Last-Minute-Abzüge, die Ihre Steuerrechnung 2017 senken könnten

Während Sie an der Fertigstellung Ihrer Bundeseinkommensteuererklärung 2017 arbeiten, Möglicherweise suchen Sie nach Last-Minute-Abzügen, um Ihre Steuerschuld zu reduzieren. Hier sind ein paar Orte, die Sie in Betracht ziehen sollten:

Steuern, die Sie bezahlt haben

Die meisten Steuern, die Sie im letzten Jahr gezahlt haben, können Sie bei Ihrer Einkommensteuererklärung 2017 abziehen. Die wichtigsten Ausnahmen sind die Bundeseinkommensteuern, Steuern des Bundesgesetzes über Versicherungsbeiträge (oder FICA), und Erbschafts- oder Schenkungssteuern. Für viele Leute, die am häufigsten abzugsfähigen Steuerzahlungen sind private Vermögenssteuern, Grundsteuern, sowie staatliche und lokale Einkommensteuern.

Persönliche Vermögenssteuern beinhalten Wertschätzung auf Fahrzeuge gezahlte Steuern, während die Grundsteuern Steuern umfassen, die an Ihrem Hauptwohnsitz gezahlt werden. Denken Sie daran, dass die $10, 000 Jahresabzugsgrenze für staatliche und lokale Steuern gilt für das Steuerjahr 2018, Es hat also keinen Einfluss auf Ihre Steuererklärung 2017.

Wenn Sie in einem Bundesstaat leben, in dem Sie das Glück haben, keine staatliche Einkommensteuererklärung einreichen zu müssen, und Sie die Abzüge einzeln aufführen, dann ist ein Abzug für staatliche und lokale Umsatzsteuern zulässig, die anstelle des staatlichen und lokalen Einkommensteuerabzugs gezahlt werden. (Hinweis:Auch wenn Sie sich in einem Staat mit staatlicher Einkommensteuer befinden, Sie können die höhere der staatlichen Einkommensteuer nehmen oder die staatlichen und lokalen Umsatzsteuerabzüge. Eine Einschränkung:Sie können nicht beides nehmen.)

Dies kann auf zwei Arten funktionieren:Wenn Sie Ihre Belege das ganze Jahr über gespeichert haben, Sie können den Gesamtbetrag der tatsächlich gezahlten Umsatzsteuern addieren und diesen Betrag geltend machen oder Sie können einen „allgemeinen Umsatzsteuerabzug, “ Je nachdem, was höher ist. Große Geldausgaben profitieren wahrscheinlich von der Addition aller ihrer Einnahmen; aber wenn das gesagt ist, Könnten Sie sich vorstellen, die gesamte Umsatzsteuer in einem bestimmten Jahr auf Ihre Belege zu addieren?

Eine Abwandlung zum allgemeinen Umsatzsteuerabzug:Sie können auch die gezahlten Umsatzsteuern auf „große Sachen“ wie Kraftfahrzeuge, Boot, Flugzeug, Heimat, Hauszusatz, oder größere Wohnungsrenovierungen. Das war ein netter kleiner Bonus, da die meisten Leute alle paar Jahre neue Autos kaufen (zumindest neu für den Steuerzahler – auch Gebrauchtwagen kommen in Frage).
Wenn Sie nicht alle Ihre Belege zusammenzählen möchten, dann erlaubt der IRS den sogenannten „allgemeinen Umsatzsteuerabzug“. Der IRS bestimmt den Betrag, den Sie auf der Grundlage Ihres Einkommensniveaus und einer „allgemeinen Ausgabengewohnheit“ abziehen können. ” Aufbau der optionalen bundesstaatlichen Umsatzsteuertabelle 2017 und der optionalen lokalen Umsatzsteuertabelle 2017.

Sie sollten mit Ihrem Steuerberater besprechen, ob es sinnvoll ist, den allgemeinen Steuerabzug vorzunehmen oder ob Sie alle Ihre Belege durchsehen und tatsächlich die von Ihnen gezahlte Umsatzsteuer berechnen sollten.

Gezahlte Zinsen

Ob Sie Zinsen abziehen können, hängt von der Art der von Ihnen geleisteten Zinszahlungen ab. Was der IRS als „persönliches Interesse“ ansieht – z. B. Zinsen für Kreditkarten und Autokredite — sind nicht abzugsfähig. Folgende Arten von Zinszahlungen sind grundsätzlich abzugsfähig:

Hypothekarzinsen: Sie können die im letzten Jahr gezahlten Zinsen für Hypothekenschulden von bis zu 1 Million US-Dollar für Ihren Haupt- und Zweitwohnsitz abziehen, wenn Sie verheiratet sind und gemeinsam oder alleinstehend Ihre Einkommensteuererklärung 2017 einreichen. Für diejenigen, die die Eheschließung separat einreichen, Sie sind auf $500 begrenzt, 000 Hypothekenschulden. (Beachten Sie, dass sich diese Grenzen für die Steuererklärungen 2018 geändert haben.)

Zinsen für Eigenheimdarlehen oder Eigenheimkreditlinien bis zu 100 USD, 000, wenn Sie verheiratet sind und gemeinsam oder ledig sind, ist auch abzugsfähig, ebenso wie die Prämien für die Hypothekenversicherung, bis zu einstellbaren Bruttoeinkommensgrenzen (AGI). Notiz, für diejenigen, die die Eheschließung separat einreichen, Sie sind auf $50 begrenzt, 000 Schulden aus Eigenheimdarlehen oder Eigenheimkreditlinien.

Anlageinteresse: Sie können die im letzten Jahr gezahlten Zinsen für Darlehen, die Sie zum Kauf steuerpflichtiger Anlagen aufgenommen haben, in der Regel bis zur Höhe des Gesamtbetrags der Nettoanlageerträge abziehen. Hiervon ausgenommen sind Zinsen, die passiven Tätigkeiten oder Wertpapieren zuzuordnen sind, die steuerfreie Erträge erwirtschaften. Über diesen Betrag hinaus gezahlte Zinsen können auf unbestimmte Zeit vorgetragen werden.

Zinsen für qualifizierte Hochschuldarlehen: Sie können bis zu 2 US-Dollar abziehen, 500 der im letzten Jahr gezahlten Zinsen für Darlehen, die zur Begleichung von College- und anderen Hochschulkosten aufgenommen wurden. Dieser Abzug unterliegt AGI und anderen Beschränkungen.

Angefallene medizinische Kosten

Sie können in der Regel den Betrag der im letzten Jahr gezahlten Arzt- und Gesundheitskosten abziehen, der 7,5 % Ihres AGI übersteigt. Für den Abzug kommen eine Vielzahl von Gesundheitsausgaben in Frage, einschließlich nicht-kosmetischer Zahnbehandlungen, Augenuntersuchungen und Brillen, chiropraktische Verfahren, Akupunktur, verschreibungspflichtige Medikamente und Verhütungsmittel, und psychiatrische Behandlung.

Auch Krankenversicherungsprämien, die mit Dollar nach Steuern bezahlt werden, sind abzugsfähig. Und wenn Sie selbstständig sind, Sie können möglicherweise den Gesamtbetrag der von Ihnen gezahlten Versicherungsprämien abziehen, auch wenn Sie keine Abzüge aufführen.

Verluste durch Unfall und Diebstahl

Wenn Sie einen Schaden erlitten haben, Zerstörung oder Verlust von Eigentum im letzten Jahr aufgrund eines identifizierbaren plötzlichen Ereignisses, unerwartet oder ungewöhnlich, Sie können diese Verluste, die 10 % Ihres AGI überschreiten, abziehen. Abzugsberechtigt sind Schäden, die durch eine Vielzahl von Ereignissen entstanden sind, einschließlich Stürme, Überschwemmungen, Erdbeben, Feuer, Terroranschlag, Vandalismus, Autounfälle, und Diebstahl. Denken Sie daran, dass laut IRS, Sie können diese Verluste nicht abziehen, wenn sie durch eine Versicherung gedeckt sind, es sei denn, Sie stellen einen Erstattungsantrag und mindern den Schaden um den Betrag dieser Erstattung.

Beachten Sie, dass dieses Jahr besondere Steuererleichterungen für Opfer in den Kernkatastrophengebieten gelten, die von den Hurrikanen Harvey betroffen sind. Irma und Maria. Besuchen Sie die IRS-Website für weitere Details.

Spenden für wohltätige Zwecke gemacht

Sie können Bargeld abziehen, Wertpapiere und Eigentum (wie Kleidung und Haushaltsgegenstände), die Sie letztes Jahr in Ihrer Bundeseinkommensteuererklärung an qualifizierte gemeinnützige Organisationen (oder 501(c)(3) Organisationen) gespendet haben. Sie müssen Abzüge aufführen, um gemeinnützige Beiträge abzuziehen.

Ihr Abzug von Spenden für wohltätige Zwecke kann begrenzt werden, wenn Ihr AGI bestimmte Grenzen überschreitet. Der Abzug ist zudem in der Regel auf maximal 50 % Ihres AGI begrenzt, wobei für einige Arten von Spenden und bestimmte Arten von Wohltätigkeitsorganisationen Beschränkungen von 20 % und 30 % gelten.

[Sehen Sie sich dieses Video an, um mehr über die steuerlichen Vorteile von Spenden für wohltätige Zwecke zu erfahren]

Sonstige Gebühren und sonstige Kosten

Schließlich, eine Vielzahl verschiedener Gebühren und Kosten können abzugsfähig sein. Diese beinhalten:

• Steuerberatungs- und Steuervorbereitungsgebühren
• Gewerkschafts- und Berufsbeiträge
• Abonnementkosten für Fachzeitschriften
• Berufsbezogene Bildungsausgaben
• Ausgaben im Zusammenhang mit einer Jobsuche in Ihrem aktuellen Beruf
• Anlageverwaltungs- und Depotgebühren für steuerpflichtige Anlagen
• Umzugskosten, wenn der Umzug die Arbeit an einem neuen Ort aufnehmen soll
• Korrekt begründete Glücksspielverluste, um den Gesamtbetrag der Glücksspielgewinne auszugleichen

Unsere Stellungnahme

Die Frist für die Steuererklärung ist da, bevor Sie es wissen! Die Uhr tickt auf den 17. April zu, Sie müssen also schnell handeln, um diese Abzüge geltend zu machen. Sprechen Sie unbedingt mit einem Steuerberater, um eine detaillierte Beratung in Ihrer spezifischen Situation zu erhalten.

Erfahren Sie mehr über Steuern, Abzüge, und wie sie in Ihr ganzheitliches Finanzleben passen, indem Sie unseren kostenlosen Leitfaden Personal Capital Tax Guide for Holistic Financial Planning lesen.