

Steve Goldberg ist Anlageberater in Washington, DC, Bereich.

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