Haltepunkte und Akkumulationsrechte (ROA)

Haltepunkte in einem Investmentfonds stellen Rabattbereiche auf den Verkaufspreis der Anleger dar. Sie sind eine Möglichkeit, Anleger mit mehr als einem bestimmten Geldbetrag im Fonds mit geringeren Gebühren zu belohnen. Wenn Sie einen Bruchpunkt erreichen, Ihnen wird ein Ansammlungsrecht auf das niedrigere Entgelt eingeräumt.

Haltepunkte und ROA

Während der gesamten Zeit, in der Sie Anteile an einem Investmentfonds halten, haben Sie an mehreren Haltepunkten Anspruch auf einen ROA-Rabatt. Dabei spielt es keine Rolle, wie lange Sie die Anteile halten:Entscheidend ist nur der Betrag, den Sie investieren. Je mehr Sie investieren, Je mehr Pausen du bekommst, ähnlich wie Rabatte für "treue Kunden". Die Breakpoints in Ihrem Investmentfonds werden vom Fonds selbst bestimmt.

Beispiel

Ihr Investmentfonds kann einen Breakpoint bei 30 USD haben, 000. Sie haben derzeit $26, 000 investiert und wollen 10 $ investieren, 000 mehr. Der traditionelle Ausgabeaufschlag würde 6,0 Prozent betragen, Sie haben jedoch Anspruch auf die Anhäufungsrechte zu einem niedrigeren Ausgabeaufschlag von 5,25 Prozent, weil Sie den Haltepunkt überschreiten. Die gesamten 10 $, 000 Betrag, den Sie investieren, wird der niedrigere Betrag berechnet, nicht nur die $6, 000 investieren Sie über den Breakpoint des Fonds hinaus.