Nicht registriertes Konto (Kanada)

Was ist ein nicht registriertes Konto (Kanada)?

Nicht registrierte Konten sind steuerpflichtige Anlagekonten, die kanadischen Staatsbürgern zur Verfügung stehen. Wie der Name schon sagt, es ist nicht bei der kanadischen Bundesregierung registriert. Nicht registrierte Konten sind flexibel, Steuervorteile bieten, und haben keine Beitragsgrenzen. Es gibt zwei Haupttypen von nicht registrierten Brokerkonten:Cash-Konten und Margin-Konten. Geldkonten sind Anlagekonten, auf denen Einkünfte im erwirtschafteten Jahr steuerpflichtig sind, wenn Kapitalgewinne anfallen, Dividenden, oder Zinserträge. Ein Margin-Konto ist eine Art Geldkonto, mit dem Kunden Geld leihen können, um Wertpapiere zu kaufen. Dieser Vorgang wird als Marginkauf bezeichnet.

Grundlegendes zu nicht registrierten Konten (Kanada)

Nicht registrierte Konten sind Anlagekonten, die von Banken und Finanzdienstleistern in Kanada angeboten werden. sowie Investmentfondsgesellschaften.

Viele Finanzberater empfehlen, für kurz- und langfristige Investitionen nicht registrierte Konten zu verwenden. Diese Konten bieten viel Flexibilität bei gleichbleibender Liquidität und ohne Beitragsgrenzen, sowie ein Steuervorteil. Dividenden werden brutto besteuert, profitieren jedoch von einer Dividendensteuergutschrift. Kapitalgewinne aus Anlagen in nicht registrierten Konten sind nur mit 50 % des Grenzsteuersatzes des Kontoinhabers steuerpflichtig. Jedoch, Zinserträge sind mit dem Grenzsteuersatz des Kontoinhabers voll steuerpflichtig.

Nicht registrierte Konten können in Verbindung mit anderen Arten von Anlagekonten verwendet werden, einschließlich registrierter Altersvorsorgekonten (RRSP). Nicht registrierte Konten werden manchmal mit RRSPs verglichen. RRSPs haben besondere Anforderungen an Beiträge und Entnahmen. Entnahmen aus RRSPs müssen als Einkommen gemeldet werden.

Ein RRSP muss im Alter von 71 Jahren in einen registrierten Rentenfonds (RRIF) umgewandelt werden.

Arten von kanadischen Investitionskonten

Nicht registrierte Konten und registrierte Altersvorsorgepläne sind zwei Arten von Konten, die Privatkunden über Banken und Finanzdienstleister angeboten werden. Die Royal Bank of Canada ist einer der größten kanadischen Finanzdienstleister im Bereich Personal Banking. Es bietet nicht registrierte Konten und registrierte Altersvorsorgepläne an. Die Royal Bank of Canada bietet auch viele andere Konten an, einschließlich steuerfreier Sparkonten (TFSA), registrierte Pensionskassenkonten (RRIF), registrierte Bildungssparpläne (RESP), und nicht personenbezogene Konten.

Nicht registrierte Konten der Royal Bank of Canada werden als benutzerfreundlich und flexibel beworben. Anleger können ein Einzel- oder Gemeinschaftskonto eröffnen, tägliche Geschäfte machen, und mit anderen Anlegern über das Community-Forum der Bank kommunizieren. Das Community-Forum ermöglicht Diskussionen über alle Arten von Investitionen, bietet eine Reihe von Anlageberatungen, und ermöglicht es Anlegern, ihre Portfolios mit anderen Anlegern zu vergleichen.

Der Handel innerhalb der nicht registrierten Konten ist automatisiert. Trades innerhalb der Portfolios kosten 9,95 USD pro Trade oder 6,95 USD pro Trade mit mehr als 150 Trades pro Quartal. Anleger können jede Art von Wertpapier kaufen und verkaufen, die über die Brokerage-Plattform angeboten wird. einschließlich Aktien, Investmentfonds, und Exchange Traded Funds (ETF).

Die Royal Bank of Canada bietet auch Margin-Services mit nicht registrierten Konten an. Anleger haben die gleiche Flexibilität und Anlagemöglichkeiten mit einem Margin-Konto. Mit Margin-Konten können Anleger durch Leverage zusätzliches Anlagerisiko eingehen, um höhere Renditen zu erzielen. Das Margin-Konto bietet wettbewerbsfähige Kreditzinsen und die Verwendung von Wertpapieren als Sicherheit. Anlegern mit höheren Guthaben werden niedrigere Zinsen angeboten, und die Sätze reichen von 3,35% bis 4,60%.