12 verrückte (und nicht so verrückte) Anlagestrategien, die tatsächlich funktionieren

Es gibt keinen einzigen richtigen oder falschen Weg zu investieren. Wenn es gab, Wir wären alle wahnsinnig reich und müssten keine großartigen Websites wie diese lesen.

Der bewährteste Anlageansatz ist das Kaufen und Halten. Mit anderen Worten, Steigen Sie so früh wie möglich in den Markt ein und steigen Sie nicht aus, bis Sie das Geld unbedingt brauchen. (Siehe auch:5 Anlagegrundlagen, die Sie reich machen können)

Aber nicht jeder folgt diesem Ansatz. Eigentlich, Einige Leute haben einige wirklich ungewöhnliche Strategien, um ihr Portfolio zu erweitern. Hier ist ein Blick auf einige der gängigsten Anlageansätze, plus ein paar andere ungewöhnlichere Strategien.

Value-Investing

In einfachen Worten, Hier geht es darum, Aktien zu finden, von denen Sie glauben, dass sie unterbewertet sind. Wenn Sie an die zugrunde liegende Finanzkraft eines Unternehmens glauben, Sie sollten sich keine allzu großen Sorgen um den Aktienkurs machen. Eigentlich, Sie können dies als Gelegenheit sehen, Aktien eines großartigen Unternehmens zu einem günstigen Preis zu erwerben. Der Schlüssel zum Value-Investing besteht darin, ein gewisses Verständnis der Finanzwerte eines Unternehmens und der wahren Gründe zu haben, warum die Wall Street es möglicherweise unterbewertet. Warren Buffett ist ein großer Befürworter von Value Investing, und er ist ziemlich gut für sich.

Dollar-Kosten-Mittelung

Dies ist ein langfristiger Anlageansatz, der auf der Prämisse basiert, dass es töricht ist, den Markt zu timen. Wenn Sie regelmäßig einen bestimmten Geldbetrag investieren – 200 USD pro Monat, Sie können beispielsweise mehr Aktien kaufen, wenn der Markt fällt, und weniger, wenn er steigt. Dies macht Ihr Portfolio weniger anfällig für große Markteinbrüche, Aber vielleicht ist es das größte Attribut, dass es disziplinierte, stetige Einsparungen.

Pauschale Investition

Dies ist das Gegenargument zum Dollar-Kosten-Durchschnitt. Ein Bericht von Vanguard aus dem Jahr 2012 deutete darauf hin, dass die Platzierung eines Pauschalbetrags an den Märkten in etwa zwei Dritteln der Fälle zu einer höheren Rendite führt als der Dollar-Kostendurchschnitt (DCA). Es gibt Unterstützer in den Pauschal- und DCA-Camps, aber beide basieren auf drei Grundprinzipien:Investieren Sie so viel wie möglich, früh investieren, und langfristig investieren.

Konträre Investitionen

Dies ist dem Value Investing sehr ähnlich. geht aber noch einen Schritt weiter. Contrarian-Investoren werden nicht nur nach Wert suchen, aber umarmen Sie Aktien, die von den Anlegern wirklich geschlagen werden, Analysten, und die Finanzmedien. Mit anderen Worten, Wenn alle anderen eine Aktie hassen, ein konträrer Investor wird es als Chance sehen.

Top-Down-Investitionen

Die Prämisse hinter dieser Strategie besteht darin, das Gesamtbild der Entwicklung der Wirtschaft oder der Gesamtmärkte zu betrachten. Bestimmen Sie dann die Sektoren, von denen erwartet wird, dass sie als Ergebnis gut abschneiden. Dann, Sie kaufen Aktien der Unternehmen mit der besten Wertentwicklung in diesem Sektor. Zum Beispiel, Nehmen wir an, jeder sagt voraus, dass die Hypothekenzinsen in naher Zukunft sinken werden. Ein Top-Down-Investor könnte dann vermuten, dass davon die Eigenheimbauer-Aktien profitieren werden. Daher, Der Investor kauft Aktien des angesehensten Bauunternehmens.

Bottom-Up-Investitionen

Dies funktioniert umgekehrt zum Top-Down-Investieren. Bottom-up-Anleger interessieren sich nicht allzu sehr für makroökonomische Faktoren. Stattdessen, Sie werden gründliche Recherchen zu einzelnen Unternehmen durchführen, und sucht in der Regel nach Unternehmen mit bestimmten Kriterien, wie ein niedriges Kurs-Gewinn-Verhältnis oder eine bestimmte Gewinnwachstumsrate. Bottom-up-Investoren glauben im Allgemeinen, dass gute Unternehmen gute Investitionen sind. unabhängig davon, wie es der Gesamtwirtschaft geht.

Hunde des Dow

In einfachen Worten, Diese Strategie verlangt von den Anlegern, die 10 Blue-Chip-Aktien mit den höchsten Dividenden im Verhältnis zu ihren Aktienkursen zu finden. Die Theorie besagt, dass Dividenden ein verlässlicherer Indikator für den wahren Wert eines Unternehmens sind. und dass Unternehmen mit hohen Dividenden, aber niedrigen Kursen bereit sein sollten, sich zu erholen. Es gibt einige Hinweise darauf, dass diese Strategie einige schöne Renditen erzielen kann. aber es ist nicht ohne Kritiker, die argumentieren, dass es nicht besser ist, als in den breiteren Aktienmarkt zu investieren. Außerdem, Diese Strategie kann zu vielen Käufen und Verkäufen von Aktien führen, wodurch Gebühren und Steuern anfallen können. (Forbes hat diese Demontage der Strategie Anfang dieses Jahres veröffentlicht.)

Rückwärtsgleiten

Die übliche Weisheit bei der Altersvorsorge besteht darin, Ihr Portfolio schrittweise anzupassen, um konservativer zu sein, wenn Sie sich dem Rentenalter nähern. Dies bedeutet eine Abkehr von Aktien und hin zu sichereren Anlagen wie Anleihen und Bargeld. Diese Strategie hat eine inhärente Logik, denn niemand möchte, dass sein Notgroschen im Ruhestand deutlich an Wert verliert. Es gibt jedoch einige Berater, die sagen, dass es in Ordnung ist, auch im Alter mit Ihren Investitionen aggressiv zu bleiben. Rob Arnott von Research Associates behauptet, dass seine Analyse zeigt, dass jemand, der mit Anleihen beginnt und allmählich in Aktien wechselt, am Ende mit einer größeren Geldsumme enden wird.

Wer hat also Recht? Brunnen, Dies ist eine Quelle beträchtlicher Debatten, aber die meisten Berater sagen, dass es am besten ist, die eigene Risikobereitschaft bei der Wahl einer Strategie zu berücksichtigen. Und, Letztendlich sollte das Ziel darin bestehen, genügend Vermögenswerte beiseite zu legen, damit Sie bei beiden Strategien genug haben, um sich bequem zurückzuziehen.

Verkauf im Mai, Geh weg

Dieser Anlageansatz basiert auf der Idee, dass der Großteil der Kursgewinne zwischen Herbst und Frühjahr stattfindet. Die Strategie schlägt vor, im Mai aus den Märkten auszusteigen (oder zumindest eine konservativere Haltung einzunehmen). und dann im Oktober oder November zurückkehren. Die Bewertungen zu diesem Ansatz sind gemischt, wobei die Berater im Allgemeinen sagen, dass der Aktienmarkt zu unberechenbar ist, als dass dies auf einer konsistenten Basis funktionieren könnte. Einige Beobachter sagen, es funktioniert, aber nicht in Wahljahren. Die Berater sind sich einig, dass diese Strategie des Aus- und Wiedereinstiegs in den Markt zu Kapitalertragssteuern und -gebühren führen kann. Es lohnt sich also, das eigene Portfolio auf Sinnhaftigkeit hin zu analysieren.

Investieren wie ein Milliardär

Wenn Leute wie Warren Buffett und Carl Icahn Milliarden an der Börse verdient haben, Warum tun die Leute nicht einfach das, was sie tun? Es lässt sich argumentieren, dass ein einfacher Weg zum Wohlstand darin besteht, dass Ihr Portfolio einfach das der reichsten Anleger der Welt widerspiegelt.

Letztes Jahr, Direxion hat einen Exchange Traded Fund basierend auf seinem "iBillionaire Index, " enthält 30 der S&P 500-Aktien, die von Milliardärsinvestoren am meisten bevorzugt werden. Sie können buchstäblich wie ein Milliardär ohne großen Aufwand investieren.

Sie können mit dieser Anlagestrategie gut abschneiden. Letztendlich, milliardenschwere Investoren sind oft sehr geschickt darin, solide, Langzeitinvestitionen. Aber es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass sie möglicherweise Zugang zu Investitionen haben, die uns Normalsterblichen nicht zur Verfügung stehen. und ihre Ziele, Risikotoleranzen und Zeithorizonte können abweichen.

Astrologisches Investieren

Treffen Sie Entscheidungen auf der Grundlage komplexer Planetenkarten und der Tierkreiszeichen? Dann ist diese Anlagestrategie genau das Richtige für Sie! Es gibt, glaub es oder nicht, eine treue Anhängerschaft für diesen Anlageansatz, die davon ausgeht, dass die Bewegung des Sonnensystems die Bewegung der Märkte beeinflusst. Ist es möglich, die Märkte basierend auf himmlischem Wissen zu timen? Es gibt nicht viele Beweise dafür, dass dies ein effektiver Ansatz ist, obwohl der Autor eines astrologischen Investment-Newsletters behauptet, zu Recht vorhergesagt zu haben, wann der Markt 2009 die Talsohle erreichen würde, laut Forbes.

Sammlerstücke

Es gibt immer einen Teil der Bevölkerung, der nach Reichtum sucht, der nicht auf traditionellen Märkten liegt. sondern der Kauf und Verkauf von Sammlerstücken und anderen physischen Gegenständen. Von handsignierten Baseballs bis hin zu Star Wars-Figuren, Es gibt riesige Märkte für alle möglichen Dinge. Eine Person versucht jetzt, eine einzelne Karte von Magic:The Gathering bei eBay für 100 US-Dollar zu verkaufen. 000.

Es gibt nicht viele Beweise dafür, dass die Investition in Sammlerstücke lukrativer ist, als Bargeld an der Börse zu investieren. Aber wir alle scheinen von einem Typen zu wissen, der seine Comic-Sammlung für eine Million Dollar verkauft hat.

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