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Wie eine Exit-Strategie Sie zu einem besseren Investor machen kann


Während ich im Allgemeinen ein großer Fan von Buy-and-Hold-Investitionen bin, Mir ist bewusst, dass es manchmal sinnvoll ist, eine Fehlinvestition abzuladen. Ähnlich, Es gibt Zeiten, in denen es klug ist, Gewinne aus einer Investition mitzunehmen, die sich gut entwickelt hat.

Aber woher wissen Sie, wann Sie verkaufen müssen? Versuchen Sie, den richtigen Zeitpunkt für den Verkauf einer Aktie zu finden, Investmentfonds, oder andere Investitionen sind schwer, Aber es hilft, wenn Sie eine Ausstiegsstrategie entwickelt haben – eine Reihe von Richtlinien, die Ihnen ein Gefühl dafür geben, wann Sie verkaufen sollten.

Die richtige Ausstiegsstrategie kann Ihnen helfen, die Gewinne aus guten Investitionen zu maximieren und Verluste aus schlechten zu reduzieren. Wenn Sie darüber nachdenken, Verkäufer zu werden, Fragen Sie sich, ob eines dieser Dinge auf Sie oder Ihre Anlage zutrifft.

Es ist in einer schlechten Branche

Wenn Sie Aktien eines in Schwierigkeiten geratenen Unternehmens besitzen, Es ist in Ordnung, abzuwarten, ob das Management die Dinge ändern kann. Aber oft, Das Unternehmen befindet sich in einer Branche, die sich in einer Abwärtsspirale ohne Anzeichen einer Erholung befindet. Es ist schwer zuzugeben, aber es gibt einige Geschäftsbereiche, die aufgrund des technologischen Wandels einfach aussterben, Konsumgewohnheiten, oder andere Gründe.

Würden Sie in eine Printzeitungskette investieren, oder ein stationärer händler? Wie wäre es mit einem Kohlebergbau? Wenn Sie Aktien eines Unternehmens besitzen, das zu einer schrumpfenden Branche ohne Anzeichen einer Erneuerung gehört, es ist wahrscheinlich Zeit auszusteigen. (Siehe auch:Hilfe, Ich habe einen Stock Dud gekauft! - Was jetzt?)

Der Preis ist unangemessen hoch

Es ist wichtig zu wissen, wann man eine Aktie verkauft, wenn sie ein Verlierer ist. aber es gibt Zeiten, in denen Sie erwägen sollten, einen Bestand zu entladen, wenn er außergewöhnlich gut funktioniert. Der Zweck des Besitzes einer Aktie besteht darin, zu profitieren, Sobald also ein gesunder Gewinn erzielt wurde, Es ist klug, zumindest in Erwägung zu ziehen, Ihre Gewinne mitzunehmen und sie woanders zu investieren. Dies gilt insbesondere dann, wenn eine Aktie überteuert ist und möglicherweise fallen wird.

Eine Möglichkeit, um festzustellen, ob eine Aktie zu heiß ist, ist ihr Kurs-Gewinn-Verhältnis. Ein durchschnittliches Kurs-Gewinn-Verhältnis liegt zwischen 20 und 25, kann jedoch je nach Branche variieren. Die Quoten können höher werden, wenn Anleger auf zukünftiges Wachstum setzen. Aber wenn die Quote hoch ist und Sie vom Wachstumspfad des Unternehmens nicht überzeugt sind, Erwägen Sie, Ihre Gewinne mitzunehmen und weiterzumachen. (Siehe auch:Machen Sie intelligentere Investitionen, indem Sie dieses einfache Verhältnis beherrschen)

Du würdest jetzt nicht daran denken, die Aktie zu kaufen

Wenn Sie eine in Schwierigkeiten geratene Aktie besitzen, Es ist oft wichtig, sich zu fragen, ob Sie die Aktie heute kaufen würden. Es ist oft sinnvoll, Aktien zu kaufen, wenn sie sehr niedrig sind, wenn Sie glauben, dass sie steigen und Ihnen im Laufe der Zeit Gewinne einbringen werden. Aber wenn Sie über eine Aktie nachdenken, die Sie besitzen, und feststellen, dass Sie wahrscheinlich auf den Kauf verzichten würden, wenn sie Ihnen jetzt präsentiert würde, das ist ein Zeichen dafür, dass es vielleicht an der Zeit ist, zu entladen. Wenn Sie eine Exit-Strategie entwickeln, Notieren Sie sich den niedrigsten Preis, zu dem Sie bereit wären, eine Aktie zu kaufen. Sobald die Aktien bis zu diesem Punkt sinken, überlege zu verkaufen.

Der Verkauf mit Verlust kann Ihnen helfen, Steuern zu sparen

Wenn Sie darüber nachgedacht haben, eine verlierende Aktie zu verkaufen, sich aber nicht sicher waren, wann Sie den Abzug betätigen sollen, Erwägen Sie, den Verkauf zu nutzen, um Ihre Gewinne auszugleichen und Steuern zu sparen. Zum Beispiel, Nehmen wir an, Sie haben einige Aktien eines Unternehmens verkauft und 1 USD verdient. 000 Gewinn. Das 1 $, 000 unterliegt der Kapitalertragsteuer. Wenn Sie jedoch einen anderen Aktiensatz mit Verlust verkaufen, Ihre Steuerschuld wird reduziert oder sogar beseitigt. Dies wird als Tax Loss Harvesting bezeichnet. und es ist eine Möglichkeit, sich bei den Blindgängern in Ihrem Portfolio weniger schlecht zu fühlen.

Du verstößt gegen die 10-Prozent-Regel

Es ist weniger eine „Regel“, sondern eine Richtlinie, die viele Finanzplaner verwenden, um große Verluste zu vermeiden. Wenn Sie eine Investition haben, die in kurzer Zeit 10 Prozent ihres Wertes verloren hat, Es kann ratsam sein, zu verkaufen, bevor es weiter sinkt. Sie können sogar eine „Stopp“-Order platzieren, die ein Wertpapier automatisch verkauft, sobald es einen bestimmten Preis erreicht.

Zum Beispiel, Wenn Sie Facebook-Aktien für 180 US-Dollar kaufen, Erwägen Sie, eine Stop-Order einzurichten, um sie automatisch zu $162 zu verkaufen. Durch die Verwendung einer Stop-Order, Sie haben die Gewissheit, dass sich die Investition auch dann verkaufen wird, wenn Sie nicht genau aufpassen. Es ist auch möglich, eine Verkaufsorder aufzugeben, wenn eine Aktie einen vorbestimmten Höchststand erreicht. So können Sie unbesorgt Gewinne mitnehmen.

Du verstößt gegen die 1-Prozent-Regel

Nach dieser Regel Die Idee ist, dass eine einzelne Investition Sie nie mehr als 1 Prozent Ihres Gesamtportfolios kostet. Also zum Beispiel, Wenn Sie 100 $ haben, 000 gespeichert in einem 401(k), Sie möchten nicht mehr als 1 USD verlieren, 000 aus einer einzigen Aktie oder einem Investmentfonds. Dieser Ansatz wird verhindern, dass eine dumme Investition Ihren gesamten Ruhestandsnotgroschen ruiniert.

Sie nähern sich dem „Unterstützungs“- und „Widerstands“-Niveau

Technische Analysten verwenden den Begriff „Unterstützung“, um sich auf den niedrigen Preis zu beziehen, unter den eine Anlage in der Vergangenheit noch nie gefallen ist. Zum "Unterstützungspreis" Die Anleger haben sich im Allgemeinen für einen Kauf entschieden und haben verhindert, dass der Preis sinkt. Jedoch, wenn sich ein Wertpapier unter das historische „Unterstützungsniveau“ bewegt, es ist ein Zeichen dafür, dass der Abwärtsdruck größer wird und es für die Investition noch schlimmer kommen könnte. Es ist eine gute Idee, zu diesem Zeitpunkt zu verkaufen, um weitere Verluste zu vermeiden.

Ähnlich, Das „Widerstandsniveau“ ist der Preis, zu dem ein Wertpapier historisch nicht in der Lage war, durchzubrechen. Wenn sich eine Investition weiterhin der Widerstandslinie nähert, aber nicht durchbricht, Es kann an der Zeit sein, Ihre Gewinne mitzunehmen.

Es gibt noch andere gute Investitionen

Es gibt einige Fälle, in denen es in Ordnung ist, bei einer unterdurchschnittlichen Investition zu bleiben, da es nur wenige andere gute Orte gibt, an denen Sie Ihr Geld anlegen können. Wenn die Zinsen niedrig sind und der Markt schlecht abschneidet, Es kann sinnvoll sein, abzuwarten, ob sich eine Anlage erholt. Aber wenn Sie sich wünschen, Ihr Geld in andere investieren zu können, leistungsstärkere Investitionen, vielleicht ist es an der Zeit zu verkaufen. Der Verkauf ist mit Kosten verbunden, aber wenn Sie Bargeld freigeben, um etwas zu kaufen, das Ihnen mit größerer Wahrscheinlichkeit einen Gewinn einbringt, es kann sein, dass es dir auf lange Sicht besser geht.