5 Fonds, die bereit sind, mit einem schwachen Dollar Gewinne zu machen

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Wenn Sie Anteile an einem ausländischen Aktienfonds besitzen, Sie besitzen im Wesentlichen Aktien, die auf verschiedene Fremdwährungen lauten. Die meisten ausländischen Aktienfonds sind nicht gegen den Dollar abgesichert. Das heißt, wenn der Dollar schwächer wird, ihre Aktien werden in US-Dollar mehr wert. Aber einige Fonds, wie FMI International (FMIJX) und Tweedy, Browne Global Value (TBGVX), sich gegen den Dollar abzusichern, damit ihre Fondsrenditen die Performance ihrer Anlageentscheidungen widerspiegeln, keine Währungsschwankungen.

Eine vergleichbare Leistung vorausgesetzt, jedoch, Ungesicherte ausländische Aktienfonds werden mit einem schwächer werdenden Dollar besser abschneiden. „Der Währungsumtausch funktioniert zu Ihren Gunsten, Sie sollten es also nutzen, “ sagt Christine Benz, Direktor für persönliche Finanzen beim Marktforschungsunternehmen Morningstar.

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Fidelity Internationales Wachstum

Fidelity Internationales Wachstum (FIGFX, Kostenquote 0,99%) hat den EAFE-Index im Laufe der Zeit mit geringerer Volatilität geschlagen, und ohne Hecke. Manager Jed Weiss setzt auf hochwertige, wachsende Unternehmen, die ihre Branchen dominieren und die Preise halten oder erhöhen können, auch in unruhigen Zeiten. Über das letzte Jahrzehnt, die annualisierte Rendite des Fonds von 8,7 % übertraf 81 % seiner Mitbewerber (Fonds, die in große, wachsende ausländische Unternehmen) und den MSCI EAFE-Index. Schmiegen, Roche-Holding und SAP, das deutsche Softwareunternehmen, sind Top-Bestände.

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Internationales Wachstum von Avantgarde

Ein weiterer unserer Lieblingsfonds ist Internationales Wachstum von Avantgarde (VWIGX, 0,43%). Zwei Firmen verwalten den Fonds mit leicht unterschiedlichen Ansätzen. Baillie Gifford, die rund 60 % des Fondsvermögens verwaltet, ist bereit, für Aktien mit explosivem Wachstum zu zahlen. Bei Schroder Investment Management, Die ideale Aktie wird unterschätzt, wächst aber schnell. Die Teamarbeit funktioniert gut. In den letzten drei Jahren hat die annualisierte Rendite des Fonds von 17,1% übertraf alle außer drei ausländischen Large-Cap-Aktienfonds. Die annualisierte Rendite des MSCI EAFE-Index über diesen Zeitraum:0,8%.

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Baron Schwellenländer

Die Dollar-Umrechnungs-Mathematik funktioniert für Anleger in Schwellenmarktaktien, auch. In den letzten 12 Monaten, diese Aktien haben die Aktien der Industrieländer überholt. Der MSCI Emerging Markets Index ist im letzten Jahr um 10,5% gestiegen; der EAFE, nur 1,6 %.

Ein schwächerer Dollar ist ein Segen für die Schwellenländer. Schwellenländer sind große Abnehmer von Rohstoffen, die normalerweise in Greenbacks bewertet werden. Solche Länder neigen auch dazu, viele Schulden in US-Dollar zu tragen. Ein schwacher Dollar bedeutet also, dass Thailand, zum Beispiel, weniger in Baht ausgeben, um Waren zu kaufen oder seine Schulden zu bedienen. Baron Schwellenländer (BEXFX, 1,35%) ist unsere Wahl in dieser Kategorie. Ein Mitglied der Kiplinger 25, die Liste unserer bevorzugten No-Load-Fonds, Baron Emerging Markets hat den MSCI Emerging Markets Index im vergangenen Jahr um mehr als sechs Prozentpunkte geschlagen. zurück 22,2%.

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Rohstoffe

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Die meisten Rohstoffe – Öl, Sojabohnen, Gold – werden in Dollar gekauft und verkauft. Ein schwächerer Dollar bedeutet, dass weniger ausländisches Bargeld benötigt wird, um eine Ware im Wert eines Dollars zu kaufen. Das treibt die Nachfrage an, die Rohstoffpreise in die Höhe treiben. In den letzten sechs Dollar-Schwächungsperioden laut Wells Fargo Investment Institute, Rohstoffe übertrafen US-amerikanische und ausländische Aktien in Industrieländern, im Durchschnitt.

Aber über längere Strecken Eine Anlage in Rohstoffe kann volatil sein. Trotz anständiger Jahre im Jahr 2019, 2017 und 2016, Der typische Basket-Rohstofffonds verlor in den letzten fünf Jahren annualisiert 2,8%. In dieser Zeit, der S&P 500 legte annualisiert um 13,8% zu. Rohstoffe können großartige Portfoliodiversifizierer sein, aber wir würden sie auf 1 % bis 2 % Ihrer Gesamtinvestitionen begrenzen. Da Sie sich wahrscheinlich keine Sorgen machen wollen, ob Sie tatsächlich Getreide anliefern, Öl, oder sogar Schweinebäuche, die besten Optionen für Privatanleger sind diversifizierte Warenkörbe wie Investmentfonds oder Exchange Traded Funds, ETFs.

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First Trust Alternative Absolute Return Strategie-ETF

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First Trust Alternative Absolute Return Strategie-ETF (FAAR, $27, 0,95%), die aktiv gemanagt wird, war in den letzten drei Jahren der stabilste in seiner Vergleichsgruppe. Das hat der relativen Leistung geholfen. Der ETF hat eine annualisierte Dreijahresrendite, die 76 % seiner Konkurrenten übertrifft. allerdings mit einem annualisierten Verlust von 1,3 %. Die Bilanz der letzten 12 Monate ist ermutigender:Der Fonds ist um 2,1% gestiegen, während der typische breit angelegte Rohstofffonds 5,9 % verloren hat.

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iShares Gold Trust

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Alternative, Goldfonds waren in den letzten Jahren weniger volatil als breit angelegte Rohstoff-ETFs. In den letzten 12 Monaten, iShares Gold Trust (IAU, $18, 0,25%) hat 27,3% zugelegt, teilweise wegen des schwächeren Dollars. Aber auch die Unsicherheit über die Weltwirtschaft und die Pandemie hat zu Kursgewinnen geführt. Der Fonds strebt an, die Wertentwicklung des Goldpreises nachzubilden. Jede Aktie repräsentiert 0,01 Unzen Gold und wird durch physische Goldbarren in Tresoren gedeckt.