Die besten Online-Handelsplattformen für Anfänger

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Früher musste man, wenn man mit Aktien handeln wollte, ein vollständig menschliches Brokerage durchlaufen. Wie vieles in den letzten 10 – 20 Jahren werden die Rollen, die vor allem Menschen gespielt haben, heute von Computern ausgefüllt. Wo der Online-Handel einst eine Nische war, ist er heute die Norm.

Da sich viele Menschen mit Online-Transaktionen wohlfühlen, sind Online-Maklergeschäfte für Menschen, die ihre Zehen in die Börse tauchen, normal geworden. Aber was sind Online-Broker und welche sind die besten für Anfänger?

Hier beantworten wir das und mehr.

Was ist ein Online-Broker?

Ein Online-Brokerage ist ein Anlagekonto, das für den Kauf und Verkauf von Wertpapieren verwendet wird. Online-Broker sind Plattformen, die die traditionelle Rolle eines Börsenmaklers erfüllen. Anstatt einen Broker anrufen zu müssen, um Wertpapiere zu handeln, können Sie sich in Ihr Konto einloggen und alle Ihre Transaktionen online durchführen.

Verschiedene Makler können sich auf bestimmte Bereiche spezialisieren. Während ein Makler mehr auf Altersvorsorge ausgerichtet ist, sind andere möglicherweise besser für den Handel mit Terminkontrakten oder auf internationalen Märkten geeignet. Wenn Sie wissen, wie Sie Ihr Geld investieren möchten, können Sie den richtigen Online-Broker für sich auswählen.

Wie funktionieren Online-Brokerage-Konten?

Mit einem Online-Brokerage-Konto können Sie Geld sparen und anlegen. Viele Online-Broker bieten Bildungs- und Forschungsmaterialien an, um Ihnen zu helfen, fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen. Die Tiefe dieser Informationen variiert je nach Broker.

Was ebenfalls variiert, ist die Flexibilität und Spezifität der Handelsplattform. Einige Online-Broker funktionieren eher wie fortgeschrittene Sparkonten, während andere eine breite Palette von Anlageoptionen haben.

Ein Konto eröffnen

Um ein Online-Brokerage-Konto zu eröffnen, benötigen Sie lediglich Ihre persönlichen Daten und die Verknüpfung eines Bankkontos. Einige Makler verlangen eine Mindesteinzahlung, um das Konto offen zu halten. Sobald Sie Ihr Konto eröffnet haben, können Sie Bargeld darauf einzahlen und mit dem Kauf von Wertpapieren wie Aktien, Anleihen, Investmentfonds und ETFs beginnen.

Handelsausführung

Sie wissen nicht, was Sie kaufen sollen? Viele dieser Konten bieten Schulungen an, die Ihnen bei der Entscheidung helfen, wo Sie Ihr Geld anlegen. Unabhängig davon, ob Sie auf der Grundlage persönlicher Interessen (z. B. Technologie oder Rohstoffe) oder auf der Grundlage des Risikoniveaus investieren möchten, können Sie Anweisungen dazu erhalten, wo Sie Ihr Geld anlegen sollen.

Zu Beginn bieten viele Maklerfirmen spezifische Mischungen von Aktien an, die nach Kategorien wie Branche oder Risikoniveau gruppiert sind. Die meisten Anfänger würden ihr Geld mit Blick auf langfristiges Wachstum am besten in konservative bis moderate Anlagen investieren.

Aktien mit höherem Risiko haben das Potenzial für große, kurzfristige Gewinne, werden aber auch eher fallen, was dazu führt, dass Sie Geld verlieren. Um mit risikoreichen Aktien Gewinne zu erzielen, kommt es letztendlich auf gutes Research und ein bisschen Glück an. Denken Sie daran, insbesondere bei riskanten Aktien, investieren Sie kein Geld, dessen Verlust Sie sich nicht leisten können.

Die 4 besten Online-Broker für Anfänger

Die Liste der verfügbaren Online-Broker ist groß und kann ein wenig überwältigend sein, wenn Sie nicht sicher sind, wo Sie anfangen sollen. Deshalb schlüsseln wir die besten Makler für Anfänger auf.

Um die Liste auf diese vier Online-Broker einzugrenzen, haben wir uns mehrere Online-Rezensionen und Kundenrezensionen angesehen, die Eigenschaften und Nachteile abgewogen und ihre Benutzerfreundlichkeit für Einsteiger betrachtet. Mit Ausnahme von Acorns (was wir gleich erklären werden) berechnen alle Makler hier 0 $ pro Transaktion, erfordern ein Kontominimum von 1 $ oder weniger und erlauben den Handel mit Bruchteilen von Aktien.

Wir haben unsere völlig subjektive Rangliste erstellt und unsere bevorzugten Brokerages in verschiedene Kategorien für Anfänger unterteilt. Es gibt zwar andere Online-Broker, die für Sie arbeiten können, aber hier ist unser Rat, wo Sie anfangen sollen.

TD Ameritrade – Bestes Online-Brokerage insgesamt

Mit unzähligen Schulungen, Forschungsinformationen und benutzerfreundlichen Desktop- und App-Funktionen nimmt TD Ameritrade unseren Spitzenplatz für das beste Online-Brokerage für Anfänger ein. Der Inhalt ist für diejenigen da, die in die Tiefe gehen wollen, und es gibt jede Menge Unterstützung für unerfahrene Investoren.

Sehen wir uns die Vor- und Nachteile an.

Vorteile

• Großartige mobile Erfahrung
• Unzählige Kontaktmöglichkeiten für den Kundensupport
• Hervorragende Schulungsmaterialien, einschließlich persönlicher Schulungen

Nachteile

• So viele Anlagetools und -inhalte sowie verschiedene verfügbare Kontotypen können die Dinge für neue Benutzer verwirrend machen

Auf der Bewertungsseite für Verbraucherangelegenheiten hat TD Ameritrade eine Bewertung von 3,8/5. Ein Rezensent hatte folgendes zu sagen:

„TD Ameritrade hat meine Investitionen reibungslos und sehr leicht verständlich gemacht. Als ich mein Konto zum ersten Mal eröffnete, war ich sehr neu im Investieren, aber mit ihrer mobilen App und den Online-Tools zusammen mit Live-Support fühle ich mich tatsächlich wie ein Profi und ich habe gesehen, wie meine Investitionen um 100 % gestiegen sind, dank Beratung und Ratschlägen, welche ich tun sollte zur rechten Zeit machen!! 100 Sterne, wenn ich könnte.“

Eicheln – am besten, um es einfach zu halten

Vielleicht möchten Sie investieren, weil Sie eine bessere Rendite erzielen möchten als das, was Sie auf Ihrem Sparkonto erhalten würden, aber Sie möchten nicht viel Zeit und Mühe mit der Auswahl von Aktien verbringen. Hier kommt Acorns ins Spiel. Acorns ist darauf spezialisiert, den Prozess zu vereinfachen.

Der Haupttreiber von Acorns sind die Round-Ups ^® Programm, das Ihre Acorns Debit- und/oder Kreditkarte mit Ihrem Konto verknüpft und jeden Einkauf auf den nächsten Dollar aufrundet. Sobald Ihre Aufrundungen 5 $ erreichen, wird es Ihrem Konto gutgeschrieben. Diese kleinen zusätzlichen Einsparungen können sich im Laufe der Zeit wirklich summieren.

Für ihre Kernportfoliogruppe hat Acorns verschiedene Angebote, die auf Ihrem gewünschten Risikoniveau und der Art der Investition basieren, die Sie tätigen möchten. So gliedern sie sich auf:

• Konservativ – 100 % Mischung aus Anleihen
• Mäßig konservativ – 60 % Anleihen, 40 % Aktien
• Moderat – 40 % Anleihen, 60 % Aktien
• Mäßig aggressiv – 20 % Anleihen, 80 % Aktien
• Aggressive Aktienmischung von -100 %

Darüber hinaus bieten sie auch eine Reihe von Portfolios an, die auf nachhaltiges Investieren ausgerichtet sind und eine ähnliche Aufteilung von moderat konservativ bis aggressiv verwenden. Diese geben Anlegern die Möglichkeit, in Unternehmen zu investieren, die sich darauf konzentrieren, die Welt zu verbessern, indem sie die Auswirkungen auf die Umwelt und die Gesellschaft beeinflussen und wie sie geführt werden (ESG).

Hier sind einige der Vor- und Nachteile.

Vorteile

• Verlassen Sie sich auf diversifizierte Portfolios, die von Finanzexperten erstellt wurden
• Einfache, benutzerfreundliche App und Desktop-Erfahrung
• Toller Inhalt zur Finanzkompetenz
• Kostenloses Nachhaltigkeitsportfolio für nachhaltiges/ESG-Investieren

Nachteile

• Monatliche Gebühren von 1, 3 oder 5 $, je nach Versicherungsschutz
• Sehr begrenzte Auswahl/Flexibilität bei Anlagemöglichkeiten
• Einige Kunden berichten von einem unterdurchschnittlichen Kundenservice

Ein Rezensent auf Trustpilot sagte dazu:

„Ich bin sehr zufrieden mit Acorns, es hat mein Interesse geweckt, zu investieren und meine Finanzen ernst zu nehmen. Ich bin mir nicht sicher, wo ich wäre, wenn ich nicht angefangen hätte, sie zu benutzen.“

Webull – Beste Leistung für Ihr Geld

Wenn Sie tiefer gehen möchten als Acorns und vermeiden möchten, einige der höheren Gebühren anderer Makler zu zahlen, ist Webull möglicherweise das Richtige für Sie. Webull ist auf mobile Benutzer ausgerichtet, macht den Handel einfach und bietet gleichzeitig fortschrittlichere Tools.

Wo Webull auffällt, ist das Fehlen von Gebühren. Es ist der günstigste Online-Broker. Webull bietet provisionsfreien Handel mit über 5.000 Aktien und ETFs sowie kostenlosen Optionshandel. Darüber hinaus fallen keine jährlichen Kontogebühren oder Inaktivitätsgebühren an.

Kombinieren Sie seine Erschwinglichkeit mit einer benutzerfreundlichen mobilen App und funktionsreichen Browser- und Desktop-Plattformen und Sie haben einen großartigen Ausgangspunkt für Anfänger.

Die Vor- und Nachteile sehen so aus:

Vorteile

• Günstigstes Online-Brokerage
• Benutzerfreundliche mobile App
• Großartige erweiterte Funktionen für Browser- und Desktop-Plattformen

Nachteile

• Eingeschränkte Bildungsunterstützung – Anfänger müssen möglicherweise außerhalb der Plattform nach Rat suchen
• Einige Rezensenten berichten von mittelmäßigem Kundenservice

Ein Nutzer auf Trustpilot sagte dazu:

„Ich liebe die Papierhandelsfunktion. Die Diagramme sind wunderbar. Die Plattform ist sehr benutzerfreundlich und professionell. Tolle App für Anfänger.“

Interactive Brokers – das Beste für angehende Trader

Willst du ins kalte Wasser springen? Sie lieben Recherche und Information? Möchten Sie sich von einem Gelegenheitsinvestor zu einem aktiven Trader entwickeln? Unser Rat ist, sich bei Interactive Brokers umzusehen. Der Ruf von Interactive Brokers gilt als Broker für fortgeschrittene Trader, aber das Unternehmen hat 2019 seinen IBKR Lite-Service eingeführt, der sich an Anfänger richtet.

Wo Interactive Brokers sich auszeichnet, sind seine Handelsplattformen. Benutzer von IBKR Lite können das Client Portal, IKBR Mobile und die Desktop Trader Workstation-Plattformen von Interactive Brokers nutzen, um das Beste aus ihren Investitionen zu machen. Das Kundenportal ist eine optimierte Handels- und Kontoverwaltungsplattform, auf der die IKBR-Mobile-App die Leistung auf Ihr Telefon bringt.

Die Flaggschiff-Plattform, die Trader Workstation, ist ein leistungsstarkes und flexibles Werkzeug für diejenigen, die in die Tiefe gehen wollen. Mit einer Fülle von Unternehmens- und Marktdaten und Recherchen können Sie eintauchen, um Aktien auszuwählen, die Ihren Zielen entsprechen.

Vorteile

• Leistungsstarke Handelsplattformen
• Kostenlose Trades mit IBKR Lite
• Ermöglicht Anlegern, nach sozial verantwortlichen Anlagen zu filtern

Nachteile

• Die Navigation auf der Website kann schwierig sein
• Kann für Trader-Anfänger überwältigend sein

Ein Rezensent auf Trustpilot drückte es so aus:

„Leistungsstarker globaler Aktienmaklerdienst. Vertrauenswürdige und robuste Systeme. Flexible Schnittstellen für den Betrieb auf jeder Plattform. Optionen und Schnittstellen sind für Amateurhändler komplex und die Suche nach Hilfe ist entmutigend.“

So eröffnen Sie ein Konto

Bevor Sie ein Konto eröffnen, müssen Sie entscheiden, was Ihre Ziele sind. Verschiedene Konten sind auf verschiedene Bereiche spezialisiert, und nicht alle Broker bieten alle Kontotypen an. Wenn Sie beispielsweise daran interessiert sind, einen IRA oder 401 (k) einzurichten, müssen Sie einen Makler finden, der dies anbietet (TD Ameritrade tut es). Diese Konten funktionieren aufgrund ihrer Besteuerung anders als Wertpapierhandelskonten.

Sie müssen auch Ihre Ziele kennen. Wollen Sie nur ein Erspartes aufbauen, in das Sie leicht eintauchen können? Vielleicht möchten Sie sich für eine Plattform entscheiden, die auch eine an Ihr Konto gebundene Debitkarte anbietet. Oder vielleicht sind Sie daran interessiert, Ihr Handelswissen zu erweitern und zu versuchen, mit intelligenten Aktienauswahlen echtes Geld zu verdienen. Daher ist ein Brokerage mit Schulungs- und Datenressourcen unerlässlich.

Sobald Sie ein Brokerage und einen Kontotyp ausgewählt haben, der für Sie geeignet ist, ist es an der Zeit, ein Konto zu eröffnen. Folgendes müssen Sie tun:

• Besuchen Sie die Website des Maklers und klicken Sie auf „Konto eröffnen“
• Geben Sie die Daten ein, einschließlich persönlicher Informationen wie Name, Geburtsdatum und Sozialversicherungsnummer
• Sprechen Sie mit einem Makler. Makler sind gesetzlich dazu verpflichtet, mit Ihnen zu sprechen und Ihnen eine Reihe von Fragen zu stellen, um Ihre Identität sicherzustellen
• Verknüpfen Sie Ihr Bankkonto und beginnen Sie zu lesen, zu recherchieren und zu investieren

Provisionsgebühren und Kontomindestwerte:Wissenswertes

Viele Makler erheben Provisionsgebühren für Trades. Dies sind Gebühren pro Trade, die sich im Laufe der Zeit summieren können. Die hier genannten Broker bieten kostenlosen Handel mit einer Auswahl von Wertpapieren an. Einige erheben Provisionsgebühren für den Handel mit Optionen oder Investmentfonds.

Wenn Sie in der Vergangenheit ein Maklerkonto eröffnet haben, mussten Sie über einen festgelegten Geldbetrag verfügen. Das gilt nicht mehr allgemein. Die meisten Online-Broker haben für die meisten Wertpapiergeschäfte keine Mindestkonten.

Wo normalerweise Mindestkonten erforderlich sind, ist bei der Investition in einen Investmentfonds. Investmentfonds erfordern vor allem wegen der damit verbundenen Menge an Papierkram und Kontoführung Mindestkonten.

Fazit:Es war noch nie so einfach, mit dem Investieren zu beginnen

Egal, ob Sie daran interessiert sind, Ihre Ersparnisse aufzubauen oder mit dem Daytrading zu experimentieren, und nicht wissen, wo Sie anfangen sollen, wir hoffen, dass dieser Artikel Ihnen etwas Klarheit verschafft hat. Alle vier dieser Plattformen sind gute Optionen, um Ihre Investitionsreise zu beginnen. Es kommt wirklich auf Ihre Ziele, Ihre Risikobereitschaft und Ihre Bereitschaft an, Ihre Sorgfaltspflicht zu erfüllen.

Bevor Sie anfangen zu investieren, ist es immer eine gute Idee, mit einem Finanzexperten zu sprechen, um herauszufinden, was das Beste für Sie ist.

Möchten Sie weitere allgemeine Tipps zum Investieren? Lesen Sie unseren Artikel über die besten Aktien zum Kaufen.