Morningstar:Eine erstklassige Quelle für Investmentfonds

Anleger, die in den Investmentfondsmarkt einsteigen, werden oft mit einer verwirrenden Fülle von Informationen und Fachjargon konfrontiert, die sie nicht wissen lassen, wo sie anfangen sollen. Die Websites von Investmentfonds sind gefüllt mit Informationen über Large-Cap-Fonds, Small-Cap-Fonds, Sektorfonds, Alpha, Beta, Stilboxen, und andere esoterische Konzepte.

Broker und Finanzplaner empfehlen ihren Kunden gerne beliebig viele Fonds und Fondsfamilien, aber einige Investmentgesellschaften haben eine viel bessere Erfolgsbilanz als andere. Wo können Kunden also hingehen, um Ton zu bekommen, unvoreingenommene Informationen über einen bestimmten Fonds oder eine Fondsfamilie? Lesen Sie weiter, um es herauszufinden.

Eine definitive Ressource

Für Jahrzehnte, Morningstar gilt als die führende Informationsquelle über Investmentfonds in der Finanzbranche. Das erste Quellenbuch für Investmentfonds wurde 1984 veröffentlicht. und diese Ressource wird weltweit von Millionen von Anlegern und Tausenden von Finanzberatern genutzt. Morningstar rangiert, bewertet und analysiert Tausende und Abertausende von Investmentfonds, sowohl Last als auch Leerlauf, sowie variable Annuitäten-Unterkontofonds. Viele örtliche öffentliche Bibliotheken bieten Zugang zum Morningstar-Service.

Eines der wichtigsten Tools, die Morningstar Anlegern bietet, ist das einseitige Fonds-Factsheet. Dieses Blatt enthält relevante Informationen zu einem bestimmten Fonds, die es Anlegern ermöglichen, sein Potenzial schnell einzuschätzen. Einige der auf diesem Blatt aufgeführten Daten umfassen die unten aufgeführten.

Box im Morningstar-Stil

Dieses gemeinsame Instrument klassifiziert Investmentfonds in eine von neun verschiedenen Kategorien, mit getrennten Kategorien für Aktien- und Rentenfonds. Zum Beispiel ein Aktienfonds könnte als Large-Cap-Wachstumsfonds oder als Small-Cap-Value-Fonds klassifiziert werden, abhängig von Kapitalisierung und Anlagezielen.

Bevölkerungsstatistik

In jedem Factsheet sind die Kontaktdaten des Fonds aufgeführt, Anfangszeitpunkt, Gesamtvermögen unter Verwaltung und Mindestbetrag für Erst- und Folgekäufe unten auf der Seite, zusammen mit einer vollständigen Aufschlüsselung des Ausgabeaufschlagsplans des Fonds (sofern vorhanden) für alle Anteilsklassen. Alle Management- und 12b-1-Gebühren sind hier ebenfalls enthalten.

Historische Leistung

Die Factsheets zu Morningstar-Fonds zeigen immer die durchschnittliche jährliche Gesamtrendite des Fonds für die letzten drei und sechs Monate, einer, drei, fünf, und 10 Jahre, sowie seit der Auflegung des Fonds. Diese Zahlen werden für alle Klassen von Privatanlegern (und in einigen Fällen auch für institutionelle Anteilsklassen) sowohl mit als auch ohne Berechnung der entsprechenden Ausgabeaufschläge erstellt. Kumulative Gesamtrenditezahlen werden ebenfalls gebucht. Vierteljährliche Renditen werden für die letzten fünf Jahre ausgewiesen.

Wachstum von 10 $, 000

Jeder Bericht enthält eine Grafik, die das Wachstum von 10 USD, 000 Erstinvestition bei Auflegung des Fonds bis heute, unter Berücksichtigung aller Verkaufsgebühren und anderer Aufwendungen.

Sterne- und Kategoriebewertungen

Dies sind oft die ersten Indikatoren, auf die Anleger bei der Auswahl eines Fonds achten. Das Sterne-Rating ordnet Fonds nach ihrer bisherigen Performance in vier breite Anlageklassen ein, während das Kategorierating ein spezifischerer Vergleich von Fonds innerhalb derselben Stilbox ist

Fondszusammensetzung und Beteiligungen

Eine prozentuale Aufteilung der einzelnen Wertpapierbestände des Fonds nach Anlageklassen und Sektoren ist detailliert aufgeführt. Jedes Factsheet listet auch die Top-10-Bestände des Fonds nach Unternehmen auf. Renten- und andere Rentenfonds enthalten auch eine Aufschlüsselung der durchschnittlichen Duration und Laufzeit der einzelnen vom Fonds gehaltenen Wertpapiere.

Anlageziel

Jedes Factsheet enthält das angegebene Anlageziel des Fonds und die allgemeine Anlagestrategie, mit der dieses Ziel erreicht wird.

Morningstars Take

Dieser Teil des Factsheets bietet einen kurzen Kommentar zum Fonds und zur Performance seiner Portfoliomanager, und gibt im Allgemeinen sowohl kurz- als auch langfristig eine Einschätzung der zukünftigen Wertentwicklung des Fonds ab.

Technische Daten

Morningstar analysiert eine Reihe technischer Indikatoren für jeden Fonds, wie die Sharpe-Ratio, Beta, Alpha, und andere mathematische Quantifizierungen des Fondsrisikos, Volatilität und Belohnung. Diese werden immer auch in einem separaten Abschnitt aufgeführt.

Besondere Überlegungen

Die Regeln für Rentenanlagen in Altersvorsorgekonten haben sich grundlegend geändert. Im Jahr 2019, der US-Kongress hat den SECURE Act verabschiedet, die Regeländerungen für Renten in Pensionsplänen vorgenommen. Renten sind jetzt tragbarer, Das bedeutet, dass Ihre 401(k)-Annuität bei einem Jobwechsel in einen anderen Plan übertragen werden kann.

Das Gesetz reduziert auch die rechtlichen Risiken für Rentenanbieter, indem es Beschränkungen auferlegt, ob ein Kontoinhaber den Anbieter verklagen kann, falls das Unternehmen die Zahlungen aufgrund einer Insolvenz nicht leisten kann. Anleger sollten einen Finanzexperten konsultieren, um die neuen Vorschriften aufgrund des SECURE Act zu überprüfen.

Sich neu erfinden

Morningstar ging 2005 an die Börse. Seitdem das unternehmen hat sein produkt- und serviceangebot kontinuierlich weiterentwickelt und erweitert. Die Dienstleistungen gehen jetzt über die einfache Analyse hinaus und umfassen eine hochentwickelte Money-Management-Software für Finanzplaner und Röntgen-Portfolioanalysedienste, die es Planern und Anlegern ermöglichen, potenzielle Überschneidungen von Beständen in ihren Anlageportfolios zu erkennen. Hinzufügen zusätzlicher Tools zum Arsenal der Investoren.