Geld anlegen:auf Sie zugeschnittene Beratung

Don P.

Anlage- und Geldberatung kommt aus vielen Quellen und in vielen Formen. Meist generisch, die Beratung kann Ansprüche auf zukünftige Reichtümer oder Gewinne aus verschiedenen Arten von Investitionsprogrammen und -systemen stellen. Die in einigen Quellen bereitgestellten Ratschläge berücksichtigen möglicherweise nicht Ihre spezifischen finanziellen Bedürfnisse. Anlageziele und Anlageziele. Eine gute Anlage- und Geldberatung sollte individuell auf Sie zugeschnitten sein.

Informationsquellen
Die Verwendung von Zeitschriften wie dem Wirtschaftsteil einer lokalen Zeitung oder dem Wall Street Journal kann Ihnen einige gute allgemeine Anlage- und Geldtipps und Ideale bieten, die Sie erkunden können. Sie sind zuverlässig und glaubwürdig und bieten eine ausgewogene und gut recherchierte Informationsquelle, die Sie in Betracht ziehen sollten. Wenn Sie dieses Material lesen, sollten Sie darauf achten, wie es zu Ihrer Situation passt und welche weiteren Schritte Sie unternehmen sollten, um aus der Beratung eine Anlagestrategie zuzuschneiden.

Finanzberater
Ein Finanzberater oder ein anderer Anlageexperte ist geschult und lizenziert oder zertifiziert, um Ihnen Ratschläge und Informationen zu geben. Diese Personen sind im Geschäft, Einzelpersonen zu helfen, einen finanziellen Kurs zu finden, der Lebensstilpräferenzen berücksichtigt, Tore, Ziele und Risikobereitschaft. Ein guter Finanzprofi nimmt sich Zeit für Fragen, hören, sammeln Sie Daten und analysieren Sie Ihre Situation, bevor Sie Ihnen Ratschläge geben.

Schritte zur Schneiderei-Beratung
Der Prozess der Geld- und Anlageberatung umfasst mehrere Schritte. Der erste Schritt des Prozesses besteht darin, Daten zu Ihren Vermögenswerten zu sammeln, Verbindlichkeiten, Anlageziele und Risikobereitschaft. Dieser Prozess der Informationssammlung kann eine formelle Umfrage beinhalten oder auf einem Notizblock festgehalten werden. Sie können Finanzplanungsvorlagen online herunterladen oder sich einfach hinsetzen und diese Informationen in einer Tabelle erfassen. Die Zusammenarbeit mit einem Anlageplaner hilft Ihnen, einen Teil der Voreingenommenheit zu beseitigen, die Sie möglicherweise in Bezug auf Ihre eigene finanzielle Situation haben, und einen neuen Blick auf Ihren Plan zu werfen.

Anlageziele und -ziele
Der Planer wird im Rahmen seines Prozesses auch Fragen zu Ihren Zielen und Zielen stellen, um den besten Rat für Sie zu ermitteln. Zu Ihren finanziellen Zielen können beispielsweise der Kauf eines Eigenheims, in ein neues Geschäft investieren oder sich bequem zurückziehen. Jedes dieser erklärten Ziele kann weiter untersucht werden, um festzustellen, wann Sie es erreichen möchten und welche Schritte Sie unternommen haben, um das Ziel zu erreichen.

Ihre Anlageziele konzentrieren sich auf Bedenken oder Ängste, die Sie beim Erreichen Ihrer finanziellen Ziele haben könnten. Dazu kann gehören, dass Sie Ihre Hauptinvestition erhalten und gleichzeitig Ihr Vermögen vergrößern möchten. Dazu gehört, ein hohes Anlagerisiko einzugehen, um höhere Renditen zu erzielen. Ihre Ziele können sich widersprechen, Deshalb ist es wichtig, sich auf die Talente eines qualifizierten Außenstehenden zu verlassen.

Risikotoleranz
Ihre Risikobereitschaft muss berücksichtigt werden, da viele Anleger die Natur des Risikos und die Auswirkungen auf Ihr Geld nicht verstehen oder einschätzen. Die Ermittlung Ihrer Risikotoleranz hilft Ihnen, Ihre Ziele und Vorgaben in den richtigen Kontext zu stellen und für Sie spezifische Entscheidungen über Ihren Plan zu treffen.

Sich auf allgemeine Ratschläge zu verlassen, die Sie online oder in einer Zeitung lesen, kann Ihnen allgemeine Ideale geben, mit denen Sie arbeiten können. Verwenden Sie diese Quellen als Sprungbrett, um die Beratung auf Ihre spezifischen finanziellen Bedürfnisse zuzuschneiden.