Vergleich von Indexfonds und Investmentfonds

Zu lernen, wie man investiert, kann Spaß machen, aber es kann auch ein wenig einschüchternd sein, wenn Sie anfangen, über die verschiedenen Anlageformen zu lesen, vor allem, wenn das erste Buch, das Sie in die Hand nehmen, nicht für einen erstmaligen Anleger bestimmt ist. Dieser Artikel behandelt die Unterschiede und Gemeinsamkeiten zwischen Investmentfonds und Indexfonds, zwei der beliebtesten Anlageformen, von denen Sie wahrscheinlich schon gehört haben, aber vielleicht verstehst du es nicht ganz.

Vergleich von Indexfonds und Investmentfonds

Sowohl Investmentfonds als auch Indexfonds sind kollektive Anlagen, Dabei handelt es sich um eine Anlage, bei der Anleger ihr Geld zusammenlegen, um eine gemeinsame Anlage zu tätigen, die sie alleine nicht tätigen könnten. Kollektive Anlagen haben oft vorgegebene Kriterien, die sie zu erreichen versuchen, B. in einen bestimmten Markt oder eine bestimmte Anlageart investieren. Dies ist eine ideale Situation für Anfänger, die mit einem kleinen Budget möglicherweise nicht in der Lage sind, ein gut diversifiziertes Anlageportfolio zu finanzieren. Investmentfonds und Indexfonds haben mehrere Gemeinsamkeiten und Unterschiede, die unten behandelt werden.

Investmentfonds – Alles ist möglich

Aktive Verwaltung. Investmentfonds sind professionell verwaltete Investmentfonds, die Ressourcen vieler verschiedener Anleger bündeln, um die Anlageziele des Fonds durch den Kauf und Verkauf der Fondsanlagen zu erreichen. Die meisten Investmentfonds werden von Treuhändern oder Verwaltungsratsmitgliedern beaufsichtigt, die sicherstellen, dass die Fonds ordnungsgemäß und im besten Interesse der Anleger verwaltet werden. Die Portfolios von Investmentfonds werden von der Verwaltungsgesellschaft (in der Regel Portfoliomanager genannt) überwacht. Das Ziel eines Investmentfonds ist es, den Markt zu schlagen.

Arten von Investitionen. Investitionen in Investmentfonds erfolgen in Wertpapieren wie Aktien und Anleihen, Geldmärkte, andere Investmentfonds, und/oder Rohstoffe wie Edelmetalle. Viele Investmentfonds werden in einem Spezialgebiet oder Sektor gegründet. Beispielsweise, ein bestimmter Investmentfonds darf nur Anlagen in einer bestimmten Aktienklasse enthalten (wie Value-Aktien, Dividendenaktien, etc.), oder eine Branche, wie Technik, medizinisch, Finanzdienstleistungen, Versorgungsunternehmen, Waren, etc.

Besteuerung. In manchen Fällen, Investmentfonds werden nicht wie die meisten anderen Unternehmen einkommenssteuerlich besteuert – vorausgesetzt, der Investmentfonds schüttet mindestens 90 % seines Einkommens an seine Aktionäre aus, und die Fonds erfüllen zusätzliche IRS-Diversifikationsanforderungen. Ausschüttungen von Investmentfonds einschließlich steuerfreier Kommunalanleihen sind für Aktionäre steuerfrei, während steuerpflichtige Ausschüttungen von Investmentfonds entweder durch ordentliche Erträge oder Kapitalgewinne erfolgen können, je nachdem, wie der Fonds die Ausschüttungen erzielt hat. Nettoverluste aus Investmentfonds werden nicht an Fondsanleger weitergegeben.

Indexfonds – Spiegeln der Börse

Passive Verwaltung. Indexfonds sind so konzipiert, dass sie einem Aktienmarkt oder einem anderen Anlageindex folgen und sich unabhängig von den aktuellen Marktbedingungen an eine Reihe von Regeln halten. Oft, Indexfonds verlassen sich vollständig auf Computermodelle, ohne dass eine menschliche Entscheidung getroffen wird, welche Wertpapiere gekauft oder verkauft werden. Aufgrund des Mangels an menschlichem Einfluss, Indexfonds gelten als passiv verwaltetes Investment. Der Wert des Indexfonds schwankt mit dem Wert, wenn der Index steigt und fällt. Das Ziel eines Indexfonds ist die Anpassung an den Markt.

Arten von Investitionen. Indexfonds folgen der Struktur des Index, dem sie entsprechen, Wenn der Index also ein aktienbasierter Index ist, der Indexfonds sollte die gleichen Aktien im gleichen Verhältnis wie der Aktienindex enthalten. Indexfonds können für verschiedene Anlagearten gefunden werden, darunter verschiedene Aktienklassen, Fesseln, Waren, und andere Arten von Investitionen. Das Hinzufügen oder Entfernen von Aktien zum Index erfolgt normalerweise nur, wenn neue Aktien in den Index aufgenommen oder aus diesem entfernt werden. Trotz Computermodellen und dem Versuch, den als Anlagemodell verwendeten Index nachzubilden, Es gibt keine Möglichkeit, die Investitionen zu 100% genau zu tätigen. Die Differenz zwischen der Indexperformance und der Performance Ihres Indexfonds wird als „Tracking Error“ oder „Jitter“ bezeichnet. Viele Investmentmanager bieten Indexfonds an. Die meisten verwenden Indizes des S&P 500, Nikkei 225 und FTSE 100. Einige verlassen sich auf Bildungsforschungsindizes wie Eugene Fama und Kenneth French, um Modelle zur Preisgestaltung von Vermögenswerten zu entwickeln.

Indexfonds sind eine einfache Anlage. Sie wissen fast immer, was Sie mit einem Indexfonds bekommen. Und weil es relativ an menschlichem Input mangelt, oder eine passive Qualität für Indexfonds, sie haben in der Regel den Vorteil geringerer Gebühren und Steuern. Sie haben einen geringeren Investitionsumsatz, was in der Steuerzeit von Vorteil sein kann.

Der Unterschied zwischen Investmentfonds und Indexfonds

Der Hauptunterschied zwischen einem Indexfonds und einem Investmentfonds besteht darin, wie sie verwaltet werden (aktiv vs. passiv) und welche Regeln die Art der getätigten Investitionen regeln. Aktives und passives Management führen in der Regel zu höheren oder niedrigeren Verwaltungsgebühren. Investmentfonds haben ein aktives Management, und oft höhere Verwaltungsgebühren, und Indexfonds werden in der Regel passiv verwaltet und ahmen unabhängig von den Marktbedingungen einen Index nach. Da die Kriterien für Indexfonds mehr oder weniger in Stein gemeißelt sind, die Verwaltungsgebühren sind wesentlich niedriger als bei den meisten Investmentfonds.

Was ist besser – Investmentfonds oder Indexfonds? Bei der Entscheidung, in welche Art von Fonds investiert werden soll, Sie müssen Ihre Anlageziele berücksichtigen, und die Anlageziele des Fonds. Wenn Sie versuchen, die Gebühren zu minimieren und eine einfache Investition aufrechtzuerhalten, dann kann ein Indexfonds die bessere Option sein. Wenn Sie ein aktiv gemanagtes Produkt suchen und versuchen, den Markt zu schlagen, Dann sollten Sie einen Investmentfonds in Betracht ziehen.

Offensichtlich, Jeder will den Markt schlagen, wenn er kann, aber es geht nicht immer so. Bei der Recherche zu Investmentfonds, Beachten Sie die Arten der vom Fonds angebotenen Investitionen, die Geschichte des Fondsmanagers, die Erfolgsbilanz des Fonds, Verwaltungsgebühren, und alles andere, was Ihre Investitionsentscheidung beeinflussen könnte. Bedenken Sie auch, dass vergangene Ergebnisse keine Garantie für zukünftige Renditen sind. Hier sind weitere Vor- und Nachteile von Investmentfonds.

Wo kann man Investmentfonds und Indexfonds kaufen. Sie können Investmentfonds und Indexfonds über fast jedes Maklerunternehmen und über einige Banken kaufen. Diese Liste der besten Online-Discount-Brokerage-Unternehmen ist ein guter Anfang.

Ähnliche Investitionen: Siehe Exchange Traded Funds (ETFs), für eine Anlageform ähnlich einem Investmentfonds, aber anders in der Art, wie es gehandelt wird.