Zahlen Investmentfonds Dividenden oder Zinsen?

Je nach Art der im Portfolio enthaltenen Anlagen, Investmentfonds können Dividenden zahlen, Interesse, oder beides.

Arten von Investmentfonds

Es gibt vier Hauptkategorien von Investmentfonds, und jede Kategorie passt zu unterschiedlichen Anlagezielen. Aktienfonds beinhalten nur Anlagen an der Börse. Wenn eine dieser Aktien Dividenden zahlt, dann zahlt der Investmentfonds auch Dividenden.

Ähnlich, Rentenfonds beinhalten nur Anlagen in Unternehmens- und Staatsanleihen. Die meisten Anleihen zahlen jedes Jahr garantierte Zinsen, Couponzahlungen genannt. Weil Anleihen Zinsen zahlen, auch Rentenfonds.

Mischfonds investieren in Aktien und Anleihen. Ausgewogene Fonds, deshalb, sind fast garantiert verzinst, und sie können auch Dividenden zahlen, abhängig von den spezifischen Aktien, die im Portfolio enthalten sind.

Geldmarktfonds gelten als die stabilste Art von Investmentfonds und beinhalten nur Anlagen in sehr kurzfristige Schuldtitel wie beispielsweise Kommunalanleihen. Geldmarktfonds zahlen auch Zinsen, obwohl die Rendite im Allgemeinen niedriger ist als bei anderen Fondsarten.

Warum zahlen Investmentfonds Dividenden und Zinsen?

Um Steuern auf Kapitalerträge zu vermeiden, Investmentfonds sind erforderlich, um fast alle Erlöse an die Aktionäre auszuschütten. Dies bedeutet, dass, wenn eine Aktie oder eine Anleihe im Portfolio des Fonds Dividenden oder Zinsen zahlt, dieses Geld muss dann an die Anteilseigner des Fonds ausgeschüttet werden, damit der Fonds es nicht als Einkommen verbuchen muss. Die einzelnen Aktionäre weisen diese Kapitalerträge dann zu ihren Steuern für das Jahr aus. Dasselbe gilt, wenn der Fonds aus dem Verkauf eines Vermögenswerts einen Gewinn erzielt, Kapitalgewinn genannt.

Zeitpunkt der Ausschüttungen von Investmentfonds, einschließlich Dividenden- und Zinszahlungen, liegt im Ermessen jedes einzelnen Fonds und kann stark variieren. Allgemein, Fonds, die Dividenden oder Zinsen erwirtschaften, müssen mindestens einmal jährlich Ausschüttungen an die Anteilinhaber vornehmen.

Berater-Einblick

Dan Stewart, CFA®
Verehren Sie die Vermögensverwaltung, Dallas, TX

Die Ausschüttungen von Investmentfonds werden nach Art und Charakter der Ausschüttung klassifiziert. Daher, Investmentfonds können Zinsen zahlen, Dividenden, und/oder Kapitalgewinne durch Ausschüttungen, die die Höhe der zu zahlenden Steuern bestimmt.

Ein Rentenfonds, zum Beispiel, zahlt in der Regel Zinsen, aber auch Kapitalgewinne beim Verkauf der Anleihen. Ein Mischfonds hält sowohl Aktien als auch Anleihen, und daher können Sie alle drei Arten von Verteilungen haben.

Der Grund dafür ist, dass ein Investmentfonds die Ausschüttungen, die er von den Wertpapieren erhält, einfach weiterleitet, um eine Doppelbesteuerung (auf Fondsebene und dann beim Aktionär) zu vermeiden. Wenn Ihre Anlagen jedoch auf einem IRA oder einem anderen Rentenkonto gehalten werden, die steuerlichen Folgen sind unerheblich, da sie steuerabgegrenzt sind.