Der ultimative M1-Finanzbericht | So investieren Sie kostenlos

Es kommt nicht oft vor, dass ein Online-Broker auftaucht und die Welt des Investierens verändert.

Aber M1 Finance hat das getan.

Mit provisionsfreien Trades und der Möglichkeit, Ihr eigenes benutzerdefiniertes Portfolio zu erstellen, ist M1 der wahrgewordene Traum eines Anlegers.

In diesem M1 Finance-Bericht erfahren Sie alles über das Unternehmen, seine Anlageplattform, wie Sie mit dem Investieren beginnen und warum sie zweifellos das beste digitale Anlageunternehmen für den Do-It-Yourself-Anleger sind.

Ich zeige Ihnen sogar, wie ich diesen Robo-Berater verwende, um mein Geld in Dividendenaktien zu investieren.

Zusammenfassung der M1-Finanzprüfung

• Benutzerfreundlichkeit
• Kontogebühren
• Kontotypen
• Funktionen
• Kundendienst

Zusammenfassung

M1 Finance ist die Zukunft des Investierens. Ein hybrider Robo-Berater, mit dem Sie die Kontrolle über die Erstellung eines maßgeschneiderten Portfolios haben, wenn Sie leben. Und das Beste ist, dass das Investieren zu 100 % kostenlos ist! M1 erhebt keine Handelsprovisionen oder Jahresgebühren. Klicken Sie hier, um mit M1 Finance zu beginnen.

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Der ultimative M1-Finanzbericht

Wer ist M1 Finance?

Bevor wir auf die Einzelheiten der Funktionsweise von M1 Finance eingehen, lassen Sie uns zunächst über das Unternehmen sprechen und darüber, wie es seine Dienste kostenlos anbieten kann.

M1 Finance wurde 2012 von Brian Barnes gegründet und steht Investoren seit 2015 zur Verfügung.

Zum jetzigen Zeitpunkt hat das Unternehmen über 500.000 Konten und über 2 Milliarden US-Dollar an verwaltetem Vermögen.

Mr. Barnes interessierte sich schon in jungen Jahren für den Aktienmarkt, aber er erkannte, dass die Standardpraktiken der Finanzindustrie ohne viel Geld gegen die der Anleger gestapelt wurden.

Tatsächlich war es teuer!

Also hat er ein Unternehmen geschaffen, das mit der neuesten verfügbaren Technologie das Investieren für Anleger ohne viel Geld einfach und kostengünstig macht.

M1 Finance ist eine Mischung aus einem Robo-Advisor und einem traditionellen Finanzberater.

M1 automatisiert den Prozess des Investierens, aber gleichzeitig ermöglicht es Ihnen, individuelle Portfolios zu erstellen, sodass Sie die vollständige Kontrolle über Ihre Investitionen haben.

Der Prozess zum Investieren mit M1 wird unten beschrieben.

So beginnen Sie mit M1 Finance zu investieren

Um mit M1 Finance zu beginnen, müssen Sie 4 einfache Dinge tun.

#1. Erstellen Sie ein kostenloses Konto
#2. Bauen Sie Ihr Portfolio auf
#3. Erstellen Sie ein Maklerkonto
#4. Auf Ihr Konto einzahlen

Erstellen Sie Ihr Konto

Um Ihr kostenloses Konto zu erstellen, geben Sie einfach Ihre E-Mail-Adresse ein, erstellen Sie ein Passwort und schon sind Sie fertig.

Es gibt kein Minimum, um ein kostenloses Konto zu eröffnen.

Um jedoch mit M1 zu investieren, benötigen Sie 100 $.

Bauen Sie Ihr Portfolio auf

Hier weicht M1 Finance von anderen traditionellen Robo-Advisors ab.

Zu diesem Zeitpunkt bitten andere Dienste Sie, einen Fragebogen zur Risikotoleranz auszufüllen, damit sie Sie in ein vorab ausgewähltes Portfolio aus börsengehandelten Fonds aufnehmen können.

Aber mit einem Anlagekonto von M1 Finance bauen Sie Ihr eigenes Portfolio mit dem als Pie Investing bekannten Ansatz auf.

Es funktioniert, indem es eine Handvoll Anlageoptionen anbietet, die in Kategorien oder Torten gruppiert sind.

Jeder Kuchen hat verschiedene Stücke, die die zugrunde liegenden Investitionen sind, aus denen sich der Kuchen zusammensetzt.

Angenommen, Sie suchen ein neues Auto.

Sie haben vielleicht keine Ahnung, was Sie kaufen möchten, aber alle Autos sind in Torten gruppiert.

In einem Kreis haben Sie SUVs und in einem anderen Kreis haben Sie Limousinen.

In jeder dieser Torten gibt es verschiedene Marken und Modelle, wie z. B. einen Ford Explorer, einen Jeep Grand Cherokee usw.

Jeder SUV ist ein Stück vom SUV-Gesamtkuchen.

So funktioniert das Investieren mit M1 Finance.

Sie haben verschiedene Anlageoptionen, die als Kuchen gruppiert sind, und dann einzelne Investitionen oder Teile, die den Kuchen bilden.

Sie können aus einer Vielzahl von Expertenkuchen wählen, die M1 in einer der folgenden Kategorien erstellt hat:

• Allgemeines Investieren :ein diversifiziertes Portfolio basierend auf Ihrer Risikobereitschaft
• Plan für den Ruhestand :Investieren Sie für Ihr zukünftiges Rentendatum
• Verdiener :Aufbau eines Portfolios basierend auf Dividenden und Einkommensrenditen
• Branchen und Sektoren :Fähigkeit, in bestimmte Sektoren und Industrien zu investieren
• Hedgefonds-Follower :ahmt Strategien einiger der erfolgreichsten Investoren und renommierten Hedgefonds nach
• Verantwortungsvolles Investieren :Anlagemöglichkeiten für den sozial verantwortlichen Anleger
• Nur Aktien und Anleihen :Bauen Sie ein diversifiziertes Portfolio mit zwei ETFs auf, die sich auf Aktien und Anleihen konzentrieren
• Andere Strategien :zusätzliche Strategien basierend auf Ihren Interessen

Hier sind zum Beispiel die verschiedenen Kuchen, in die Sie innerhalb der allgemeinen Anlagekategorie investieren können.

Wenn Sie auf einen dieser Kreise klicken, erhalten Sie detaillierte Informationen darüber, aus welchen Anlagen das Portfolio besteht, wie im Bild unten zu sehen ist.

Jede dieser Investitionen sind die Stücke, und Sie können wählen, ob Sie in einen Kuchen in seiner aktuellen Form investieren oder das Portfolio vollständig nach Ihren Wünschen anpassen möchten.

Vielleicht möchten Sie keinen bestimmten ETF im Kuchen haben.

Löschen Sie es einfach aus dem Kuchen.

Oder vielleicht möchten Sie, dass ein bestimmter ETF mehr vom Kuchen ausmacht. Alles, was Sie tun müssen, ist die Gewichtung der Slices zu aktualisieren.

Insgesamt gibt es 60 vorgefertigte Portfolios, die auf der Modern Portfolio Theory basieren, die die Grundlage für erfolgreiches Investieren ist.

• Jetzt lesen: Klicken Sie hier, um die Grundlagen des Investierens zu lernen

Und Sie können jedes vollständig anpassen, damit es Ihren Zielen entspricht.

Aber das ist noch nicht alles.

Sie können nicht nur aus vorgefertigten Investitionskuchen auswählen und diese nach Ihren Wünschen anpassen, sondern auch einen vollständig angepassten Kuchen erstellen, ohne eines der vorgefertigten Modelle zu verwenden.

Hier ist ein Beispiel für ein reines Aktienportfolio, das ich erstellt habe.

Ich wollte in Dividendenaktien investieren, aber ich konnte keinen vorgefertigten Anlagekuchen finden, der meinen Bedürfnissen entsprach, also habe ich meinen eigenen kreiert.

Erstellen Sie Ihr Maklerkonto

Nachdem Sie Ihr Portfolio erstellt haben, ist es jetzt an der Zeit, Ihren Kontotyp auszuwählen.

M1 Finance bietet viele Kontotypen für Ihre Bedürfnisse:

• Individuelles Konto
• Gemeinsames Konto
• Rentenkonten (Traditionelle IRA, Roth IRA, SEP IRA)
• Vertrauenskonten
• Depotkonten (UTMA, UGMA)

Wie Sie sehen können, ob Sie für den Ruhestand oder in ein steuerpflichtiges Konto investieren möchten, M1 Finance ist für Sie da.

Auf Ihr Konto einzahlen

Der letzte Schritt beim Einstieg in die Investition mit M1 Finance ist die Einzahlung auf Ihr Konto.

Wie ich bereits erwähnt habe, können Sie kostenlos ein Konto erstellen und ein individuelles Anlageportfolio aufbauen.

Aber Sie brauchen 100 $, um mit der Investition zu beginnen.

Nachdem Sie eine Überweisung für Ihre Eröffnungsinvestition eingerichtet haben, können Sie den Betrag, den Sie fortlaufend investieren möchten, frei wählen.

Ich habe ursprünglich eine automatische monatliche Überweisung für 25 $ eingerichtet, sie aber inzwischen erhöht.

Sie können auch häufigere Überweisungen oder weniger häufige Überweisungen wählen. Sie haben die Wahl.

Zusätzliche Funktionen

Zusätzlich zu Ihrem Anlagekonto können Sie auch Kredite gegen Ihre Anlagen aufnehmen und einen Zinssatz von 3,5 % zahlen.

Diese Funktion heißt M1 Borrow und der Mindestbetrag, den Sie investieren müssen, um sie zu nutzen, beträgt 5.000 $.

Sie erhalten außerdem ein kostenloses Girokonto namens M1 Spend und erhalten 1 Geldautomatengebühr pro Monat erstattet.

Beachten Sie, dass Sie das Girokonto nicht verwenden müssen, wenn Sie nur investieren möchten.

M1 Plus

M1 Plus ist eine neuere Funktion von M1 Finance, die mehr Funktionen als nur ein kostenloses Anlagekonto bietet.

Die zusätzlichen Vorteile beim Investieren sind die Optionen für Smart Transfers, mit denen Sie Regeln festlegen können, um Geld zu investieren, wenn Ihr Kontostand höher ist, als Sie es benötigen.

Mit M1 Plus erhalten Sie auch Zugriff auf Depotkonten.

Sie können sich auch Geld leihen, und der Zinssatz ist niedriger, er liegt bei 2 %.

Schließlich erhält Ihr digitales Girokonto 1 % Zinsen, Sie erhalten 1 % Cashback, wenn Sie Ihre Debitkarte verwenden, 4 monatliche Geldautomatengebühren werden erstattet und alle internationalen Gebühren werden erlassen.

M1 Plus ist kostenpflichtig.

Ihr erstes Jahr ist kostenlos, danach betragen die jährlichen Kosten 125 $.

Vor- und Nachteile

Hier ist eine kurze Liste einiger der besten Funktionen, die M1 Finance Investoren bietet.

Vorteile

Kostenlos investieren. Es kostet Sie nichts, bei M1 Finance zu investieren, und es gibt keine Handelsprovisionen oder versteckten Gebühren.

Kostenlose Beratung. Wenn Sie Fragen haben, können Sie eine kostenlose Beratung mit einem Spezialisten vereinbaren, der Sie gründlich durch M1 führt.

Viele Anlagemöglichkeiten. Mit M1 können Sie in Aktien, Anleihen und über 2.000 börsengehandelte Fonds (ETFs) investieren.

Dividendenreinvestition. M1 reinvestiert Ihre Dividenden kostenlos. Dieser Prozess ist insofern einzigartig, als die Dividende nicht wieder in die Aktie oder den Fonds reinvestiert wird, der sie ausgezahlt hat. Stattdessen wird die Dividende wieder in Ihr gesamtes Portfolio investiert.

Aktives Rebalancing. M1 investiert neues Geld in die Anlagen in Ihrem Portfolio, die es benötigen, und nicht in Ihr gesamtes Portfolio.

Keine Bargeldbestände. Sobald Ihr Barguthaben 10 $ erreicht, wird es in Ihr Portfolio investiert. Dadurch wird sichergestellt, dass Ihr Geld jederzeit für Sie arbeitet.

Teilinvestitionen. Sie müssen nicht mehr warten, bis Sie genug Bargeld haben, um einen vollen Anteil einer Aktie zu kaufen. Mit M1 können Sie kostenlos Bruchteile von Aktien kaufen.

M1 Finance Mobile App. Die M1 Finance App ist eine großartige Möglichkeit, Ihr Portfolio zu überprüfen und unterwegs kleinere Änderungen vorzunehmen. Es ist schön gestaltet und bietet alles, was Sie brauchen, um Ihre Bestände zu überprüfen, Transaktionen anzuzeigen, Ihre Rendite zu überprüfen und sogar eine Überweisung zu starten.

Nachteile

Nichts ist perfekt und M1 Finance ist da keine Ausnahme.

Hier sind einige der Dinge, die ich mir von M1 Finance wünsche, um es noch besser zu machen.

Größeres Handelsfenster. Trades werden einmal täglich um 9 Uhr Central Time platziert. Während dies für Daytrader ein Problem sein kann, ist es für alle anderen Anleger kein Problem. Beachten Sie, dass M1 Plus-Mitglieder auch ein PM-Handelsfenster erhalten.

Keine Bargeldbestände. Ich habe dies oben als Vorteil aufgeführt, weil es so ist. Wenn Sie jedoch einen Bargeldbestand aufbauen und investieren möchten, wenn der Markt fällt, müssen Sie das Geld auf das kostenlose Girokonto von M1 einzahlen oder auf einem Sparkonto aufbewahren und es an M1 überweisen, wenn Sie es anlegen möchten.

Keine Investmentfonds. Dies ist keine große Sache, da Sie in über 2.000 börsengehandelte Fonds sowie in einzelne Aktien investieren können, aber wenn Sie in Investmentfonds investieren möchten, ist M1 nichts für Sie.

Wiederanlage der Dividende. Es ist zwar großartig, dass M1 eine kostenlose Reinvestition von Dividenden anbietet, aber sie werden nicht automatisch reinvestiert, bis Sie ein Barguthaben von 10 $ haben. Wenn Sie also eine Dividende von 5 $ erhalten, bleibt diese in bar, bis Sie 5 $ mehr an Dividenden verdienen oder mehr Geld zum Investieren einzahlen.

Keine steuerliche Verlusterhebung. M1 bietet Anlegern keine Steuerverluste an. An seine Stelle tritt eine Steuerminimierungsstrategie, die auf allen Anlegerkonten angewendet wird.

M1 Finance Active Rebalancing

Wenn es darum geht, Ihnen dabei zu helfen, die höchstmögliche Rendite zu erzielen, bieten die meisten Robo-Investment-Dienste eine Neugewichtung als Teil ihrer Dienstleistung an.

Indem Sie sicherstellen, dass Ihre Vermögensallokation Ihrer Zielallokation entspricht, erhöhen Sie Ihre Rendite und begrenzen gleichzeitig das Risiko.

Aber wenn sich der Markt bewegt, gerät Ihr Portfolio aus dem Lot und damit auch Ihre Vermögensallokation.

Anstatt aktuelle Bestände zum Rebalancing zu kaufen und zu verkaufen, was andere Robo Advisor tun, macht M1 etwas anderes.

Sie investieren jedes neue Geld, um Ihr Portfolio in die untergewichteten Anlagen umzuschichten.

Das bedeutet, dass neues Geld möglicherweise nur in ein oder zwei Ihrer Bestände investiert wird, anstatt auf alle Ihre Investitionen verteilt zu werden.

Auch wenn dies kontraintuitiv klingen mag, ist es eine intelligente Möglichkeit, Ihnen dabei zu helfen, Ihre ideale Vermögensallokation beizubehalten und steuerpflichtige Ereignisse zu begrenzen.

M1-Finanzkosten

Wie viel kostet es, bei M1 zu investieren?

Die Antwort ist nichts.

Richtig Es ist völlig kostenlos, mit M1 Finance zu investieren.

Sie zahlen keine Handelsgebühren oder Verwaltungsgebühren an M1 Finance.

Wenn Sie sich für M1 Plus entscheiden, beträgt die Jahresgebühr nach Ihrem ersten Jahr 125 $.

Sie fragen sich vielleicht, was der Haken ist, da sie irgendwie Geld verdienen müssen.

In Wirklichkeit verdienen größere Makler das meiste Geld, indem sie andere Produkte und Dienstleistungen anbieten.

Mit anderen Worten, alle Handelsprovisionen, die sie verdienen, zahlen nicht wirklich die Rechnungen.

Schauen Sie sich zum Beispiel Charles Schwab an.

Sie bieten niedrige Handelsprovisionen und tonnenweise gebührenfreie börsengehandelte Fonds.

Dennoch melden sie Einnahmen in Höhe von Hunderten von Millionen Dollar. Wie machen sie das?

Sie machen eine Menge Geld mit Ihrem Barguthaben.

Alle Barmittel, die Sie auf Ihrem Konto haben, investieren sie zu einem höheren Zinssatz, als sie Ihnen zahlen.

Selbst bei niedrigen Zinsen, wenn Schwab einen Berg an Bargeld hat, machen sie ein gesundes Einkommen daraus.

Wie also verdient M1 Finance Geld?

Hier sind die wichtigsten Möglichkeiten:

• Verzinsung von Barguthaben
• Verdienen von Zinsen auf Marginkonten
• Gebühren für andere Dienstleistungen, die das Unternehmen anbietet
• Von ihnen gehaltene Wertpapiere verleihen

Seien Sie versichert, dass M1 Finance Geld verdient.

Sie berechnen Ihnen einfach keine Gebühren für die Investition Ihres Geldes, was eine erstaunliche Sache ist.

M1-Finanzsicherheit

Bevor Sie Ihr Geld in ein Unternehmen investieren, müssen Sie sicherstellen, dass es seriös und sicher ist.

Um Ihnen etwas Zeit zu sparen, habe ich die Recherche für Sie übernommen.

Insgesamt verwendet M1 Finance die neueste verfügbare Technologie, um Ihre persönlichen Daten sicher und geschützt aufzubewahren.

Hier sind einige Highlights ihrer Sicherheitsfunktionen:

• Regulatorische Aufsicht: M1 Finance ist Mitglied von FINRA und Aufzeichnungen zeigen keine Beschwerden gegen sie.
• SIPC-Abdeckung: Wie bei anderen seriösen Brokern ist Ihr Geld durch die Deckung bei SIPC im vollen Umfang des Gesetzes geschützt.
• 256-Bit-SSL-Verschlüsselung: M1 verwendet die gleiche Verschlüsselungsstufe wie große Banken und Broker, um sicherzustellen, dass Ihre Informationen privat bleiben.
• Drittverwahrer: M1 verwendet einen Drittanbieter, Apex Clearing Corp, als Verwahrer Ihres Geldes. Sie können also sicher sein, dass eine Investition bei diesem Unternehmen nicht mit einer Investition bei Bernie Madoff vergleichbar ist.

Für wen ist M1 Finance geeignet?

Während jeder ein Konto bei M1 eröffnen und mit der Investition beginnen kann, sind hier die Arten von Anlegern aufgeführt, die am sinnvollsten sind, bei M1 zu investieren.

• Langfristige Investoren: Sie können langfristig investieren, ohne Gebühren zu zahlen. Dadurch kann mehr von Ihrem Geld investiert werden und im Laufe der Zeit wachsen.
• Dividendenanleger: Sie können ein Dividendenportfolio erstellen und fast jede Aktie kostenlos handeln. Viel Glück, wenn Sie dies woanders finden.
• Anleger, die maßgeschneiderte Investitionen wünschen. Wenn Sie Ihr eigenes Portfolio aus Aktien und ETFs aufbauen möchten, ist M1 Finance Ihre beste Option.
• Investoren, die die Finger davon lassen möchten. Wenn Sie möchten, dass Ihr Broker die ganze Arbeit für Sie erledigt, ist M1 genau das Richtige für Sie. Sobald Sie Ihr Konto eröffnet und Ihre Investitionen ausgewählt haben, lehnen Sie sich zurück und lassen M1 alles erledigen.
• Neue Investoren: Da M1 die Arbeit für Sie erledigt, brauchen Sie sich keine Gedanken über die Neugewichtung und andere Aspekte der Anlage zu machen, die Ihnen helfen, Ihr Vermögen zu vergrößern.

Für mich selbst verwende ich ein M1-Anlagekonto für meine Dividendenanlagestrategie.

Während sie Expertenkuchen für Dividendeninvestoren haben, wollte ich in bestimmte Aktien investieren, um jährlich eine bestimmte Dividendenrate zu verdienen.

Also habe ich meine eigene benutzerdefinierte Torte aus 10 Aktien kreiert.

Jetzt erhalte ich jeden Monat des Jahres Dividenden.

Für wen ist ein M1-Konto nicht geeignet?

Es gibt wirklich nur 2 Arten von Investoren, für die M1 nicht geeignet ist.

Das erste sind aktive Trader. Da Sie mit M1 nur einmal am Tag Trades platzieren können, ist dies keine praktikable Option für Sie.

Der zweite ist jeder, der in Investmentfonds investieren möchte. Auch hier ist M1 ohne dieses Anlagevehikel als Option nichts für Sie.

Wenn Sie unter einen dieser Anlegertypen fallen, lesen Sie weiter, um die besten Alternativen zu M1 Finance zu finden.

Alternativen zu M1

Welche Alternativen gibt es also zu M1 Finance?

Hier sind die besten Alternativen, wenn Sie der Meinung sind, dass M1 nicht zu Ihnen passt.

Verbesserung

Dies ist einer der ursprünglichen Robo-Advisors und einer der besten.

Sie erledigen die ganze Arbeit für Sie und investieren Sie in ein vorgefertigtes Portfolio, das auf Ihren Zielen, Ihrer Risikotoleranz und Ihrem Zeithorizont basiert.

Sie erheben eine geringe Jahresgebühr für ihren Service, bieten aber auch Bankfunktionen an.

• Jetzt lesen: Erfahren Sie mehr in meiner Betterment-Rezension

Webull

Für aktive Anleger ist Webull eine gute Wahl.

Sie können kostenlos in Aktien investieren und den ganzen Tag über investieren, wie Sie es bei einem traditionellen Broker tun können.

Sie bieten auch ETF-Investitionen sowie Aktienoptionen an.

• Jetzt lesen: Klicken Sie hier, um mehr über Webull zu erfahren

Charles Schwab

Dies ist eine gute Option, wenn Sie in Investmentfonds investieren möchten.

Sie haben eine große Anzahl gebührenfreier Investmentfonds, in die Sie investieren können. Wenn Sie ein Investmentfondsinvestor sind, können Sie mit Schwab nichts falsch machen.

• Jetzt lesen: Klicken Sie hier, um mehr über das Investieren mit Charles Schwab zu erfahren

Abschließende Gedanken

M1 Finance ist kostenlos, einfach und gibt Ihnen 100 % Kontrolle über Ihre Investitionen.

Das ist wirklich das Wichtigste, was Sie wissen müssen.

Ihr nächster Schritt besteht darin, Ihr Konto zu erstellen und Ihr Portfolio aufzubauen, und es gibt keinen Grund, dies nicht zu tun.

Manchmal haben Robo-Advising-Dienste einen schlechten Ruf.

Aber M1 wird Ihre Meinung sicherlich mit seiner einfach zu bedienenden Plattform ändern, die die Mühe, Unsicherheit und Gebühren aus der Investition in den Aktienmarkt nimmt.

Es ist klar ersichtlich, dass M1 heute das beste Anlageinstrument seiner Art auf dem Markt ist.

Nutzen Sie diese Gelegenheit, um ein Konto zu eröffnen und noch heute zu investieren.

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