Die 7 besten Vanguard Indexfonds für 2021

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Fast jedes Jahr könnte ein gutes Jahr sein, um in Erwägung zu ziehen, Vanguard-Indexfonds zu halten. 2021 wird wahrscheinlich keine Ausnahme von dieser Weisheit sein.

Das vergangene Jahr hat den Anlegern beigebracht, dass es nie ratsam ist, allgemeine Vorhersagen über die Kapitalmärkte und die allgemeine Wirtschaft zu treffen – zumindest nicht ohne einen Backup-Plan. COVID zerstörte so ziemlich jede Vorhersage da draußen, und ein äußerer Schock könnte 2021 dasselbe tun.

Auch wenn nicht, das Versprechen eines Post-COVID 2021 könnte durch Dinge gestört werden, die wir einfach nicht wissen:den Zeitpunkt einer wirtschaftlichen Erholung, und der Grad, sind beide völlig unbekannt. Wir wissen nur, dass einige Unternehmen Impfstoffe vertreiben. Aber welcher Prozentsatz der Bevölkerung wird sie annehmen? Wie viel von einem Schuss in den Arm für die Wirtschaft werden diese Impfstoffe bringen? Wann wird die Verbraucheraktivität auf das Niveau von 2019 zurückkehren? Die Antworten auf diese Fragen kennen nicht einmal die besten aktiven Portfoliomanager.

Hier kommen Vanguard Indexfonds ins Spiel.

Wenn Sie den passiven Verwaltungsweg von jedem Fondsanbieter wählen, Anleger können das Managerrisiko beseitigen, Diversifizierung durch Nachbildung eines breiten Marktindex, und möglicherweise die Kategoriedurchschnitte übertreffen. Und wenn Sie speziell in Vanguard investieren, Die Chancen stehen gut, dass Sie diese passive Exposition zu einem spottbilligen Preis erhalten.

In keiner bestimmten Reihenfolge, Hier sind sieben der besten Vanguard-Indexfonds für Anleger, die 2021 nach Kernbeständen suchen. Und eine gute Nachricht, wenn Sie börsengehandelte Fonds bevorzugen:Alle bis auf einen kommen in einem ETF-Wrapper, auch.

Rücksendungen und Daten sind vom 24. Januar, wenn nicht anders angegeben, und werden für die Anteilsklasse mit der niedrigsten erforderlichen Mindesterstanlage erfasst – in der Regel die Anlegeranteilsklasse oder die A-Anteilsklasse. Die Renditen stellen die nachlaufenden 12-Monats-Rendite dar, Dies ist ein Standardmaß für Aktienfonds.

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Vanguard-Wertindex Admiral

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• Kategorie: Großer Wert
• Verwaltetes Vermögen: 63,7 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 2,6%
• Kosten: 0,05%, oder $5 für je $10, 000 investiert

Vanguard-Wertindex Admiral (VVIAX, $47,51) ist ein Low-Cost-Fonds, der auf einem der großen Themen des Jahres 2021 spielt:Value-Aktien.

Es ist eine Untertreibung zu sagen, dass wir uns in ungewöhnlichen Zeiten befinden. Dennoch, Anleger können davon ausgehen, dass der Aktienmarkt 2021 schließlich einigen der üblichen Kennzeichen einer Markterholung folgen wird. Ein solches Kennzeichen ist, dass Konjunkturaktien in der Frühphase – wie die Large-Cap-Value-Aktien, die VVIAX hält – nach einer langen Dürre das Wachstum übertreffen könnten.

„Anleger sollten auch Value-Aktien gegenüber Wachstumsaktien bevorzugen. " sagt BCA Research. "Rohstoffproduzenten sind in Value-Indizes überrepräsentiert, während Banken von steileren Zinskurven profitieren werden."

In der Tat, Finanzwerte machen mit fast 20 % des Portfolios den größten Teil der Bestände des Vanguard Value Index aus. Gesundheitspflege, ein kluges Spiel für Angriff und Verteidigung gleichermaßen, ist mit 19% Zweiter, gefolgt von Industrieunternehmen mit 13%. Zu den derzeit wichtigsten Positionen zählen Berkshire Hathaway (BRK.B), Johnson &Johnson (JNJ) und JPMorgan Chase (JPM).

Und wie die meisten Vanguard-Indexfonds VVIAX verrechnet jährlich 0,05%.

Hinweis:Dieser Fonds ist auch als ETF erhältlich – der Vanguard Value ETF (VTV), die 0,04% jährlich berechnet.

Erfahren Sie mehr über VVIAX auf der Vanguard-Anbieterseite.

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Vanguard Erweiterter Marktindex Admiral

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• Kategorie: Mid-Cap-Mischung
• Verwaltetes Vermögen: 95,8 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 0,88%
• Kosten: 0,06%

Anleger, die nach etwas mehr "Oomph" in ihrem Portfolio suchen, sollten dies in Betracht ziehen Vanguard Erweiterter Marktindex Admiral (VEXAX, 133,85 $), die hauptsächlich in Mid-Cap-Aktien investiert, sowie einige Kapitälchen.

Large-Caps bleiben während der Konjunkturerholung tendenziell hinter Aktien mit geringerer Marktkapitalisierung zurück. Obwohl die Coronavirus-Rezession sicherlich keine Gartenvarietät war, eine sich erholende US-Wirtschaft wird immer noch kleineren Unternehmen zugute kommen, wie dies bei früheren Erholungen der Fall gewesen wäre. Und VEXAX ist einer der besten Vanguard-Indexfonds, um diese Belohnungen zu ernten.

VEXAX verfolgt den S&P Completion Index, die aus etwa 3 besteht, 000 US-amerikanische Mid- und Small-Cap-Aktien. Der Fonds gilt als Ergänzung zu einem S&P 500 Indexfonds, da er Aktien mit geringerer Marktkapitalisierung abdeckt als die des Blue-Chip-Index. So erhalten Sie den Spitznamen "Completion".

Der Vanguard Extended Market Index ist ausgesprochen wachstumsorientiert, ein Viertel des Vermögens in Technologieaktien investiert, und weitere 11 % in zyklischen Konsumgütern. Aber Sie erhalten auch ein gesundes Stück Gesundheitsversorgung (16%), Industrie (13%) und Finanzen (13%). Zu den Top-Beständen gehören Zoom Video Communications (ZM), Square (SQ) und Uber Technologies (UBER).

Hinweis:Dieser Fonds ist auch als ETF erhältlich – der Vanguard Extended Market ETF (VXF), die 0,06% jährlich berechnet.

Erfahren Sie mehr über VEXAX auf der Vanguard-Anbieterseite.

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Vanguard Emerging Markets Aktienindex Admiral

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• Kategorie: Diversifizierte Schwellenländer
• Verwaltetes Vermögen: 101,4 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 1,9%
• Kosten: 0,14%

Vanguard Emerging Markets Aktienindex Admiral (VEMAX, 44,78 USD) könnte 2021 die US-Aktienindexfonds übertreffen. wenn die BIP-Prognosen zu Beginn des Jahres zutreffen.

JP Morgan, zum Beispiel, erwartet eine Erholung des BIP-Wachstums der Schwellenländer auf 7,3 % im Jahr 2021, gegenüber 5,5% für die USA. Ein kostengünstiger Indexfonds wie VEMAX kann eine intelligente Möglichkeit sein, diese potenzielle Gelegenheit zu nutzen.

"Wir heben unsere Prognose für Schwellenländeraktien von neutral auf günstig an, " sagt das Wells Fargo Investment Institute. "Wir erwarten eine breitere Handelserholung, ein schwächerer US-Dollar, höhere Rohstoffpreise, und der COVID-19-Impfstoff, um in den nächsten 12 Monaten Rückenwind für Aktien der Schwellenländer zu schaffen."

VEMAX hält mehr als 5, 000 Schwellenländeraktien aus Dutzenden von Ländern – hauptsächlich China (43%), aber auch Taiwan (17%), Indien (11%), Brasilien (6%) und andere. Top-Positionen wie Taiwan Semiconductor (TSM), Alibaba (BABA) und Tencent Holdings (TCEHY) sind nicht unbedingt bekannte amerikanische Verbrauchernamen, aber sie sind zu diesem Zeitpunkt vielen Anlegern noch bekannt

Schwellenländer, mit all ihrem Wachstumspotenzial, haben es in den meisten Jahren immer noch schwer, mit US-Aktien zu konkurrieren. Aber jetzt könnte ein guter Zeitpunkt sein, um diese Art von Diversifikation in Ihr Portfolio aufzunehmen. mit EMs bereit, schnell zurück zu schnappen.

Hinweis:Dieser Fonds ist auch als ETF erhältlich – der Vanguard FTSE Emerging Markets (VWO), die 0,10% jährlich berechnet.

Erfahren Sie mehr über VEMAX auf der Vanguard-Anbieterseite.

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Vanguard Immobilienindex Admiral

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• Kategorie: Immobilie
• Verwaltetes Vermögen: 60,6 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 3,9 %
• Kosten: 0,12%

Vanguard Immobilienindex Admiral (VGSLX, 121,58 $) hatte ein raues Jahr 2020, in dem es 5 % verlor, während der breitere Markt um 18 % anstieg.

Aber 2021 sollte es einen einfacheren Weg geben.

Positive Aussichten für das Wirtschaftswachstum, gepaart mit historisch niedrigen Zinsen, verheißt Gutes für die Immobilienbranche im Jahr 2021. Zum Beispiel angeschlagene Gewerbeimmobilienunternehmen sollen in diesem Jahr im Vergleich zum Vorjahr günstiger Kredite aufnehmen und Mieten zuverlässiger einziehen können.

Ein weiterer Aspekt des Immobiliensektors, der für einige Anleger gut aussehen könnte, ist, dass die Renditen von Real Estate Investment Trusts (REITs), bei 3% bis 4%, sind im Allgemeinen gut und im Vergleich zu den niedrigen Renditen des S&P 500-Index besonders attraktiv, bei rund 1,6 %.

Das VGSLX-Portfolio ist ein Korb von REITs, die in verschiedene Arten von Immobilien investieren, von Bürogebäuden über Hotels über Einkaufszentren bis hin zu Self-Storage-Einheiten, und vieles mehr dazwischen. Um Ihnen eine Vorstellung zu geben, Zu den Top-Beständen zählen unter anderem die Telekommunikationsinfrastruktur REIT American Tower (AMT), Logistikspezialist Prologis (PLD) und Rechenzentrum spielen Equinix (EQIX).

Während die Anleger auf eine Erholung dieser Aktien warten, Sie erhalten eine stattliche Rendite von fast 4%. Wenig davon wird durch Ausgaben aufgefressen; Vanguard bietet mit 0,12 % einen der günstigsten Immobilienindexfonds an.

Hinweis:Dieser Fonds ist auch als ETF erhältlich – der Vanguard Real Estate ETF (VNQ), die jährlich 0,12% berechnet.

Erfahren Sie mehr über VGSLX auf der Vanguard-Anbieterseite.

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Vanguard 500 Index-Admiral

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• Kategorie: Große Mischung
• Verwaltetes Vermögen: 636,9 Milliarden US-Dollar
• Dividendenrendite: 1,5 %
• Kosten: 0,04%

Vanguard 500 Index-Admiral (VFIAX, $354,73) sollte einer der besten Vanguard-Indexfonds für 2021 sein. 2022 und jedes Jahr danach aus den einfachsten Gründen:Es ist billig. Es wird passiv verwaltet. Es ist abwechslungsreich. Und es ist in US-Aktien investiert.

Rückblick auf das Flüchtige, beispiellose Marktaktion des Jahres 2020, man könnte annehmen, dass es ein Jahr für Stockpicker war, vor allem, nachdem die Pandemie Ende Februar die US-Märkte heimgesucht hatte. Aber VFIAX beendete das Jahr vor 56% anderer großer Mischfonds. Beeindruckender ist die langjährige Erfolgsbilanz, mit einer 10-Jahres-Rendite von VFIAX, die 68 % der Vergleichsgruppe der Kategorie übertrifft.

Der VFIAX ist in 500 überwiegend US-amerikanische Large Caps investiert, aber sonst, seine Zusammensetzung wird sich ändern, je nachdem, wie sich der S&P 500 im Laufe der Zeit verändert. Im Moment, es ist stark in IT-Aktien (28%) wie Apple (AAPL) und Microsoft (MSFT) gewichtet. mit hohen Gewichtungen im Gesundheitswesen (14 %) und zyklischen Konsumgütern (13 %) – letzterer Sektor wird durch große Aktien von Amazon.com (AMZN) und Tesla (TSLA) gestützt.

Hinweis:Dieser Fonds ist auch als ETF erhältlich – der Vanguard S&P 500 ETF (VOO), die jährlich 0,03 % berechnet.

Erfahren Sie mehr über VFIAX auf der Vanguard-Anbieterseite.

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Vanguard Balanced Index Admiral

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• Kategorie: Moderate Zuteilung
• Verwaltetes Vermögen: 51,9 Milliarden US-Dollar
• SEC-Ertrag: 1,2%*
• Kosten: 0,07 %

Vanguard Balanced Index Admiral (VBIAX, 45,06 US-Dollar) könnte 2021 seinen besten Zweck als diversifizierte Kernposition für Anleger finden, die sich Sorgen um die Marktvolatilität und die lang anhaltenden Auswirkungen einer Pandemie machen.

Da der VBIAX ein Fonds mit moderater Zuteilung ist, typischerweise in einen 60/40-Split von Aktien und Anleihen investieren, Anleger werden wahrscheinlich für einen Zeitraum von einem Jahr keine Spitzenleistung erzielen. Dieser Fonds arbeitet einfach nicht in einem halsbrecherischen Tempo.

Wenn Sie jedoch durchschnittliche Renditen erzielen möchten, die die Inflation deutlich übertreffen, bei moderatem Marktrisiko, VBIAX ist kurz- und langfristig eine kluge Holding.

Die Leistungshistorie hilft, die Geschichte von Vanguard Balanced zu erzählen. In einem volatilen Jahr wie 2020, als der S&P 500 das Jahr um 18,4% höher schloss, VBIAX stieg um 16,4%. Diese Renditen unterscheiden sich nicht wesentlich, aber wenn Sie immer noch eine starke Leistung mit weniger Risiko erzielen können, Sie haben eine kluge Haltung.

Viel diversifizierter als VBIAX geht es kaum. Dieser Vanguard-Indexfonds investiert in rund 3, 400 Aktien und weitere 8, 500 Anleihen. Der Aktienanteil besteht hauptsächlich aus Large-Cap-Blends, während der Anleihenanteil meist mittelfristig ist, hoch bewertete Schulden.

* SEC-Renditen spiegeln die nach Abzug der Fondskosten für den letzten 30-Tage-Zeitraum erzielten Zinsen wider und sind ein Standardmaß für Anleihen- und Vorzugsaktienfonds.

Erfahren Sie mehr über VBIAX auf der Vanguard-Anbieterseite.

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Vanguard Total Bond Market Index Admiral

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• Kategorie: Mittelfristige Anleihe
• Verwaltetes Vermögen: 303,2 Milliarden US-Dollar
• SEC-Ertrag: 1,1%
• Kosten: 0,05%

Vanguard Total Bond Market Index (VBTLX, 11,51 US-Dollar) wird 2021 wahrscheinlich kein Top-Performer sein. Wie wir bereits geschrieben haben, Obligationenfonds haben ihre Arbeit für sie.

Aber es gehört immer noch zu den besten Vanguard-Indexfonds, die derzeit im festverzinslichen Bereich gehalten werden können.

VBTLX ist ein fast 10, 000-Holding-Portfolio von US-Anleihen mit Investment-Grade-Rating. Es bietet ein Engagement in Staatsanleihen, Investment-Grade-Unternehmen, hypothekenbesicherte Wertpapiere und mehr.

Vanguard-Investoren verstehen die Weisheit des passiven Investierens, und VBTLX könnten diese Weisheit 2021 bestätigen. In einem Jahr, in dem Unsicherheit über den Kapitalmärkten hängen könnte, einen breit diversifizierten Rentenindexfonds zu haben, um diese Unsicherheit zu verblassen, scheint ratsam.

Ein bekannter Faktor, der die Märkte im Jahr 2021 beeinflusst, ist die Zusage der Federal Reserve, ihre Niedrigzinspolitik bis 2023 beizubehalten. Da die Zinsen wahrscheinlich nicht viel höher steigen werden, dann, Eine Mischung aus Anleihen mit durchschnittlichen Laufzeiten kann klüger sein als lang- oder kurzfristige Anleihen.

Zusamenfassend, VBTLX sollte ein anständiger Sicherheitsspeicher sein und eine bescheidene Leistung im festverzinslichen Bereich bieten.

Hinweis:Dieser Fonds ist auch als ETF erhältlich – der Vanguard Total Bond Market ETF (BND), die jährlich 0,035% berechnet.

Erfahren Sie mehr über VBTLX auf der Vanguard-Anbieterseite.

Kent Thune hielt zum Zeitpunkt dieses Schreibens keine Positionen in diesen Obligationenfonds. Dieser Artikel dient nur zu Informationszwecken, daher stellen diese Informationen unter keinen Umständen eine konkrete Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.