Fügen Sie Ihrem Breakpoint-Sale ein kleines Extra hinzu

Investmentfonds haben Haltepunkt Linien, wo niedriger Der Umsatz Gebühren werden erhoben. Zum Beispiel, ein Fonds könnte eine Gebühr von 6,5 Prozent für Investitionen unter 50 US-Dollar erheben, 000 und eine Gebühr von 5,75 Prozent für Investitionen über 50 USD, 000. Wenn Sie erwägen, $47 zu kaufen, Fondsanteile im Wert von 000, Sie könnten besser dran sein, die vollen 50 $ zu kaufen, 000.

Auswirkung von Verkaufsgebühren

Im obigen Beispiel ist Ihnen würde eine Verkaufsgebühr von $3 in Rechnung gestellt, 055 bei der Transaktion, wenn Sie $47 gekauft haben, Aktien im Wert von 000. Sie hätten tatsächlich nur 43 $, 945 investiert am Ende der Transaktion. Wenn Sie die vollen 50 $ gekauft haben, 0000, Ihnen würden 2 $ in Rechnung gestellt, 875. Dies bedeutet, dass Ihre Investition $47 beträgt, 125. Für die zusätzlichen $3, 000 Sie investierten, Sie haben tatsächlich 3 $ erhalten, 180 weitere in Aktien des Fonds.

FINRA-Regeln

Verkäufe, die knapp unterhalb des Breakpoints auftreten, wie ein Verkauf von $49, 900, wenn der Haltepunkt 50 $ beträgt, 000, gelten als unethisch und werden gegen die FINRA-Regeln verstoßen. Dem Investmentfonds könnte vorgeworfen werden, den Anleger nicht darüber informiert zu haben, dass einfache 100 US-Dollar mehr Tausende von Verkaufsgebühren hätten sparen können. Kennen Sie immer die Breakpoints Ihres Fonds, damit Sie die Berechnungen durchführen und die beste Investition ermitteln können. Einkäufe zu vermeiden, die mit nur ein paar tausend Dollar mehr billiger gemacht werden könnten.