Leitfaden für Dividendeninvestitionen – So investieren Sie in Dividendenaktien

Dividendeninvestitionen sind eine der beliebtesten Methoden, mit denen Anleger Einnahmen erzielen, um ihr Anlageportfolio zu vergrößern. Viele große, etablierte Unternehmen zahlen Dividenden an Aktionäre aus. Diese Dividenden werden in bar ausgegeben, mit denen der Lebensunterhalt gedeckt werden kann, oder in mehr Aktien reinvestiert, wodurch Ihre Investitionen aufgestockt werden.

Dies Leitfaden für Dividendeninvestitionen untersucht Dividendeninvestitionen genauer, zeigt Ihnen, wie Dividendeninvestitionen ein Teil Ihrer Anlagestrategie werden können.

Inhaltsverzeichnis

In Dividendenaktien investieren

Sobald ein Unternehmen sein Wachstumspotenzial erreicht hat, der Fokus der Organisation ändert sich im Allgemeinen. Anstatt die Einnahmen zu verwenden, um das Geschäft zu wachsen und auszubauen, Das Management kann beschließen, Dividenden an die Aktionäre auszuschütten.

Diese Art von Aktivität ist im natürlichen Geschäftslebenszyklus sehr verbreitet. da ein Unternehmen kein nennenswertes Wachstum mehr aufrechterhalten kann. Dies ist keineswegs ein negativer Indikator für die Organisation, wird jedoch im Allgemeinen als gutes Zeichen dafür angesehen, dass das Unternehmen seine Gewinne halten kann.

Schauen wir uns genauer an, was Dividenden sind und wie sie dem Anleger zugute kommen können.

Was sind Dividenden?

Eine Aktiendividende ist eine Ausschüttung des Gewinns eines Unternehmens an seine Aktionäre. Vom Vorstand des Unternehmens bekannt gegeben, Dividenden werden verwendet, um Gewinne an die Eigentümer des Unternehmens – die Aktionäre – auszuschütten.

Wenn ein Unternehmen beschließt, eine Dividende zu erklären, Es ist ein deutliches Zeichen dafür, dass das Management der Ansicht ist, dass das Unternehmen nicht mehr so ​​schnell wachsen kann wie in der Vergangenheit. Um Aktionäre zu halten, wenn sich das Wachstum des Unternehmens verlangsamt, die Gewinne werden in Form von Dividenden ausgezahlt.

Anleger, die in Dividendenaktien investieren, haben mehrere Vorteile. Zuerst, sie können als alternative Einkommensquelle dienen, die dazu beitragen kann, das mit einer Arbeit verdiente Geld aufzubessern. Zweitens, Ein Unternehmen, das in der Vergangenheit Dividenden gezahlt hat, wird im Allgemeinen als stabile Investition angesehen. Es gibt zwar keine Garantien, aber zu wissen, dass ein Unternehmen über genügend liquide Mittel verfügt, um die Dividenden jedes Jahr weiter zu erhöhen, ist ein gutes Zeichen.

Arten von Aktien mit Dividendenausschüttung

Es gibt verschiedene Arten von Dividendenaktien, die es wert sind, erwähnt zu werden. Einige Unternehmen sind so aufgestellt, dass sie fast alle ihre Gewinne in Form von Dividenden ausschütten. während andere sich darauf konzentrieren, die Dividenden mit dem Wachstum des Unternehmens in Einklang zu bringen. Jeder Typ hat seine Vor- und Nachteile.

Hier sind einige Arten von Dividendenaktien, die bei Händlern beliebt sind.

Blue-Chip-Aktien – Blue-Chip-Dividendenaktien gelten allgemein als die stabilsten Einkommensaktien. Unternehmen, die seit 25 oder mehr Jahren traditionell ihre Dividendenausschüttung erhöhen, fallen in diese Kategorie. Während die Dividendenrendite für viele dieser Unternehmen möglicherweise nicht so hoch ist wie bei REITs oder Income Trusts, Anleger finden in der Regel mehr Stabilität und weniger Risiko, wenn sie in diese Art von Wertpapieren investieren.

Dividenden-ETF – Ein ETF (Exchange Traded Fund) ist ein gehandeltes Wertpapier, das die Eigenschaften eines Indexfonds hat, aber tatsächlich wie eine Aktie gehandelt wird. Viele Anleger suchen nach ETFs, die sich auf Dividendenaktien spezialisiert haben. Die Investition in einen Dividenden-ETF kann dazu beitragen, ein Portfolio zu diversifizieren und gleichzeitig eine Einnahmequelle zu schaffen.

REITs – Ein Real Estate Investment Trust oder REIT ist ein börsennotiertes Unternehmen, das Immobilien wie Büros, Wohnungen, und sogar Hypothekendarlehen. Aufgrund ihrer steuerlichen Einstufung Ein REIT muss den Großteil seines Gewinns in Form von Dividenden an die Aktionäre weitergeben. Aufgrund ihrer hohen Ausbeute, REITs sind oft eine beliebte Wahl für Dividendeninvestoren.

Investmentfonds – Viele Investmentfonds zahlen auch Dividenden. Jede im Investmentfonds gehaltene Aktie würde Dividenden ausgeben, die dann an den Fonds ausgeschüttet werden. die sie an die Aktionäre ausschüttet. Einige Investmentfonds konzentrieren ihre Strategie auf Dividenden zahlende Aktien, während bei anderen Investmentfonds es ist einfach ein Nebenprodukt der Aktien, die der Fonds in seinem Portfolio hält.

Unternehmen in vielen Branchen zahlen Dividenden – Die Ausschüttung von Dividenden an die Aktionäre ist in der Regel ein Zeichen für die Reife und Stabilität des Unternehmens. Dies macht Dividenden bei kleinen Unternehmen seltener, Start-ups, und Unternehmen, die den Cashflow verwenden, um mehr Forschung und Entwicklung und Wachstum zu finanzieren.

Das gesagt, Sie finden Dividenden zahlende Aktien in einer Vielzahl von Branchen, einschließlich Grundmaterialien, Konsumgüter, finanzielle, Gesundheitswesen, industriell, Dienstleistungen, Technologie, und Dienstprogramme.

Wie oft zahlen Unternehmen Dividenden?

Dividendenaktien unterscheiden sich nicht nur in ihrer Funktionsweise, aber auch die Häufigkeit der Dividendenzahlungen variiert von Unternehmen zu Unternehmen. Hier sind einige der häufigsten Häufigkeiten der Dividendenausschüttung.

• Aktien mit monatlicher Dividendenzahlung – Viele Income Trusts wie CanRoys (Canadian Royalty Trust) zahlen ihre Dividenden monatlich aus. Anleger, die nach einem stetigen monatlichen Einkommensstrom suchen, möchten möglicherweise Vermögenswerte in dieser Kategorie erkunden. CanRoys, REITs, und andere Trusts fallen normalerweise in diese Kategorie, da sie ihre Gewinne schnell an die Aktionäre weitergeben wollen.
• Vierteljährliche Dividenden zahlende Aktien – Die häufigste Häufigkeit der Dividendenausschüttung ist vierteljährlich. Viele Blue-Chip-Aktien schütten ihre Dividendenzahlungen viermal im Jahr aus.
• Einmalige Zahlungen – Unter besonderen Umständen, ein Unternehmen kann eine einmalige Sonderdividende ankündigen. Diese Auszahlungen sind in der Regel nicht regelmäßig und resultieren aus großen Barbeständen, die ein Unternehmen ausschütten möchte.

Wichtige Berechnungen für Dividendenanlagen

Wer in Dividendenwerte investiert, sollte sich mit mehreren Finanzrechnungen vertraut machen, zusätzlich zu den üblichen wie dem Kurs-Gewinn-Verhältnis. Hier sind einige der häufig verwendeten Berechnungen und Verhältnisse, die ein Einkommensinvestor verstehen sollte.

Dividendenrendite, oder Aktuelle Rendite

Die laufende Rendite eines Unternehmens stellt das Verhältnis der jährlich ausgeschütteten Dividende zum aktuellen Aktienkurs dar. Die Rendite einer Aktie schwankt, wenn sich der Aktienkurs nach oben und unten bewegt sowie wenn ein Unternehmen seine Dividendenausschüttung erhöht oder senkt.

Während bei der Analyse von Aktien, die Dividenden zahlen, eine wichtige Kennzahl ist, die aktuelle rendite kann für anlagen, die Sie bereits besitzen, irreführend sein. Um den wahren Return on Investment zu berechnen, ein Investor sollte die Kostenrendite verstehen.

Ertrag auf Kosten

Die Berechnung der Kostenrendite für Dividendenaktien in Ihrem Portfolio hilft bei der Bestimmung Ihrer Kapitalrendite. Während die Dividendenrendite ein wichtiger Faktor bei der Analyse einer neuen Einkommensaktie ist, Es hilft nicht viel für diejenigen, die Sie bereits besitzen.

Die Dividendenrendite wird anhand des aktuellen Aktienkurses der Aktie berechnet. Anstatt den aktuellen Aktienkurs zu verwenden, der durchschnittliche aktienkurs, der für die aktie gezahlt wurde, sollte verwendet werden, um die kostenrendite zu berechnen. Die Ergebnisse dieser Berechnung stellen die wahre Kapitalrendite der Aktionäre dar und nicht die aktuelle Rendite der Aktie.

Die Berechnung der Kostenrendite ist ein kritischer Schritt, der von Dividendeninvestoren regelmäßig durchgeführt werden sollte, um die Rendite ihres Portfolios zu bewerten.

Ausschüttungsquote

Die Dividendenausschüttungsquote (DPR) ist eine weitere wichtige Berechnung, die Anlegern mitteilt, ob die Erträge die Dividende stützen können. Der DPR nimmt den Betrag der Dividende pro Aktie und dividiert ihn durch den Gewinn pro Aktie. Wachstumsunternehmen, die eine kleine Dividende zahlen, haben im Vergleich zu einem etablierten Blue-Chip-Unternehmen tendenziell eine niedrigere Ausschüttungsquote.

Als allgemeine Faustregel gilt, Die erfolgreichsten Dividendeninvestoren meiden Unternehmen mit einer Ausschüttungsquote von über 50 % oder 60 %. Alles über dieser Marke bedeutet, dass das Unternehmen möglicherweise nicht genug Kapital in die Organisation investiert. Auch wenn sich das Wachstum eines Unternehmens verlangsamt hat, Es ist immer noch wichtig, einen Teil der Einnahmen wieder in die Organisation zu reinvestieren.

So nutzen Sie die Dividendenrendite als Grundlage für Ihre Anlagestrategie

Die Dividendenrendite ist eine der am häufigsten verwendeten Finanzkennzahlen, um Einkommensaktien zu verfolgen. Die Dividendenrendite kann Ihnen helfen, den tatsächlichen Wert Ihrer Aktien und die mit Ihren Anlagen verbundenen Risiken und Erträge zu ermitteln.

In diesem Abschnitt wird die Dividendenrendite definiert, zeige dir, wie man es berechnet, und erklären Sie, wie Sie damit Ihre Anlageentscheidungen treffen können.

Was ist Dividendenrendite?

Dividenden, oder die Zahlungen, die Aktionäre von den Unternehmen erhalten, in die sie investieren, kann anhand der Dividendenrendite bewertet werden.

Grundsätzlich, Dies ist die Kapitalrendite, die ein Anleger erwarten könnte, wenn er zum aktuellen Kurs in die Aktie investiert und das Unternehmen weiterhin dieselbe Dividende ausschüttet.

Die Berechnung geht davon aus, dass das Unternehmen keine Dividendenkürzungen vornimmt und entweder die aktuelle Ausschüttung beibehält oder die Ausschüttung an die Aktionäre erhöht.

Obwohl dies keine perfekte Darstellung der Kapitalrendite eines Unternehmens ist, Die Dividendenrendite ist eine wichtige Kennzahl, die alle Einkommensanleger verstehen müssen.

Wenn Sie wissen, wie Sie die Dividendenrendite von Aktien berechnen, können Sie sich für den besten Anlageweg für Ihr Geld entscheiden.

So berechnen Sie die Dividendenrendite

Die meisten Anleger mit Einkommenswachstum können leicht die aktuelle Rendite eines Unternehmens ermitteln, indem sie die Aktieninformationen auf Finanz-Websites oder der Investoren-Website des Unternehmens nachschlagen.

Eine andere Möglichkeit besteht darin, die Berechnung tatsächlich von Hand durchzuführen, um die aktuelle Dividendenrendite einer Aktie zu berechnen.

Mit der folgenden Gleichung lässt sich die aktuelle Rendite einer Aktie berechnen –

Rendite =Jahresdividende pro Aktie / Preis pro Aktie

Jetzt, Setzen wir ein Beispiel in die Gleichung ein, um zu sehen, wie es funktioniert.

Wenn eine Aktie in den letzten 12 Monaten 1,00 USD an Dividenden pro Aktie ausgeschüttet hat und derzeit zu 25 USD pro Aktie gehandelt wird, die aktuelle Rendite wäre gleich 0,4 oder 4 % . Diese Gleichung ist unten dargestellt.

Aktueller Ertrag =1,00 $ / 25 $, oder 4,0 %

Die aktuelle Rendite schwankt, wenn der Aktienkurs schwankt. Beispielsweise, wenn der obige Aktienkurs auf 30 USD steigt, die aktuelle Rendite wäre 3,33% ($1/$30 =3,33%). Wenn der Aktienkurs auf 20 US-Dollar sinkt, die laufende Rendite würde 5,0% betragen ($1,$20 =5,5%).

Sie können die Berechnung auch einfach durchführen, indem Sie die Dividendenzahlung erhöhen oder verringern, oder beide Variablen.

Es ist wichtig zu beachten, dass sich die aktuelle Rendite einer Aktie ständig ändert. da er vom Aktienkurs abhängt (der sich immer nach oben und unten bewegt). Ein Anleger, der die Aktie vor sechs Monaten zu einem höheren Preis gekauft hat, wird eine viel niedrigere Rendite (Rendite) auf seine Investition erzielen (vorausgesetzt, die Dividende blieb konstant) als jemand, der kürzlich in das Unternehmen investiert hat. Auf der anderen Seite, Anleger, die zu einem niedrigeren Aktienkurs (als dem aktuellen Kurs) kauften, hätten eine höhere Rendite auf ihre Anlage.

Dividendenrendite gilt für Vorzugs- und Stammaktien

Die Dividendenrendite kann sowohl für Vorzugsaktien als auch für Stammaktien verwendet werden. Obwohl es mehrere Unterschiede zwischen Vorzugsaktien und Stammaktien gibt, one sticht in der Diskussion um die Dividendenrendite heraus.

Mit Vorzugsaktien, eine Kapitalgesellschaft eine feste Dividende ausschüttet, Sie erhalten eine klarere Vorstellung davon, wie viel Sie erzielen werden.

Im Gegensatz zum Vorzugsaktionär als Stammaktionär, Sie erhalten Stimmrecht für die Anzahl Ihrer Aktien und die Dividende kann schwanken.

Aufgrund dieses Unterschieds, Vorzugsaktionäre können von Anfang an eine bessere Vorstellung davon haben, wie viel sie erzielen werden.

Sie können die Gleichung auch verwenden, um die Trailing-Dividendenrendite und die Forward-Dividendenrendite zu bestimmen. die den historischen Ertrag und den prognostizierten zukünftigen Ertrag betrachten, bzw.

Da die Stammdividende kein fester Wert für Stammaktien ist, Sie können sich die bisherigen Renditen ansehen, um einen Einblick zu gewinnen.

Letzte Jahresdividende/ Aktueller Aktienkurs =Aktueller Ertrag

Wenn Sie ein gemeinsamer Aktionär sind, So verfolgen Sie Ihre potenzielle Dividendenrendite am besten:

Quelle:Wikipedia

Aktienkurse ändern sich und Dividendenerhöhungen und -kürzungen kommen häufig vor, Diese Maßnahmen können jedoch dennoch als hilfreiche Analysetools in Ihrem Entscheidungsprozess dienen.

Verwenden Sie die Dividendenrendite, um zu kaufende Aktien zu identifizieren

Die Verwendung der Dividendenrendite ist am effektivsten für Anleger, die neue Anlageoptionen identifizieren. Es ist eine Möglichkeit, mehrere Einkommensaktien miteinander zu vergleichen, unabhängig von ihrer Branche oder Branche.

Beispielsweise, ein Einkommensinvestor kann die Dividendenrendite zwischen einer Bankaktie und einer Energieaktie vergleichen, die Ihnen bei der Investitionsentscheidung helfen.

Welche Branchen haben die höchste Dividendenrendite?

Für den Investor, der für jede Branche offen ist, Trends bei den Dividendenrenditen können helfen, in welchen Bereich man investieren sollte.

Basierend auf gesundem Menschenverstand (und historischen Ertragsdaten), Branchen mit stabilen vorhersehbaren Gewinnen haben tendenziell höhere Dividendenrenditen als weniger vorhersehbare.

Mit anderen Worten, wie die Forschung impliziert, Sie können sich darauf verlassen, dass die Leute auch in Notzeiten für Grundnahrungsmittel bezahlen, Branchen wie Telekommunikation und Versorgungsunternehmen sind also unabhängig vom Wirtschaftsklima sichere Geldverdiener.

Unterhaltung, Kommunikation, und grundlegendere Bedürfnisse wie Strom und Wasser bringen hohe Dividenden und werden weiterhin gedeihen, diese Industrien zu soliden Investitionsentscheidungen zu machen.

Aber, Was ist mit weniger vorhersehbaren Branchen?

Mit gängigen Screening-Techniken wie S&P, Wir können die Renditen von Unternehmen und Industrien sehen.

Die American Association of Individual Investors, allgemein bekannt als AAII, prüft Unternehmen, um auch Erträge zu messen. AAII schlägt vor, sich die folgenden Merkmale anzusehen:

• Ausgeprägte Geschichte steigender Dividenden
• Eine gelungene aktuelle Rendite im Vergleich zur historischen Rendite
• Gewinne über dem normalen Gewinn des Feldes
• Unterdurchschnittliche Haftung

Anhand dieser Merkmale können Sie bestimmen, in welche Unternehmen Sie investieren möchten. Der AAII zeigt die Top-20-Dividendenrenditen zwischen 3 und 7 % an. um einen kleinen Einblick zu geben.

Mit ein wenig Recherche auf der Website eines Unternehmens, finden Sie die jährlichen Dividenden des Unternehmens.

Setzen Sie diese in die Dividendenrenditegleichung mit dem aktuellen Aktienkurs ein, Dann sehen Sie, wie sich die aktuelle Rendite im Vergleich zu den oben genannten Kriterien stapelt.

Zahlen ändern sich, aber wenn die Dividendenrendite die oben genannten Kästchen ankreuzt, Sie könnten nach einer lohnenden Investition suchen.

Welche Dividendenaktien sollten Sie vermeiden

Die Entscheidung, in welche Aktien nicht investiert werden sollte, kann etwas schwieriger sein. dabei gibt es ein paar tipps zu beachten.

Ein Blick auf die obige Checkliste wirft einen wichtigen Punkt für Dividendeninvestitionen auf:

Es ist wichtig zu sehen, wie sich diese Rendite im Laufe der Zeit verändert hat und wie sie mit anderen Unternehmen der Branche konkurriert.

Manchmal steigen Dividendenaktien, aber langfristiger erfolg ist an mehr als eine hohe ertragsquote gebunden. Wenn die Dividendenrendite einer Aktie ungewöhnlich hoch ist, schau dir die Gründe an.

Mit diesen Informationen im Hinterkopf, Verwenden Sie die Formel für die Dividendenrendite und vergleichen Sie, wie sich die Rendite im Laufe der Zeit verändert hat.

Wie du sehen kannst, hochverzinsliche Dividenden können irreführend sein.

Ebenfalls, Bei einer bestimmten Anlagebranche sollten Sie mit Vorsicht vorgehen:Real Estate Investment Trusts.

Wie Analysten vermuten, REITs wie Realty Income können unter dem Deckmantel beeindruckender monatlicher Zahlungen und eines kürzlichen Anstiegs des Dividendenwerts gefährliche Investitionen beherbergen. jedoch, Sie erzielen sogar niedrigere Renditen als die Konkurrenz und können nicht mit technologisch fortschrittlichen Branchen mithalten.

Um es zusammenzufassen, vermeiden Sie, in Dividendenrenditefallen zu tappen, indem Sie die Dividendenrenditen mit früheren Zahlen vergleichen, Geburtsraten, und Konkurrenten.

Ermittlung von Dividendenkürzungen

Die aktuelle Rendite kann Anleger auch auf eine zukünftige Dividendenkürzung aufmerksam machen. Wenn der Aktienkurs einer Aktie sinkt, die Rendite wird zunächst steigen (teilweise über 10 %).

Da dieses Verhältnis anhand der bisherigen Dividendenentwicklung berechnet wird, Ein Kursrückgang könnte das erste Signal sein, dass ein Unternehmen eine Kürzung in Erwägung zieht. Es kann mehrere Wochen dauern, bis der Ertrag diese Art von Ereignis tatsächlich darstellt.

Alternativen zur aktuellen Rendite

Die aktuelle Rendite einer Aktie wird oft verwendet, um die Kapitalrendite auf Basis des aktuellen Aktienkurses zu schätzen. Die Berechnung geht zudem davon aus, dass die jährliche Dividendenausschüttung über die letzten 12 Monate konstant bleibt.

Während es viele Aktien gibt, die ihre Dividenden halten oder sogar erhöhen, Es wird auch viele Unternehmen geben, die Dividenden kürzen oder streichen. Der Aktienkurs wird auch weiterhin steigen und fallen, die Stromrendite zu einer gleitenden Rechnung zu machen.

Eine Alternative, die häufig anstelle des aktuellen Ertrags verwendet wird, ist der Yield-on-Cost (YOC). Diese Berechnung stellt die Kapitalrendite dar, die auf dem basiert, was der Anleger tatsächlich für den Besitz der Aktie bezahlt hat.

Beispielsweise, Betrachten Sie Blue-Chip-Wachstumsaktien. Blue-Chip-Aktien sind solche, die von etablierten Unternehmen mit typischen Gewinnen in Milliardenhöhe stammen, die als finanziell stabil für Investitionen gelten.

Bei Blue-Chip-Unternehmen der YOC kann viel höher sein als die tatsächliche Rendite, die eine Aktie derzeit erzielt.

Die aktuelle Rendite ist nur ein Faktor, den Sie bei der Investition berücksichtigen sollten

Für Anleger von Dividendenaktien ist es von Vorteil, zu verstehen, wie die Dividendenrendite berechnet wird und was sie darstellt.

Das Verhältnis stellt die jährliche Dividendenausschüttung des Unternehmens im Verhältnis zum aktuellen Aktienkurs dar.

Als unabhängiger Investor Sie können diesen Wert verwenden, um Anlageentscheidungen zu treffen und die Rendite zu verstehen, die Sie durch den Kauf einer Aktie erzielen könnten.

Ziehen Sie die Berechnung der Dividendenrendite in Betracht, wenn Sie Ihre nächste Investition bestimmen.

So berechnen Sie die Rendite auf die Kosten einer Dividendenaktie

Während aktuelle Dividendenrendite einer Aktie ist auf jeder Finanz-Website leicht zugänglich, das Ertrag auf Kosten (YOC) ist spezifisch für Ihre individuellen Investitionen.

Die Dividendenrendite wird berechnet, indem die jährliche Dividende der Aktie durch den aktuellen Aktienkurs geteilt wird. Obwohl dieses Verhältnis eine wichtige Kennzahl sein kann, es gibt einige Mängel. Zuerst, es ist eine sich ständig ändernde Zahl, die es schwierig macht, sie zu verfolgen. Da der Aktienkurs schwankt, auch die aktuelle Rendite.

Ein weiterer Nachteil der Dividendenrendite besteht darin, dass sie, da sie dem aktuellen Aktienkurs der Aktie folgt, Es hilft einem Anleger, der bereits Aktien besitzt, nicht wirklich. Hier kann das YOC für einen Investor nützlich sein, da es die Rendite der Aktie im Verhältnis zu dem misst, was Sie für den Besitz bezahlt haben.

Da sich die Kostenrendite für jeden Anleger anders darstellt, es wird auf keiner Finanzwebsite zu finden sein. Deswegen, Für einen Dividendeninvestor ist es wichtig zu verstehen, wie diese Finanzkennzahl berechnet wird, damit sie für kritische Anlageentscheidungen verwendet werden kann.

Ertrag auf Kostenberechnung

Die Berechnung der Kostenrendite ist eine einfache Gleichung, die zwei Informationen erfordert. Zuerst, Sie müssen wissen, wie hoch die jährliche Dividende derzeit für die Aktie ist, für die Sie die Berechnung durchführen. Wenn Sie nicht wissen, was das ist, Erkundigen Sie sich bei Ihrem Online-Broker oder auf einer der Finanz-Websites.

Die zweite Zahl, die Sie benötigen, sind Ihre durchschnittlichen Kosten pro Aktie der Aktie. Möglicherweise müssen Sie Ihren durchschnittlichen Aktienkurs berechnen, aber Ihr Broker sollte in der Lage sein, diese Daten bereitzustellen. Nachdem Sie beide Daten gesammelt haben, die folgende Gleichung kann verwendet werden, um die Berechnung durchzuführen.

Wie du dir vorstellen kannst, Die Rendite-auf-Kosten-Gleichung ist sehr einfach und leicht zu berechnen. Es liefert wichtige Informationen, die direkt mit der aktuellen Rendite verknüpft sind, die Sie aus dem Besitz der Aktie erzielen. nicht das, was die aktuelle Rendite aussagt.

Beispielertrag im Kostenszenario

Nehmen wir an, ein Investor kaufte 20 Aktien einer Dividendenaktie zu 30 US-Dollar pro Aktie. Ein paar Wochen später, Der Investor beschloss, einen Rückgang des Aktienkurses auf den Dollar-Kostendurchschnitt zu nutzen, und kaufte 20 zusätzliche Aktien zu 26 USD pro Aktie.

Das Endergebnis ist, dass der Investor jetzt 40 Aktien der Aktie zu einem durchschnittlichen Kaufpreis von 28 US-Dollar besitzt.

Wenn das Unternehmen eine jährliche Dividende von 1,00 USD pro Aktie hat, dann wäre die Kostenrendite für den Investor gleich 3,57% basierend auf der folgenden Berechnung.

Wenn die Aktie derzeit bei 30 USD pro Aktie gehandelt wird, dann wäre die aktuelle Rendite gleich 3,33% , was niedriger ist als das YOC. Da das Unternehmen im Laufe der Zeit die Dividenden erhöht oder senkt, Die Kostenrendite für einen Anleger schwankt und bietet dem Anleger eine echte Rendite für seine Investition.

Die Kostenrendite ist ein weiteres Puzzlestück

Ähnlich der aktuellen Dividendenrendite, Die Kostenrendite einer Aktie bietet einem einkommenden Anleger hilfreiche Informationen. Anders als die aktuelle Rendite eines Unternehmens, das YOC ist für jeden Anleger, der bereits Aktien der Aktie besitzt, unterschiedlich. Diese finanzielle Berechnung kann sehr hilfreich sein, da sie dem Anleger eine echte Rendite liefert, im Gegensatz zur Rendite des aktuellen Aktienkurses einer Aktie.

Worauf Sie bei der Investition in Dividendenaktien achten sollten

Die aktuelle Rendite ist eines der ersten Dinge, nach denen die meisten Anleger bei einer Dividendenaktie suchen. Sie werden häufig Aussagen hören wie: „… Aktie XYZ rentiert über 6%“ … oder, „… die Aktie ABC hat eine höhere Rendite als ihre Mitbewerber…“ .

Obwohl es keinen Zweifel gibt, kann die Dividendenrendite ein nützlicher Faktor bei der Auswahl der Top sein Dividenden zahlende Aktien , es ist sicherlich nicht das wichtigste.

Es gibt tatsächlich eine weniger bekannte (aber ebenso wichtige) Finanzkennzahl, die Anleger verwenden können, um Dividendenaktien zu überprüfen. Diese finanzielle Berechnung wird als bezeichnet Dividendenwachstumsrate und kann dem Investor nützliche Daten liefern.

Was ist die Dividendenwachstumsrate?

Die Dividendenwachstumsrate einer Aktie ist der annualisierte prozentuale Anstieg der Dividenden für einen bestimmten Zeitraum. Beispielsweise, Ein Investor möchte vielleicht für seine Analyse wissen, wie hoch die 5-Jahres-Dividendenwachstumsrate eines Unternehmens ist. Der Zeitraum für die Berechnung kann ein beliebiges Intervall sein (d. h. 5 Jahre, 10 Jahre, etc.).

Im Durchschnitt, ein Unternehmen, das eine solide Geschichte mit starkem Dividendenwachstum hat, wird seine Dividenden wahrscheinlicher weiter erhöhen als ein Unternehmen mit langsamem oder negativem Dividendenwachstum.

Beispielsweise, ein Unternehmen, das seine Dividende in den letzten 10 Jahren kontinuierlich um 10 % jährlich erhöht hat, wird diesen Trend wahrscheinlich fortsetzen. Vorausgesetzt, der Trend hält an, Anleger würden allein durch den Besitz von Aktien eine Erhöhung des Einkommens um 10 % erzielen.

Wann konnte Ihnen Ihr Job das letzte Mal eine jährliche Gehaltserhöhung von 10 % garantieren?

Warum Dividendenwachstum wichtiger ist als Rendite

Der Hauptnachteil, sich ausschließlich auf die Rendite einer Aktie zu verlassen, besteht darin, dass das Unternehmen beschließt, seine Dividende zu kürzen. Die meisten Berechnungen verwenden die jährliche Dividende pro Aktie Auszahlung über die letzten 12 Monate dividiert durch den aktuellen Aktienkurs.

Da es keine Garantie gibt, wird das Unternehmen weiterhin die gleiche Höhe an Dividenden zahlen, die Ergebnisse können verzerrt werden. Also in Wirklichkeit die Rendite verwendet die vergangene Dividendenentwicklung und misst sie mit dem aktuellen Wert (oder Aktienkurs) der Aktie, was für einen Anleger irreführend sein kann.

Unter Berücksichtigung der Dividendenwachstumsrate, auf der anderen Seite, kann tatsächlich Aktien hervorheben, die möglicherweise von Ihrem Radar gefallen sind. Viele Unternehmen mit zweistelligen Wachstumsraten haben im Allgemeinen unterdurchschnittliche laufende Renditen, was sie für den gewöhnlichen Anleger unattraktiv macht.

Schauen wir uns ein Unternehmen an, das eine aktuelle Rendite von hat 2,5% das hat eine Wachstumsrate von 10 %.

Berücksichtigen Sie die Kapitalrendite, die Sie in 10 Jahren erzielen würden, wenn das Unternehmen seine Dividenden jährlich um 10 % erhöht.

• Jahr 1 – 2,50 %
• Jahr 2 – 2,75 %
• Jahr 3 – 3,03%
• Jahr 4 – 3,33%
• Jahr 5 – 3,66%
• Jahr 6 – 4,03 %
• Jahr 7 – 4,43%
• Jahr 8 – 4,87%
• Jahr 9 – 5,36 %
• Jahr 10 – 5,89%
• 11. Jahr – 6,48 %

Wie Sie an den obigen Zahlen erkennen können, im Jahr 11 (10 Jahre nach der ersten Erhöhung), Ihre ursprüngliche Investition würde sich fast auszahlen 6,5 % bei Dividenden. Vergleichen Sie diese Zahlen mit einer Aktie, die eine wirklich hohe aktuelle Rendite hat, und Sie werden nicht die gleichen Renditen sehen.

Unter dem Strich kann die Berücksichtigung der Dividendenwachstumsrate erstklassige Dividendenzahler identifizieren, die den Anlegern eine unschlagbare jährliche Erhöhung bieten.

Sollten Anleger die Dividendenwachstumsrate nur verwenden, um Top-Dividendenaktien zu identifizieren?

Nein. Sie sollten auch nicht alle Ihre Anlageentscheidungen anhand der aktuellen Rendite treffen. Die Realität ist, dass beide Verhältnisse wichtige Faktoren bei der Auswahl der Top-Dividenden-Aktien für Ihr Portfolio sind.

Jedoch, Die Dividendenwachstumsrate liefert nützliche historische Informationen, die mehr Antworten auf die Richtung der Aktie geben.

Wo kann man Dividendenaktien kaufen?

Sie können Dividenden zahlende Aktien bei einer Vielzahl von Brokern kaufen, einschließlich Online-Discount-Broker, Full-Service-Makler, und manchmal direkt vom Unternehmen selbst, durch ein direktes Aktienkaufprogramm, oder DSPP.

Sie können oft mehr Geld sparen, indem Sie Aktien direkt vom Unternehmen kaufen. Jedoch, Sie müssen mehr Papierkram verwalten und müssen sich möglicherweise an ein Drittunternehmen wenden, um Ihre Aktien zu verwalten.

Wenn Sie es vorziehen, Ihre Bestände zu konsolidieren und alle Ihre Aktien und Steuerunterlagen an einem Ort zu haben, dann ziehen Sie es vielleicht vor, Ihre Aktien über eine Maklerfirma zu kaufen. Hier ist unsere Liste der Top-Discount-Broker.

3 Möglichkeiten, Geld zu sparen, wenn Sie in Dividendenaktien investieren

Der Aufbau eines Portfolios aus Dividendenaktien ist eine der besten Möglichkeiten, um persönliches Vermögen aufzubauen. ganz zu schweigen von einem stetigen Einkommensstrom.

Eine der größten Sorgen von Dividendenanlegern, Abgesehen davon, welche Aktien Sie auswählen sollten, sind die Gebühren und Provisionen, die beim Aufbau eines Aktienportfolios anfallen. Während Online-Discount-Broker das Investieren billiger gemacht haben, Diese Provisionen von 5 bis 10 US-Dollar für einen Trade können sich wirklich summieren – insbesondere für den Kleinanleger.

Eine Provision von 10 USD auf eine Investition von 500 USD bedeutet, dass ein Anleger 2 % seines Kaufs an Ausgaben zahlt. Der Sinn von Dividendeninvestitionen besteht darin, Erträge zu erwirtschaften, und eine Gebühr von 2% macht den größten Teil Ihrer Dividendenzahlung zunichte. Es gibt einige Möglichkeiten, wie Anleger Geld sparen können, wenn sie in Dividendenaktien investieren. die ich unten aufgelistet habe.

1 – Direkte Aktienkaufpläne (DSPP)

Die Investition über einen direkten Aktienkaufplan (DSPP) hat viele Vorteile, allen voran - keine Maklerprovisionen oder Gebühren . Anstatt Aktien über einen Broker zu kaufen und zu verkaufen, Diese Direktkaufpläne ermöglichen es Anlegern, Aktien direkt von dem Unternehmen zu kaufen, in das sie investieren möchten. Mit der Einrichtung dieser Konten sind oft einige einmalige Gebühren verbunden. aber im Vergleich zu den von einem Börsenmakler erhobenen Provisionen sind sie minimal.

Direkte Aktienkaufpläne sind ideal für langfristige Dividendeninvestoren, die ein solides Portfolio aufbauen möchten. Sie tragen dazu bei, die Ausgaben gering zu halten und geben Anlegern die Möglichkeit, erhaltene Dividendenzahlungen zu reinvestieren. Die meisten Pläne bieten auch die Möglichkeit, automatisierte Anlagen einzurichten, die einmal im Monat Geld von einem Giro- oder Sparkonto überweisen und Aktien kaufen. Dies ist eine großartige Möglichkeit, im Laufe der Zeit einen Dollar-Kostendurchschnitt in eine Position zu bringen, anstatt alle Aktien einmal zu kaufen.

Jeder DSPP ist anders, wobei viele von Transferagenten von Drittanbietern betrieben werden. Es ist eine gute Idee, die spezifischen Details des direkten Aktienkaufplans jedes Unternehmens zu untersuchen, bevor Sie investieren. Direkte Aktienkaufpläne sind möglicherweise nicht jedermanns Sache, Sie bieten dem Anleger jedoch eine alternative Möglichkeit, zu einem Bruchteil der Kosten herkömmlicher Broker zu investieren.

2 – Dividenden-Reinvestitionspläne (DRIP)

Eine andere Möglichkeit, bei Dividendenaktien Geld zu sparen, besteht darin, für jede Position einen DRIP einzurichten. EIN Dividenden-Reinvestitionsplan , oder DRIP kann so eingerichtet werden, dass automatisch zusätzliche Aktien aus erhaltenen Dividenden ohne Provisionen oder Gebühren gekauft werden. Wie bereits erwähnt, Anleger, die einen direkten Aktienkaufplan eröffnen, können sich dafür entscheiden, Dividendenzahlungen in den Kauf zusätzlicher Aktien zu reinvestieren. Da bei diesen Käufen keine Provisionen erhoben werden, Der Anleger kann die Kosten für den Aufbau einer Position in der Aktie begrenzen.

Die meisten Discount-Broker bieten ihren Kunden auch die Option des Dividenden-Reinvestitionsplans an. Beispielsweise, Ich habe mich entschieden, 100 % der Dividendenzahlungen, die ich für alle Aktien in meinem Portfolio erhalte, auf meinem Fidelity-Brokerage-Konto zu reinvestieren. Da bei diesen Käufen keine Provisionen erhoben werden, Ich bin in der Lage, Zinseszinsen auf meine Anlagen ohne Kosten zu verdienen. Dadurch kann ich nicht nur Geld beim Kauf weiterer Aktien sparen, sondern aber es hilft, meine Investitionen zu automatisieren, was mir Zeit spart.

Direkte Reinvestitionspläne (und DSPPs) bieten Anlegern auch die Möglichkeit zum Kauf Teilanteile . Angenommen, Sie haben 50 $ übrig, aber die Aktie wird bei 100 Dollar gehandelt. Ein DRIP kauft automatisch 0,5-Aktien, sodass Sie nicht warten müssen, bis Sie genug Geld haben, um eine volle Aktie abzudecken.

3 – Dollar-Kostenmittelung

Auch wenn es teurer klingen mag, Dollar Cost Averaging (DCA) kann Ihnen tatsächlich Geld sparen, wenn Sie in Dividendenaktien investieren. Der Dollar-Kostendurchschnitt erfordert, dass der Anleger mehrere Aktienkäufe tätigt, anstatt einen einzigen Kauf zu tätigen.

Jedoch, wenn die Einkäufe gut geplant sind, Dollar-Kostenmittelung stellt sicher, dass der Anleger einen fairen Preis für eine Aktie zahlt. Ich kann Ihnen nicht sagen, wie oft ich in eine Aktie investiert habe, die fast sofort gefallen ist. Seit ich DCA in meine Investitionen aufgenommen habe, Ich konnte meinen Kurs pro Aktie für jede meiner Aktien stabilisieren, trotz der zusätzlichen Provisionen.

Eine Möglichkeit, den Dollar-Kostendurchschnitt ohne Zahlung von Provisionen zu erreichen, sind direkte Aktienkaufpläne. wie bereits erwähnt. Durch die Einrichtung automatisierter Anlageoptionen (die die meisten Pläne bieten), Anleger können jeden Monat Aktien in kleineren Portionen kaufen. Beispielsweise, anstatt 600 Dollar auf einmal in ein Unternehmen zu investieren, Anleger können ein Jahr lang jeden Monat 50 US-Dollar beitragen und die gleichen Ergebnisse erzielen. Wenn Sie 12 Mal pro Jahr eine Aktie kaufen, stellen Sie sicher, dass Sie einen fairen Preis für eine Aktie zahlen.

Dividendeninvestitionstools – Daten verwenden, um die besten Dividendeninvestitionen auszuwählen

An der Börse zu investieren kann sich oft wie ein Vollzeitjob anfühlen, wenn man nicht auf sich selbst aufpasst. Es kursieren so viele Informationen über die Börse und einzelne Unternehmen. Von Finanzanalysten, die vorhersagen, wohin sich der Markt entwickelt, to daily news on individual companies – it can be hard to keep up on your research.

While I do spend a lot of time each month researching the overall market and individual stocks, I have also leveraged a couple of tools to help me along. Some of these tools help me save time while others save me money. Some of these investment tools are tangible and others are more of an investment strategy.

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I recently started using Personal Capital to track my Reinvermögen , Vermögensallokation, and portfolio holdings. This free online money management tool can automatically aggregate financial data like credit card balances, savings and checking account balances, and your investment holdings.

Similar to Mint, Personal Capital can simplify your life by giving you an overall view of your personal finances. Users simply sync up their financial accounts with Personal Capital and the tool does the rest.

After using the tool for just a short time, I have already found plenty of benefits for tracking my dividend income portfolio. Since I hold stocks through multiple online brokers (ie. Fidelity, Ally Invest, CapitalOne, etc.), Persönliches Kapital allows me to look in one place to check up on my portfolio instead of having to login to multiple accounts.

Personal Capital offers both online access as well as through mobile apps. Setting up an account is free, only takes a few minutes, and has saved me a ton of time in just a few weeks. You can get a free Personal Capital account here.

2 – Microsoft Excel

While Persönliches Kapital helps simplify how I track my dividend stocks, there are plenty of things it cannot do. I use Microsoft Excel to track my dividend stock holdings and to calculate important ratios related to my portfolio. Beispielsweise, I use Excel to calculate my current yield on cost as well as my annual dividend income. These are two important calculations that every dividend income investor should know.

Each month after I make my monthly automatic investments and receive dividend payouts, I update the spreadsheet with these transactions and let the spreadsheet do the rest. Even with all the different online financial apps, I still find value in using spreadsheets as tools to build my portfolio.

3 – Automatic Investment Plans

Since I am still in my allocation phase of building a dividend stock portfolio, I like to use automatic investment plans. Every month I invest small chunks of money into a variety of stocks (8 right now) at either no or very low costs. This tool helps to diversify my portfolio by allowing me to spread my investment dollars around each month. It is also a great way to dollar cost average your stocks and it saves me a ton of time each month.

A few online brokers offer automatic investment plans but not all of them. Other options include using a transfer agent (see below) or a platform like LOYAL3 (see below).

4 – Dividend Reinvestment Plans (DRIP)

Another tool that I use is setting up DRIP’s on my dividend stocks. Setting up a DRIP on your investment basically tells your broker to reinvest any dividend payments from a stock back into more shares of that same stock. This tool helps me save time since the reinvestment happens automatically. It also allows me to buy partial shares of a company to keep my investment compounding sooner rather than later.

For more information on this investment tool, check out – What is a DRIP?

5 – Transfer Agents

These are third-party entities used by publicly traded companies to keep track of investors who own their stock. Instead of buying stock directly from a company, investors can use a transfer agent to handle the transaction.

One transfer agent that I use every month is Computershare. Through this transfer agent, I invest in companies using direct stock purchase plans and DRIPS. Instead of buying stock directly from the company or through one of my online brokers, I buy partial shares each month using Computershare.

Depending on the company, investors can also set up automatic investment plans when buying stock. In manchen Fällen, the company in which you are buying shares in will even cover any commissions or fees. I currently invest in 3 different companies each month through Computershare which allows me to slowly dollar cost average into a stock. This method of buying stock also helps me save time each month and in many cases saves me on investment fees and commissions.

It is important to note that a company will only use one transfer agent, which may or may not be Computershare. A few other common transfer agents include – American Stock Transfer &Trust Company, BNY Mellon Shareowner Service, and Wells Fargo Shareowner Services.

Final Thoughts on Dividend Investing

Investing in dividend paying stocks can be a great opportunity to create a new source of income. There are plenty of income-producing stocks ranging from monthly paying REITs to traditionally stable blue chip stocks. Once an investor decides to begin investing in income stocks, it is important that they understand several ratios such as dividend yield and yield on cost. These ratios can help investors analyze stocks that they are considering buying or selling.

Do you invest in dividend paying stocks? What experiences can you share – good or bad?