Was ist DeFi?

In unserer traditionellen Finanzwelt wir haben ein zentralisiertes Finanzsystem, von Finanzinstituten und Drittvermittlern geregelt und reguliert.

Dezentrale Finanzen, oder DeFi, jedoch, entfernt diese „Zwischenhändler“ sozusagen, und bringt digitale Assets ein, Protokolle, intelligente Verträge, und DApps, die auf einer Blockchain aufgebaut sind. Der Begriff „DeFi“ wurde 2019 nach den Bewertungen von MakerDao und Compound zu einem Modewort, nachdem beide Unternehmen beträchtliche Runden von der Elite-Risikokapitalgesellschaft Andreessen Horowitz aus dem Silicon Valley aufgenommen hatten.

Äther

Zusamenfassend, DeFi ist ein offenes Finanzökosystem, in dem Sie verschiedene kleine Finanzinstrumente und Dienste dezentral aufbauen können. Da diese Anwendungen auf einer bestimmten Blockchain aufbauen, am günstigsten Ethereum, sie sind kombinierbar, geändert, und entsprechend integriert. Die meisten Anwendungen, die sich „DeFi“ nennen, bauen auf Ethereum auf. aufgrund der Einfachheit der Plattform beim Erstellen von DApps. Sobald Ethereum 2.0 erfolgreich implementiert ist, Dies könnte auch DeFi erheblich verbessern.

DeFi ist insofern einzigartig, als es die Verwendung traditioneller Blockchain-Fälle von einfachen Werttransfers auf komplexere finanzielle Anwendungsfälle erweitert.

Das DeFi-System

Zu den beliebtesten Arten von DeFi-Anwendungen gehören:

#1 – Dezentrale Börsen (DEXs)

Dezentrale Börsen, oder DEXs, helfen Benutzern, ihre Währungen in andere Währungen umzutauschen – sei es US-Dollar (USD) für Bitcoin (BTC) oder Ether (ETH) für DAI. Diese Börsen sind sehr beliebt und helfen dabei, Benutzer direkt zu verbinden, damit sie Krypto miteinander handeln können, ohne ihr Geld Vermittlern anzuvertrauen.

#2 – Stablecoins

Stablecoins sind für Händler wertvoll, da sie Stabilität bieten und einen Schutz gegen Marktvolatilität und -schwankungen bieten. Dies sind Kryptowährungen, die an einen Vermögenswert außerhalb dieser Kryptowährung gebunden sind. wie US-Dollar oder Euro, um den Preis zu stabilisieren.

Es gibt drei Arten von Stablecoins:Fiat-besichert, kryptobesichert, und unbesichert. Für mehr Informationen, Bitte klicken Sie hier.

#3 – Offene Kreditplattformen

Ähnlich wie bei einem traditionellen Finanzinstitut oder einer Bank, Benutzer ihr Geld einzahlen und wenn jemand anderes die digitalen Assets ausleiht, sie verdienen Zinsen auf Open Lending Protocols.

Kreditmärkte sind eine beliebte Form von DeFi, die Kreditnehmer mit Kreditgebern von Kryptowährungen verbindet. Eine beliebte Plattform, Verbindung, ermöglicht es Benutzern, Kryptowährungen auszuleihen oder eigene Kredite anzubieten. Benutzer können mit Zinsen Geld verdienen, wenn sie ihr Geld verleihen. Compound setzt die Zinssätze algorithmisch, Wenn also eine höhere Nachfrage besteht, eine Kryptowährung zu leihen, die Zinsen werden nach oben getrieben.

Jedoch, intelligente Verträge, anstelle von Drittvermittlern, die Bedingungen des Darlehens diktieren, Umsetzung von Vertragsbedingungen, die eintreten müssen, damit ein Ereignis eintritt (oder nicht eintritt).

Dank der Transparenz der Blockchain und ohne Zwischenhändler, um die Dinge zu verlangsamen, Der Kreditgeber ist in der Lage, höhere Renditen zu erzielen und die damit verbundenen Risiken besser zu verstehen.

#4 – „verpackte“ Bitcoins (WBTC)

Ein verpackter Bitcoin, oder WBTC, ist ein ERC-20-Token, das Bitcoin repräsentiert, das im Januar 2019 im Ethereum-Mainnet gestartet wurde. Es wird jetzt von der Decentralized Autonomous Organization (WBTC DAO) kontrolliert.

1 WBTC =1 BTC

Diese Bewertung ermöglicht die Umwandlung einer BTC in WBTC, und umgekehrt. Als ERC-20-Token, Die Übertragung von WBTC ist viel schneller als normales Bitcoin. Was WBTC einzigartig macht, ist die Integration in die Welt der Ethereum-Wallets. DApps, und Smart Contracts.

WBTC ermöglicht Bitcoin-Inhabern, HODLing fortzusetzen, während Sie auch DeFi-Apps verwenden, wie Compound, HerstellerDAO, und Kava, um Geld zu leihen oder zu verleihen.

#5 – Vorhersagemärkte

Prognosemärkte bieten die Möglichkeit, auf den Ausgang zukünftiger Ereignisse zu wetten, wie zum Beispiel Wahlen.

Worüber Sie auf dem Laufenden bleiben sollten:

Ertragslandwirtschaft

Yield Farming ermöglicht es Benutzern, verschiedene DeFi-Token auf der Suche nach Möglichkeiten für höhere Renditen zu scannen. Die Kava-Blockchain von Kava Labs zieht im gesamten DeFi-Raum viel Aufmerksamkeit auf sich. die es Benutzern ermöglicht, besicherte Schuldpositionen zu erstellen, oder CDPs, auf dem Kava-Protokoll im Austausch gegen eine Stablecoin. Es wird von mehreren großen Börsen unterstützt, einschließlich Binance, Huobi, und OKEx, die Kava-Token einsetzen und an der Governance der Blockchain teilnehmen.

Onlinesicherheit

Im Jahr 2020, DeFi hatte einige Herausforderungen, vor allem das dForce-Ökosystemprotokoll Lendf.me verlor 99,95% seiner Gelder durch einen Hacking-Exploit. Tage nach dem Hack, Der Hacker gab Informationen über seine Identität durch, die dazu führten, dass er den größten Teil der gestohlenen Gelder zurückgab. Diese Nachricht kam nach dem größten Test von DeFi am 12. März. als der Ether (ETH)-Preis stark fiel, Systeme überlasten und ausfallen.

Der große Verlierer an diesem Tag war MakerDao, deren schlechte Architektur und Infrastruktur aufgrund der Einschränkungen des Ethereum-Netzwerks aufgedeckt wurde.

Brian Kerr, der CEO der DeFi-Kreditplattform Kava Labs, sprach mit Cointelegraph darüber, was mit dForce schief gelaufen ist, was diesen Hack ermöglicht hat. Mitte 2019, Kava kündigte seinen Stablecoin USDX an. Kurz danach, dForce hat seinen eigenen Stablecoin-Tickernamen als USDx veröffentlicht. Die Verwendung des USDX-Tickers von Kava zeigt die begrenzte Kreativität bei dForce, was wahrscheinlich auch auf seinen Code und sein technisches Talent ausgedehnt wird. Robert Lesner, CEO des DeFi-Kreditunternehmens Compound Finance, sprach persönlich mit Cointelegraph in einem Interview, nach seinem Tweet über den 25-Millionen-Dollar-Hack und behauptet, dass das Unternehmen Code gestohlen hat, der als der von Compound erkennbar ist.